盘点2023年最具影响力的五个监管时刻

作者：Jack Inabinet，Bankless；编译：松雪，金色财经

监管机构今年选择大展拳脚，以前所未有的敌意对抗加密货币！

从民事执法行动到刑事处罚，联邦和州各级机构今年都忙于对加密行业的违法行为进行处罚。

以下是 2023 年最具影响力的 5 个监管时刻。

一、币安和解，CZ的艰难时刻

就在美国人准备感恩节之际，美国监管机构公布了 2023 年最疯狂的监管行动：对币安提出刑事指控！

这项多机构和解指控加密货币最著名的交易所违反了美国反洗钱刑事要求和《银行保密法》，结束了 2018 年首次启动的刑事调查。

首席执行官赵长鹏 (C.Z.) 被迫下台，目前面临长达 18 个月的监禁，但他的交易所可以继续运营。 作为和解协议的一部分，币安同意支付 43亿美元巨额罚款，并且必须向美国监管机构提供多年的交易数据，从而使该公司（及其客户）面临“24*7、一年 365 天的财务监控”。”

尽管对币安的指控对于加密货币领域之外的人来说可能显得令人震惊，但许多业内人士对和解感到高兴，认为这是对币安偿付能力的隐含确认。

二、SEC 追查加密货币交易所

美国证券交易委员会 (SEC) 在 2023 年瞄准了顶级加密货币交易所！

早在 3 月份，麻烦的迹象就已经很明显了，当时 Coinbase 宣布收到 SEC 的 Wells 通知，表明该机构已做出初步决定，建议对该公司违反联邦交易和证券法的行为采取执法行动。

这份Wells通知在 6 月份取得了成果，美国证券交易委员会 (SEC) 对 Coinbase 和币安网运营未注册的证券交易所连续提起诉讼。 继这两组指控之后，11 月又针对 Kraken 提起了类似的诉讼。

尽管支持这三项投诉的潜台词各不相同，但每项投诉都表明加密货币交易所促进了 SEC 指定为证券的一系列代币的非法交易。

三、美国商品期货交易委员会 (CFTC) 崭露头角

许多人认为 CFTC 是比 SEC 更支持加密货币的监管机构。 尽管如此，他们 9 月份的执法行动还是让美国的 DeFi 受到了威胁。 他们提出了有关协议可能需要采取哪些步骤来阻止美国用户使用其平台以避免激怒监管机构的问题。

三个协议被指控非法促进杠杆和保证金散户商品交易，其中 Deridex 和 Opyn 因未能在 CFTC 注册并采用客户 ID 而面临额外指控。 

最令人担忧的是，CFTC 因 Matcha 上交易的第三方杠杆代币而对 0x 协议进行追究，这意味着 CFTC 认为它要求开发者对第三方非法使用其代码承担责任。

四、SEC 对稳定币发起战争

稳定币投资者并不期望获利，这意味着这些工具无法满足 Howey 测试，并被视为非证券。 虽然稳定币通常被认为是加密货币中最合规的产品之一，但这并没有阻止美国监管机构在 2023 年追查两家证券的发行人！

在收到纽约金融服务部 (NYDFS) 的命令和 SEC 询问该产品的Wells通知后，Paxos 被迫停止发行币安的 BUSD。

虽然 SEC 和 NYDFS 追查 BUSD 的原因仍然有些神秘，但 SEC 针对 Terra（特别是 UST）的执法行动明确表明，该机构认为稳定币在某些情况下可以满足投资合约的定义。

Terra 在开发 Anchor Protocol 和补贴收益方面的作用意味着 UST 的购买者对从其他人的努力中获得的利润有合理的预期，从而使该代币能够满足 SEC 对投资合约的定义。

五、SEC 的质押打击行动

2 月初，有传言称美国证券交易委员会 (SEC) 将对质押进行监管，Coinbase 首席执行官布莱恩·阿姆斯特朗 (Brian Armstrong) 在推特上表示，他“听到有传言称美国证券交易委员会 (SEC) 希望取消美国散户客户的加密货币质押”。

阿姆斯特朗发出这条推文的一天后，在 SEC 宣布已说服 Kraken 就其达成 3000 万美元和解后，更多公众澄清了他所引用的谣言。 作为和解协议条款的一部分，Kraken 被迫停止在美国的质押业务； 但是，它可以继续为非美国用户提供服务。

SEC 的 Kraken 和解并不是监管机构在 2023 年进行质押后采取的唯一一次行动，SEC 的 Binance 和 Coinbase 执法行动包含了向美国投资者以未注册证券形式提供质押项目的指控。