ネパールの暗号禁止令が裏目に出て詐欺が急増、被害者は法的結果を恐れている

暗号通貨の禁止がネパールでの詐欺の増加に拍車をかける

ネパールの中央銀行による厳格な暗号通貨禁止令は、意図せずしてデジタル資産に関連した詐欺の急増を可能にしている。

暗号取引は公式には禁止されているにもかかわらず、犯罪者は暗号通貨が不正資金洗浄の便利な手段であることを見出しており、当局は盗まれた資産を追跡して回収する方法に頭を悩ませている。

暗号詐欺の台頭とその隠れた影響

ネパール・ラストラ銀行傘下の金融情報ユニット（FIU）は最近、サイバー関連詐欺におけるデジタル通貨の利用が拡大していることに警鐘を鳴らしている。

彼らによると戦略分析レポート 2024年11月18日付で、詐欺師が違法な資金を換金するために暗号を使用するケースが増えており、当局が資産を追跡して押収することはほぼ不可能になっている。

暗号通貨を簡単に海外に送金できることは、犯罪者を追跡する複雑さを増すだけだ。

FIUの報告書によると、2024年5月までに当局に報告された詐欺の大部分（約64％）がサイバー攻撃によるものであった。

こうした詐欺には、大金を小額取引に分割して発覚を回避する「スマーフィング」のような巧妙な手口も含まれる。

ソーシャルメディアが詐欺の完璧なプラットフォームとなる

詐欺師たちはソーシャルメディアを、無防備な市民を騙すための主要なツールに変えてしまった。

オンライン広告やダイレクトメッセージを通じて、彼らは暗号通貨投資の迅速かつ有利なリターンを約束している。

被害者が偽の暗号ウォレットや銀行口座に送金すると、犯罪者は痕跡を残して姿を消す。

金融商品取引法（FIU）の報告書は、このような詐欺がしばしば、高額な報酬が約束されていることを悪用し、人々の認識不足と金銭的困窮を利用して、注意深く計画されていることを強調した。

法的結果を恐れて被害者は沈黙を守る

ネパールにおける暗号通貨取引の違法状態は、暗号詐欺の被害者に冷ややかな影響を及ぼしている。

2021年9月、ネパールは暗号通貨の取引とマイニングを全面的に禁止した。

2023年1月までに、ネパール電気通信庁はインターネット・サービス・プロバイダーに対し、暗号関連のウェブサイトへのアクセスをブロックするよう指示した。

これらの措置は詐欺に遭う機会を減らすことを意図したものだが、逆説を生んでいる。

詐欺に遭った人の多くは、法的処罰を恐れて当局に被害届を出すことをためらう。

その結果、詐欺の被害者は法的なグレーゾーンから抜け出せなくなり、デジタル資産に関与したことで刑事責任を問われるリスクなしに助けを求めることができなくなっている。

暗号投資詐欺の餌食になったある被害者は、こう述べている、

quot;私たちは高いリターンを約束されましたが、お金を入金した後、それは跡形もなく消えました。暗号取引が違法であることを考えると、報告してもトラブルになるだけです；

被害者自身が法的措置に直面することを恐れているためである。

より厳しい監視と意識向上を求める声

金融商品取引法（FIU）の報告書は、政府に対し、監視システムを改善することで、暗号取引を厳しく管理するよう求めている。

また、金融機関が疑わしい取引を発見し、速やかに報告するよう訓練することも提案された。

暗号投資詐欺のリスクに関する啓蒙活動も、被害者数を減らすのに役立つだろう。

さらに報告書は、デジタル資産詐欺の複雑な性質によりよく取り組むために、省庁間の協力を強化するよう求めた。

近隣諸国は異なるアプローチを見せる

暗号通貨を禁止しているのはネパールだけではない。

中国、ロシア、イラン、バングラデシュなどの国々も同様にデジタル資産を取り締まっている。

しかし、ネパールの近隣諸国すべてがこのような見解を共有しているわけではない。

インドは暗号通貨取引を禁止していないものの、デジタル資産からの利益には重税を課しているが、損失に対する救済措置はないため、投資家の信頼が損なわれる可能性がある。

対照的にパキスタンは、ビットコインのような分散型暗号通貨を完全に受け入れるのではなく、中央銀行デジタル通貨（CBDC）の設立を目指し、仮想資産の合法化に向けて動いている。

一方、ブータンはより進歩的なスタンスで際立っており、10億ドル以上のビットコインを積み立て、通貨価値の上昇の恩恵を受けている。

ブータンのアプローチは、近隣諸国が暗号通貨に関して慎重であったり、全面的に制限的であったりするのとは対照的である。