首都圏商業銀行の規制違反

連邦準備制度理事会（FRB）はニューヨーク金融サービス局と共同で、同局に対し2950万ドルの罰金を科した。メトロポリタン商業銀行（MCB） を複数回違反した。銀行秘密保護法 .

デジタルプリペイドVisaカード事業

当局は、MCB'が適切な本人確認手続きを実施していなかったために、MovoCashデジタル・プリペイド・ビザ・カード・プログラムが犯罪者に悪用され、総額3億ドルの不正流用につながったことを明らかにした。

においてである。プレスリリース 2023年10月19日発行、

quot;2020年、メトロポリタンは不正行為者のためにプリペイドカード口座を開設し、その後、不正に取得した州の失業保険給付を徴収するために口座を使用した。メトロポリタンは、各申請者の身元を確認する適切な手続きを持たずに、第三者プログラム・マネージャーを通じてプリペイドカード口座を開設し、銀行秘密法の顧客識別規則に違反した；

ニューヨーク州金融サービス局は、偽の証明書を利用した詐欺師が、MovoCashプログラムを通じて、かなりの額の給与振り込みや政府給付金の流用に成功したことを強調している。

不正行為の急増が確認されたにもかかわらず、MCBはこの問題に迅速に対処しなかったため、不正行為は野放図に拡大した。

この不作為は、最終的に、詐欺的行為者に関連するMovoCash口座を通じて、3億ドルを超えるパンデミック失業給付金の誤配につながった。

ニューヨークの金融サービス監督官であるエイドリアン・A・ハリス氏は、次のように述べた：

パンデミックの間、詐欺師たちは、金融機関が最も警戒すべき時期に、弱い立場のニューヨーカーを利用するために巧妙な手口を使いました。MCBは、MovoCashプリペイドカード・プログラムにおける大規模かつ継続的な詐欺を防ぐことができず、悪質業者が金融システムを悪用することを許してしまった。"

包括的改革のための規制指令

これらの違反を受け、連邦準備制度理事会（FRB）は現在、メトロポリタン商業銀行に対し、顧客識別、顧客デューデリジェンス、第三者リスク管理プロトコルの包括的な見直しを義務付けている。

メトロポリタン・コマーシャル・バンクは、総資産66億8300万ドルという巨額の資産を有し、7つの支店網を通じてニューヨーク全域で顕著な存在感を示しているが、銀行秘密保護法のもとで義務付けられている強固な監督とコンプライアンス対策を維持していなかったために、重大な影響に直面している。