ニューヨーク規制当局のBitLicense業務に欠陥が発見され、措置が求められる

ニューヨーク州会計検査院の最近の報告書は、ニューヨーク金融サービス局（NYDFS）のBitLicense業務に重大な欠陥があることを明らかにし、暗号企業を監督する規制当局の勤勉さに懸念を抱かせた。

露呈したデューデリジェンスのギャップ

今回の調査により、NYDFSが監督義務を効果的に遂行し、BitLicenseの申請を許可する保証は限定的であることが明らかになった。ニューヨークで暗号通貨ビジネスに従事する企業は、現地の銀行法に基づき、BitLicenseかCharterのいずれかを申請する必要がある。しかし、報告書は、NYDFSが申請者の納税義務を徹底的に審査している証拠がないことを示唆している。

時間の遅れは赤信号

報告書では、情報提出から承認までの大幅な遅れが指摘されており、申請から承認までに4年を要した例もある。この遅延は、BitLicensesが古い情報に基づいて付与されている可能性を提起し、規制当局の十分な情報に基づいた意思決定能力を損なっている。

おろそかにされた監督官庁対策

NYDFSは、適切なフィンガープリンティングのプロセスを怠り、暗号企業が財務報告書を開示することを保証していないと批判されている。財務報告書は申請者のビジネス慣行の健全性を評価するために不可欠であり、その不在は監視のギャップを示している。

会計検査院の提言

これらの問題に対処するため、トーマス・ディナポリ会計監査官は、より強化された手続き、方針、安全基準の策定と実施を推奨している。また、透明性と説明責任を強化するため、申請手続き中に行われた措置の徹底的な文書化も勧めている。

NYDFSからの回答

調査結果に対し、NYDFSは改善の必要性を認め、すでにプロセスを改善するための措置を講じていると主張している。しかし、これらの措置に関する具体的な詳細は報告書には記載されていない。

2018年までさかのぼり、Coinbase、Gemini、PayPalのような業界大手を含む8つのライセンシーのサンプルに基づくこの報告書は、NYDFSがBitLicenseの運用において特定された欠陥に対処し、是正することが急務であることを強調している。これらの調査結果は、ニューヨークにおける暗号通貨業界の完全性と信頼性を確保するための強固な規制慣行の重要性を強調している。