유럽 은행 당국, 암호화폐 기업을 위한 자금세탁 방지 지침 발표

암호화폐 전문 미디어 코인데스크에 따르면, 유럽연합의 은행 감독 기관인 유럽은행감독청(EBA)이 암호화폐 기업이 자금세탁 방지 및 테러 자금 조달 요건을 준수할 수 있도록 지침을 발표했습니다. EBA는 기존 조치의 범위를 암호화폐까지 확대하여 EU 전역의 암호화폐 자산 서비스 제공업체(CASP)가 금융 범죄에 대응하기 위해 채택해야 하는 접근 방식을 조화시키는 것을 목표로 합니다. EBA는 암호화폐 자산 전송과 관련된 위험을 인식하고 이를 효과적으로 완화하기 위한 조치를 시행하는 것이 중요하다고 강조했습니다. 작년에 EU는 획기적인 암호화 자산 시장(MiCA) 규제 패키지와 함께 디지털 자산을 통한 자금 이체에 관한 법안을 확정했습니다. 이후 EBA는 CASP의 위험 기반 감독에 관한 가이드라인을 발표했으며, 글로벌 감시기구인 국제자금세탁방지기구(FATF)의 권고에 따라 암호화폐 송금 남용을 방지하기 위한 가이드라인 제안에 대해 협의하고 있습니다. EBA는 또한 CASP가 갖추어야 할 내부 정책 및 통제와 관련된 추가 지침에 대해서도 협의하고 있습니다. 새로운 가이드라인은 CASP를 고객으로 보유하고 있거나 암호화폐 자산에 노출된 다른 신용 및 금융 기관을 대상으로 합니다. 관할 당국은 공식 EU 언어로 번역된 가이드라인을 게시한 후 2개월 이내에 새로운 가이드라인을 준수하고 있는지 보고해야 합니다. 가이드라인은 MiCA가 완전히 발효되는 시점인 12월 30일부터 적용될 예정입니다.