종말의 고독한 항해사: 자오창펑은 코인세이프를 어디로 이끌 것인가? (I)

12월 4일 오후 10시 기준, CZ가 12월까지 올린 트윗은 단 4건(엄밀히 말하면 2건)에 불과합니다:

가장 최근 항목은 두 글자로만 구성된 인사말입니다:

그리고 이전 글은 10년 전 상하이의 집을 비트코인으로 모두 팔아치운 그의 큰 도박을 기념하는 글입니다:

앞서 두 개의 게시물은 리트윗된 것입니다. 하나는 코인 아카데미의 글 '비트코인 ETF란 무엇인가'를 리트윗한 것이고, 다른 하나는 신임 CEO 리처드 텅의 홍보 글 '바이낸스, 기관 투자자의 관리를 돕는 은행 3자 계약 시범 운영'을 리트윗한 것입니다. 거래 상대방 노출

이 순간 자오창펑은 마치 조용한 태풍의 한가운데서 명상을 하는 것 같았고, 전례 없는 절제력을 보여주었습니다.

하지만 그렇다고 해서 코인이 폭풍우가 몰아치는 공포의 한가운데서 고군분투하고 있다는 사실은 변하지 않습니다. 과연 그의 절제가 바깥의 폭풍과 괴물 같은 파도를 견딜 만큼 충분할까요? 그것은 여전히 심각한 질문입니다.

하지만 1년 전 트윗 한 줄로 SBF와 FTX를 침몰시킨 장본인인 자오창펑은 성난 눈의 관공에서 눈을 감은 보살로 변신을 완료했습니다.

미국 정부 규제 당국의 폭풍은 멈출 기미가 보이지 않고 있으며, 최근에는 그를 10년 동안 감옥에 보내야 한다는 속삭임까지 나오고 있습니다.

미국 역사상 최대 규모인 43억 달러의 합의금은 어떻게 분배될까요?

FinCEN과 OFAC는 각각 34억 달러와 9억 6,800만 달러를 가져갔습니다.

미국 재무부 공식 웹사이트의 11월 21일자 보도 자료에 따르면, 미국 재무부에서는 이 같은 내용을 발표했습니다:

금융범죄단속네트워크(FinCEN)가 34억 달러로 가장 많은 금액을 가져갔고, 해외자산통제실(OFAC)이 9억 6,800만 달러를 가져갔습니다.

의심스러운 활동 보고서(SAR)를 통해 의심스러운 거래를 FinCEN에 보고해야 하는 의무가 있습니다. 조사 과정에서 FinCEN은 코인의 전 준법감시인이 직원들에게 이러한 유형의 활동을 보고하지 않는 것이 CEO의 방침이라고 말했으며, 코인이 FinCEN에 SAR을 제출한 적이 없다는 사실을 확인했습니다.

코인의 위험 관리가 심각하게 미흡한 결과, 몇 년 동안 고의로 보고되지 않은 의심스러운 거래가 테러 조직, 랜섬웨어, 아동 성 착취물, 다크웹, 온라인 사기와 관련된 10만 건이 넘는 거래로 누적되었습니다.

테러 자금 지원: 코인은 알카에다, 이라크 및 시리아 이슬람 국가(ISIS), 하마스의 알카삼 여단, 팔레스타인 이슬람 지하드(PIJ) 등 테러 조직과 관련된 거래를 FinCEN에 보고하지 않았습니다.

랜섬웨어: 가장 많은 랜섬웨어를 받은 거래소 중 하나이며 최소 24개의 랜섬웨어 공격과 관련된 수백만 달러의 거래에 연루되었음에도 불구하고, Coin은 이러한 거래를 보고하지 않았습니다.

아동 성적 학대: 코인은 다크 스캔들을 포함하여 아동 성적 학대에 관한 정보를 전문적으로 판매하는 웹사이트와의 거래를 신고한 적이 없습니다.

다크넷 암시장, 인터넷 사기 및 기타 불법 활동: 코인은 대규모 해킹 공격, 계정 탈취, 불법 마약, 위조품, 사기 관련 상품 및 서비스를 거래하는 다크넷 마켓플레이스에서 가상자산 수익금을 주고받았으나, 그러한 거래를 신고한 적이 없습니다.

이러한 불법 활동 및 기타 유형의 불법 활동을 법 집행 기관에 신고하는 데 있어서의 격차를 줄이기 위해, 코인은 처리하지만 의도적으로 신고하지 않은 의심스러운 거래를 식별하여 FinCEN에 신고하는 백데이팅을 실시하기로 합의했습니다.

미국 상품선물거래위원회(CFTC)는 이번 합동 단속을 통해 코인셰어즈에 13억 5천만 달러의 부당이득을 몰수하고 13억 5천만 달러의 민사 벌금을 CFTC에 납부할 것을 요구했다고 밝혔습니다. 또한 창펑 자오는 1억 5천만 달러의 민사 벌금을 CFTC에 납부해야 했습니다. 이 벌금은 규제 당국이 부과한 벌금 중 역대 최대 규모입니다.

이는 이미 일어난 현실이며, 코인스마트는 향후 5년 동안 물 만난 고기 신세가 될 것입니다:

미국 재무부는 코인과의 합의 발표에서 금융범죄단속네트워크(FinCEN)가 코인에 대해 34억 달러의 민사 벌금을 부과하고 장부 기록과 시스템 액세스 권한을 유지하는 5년 감독을 실시할 것이라고 밝혔습니다. 또한 코인이 미국에서 완전히 철수하도록 하는 등 상당한 수준의 규정 준수 약속을 요구합니다. OFAC의 화해 합의에 따라 코인섹은 9억 6,800만 달러의 벌금을 부과받는 것 외에도 핀센이 감독하는 규제기관에 전적으로 협조하는 등 일련의 엄격한 제재 준수 의무를 준수해야 합니다.

즉, 향후 5년 동안 막대한 벌금이라는 단두대가 코인의 머리 위에 매달려 있다는 뜻입니다.

종말의 고독한 항해사: 자오창펑은 코인셰어를 어디로 이끌 것인가? (II)

종말의 고독한 항해사: 자오창펑은 코인셰어를 어디로 이끌 것인가? (III)