연방 검찰, 잭 도시가 설립한 핀테크 기업 블록의 규정 준수 문제 조사

블록비츠에 따르면 트위터의 공동 창업자 잭 도시가 소유한 핀테크 기업 블록이 규정 준수 문제로 연방 검찰의 조사를 받고 있다고 합니다. 전직 직원이 뉴욕 남부 지방 검찰에 제공한 내부 문서에 따르면 블록의 스퀘어 및 캐시 앱 운영에서 오랫동안 광범위하게 규정 준수에 실패한 것으로 드러났습니다. 이러한 문제에는 위험 평가를 위한 고객 정보 수집이 불충분하고, Square에서 경제 제재 국가와 관련된 수천 건의 거래를 처리했으며, Block에서 테러 조직을 위한 다수의 암호화폐 거래를 처리하고, 신용카드, 달러 송금, 비트코인 등 대부분의 의심스러운 거래를 정부에 정확하게 보고하지 않은 것이 포함됩니다. 블록은 포괄적인 규정 준수 프로그램을 구축했으며 새로운 위협과 끊임없이 변화하는 제재 규제 환경에 대응하기 위해 지속적으로 투자하고 있다고 밝혔습니다. 그러나 전 직원은 회사가 위반 사항을 발견한 후에도 시정 조치를 취하지 않았다고 주장합니다. 또한 외부 컨설팅 업체는 작년에 블록의 내부 모니터링 시스템에서 약 50개의 결함을 발견했습니다. 블록의 유럽 내 결제 애플리케이션 Verse도 지난해 리투아니아 은행으로부터 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지법을 '심각하고 체계적으로' 위반했다는 이유로 벌금을 부과받고 시정 명령을 받았습니다. 미국에서 가장 인기 있는 모바일 결제 앱 중 하나인 캐시 앱은 5,600만 명의 활성 사용자를 보유하고 있지만, 최근 은행 파트너인 서튼 은행이 은행 비밀 보호법 위반으로 연방예금보험공사(FDIC)와 합의에 도달했습니다. 금융 규제 당국은 타사 결제 기관에 대한 규정 준수 검토를 강화하고 있습니다.