仮想通貨ビジネス：違法な為替決済の法的リスク

私は弁護士を開業する前、中国農業銀行で国際業務に携わり、外国為替の決済と売却に関する顧客の申請書を審査することを職務の1つとしていました。弁護士になってからは、暗号通貨の世界での刑事弁護が私の主なエネルギーを占めている。今年の後半には、仮想通貨を使って外国為替を購入する事件が発生したため、私は古い知識をピックアップし、外国為替問題の違法決済のビジネスシナリオに関与する仮想通貨の研究に焦点を当て始め、このプロセスもより興味深いです、過去の感覚があり、過去は新しいです。

違法決済vs.

違法な外国為替決済は、国が指定した機関（銀行など）を通さない私的な外国為替取引を指す違法な外国為替取引とは異なり、実際の違法な外国為替取引は地下資金市場を通じて行われるのが一般的であることに注意する必要がある。現在の法学では、仮想通貨（特にUSDTのような安定したコイン）を外国為替と直接同一視する裁判所もあり、その場合、仮想通貨取引所からの仮想通貨の購入も（基本的にはC2C取引だが）違法な外国為替の購入と認定される恐れがある。

もちろん、私たちは暗号通貨弁護士として、裁判所によるそのような認定は馬鹿げており、USDTは確かに不換紙幣ではなく、ましてや外国為替でもないと考えています。ですから、USDTの購入は外貨の購入とは見なされません。

一般的な違法入植の種類

違法入植には主に2つの種類があります。

一つは架空の貿易背景による違法決済である。もしある会社が偽造通関申告書、船荷証券などを通じて銀行に外国為替決済を申請すれば、この決済は要するに実際の商品貿易がなく、サービス提供の背景はビジネスの決済であり、会社はただ銀行を通じて外国為替を交換するために人民元を他の領土に使用する。

第二は、不正な手段で決済枠を取得することです。実際には、一部の個人または企業は「蟻が移動する」方法を通じて、外国為替の監督を回避するために、外国為替の決済額を分割し、最終的に多額の外国為替決済の目的を達成する。例えば、小劉は自分の外国為替資金をいくつかに分割し、外国為替管理規定の各管理額を申告したり、金額の監督を緩めたりする必要はなく、小王、小張、小趙などの人々の外国為替口座の借入を通じて、外国為替業務の決済を行う。

さらに、SAFE公式サイトのQ&Aコーナーによると、違法な外国為替決済には「外国為替管理規定違反、外国為替決済が許可されていない外国為替資金」も含まれる。

仮想通貨取引では、海外で実現した一部の外国為替が入国を遵守することは困難であり、それは前述の違法決済の問題を含むことになります。

における仮想通貨ビジネスのシナリオ

違法な為替決済

(a)国外にある個人または企業が、大量の金を資金として国内に持ち込むこと

現在、銀行カードが凍結されていることもあり、コンプライアンス意識が高まっている友人のコインサークルは、恐れています。|にできるようにあなたがそれをすることができます本当に出くわすことあなたは、実際には私たち約束、誰でも素早くはちょうど無視これらの一見正確にどのように{}人のことを忘れることができます。

対外貿易の一部の企業が直接USDT取引の受け入れを通じて、独自のマネーロンダリング防止審査手段に限定され、それは盗まれたお金を受け取ることは非常に簡単です。また、本土は実際に仮想通貨と不換紙幣の交換業務を許可していないため、一部の企業は、オフショア銀行口座がある場合は、オフショア口座に直接入金することを選択することができ、国の外に金、仮想通貨を現地の不換紙幣に終了することを選択します。そうでない場合は、まだ国内への外貨決済の問題に直面し、一般的な選択肢は、前述の架空取引、蟻の移動などを通じて国内にお金を決済する方法でもあります。

(2)司法処分ビジネスにおける資金参入

仮想通貨の司法処分における資金参入が問題となるビジネスシーンはもう一つある。

2021年の全国10省庁・委員会の「仮想通貨取引及び投機のリスクの更なる防止及び処分に関する通達」（以下「9.24通達」）の規定に基づき、現在、事件に関わる仮想通貨の処分は国外で行われている。しかし、海外で換価された資金を国内の業者や事件処理当局にどのように送金するのかという問題は、処分業者にとって避けがたい問題である。実際には、架空取引、資本プロジェクト、およびその他の方法を通じて、いくつかの非準拠の処分企業が国内に外貨を清算する、これらの問題は、仮想通貨と中国の現在の外国為替政策規制の問題に関連しています。

法的リスク

（一）刑事法的リスク

外国為替に関する犯罪を整理すると、脱税、外国為替の不正購入、違法営業があります。仮想通貨を含む外国為替犯罪については、違法営業犯罪の疑いが主なものである。

しかし、犯罪の一般的なパターンは、外国為替の売買、外国為替の違法な取引、外国為替の販売に偽装した行為などであり、外国為替の違法な決済のため、または外国為替を違法に決済するために他人を助けることは、刑事犯罪を構成しない、行政罰で十分ですが、実際にはまだ違法な業務の犯罪の適用範囲を拡大するために裁判所があり、外国為替を決済することも違法な業務犯罪として識別されます。このような場合、「違法営業罪」の適用範囲を拡大する可能性があり、「違法営業罪」に該当することになります。

(2)行政処分リスク

外国為替の違法決済は、刑事犯罪には該当しませんが、中国の外国為替管理政策、例えば「外国為替管理規定」第41条の規制政策違反であることは確かです。外国為替管理規則 "外国為替の違法決済の罰則第41条では、"返還される資金の違法決済については、犯罪額の30％未満の罰金を課す"。

最後に書きました

最も重要なことは何ですか？strong>

つまり、仮想通貨を司法で処分するにしても、金国外にいる個人や企業が国内に外貨を決済するにしても、違法な外貨決済を行うことは確かに実現不可能だと思われます。しかし、どのような効果があるのかと問われれば、これは公然と話すことはできないし、この記事は仮想通貨投資アドバイスの疑いを構成している。

今月の初め、暗号通貨のサークルは強気市場の新しいラウンドを開き、一部の人々の熱意が再燃している、拳は賑やかな暗号列車に飛び込む準備ができてこする。しかし、弁護士はまだあなたに思い出させるだけで、暗号通貨サークルの投資リスクは、株式、債券、先物よりもはるかに多く、あなたの投資損失は、中国の法律の下で救済を求めることは非常に困難である、それはいくつかの非常に典型的な、明白な刑事犯罪事件でない限り、容疑者が国の場合には、本土の公安が介入する可能性があります。