중국, 자금 세탁 방지법 개정, 자금 세탁 방지 모니터링 및 분석 기관 설립

자금세탁방지법 개정 초안이 4월 23일 제14기 전국인민대표대회 상임위원회에 제출되어 1차 심의를 앞두고 있습니다. 개정안은 총 7장 62조로 구성되어 있으며, 국무원 산하 자금세탁방지 담당 행정 부서가 자금세탁방지 모니터링 및 분석 기관을 설립하여 자금세탁방지 자금 모니터링을 수행하고, 고액 거래 및 의심스러운 거래에 대한 신고 접수 및 분석 업무를 담당하도록 규정하고 있습니다. 자금세탁방지 의무 조항 개선과 관련해 개정안은 금융기관의 자금세탁방지 의무를 크게 △건전한 자금세탁방지 내부통제 시스템 구축 및 효과적인 이행 △고객의 신원, 거래 배경, 위험 상황 파악을 위한 고객 실사 실시 △고객 신원 정보 및 거래 기록 보존 △고액거래 보고 제도 및 의심거래 보고 제도의 효과적인 이행 등으로 규정했다. 또한 개정안 초안에는 단위 및 개인이 자금 세탁 활동에 관여하거나 자금 세탁 활동을 촉진해서는 안되며 금융 기관 및 특정 비금융 기관과 협력하여 법률에 따라 고객 실사 조사를 수행해야한다고 규정하고 있습니다. (CNN)