暗号取引所、オランダ中央銀行から多額の罰金310万ドルに直面 - 何が問題だったのか？

オランダ中央銀行（DNB）は、Crypto.comに対して310万ドルという高額な罰金を科した。Crypto.comは、Foris DAX MT Limited（DAX MT）としても知られ、オランダで2年以上にわたり、適切な登録なしに運営され、暗号サービスを違法に提供していたとされる。

Crypto.com、オランダのWwft規制違反の深刻な疑惑に直面

DNB'の調査により、Crypto.com'の業務における重大な違反が発覚した。同取引所は、オランダの反マネーロンダリングおよび反テロ資金供与法（Wwft）第23条b（1）（2）および第23条c（3）に違反していることが判明した。これらの違反には、オランダのDNBへの適切な登録なしに仮想通貨交換のための専門的またはビジネスサービスを提供すること、およびカストディ・ウォレットを提供することが含まれる。

Crypto.com、オランダのWwft規制に重大な違反で28万5000ユーロの罰金

Crypto.com'のコンプライアンス違反の重大性は、オランダ中央銀行によるカテゴリー3の罰金に値するものであった。当初は200万ユーロ（217万ドル）が基本額とされていたが、違反の重大性と程度が認識されたため、罰金は285万ユーロ（310万ドル）に引き上げられた。DNBは、オランダにおけるCrypto.com'の重要な市場プレゼンスを考慮し、罰金の引き上げを正当化した。

DNB、Crypto.comの競争優位性とコンプライアンス・コストを評価

DNBはまた、Crypto.com'がDNBへの監督手数料やその他のコンプライアンス費用の支払いを回避していることから、登録された競合他社に対する競争上の優位性を指摘した。さらに同行は、Crypto.comが罰金を支払えないと主張したことは、そのような主張を裏付ける証拠がないため、減額の理由にはならないと強調した。

オランダ中央銀行DNBが暗号通貨取引所のコンプライアンス規制を強化：Crypto.comが行政処分を受ける

DNBがコンプライアンス違反で暗号取引所に行政処分を科すのは今回が初めてではない。以前、CoinbaseとBinanceは同様の違反で300万ユーロを超える罰金に直面した。コインベースは2022年に規制当局の承認を得ることに成功したが、バイナンスはDNB登録の確保に失敗し、オランダでの事業停止を選択した。

Crypto.comはその後、2023年7月にDNBの登録を取得したにもかかわらず、認可前の期間に対する行政罰の責任を負っている。この事件は、オランダ中央銀行が暗号セクターにおける規制遵守を強化し、確立された法的枠組みおよび登録要件の遵守を確保するというコミットメントを強調するものである。