홍콩 가상자산 거래 6월 허가. 라이센스를 얻는 방법과 누가 거래할 수 있습니까?

코인베이스(Coinbase)의 브라이언 암스트롱(Brian Armstrong) 최고경영자(CEO)는 이날 트위터를 통해 '홍콩이 오는 6월 모든 시민들에게 암호화폐 거래를 공식적으로 개방할 것이라는 소식에 대해 리트윗해 시장의 주목을 받았다.

진세파이낸스는 이 소식이 네티즌들의 추측일 수 있음을 확인했으며, 해당 소식의 출처는 올해 1월 홍콩에서 열린 web3 컨퍼런스에서 폴 찬 홍콩 재무장관이 연설한 내용이다. 당시 Chan은 “홍콩은 가상 자산 서비스 제공 업체에 대한 라이센스 시스템을 설정하는 입법 작업을 완료했으며 새로운 시스템은 올해 6 월에 구현됩니다. 새로운 시스템 하에서 가상 자산 거래에 대한 자금 세탁 방지, 테러 자금 조달 방지 및 투자자 보호에 대한 요구 사항은 현재 기존 금융 기관에 적용되는 요구 사항과 일치합니다. 이는 가상자산 거래소에 대해 어느 정도 시장 인지도를 제공할 것으로 판단된다. 금융 중개인과 은행은 관련 규제 조건을 충족하는 경우 고객에게 거래 서비스를 제공하는 데 있어 허가된 가상 자산 거래소와 협력할 수 있습니다.”

의심할 여지 없이 홍콩은 2023년 6월에 가상 자산 거래에 대한 라이센스를 발급할 것입니다.

최근 홍콩 법무법인 하우젠의 바실 황 변호사는 홍콩 가상자산 사업자 면허 취득 요건, 가상자산 거래소가 서비스를 제공할 수 있는 거래자의 유형, 규정 위반 시 처벌 등을 정리했다. 우편.

다음은 Jinse Finance의 "0xnative"에서 수집한 것입니다.

가상자산 서비스 사업에 참여하려는 사람은 곧 홍콩 증권선물위원회(SFC)에서 발급한 가상자산 서비스 제공자(VASP) 라이선스를 취득해야 합니다. 그렇지 않으면 범죄로 간주됩니다.

현재 라이선스 시스템에서는 아래에 설명된 새로운 규칙을 구현하기 전에 OSL Digital Securities Limited와 Hash Blockchain Limited의 두 암호화 플랫폼만 홍콩에서 암호화폐 거래소로 라이선스를 받았습니다. 규정된 전환 기간 내에 정권.

홍콩 가상자산 입법의 역사.

현재 VASP(Virtual Asset Service Providers)에 대한 규제 시스템은 "자금세탁방지 및 테러자금조달방지(금융기관)(개정) 조례 2022"의 형태로 시행되고 있습니다. (이하 "조례"). 가상자산 서비스에 대한 라이선스 제도는 조례 시행규칙에 따라 2023년 3월 1일부터 시행됩니다. 홍콩 규제 당국과의 협의 끝에 홍콩 정부는 새로운 법의 발효일을 2023년 6월 1일로 연기하기로 결정했습니다. 금융 서비스 및 재무부 차관인 Edward Chan에 따르면 " 홍콩 은행 협회 및 기타 규제 기관의 피드백을 들은 후 가상 자산 라이선스 제도에 대한 법적 변경 사항을 2023년 6월 1일로 연기하기로 결정했습니다. 이를 통해 업계는 새로운 규제 요구 사항에 대비할 시간을 더 많이 가질 수 있습니다. .'

가상자산이란?

이 조례에 따라 가상 자산(VA)은 암호로 보호되는 가치의 디지털 표현을 말하며, 경제적 가치의 교환 또는 저장 매체로 사용될 수 있으며 투자를 위해 상품 또는 서비스 지불을 위해 공개적으로 허용되도록 의도됩니다. 거래, 가치의 암호화 표현과 관련된 거래, 관리 또는 거버넌스 관련 활동에 참여하거나 그러한 계약과 관련하여 투표하거나 변경 사항에 투표하기 위한 목적으로 권리, 자격 또는 액세스에 액세스하거나 구매하기 위해 가치의 암호화 표현과 관련된 모든 계약에 적용 가능한 모든 조건에 적용되며 전자적으로 전송, 저장 또는 거래될 수 있습니다.

금융 서비스 및 재무부 장관은 가치의 디지털 표현을 VA로 지정할 수도 있습니다.

조례에 따라 제안된 새로운 섹션 53ZRA(2)에 따르면 VA의 정의에는 중앙 은행이나 정부가 발행한 명목 화폐의 디지털 표시, 용도가 제한된 디지털 토큰 또는 유가 증권, 선물 계약 등이 포함되지 않습니다.

업계에서는 "제한된 용도의 디지털 토큰"의 정의에 대해 많은 논의를 해왔습니다. 일부는 현재 시장에서 제공되는 대체 불가능한 토큰 중 일부를 제외할 수 있다고 제안했습니다. 조례의 헌법 법안에서 섹션 53ZR은 발급자가 통화 또는 기타 공개적으로 허용되는 교환 매체로 변환할 의도가 없는 고객 충성도 또는 보상 포인트 또는 게임 내 자산과 같은 가치의 디지털 표현이 다음과 같음을 명확히 합니다. "제한된 용도의 디지털 토큰." Bills Committee는 대체 불가능한 토큰("NFT")이 일반적으로 블록체인에 존재하고 복제할 수 없는 고유한 암호화 토큰이며 발행인이 특정 NFT를 통화 또는 기타 공개적으로 허용되는 교환 매체로 변환할 의도가 없다는 점에 주목했습니다. 수집 가능한 항목을 디지털로 나타내는 NFT는 VA의 기준을 충족하지 못할 것입니다.

가상 자산 서비스란 무엇입니까?

가상 자산 서비스를 제공하려는 사람은 증권선물위원회(SFC)로부터 VASP 라이선스를 취득해야 합니다(조례 53ZRD 섹션). 조례의 부록 3B는 VA 서비스의 의미를 설명합니다. VA 서비스는 VA 거래소를 운영하는 것을 의미합니다. 이 거래소는 사용자가 VA를 구속력 있는 방식으로 거래할 수 있는 시설을 제공하며, 사용자가 자금 또는 VA는 VASP 서비스 공급자에 의해 직간접적으로 통제됩니다. 그러한 VA 서비스를 제공하는 사람은 SFC로부터 VASP 라이선스를 취득해야 합니다.

VASP 라이선스 취득을 위한 요구 사항

VASP 면허 신청자, 담당 직원, 면허를 받은 대리인, 이사 및 최종 소유자는 적합성 테스트를 충족해야 합니다(SFC가 게시한 적합성 및 적절한 지침 참조). VASP 신청자는 일반적으로 면허가 있는 VASP의 운영을 감독하고 법률 및 기타 규제 요구 사항을 준수하는지 확인하는 책임자를 최소 2명 이상 임명해야 합니다. SFO에 따르면 VASP 책임자에 대한 요구 사항은 인가된 기업의 책임자에 대한 요구 사항과 동일하며 다음이 필요합니다.

· 적어도 한 명의 책임자는 VASP 신청자의 전무이사여야 합니다.

· VASP 신청자에게 상임이사가 1명 이상인 경우 모두 책임 있는 임원으로 임명되어야 합니다.

· 최소한 한 명의 책임자가 일반적으로 홍콩에 거주해야 합니다.

· VASP 서비스 업무를 감독하는 책임자는 항상 1명 이상 있어야 합니다.

홍콩에 영구적인 사업장이 있는 홍콩에 등록된 회사와 회사 조례(622장)에 따라 등록된 비홍콩 회사는 VASP 라이선스를 취득할 수 있습니다. 합명회사, 단독기업, 개인, 홍콩에 등록되지 않은 해외 회사 등 별도의 법인격이 없는 법인은 VASP 라이선스를 취득할 수 없습니다.

투자자 보호 우선

Financial Services and Treasury Bureau에서 발표한 입법 브리핑에 따르면 VASP 라이선스 신청자는 증권선물위원회(Securities and Futures Commission)가 라이선스 조건으로 부과한 일련의 강력한 규제 요구 사항을 준수해야 합니다. 투자자 보호에는 다음이 포함되지만 이에 국한되지는 않습니다.

· VASP 라이선스 신청자의 회사 및 관리 구조 고려;

· 상세한 위험 관리 정책 및 시장 조작에 대한 기타 조치를 갖춘 건전한 비즈니스 모델;

· VASP 라이선스 신청자는 충분한 재정 자원이 있음을 입증해야 합니다(최소 금액은 아직 지정되지 않음). 라이선스 제도의 초기 단계(기간 미지정)에서 라이선스를 취득한 VASP는 전문 투자자에게만 서비스를 제공할 수 있습니다. 라이센스 조건으로서의 이 조항은 증권선물위원회가 규정을 수정하지 않고 필요할 때 유연하게 변경할 수 있도록 합니다.

2022년 1월 증권선물위원회와 홍콩통화청(홍콩 은행 규제 기관)은 중개자의 가상 자산 활동에 관한 공동 회람을 발표했습니다. 이 회람은 부가가치세(VAT) 활동에 대한 증권선물위원회와 홍콩통화청의 다양한 규제 접근 방식을 설명하고 제품 유통, 거래 서비스 제공, 자문 서비스를 제공합니다.

예를 들어 상품 유통의 경우 복잡한 VA 상품은 전문 투자자에게만 제공될 수 있으며 중개자는 일반적으로 고객이 중개 플랫폼에서 거래하기 전에 VA 관련 상품에 대한 충분한 지식과 경험이 있는지 평가해야 합니다. 이 규칙의 예외는 클라이언트가 기관 전문 투자자 또는 자격을 갖춘 기업 전문 투자자인 경우입니다. 이 회람은 지정된 거래소에서 거래소에서 거래되는 VA 파생 상품의 거래에 대한 예외를 제공하며, 또한 소매 투자자에게 판매하고 지정된 거래소에서 거래하기 위해 지정된 관할 구역의 관련 규제 당국이 승인하거나 승인한 선물 기반 VA ETF에 대해 예외를 제공합니다. - 전문투자자에 대한 제한은 본 상품의 유통에는 적용되지 않습니다.

홍콩 SFC의 규제 권한 및 제재

증권선물위원회(SFC)는 다음 권한을 포함하여 광범위한 감독 및 개입 권한을 갖게 됩니다.

· 정기 검사를 위해 면허가 있는 VASP 및 관련 기관의 부지에 들어가 문서를 요구하기 위해

· 위법 행위를 조사하기 위해

· 위법 행위에 대해 행정 제재(견책, 시정 조치 명령, 민사 처벌, 면허 취소 또는 정지 포함)를 부과합니다. 그리고

· 상황이 허용하는 경우 라이선스가 부여된 VASP 및 그 계열사의 운영에 제한 및 금지를 부과합니다.

면허 없이 홍콩에서 VA 거래소를 운영하거나 합당한 이유 없이 홍콩에서 면허를 취득하지 않은 해외 VA 거래소의 서비스(홍콩 또는 다른 곳에서)를 적극적으로 홍보하는 것은 유죄 판결 시 벌금이 부과될 수 있습니다. HKD 500만 및 최대 7년의 징역형 및 지속적인 위반의 경우 매일 HKD 100,000의 추가 벌금이 부과됩니다. 약식 유죄 판결은 HKD 500,000의 벌금과 최대 2년의 징역에 처해질 수 있으며 위반이 지속되는 동안 매일 HKD 10,000의 추가 벌금이 부과됩니다.

실시 일정

다음은 새로운 VASP 규제 제도에 대한 현재 예상 일정입니다.

홍콩에서 가상자산 서비스를 운영하려면 이제 어떻게 해야 할까요?

1. 각 VASP 신청자는 허가된 VASP의 운영을 감독하고 AML/CTF 및 기타 규제 요구 사항을 준수하는지 확인하기 위해 최소 2명의 책임자가 있어야 하므로 AML/CFT 준수 책임자를 임명합니다.

2. 내부 자금 세탁 방지 정책, 절차 및 위험 평가, 고객 실사 조치(즉, 고객 확인 요구 사항), 고객에 대한 지속적인 모니터링, 의심스러운 거래 보고, 기록 유지 및 직원에 대한 적절한 감독 및 교육에 대한 요구 사항.