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この国でDefiを行った場合、刑事上の法的リスクはどうなるのか？

2024/03/15 10:44

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紹介：

中国の現在の規制政策と司法実務によると、仮想通貨の財産的属性は肯定されているが、国内で通貨として発行・取引することは禁止されている。そして、Defiは仮想通貨を主体としてブロックチェーン技術に基づく一連の金融ビジネスである。中国国内の規制が強い状況下、デフィ関連の事業者は海外に拠点を置くことになる。これは規制を回避し、国内の刑事法的リスクを回避できるのだろうか。この記事では、Defiと、中国でDefiプロジェクトを行う際の刑事法的リスクについて取り上げます。

Defiとは何か？

Defi（分散型金融）、すなわち「分散型金融」は、Cefi（集中型金融）、すなわち「集中型金融」の対極にある概念です。「の対極にある概念である。

銀行や証券取引所などの既存の金融システムはCefiであり、Defiは現実の金融のパラレルワールドとみなすことができます。Defiの金融スタックには、5つの主要コンポーネントがあります：ステーブルコイン、取引所、マネーマーケット、合成通貨、保険。Defiのマネーマーケットは完全に透明であり、誰でもいつでもローンプールから発行されたローン数を見ることができ、未払いローンを支えるのに十分な暗号通貨が確保されていることを確認できる。合成資産とは、1つまたは複数の資産デリバティブを組み合わせて金融商品にした資産であり、最初の資産ではなく合成資産であることを意味する。例えば、米ドルは初期資産ですが、USDTは米ドルに固定され、ブロックチェーンに導入された合成資産に適用されます。保険は、さらに集中型保険と分散型保険に分けられ、分散型保険は迅速な返済とより大きな柔軟性を可能にします。

Defiの用途と一般的なリスク

Defiは、第三者による中央集権的な組織ではなく、スマートコントラクトを通じて資金の流れと分配を可能にし、以下の分野でよく利用されています：

1.融資。Defiの融資では、スマートコントラクトを通じて取引が実行され、融資のタイプはオーバー担保です。

2.融資。ブロックチェーン上での融資は、トークン（ICO）と引き換えに行われます。

3.デリバティブ。イーサリアムベースの合成資産発行プロトコルであるSynthetixがその一例です。ユーザーは様々な合成資産を鋳造し、保有し、取引することができます。ユーザーは合成資産を通じて、関連資産のロングとショートを手に入れることができます。

4.分散型取引。例えば、Uniswap、DEX（分散型取引所）は、ユーザーが仲介者なしにチェーン上で直接取引することを可能にします。

現在、デファイ関連のアプリケーションにはまだ多くのリスクがあります。

1、規制監査がないため、DEXの潜在的なセキュリティの脆弱性と不安定性により、ユーザーは資本の安全性と流動性のリスクにさらされる可能性があります。

2、スマートコントラクトの不可逆性により、取引は元に戻すことができないため、取引プロセスでユーザーが詐欺や操作ミスをしてしまった場合、損失を回復することが難しくなります。

3.Defiエコシステムのプロジェクト資金は、ユーザーから提供された流動性に由来しており、多数のユーザーが資金を引き出せば、流動性の不足につながり、リスクにつながる可能性があります。

Defiプロジェクトの運営に伴う犯罪リスク

不換紙幣と仮想コインの交換、トークンの発行と資金調達、デリバティブ取引など、中国の仮想通貨関連ビジネスはすべて違法な金融活動として特徴付けられる。したがって、Defiを行うことは、以下のような刑事法的リスクを伴うことになります。

1.違法営業犯罪

Defiは、現実の金融システムのパラレルワールドとして、貸し借り取引、資産管理、保険、デリバティブなどの商品やサービスを提供しています。刑法によると、対応する資格や免許を取得せずに前述の業務に従事することは、違法営業犯罪に該当します。Defiの製品は、仮想コインと不換紙幣の間の担保付き借入と支払い・決済のサポートを提供し、関連する金融ビジネスは仮想コイン取引を媒介としており、違法営業犯罪の疑いがある。

2、公共預金の違法吸収犯罪、資金調達詐欺犯罪

プロジェクト側はチューダーコイン、山寨コインを発行し、コミュニティ、コル、ロードショーなどの宣伝方法を通じて、国内ユーザーにDEXで購入するよう誘導し、プロジェクト側は逃げ、投資家は収穫されたネギになった。投資家が集団で権利を擁護し、警察に通報すれば、プロジェクト側は国民の預金を不法に吸収し、資金を集める詐欺の疑いがある。

3、マルチ商法の組織化と指導

仮想通貨マイニングプロジェクトは、デフィマイニングの名目で、LPの誓約を通じて収益を得る流動性マイニングのモデルを借りているが、基本的にリベートの根拠として、一人当たりの着手金を支払っており、マルチ商法の組織化と指導の疑いがある。

4、カジノ開設罪、賭博罪、海外賭博組織化・参加罪

ブロックチェーン技術の匿名性と分散性、スマートコントラクトの利用により、ギャンブルゲームはブロックチェーン技術の上に構築して開発・設計することができる。ゲームのGameFi（Game+Defi、Chain Tour）にゲームトークンを引き出す機能があれば、中国の刑法で賭博型犯罪を構成する可能性がある。

以上のことから、業界の関係者は、我が国の規制を回避するために、外国で開設されたDefi関連事業という国を救うためのカーブを利用することになります。

プロジェクトは、外国で実施され、国の人が "リモートコントロール "を実行するには、それが安心できるかどうか？答えはノーです。

管轄権に関する中国の刑法によると、管轄権と人的管轄権。

領域的管轄権とは、つまり、犯罪行為または結果がわが国の領域内で発生する限り、わが国が管轄権を享有することであり、人的管轄権とは、つまり、わが国の領域外で、中国人である限り、その犯罪もまたわが国が管轄権を享有することである。

『中華人民共和国刑事訴訟法解釈』（2021年）第2条によると、コンピュータネットワークに対して行われた、または主にコンピュータネットワークを利用した犯罪について、犯罪の場所には、犯罪行為に使用されたネットワークサービスが使用するサーバーの場所、ネットワークサービスプロバイダーの場所、侵害された情報ネットワークシステムとその管理者の場所、犯罪の過程で被告人と被害者が使用した情報ネットワークシステムの場所、被害者の情報ネットワークシステムの場所が含まれる。

被告人と被害者が犯罪の過程で使用した情報ネットワークシステム、侵害時の被害者の位置、被害者の財産が損害を被った場所。

つまり、中国人が犯罪を犯す限り、あるいは犯罪や犯罪の結果が国内にある限り、中国にはコントロールする権利があるということだ。

また、以下の規定によれば、マーケティングやプロモーション、決済、技術サポートなどのサービスを提供する者は責任を負う。

「仮想通貨取引投機のリスクのさらなる防止と処理に関する通達」によると、Ⅰ．インターネットを通じて中国国内の居住者にサービスを提供するオフショア仮想通貨取引所も同様に違法な金融活動である。関連するオフショア仮想通貨取引所の国内スタッフ、および仮想通貨関連業務に従事していることを知り、または知るべきであり、なおかつマーケティングや宣伝、決済、技術サポートなどのサービスを提供している法人、非法人組織、自然人に対しては、法律に基づいて関連責任を追及する。