台湾、暗号通貨への規制強化と2025年1月のAML期限で手綱を引き締める

台湾の仮想資産サービス事業者に対する規制強化の枠組みについて

台湾の金融監督管理委員会（FSC）は、拡大する暗号通貨市場を規制するため、2025年9月末までにすべての仮想資産サービス・プロバイダー（VASP）を規制当局に登録することを義務付け、決定的な一歩を踏み出した。

この新しい要件は、投機的な性質と関連するリスクによって特徴づけられることの多い業界の監督を強化するための、より広範な取り組みの一環である。

コンプライアンス違反の結果は厳しい：ラジオ台湾インターナショナルによると、VASPは2年以下の懲役と500万台湾ドル（約15万5000ドル）に達する罰金を科される可能性がある。

新しいマネーロンダリング防止規制とは？

FSC'の新しいマネーロンダリング防止(AML)規制は現在草案であり、2025年1月1日に発効する予定である。

これらの規制は、暗号ビジネスの監視を強化し、違法行為に関連するリスクを軽減することを目的としている。

登録義務に加え、VASPは特定の資本要件を満たし、包括的な顧客保護対策を実施する必要がある。

これらの措置には、経営陣が必要な専門的経験を有し、犯罪歴がないことを確認することが含まれ、その結果、このセクターにおける経営の健全性の水準が高まる。

この規制の進化は、台湾の暗号通貨に対するこれまでのアプローチを大幅に強化するものである。

同国は2021年7月に最初のAML規則を導入したが、今度の規則では、完全に遵守している企業でも罰則を回避するためにFSCへの再登録が必要となる。

この再登録の主張は、台湾における仮想資産運用の完全性を確保するための妥協のない姿勢を意味する。

台湾の特別法は暗号規制にどう影響するか？

当面の登録期限を越えて、FSCは暗号通貨を管理する包括的な特別法の導入を計画している。

この法律は、欧州連合（EU）、日本、香港、英国、韓国などの主要な法域における規制の枠組みを参考に策定されている。

2025年6月に発表され、その後行政院で承認される見込みのこの法律は、暗号通貨市場がもたらす複雑で独特な課題に対処し、より強固な規制環境を提供すると思われる。

世界の潮流を反映する台湾のアプローチ

台湾のイニシアチブは、暗号通貨分野における規制の監視を強化する世界的な傾向を反映している。

FSC'の措置は、デジタル資産領域におけるマネーロンダリングとテロ資金供与に対抗するための国際基準に沿ったものである。

FSCは、厳格な登録要件、資本規制、顧客保護プロトコルの強化を実施することで、透明性を促進し、リスクを軽減し、最終的に投資家を保護することを目指している。

台湾の暗号市場について最近の動向は何を示しているか？

これらの規制は、より厳格な監督への一歩を示すものだが、台湾は同時に、暗号通貨を取り巻く環境のある側面を自由化するための前進を遂げた。

ここ数カ月、機関投資家や富裕層個人は、特定の条件や制限のもとではあるが、海外の暗号上場投資信託（ETF）の取引許可を得ている。

この二重のアプローチは、台湾が規制監督と暗号通貨分野におけるイノベーション促進の必要性のバランスを取ろうとしていることを示している。

こうした進歩にもかかわらず、FSCの指導者たちは慎重な姿勢を崩していない。

2024年3月、FSCの黄天武会長は、仮想資産の投機的な性質について懸念を表明し、「本質的な価値がないため、かなりのリスクがある」と述べた；

彼のコメントは慎重な規制の必要性を強調し、ますます複雑化する金融環境において、潜在的な損失から一般大衆を守ることの重要性を強調している。