AUSTRAC, 불법 암호화 사용을 적발하는 데 도움이 되는 2개의 새로운 가이드 출시

호주의 금융 규정 준수 집행 기관인 AUSTRAC은 고객이 불법적인 수단으로 암호화폐를 사용하거나 랜섬웨어 제작자에게 돈을 지불해야 하는 경우를 파악하는 데 도움이 되는 두 가지 새로운 가이드를 발표했습니다.

그러나 단순히 그러한 활동이 의심되는 고객을 은행에서 빼내는 것은 심각한 부정적인 영향을 미치는 유해한 관행이라고 경고했습니다.

오늘 일찍 게시된 발표에서 AUSTRAC유명한 점점 더 수용, 가치 및암호화 및 블록체인 기술 채택  사이버 범죄가 증가했습니다.

“사이버 기반 범죄는 호주인들에게 점점 더 위협이 되고 있습니다. 호주 사이버 보안 센터(ACSC)에 따르면 2020-21 회계연도에 500건의 랜섬웨어 공격이 보고되었으며, 이는 전년도에 비해 거의 15% 증가한 수치입니다.”라고 AUSTRAC은 밝혔습니다.

랜섬웨어 및 "디지털 통화의 범죄적 남용" 가이드는 악의적인 행위자를 찾아내는 데 도움이 될 뿐만 아니라 의심스러운 활동을 AUSTRAC에 보다 쉽게 신고할 수 있도록 설계되었습니다. 기업은 문제를 경찰에 신고한 후 해야 합니다.

Blockchain Australia CEO Steve Vallas는 "범죄 목적으로 디지털 통화를 사용하는 것은 우리 부문에서 설 자리가 없습니다"라고 말하면서 새로운 가이드를 환영했습니다.

“기업이 호주인을 위험에 빠뜨리는 행동을 식별하고 보고할 수 있도록 하기 위해서는 열린 대화, 선제적 지침, 정부와 산업계 간의 강력한 관계가 필요합니다.”

랜섬웨어 가이드에서 AUSTRAC강조 고객이 신속하게 몸값을 지불하려고 할 수 있음을 나타내는 여러 지표. 이 목록에는 거래 속도에 대한 조바심, 신규 온보딩 비즈니스의 갑작스러운 대규모 거래, 이후 계정 활동이 없는 상태에서 전체 자산 양도 등의 행동이 포함되었습니다.

지표가 명백해 보일 수 있지만, AUSTRAC은 대부분의 "피해자는 종종 신고를 꺼리는 경우가 많다"고 지적했습니다. 그들은 공격자의 손아귀에서 벗어나 가능한 한 빨리 사업을 재개하고 운영하기를 원하기 때문입니다.

가이드에는 "가능한 경우 고객이 ACSC의 ReportCyber 서비스 및 법 집행 기관에 랜섬웨어 사건을 보고하도록 권장하십시오."라고 적혀 있습니다.

불법 암호화 사용자 중심 가이드에서 AUSTRAC나열된 탈세, 돈세탁, 사기 및 다크넷에서 불법 제품 구매와 같은 활동. 규제 기관은 "배치, 레이어링 및 통합"을 포함하는 핵심 구성 요소에 대한 개요를 제공하면서 자금 세탁에 가장 많은 관심을 기울였습니다.

법정화폐(배치)로 디지털 자산을 구매한 후 범죄자는 "소스에서 자금을 멀리"하기 위해 여러 계정과 플랫폼(레이어링)에서 자산을 전환하려고 시도합니다.

이를 위한 방법으로 탈중앙화 금융(DeFi) 플랫폼, 믹서, 프라이버시 코인 등을 제시했다. 마지막으로, 나쁜 행위자는 자금의 최종 변형을 사용하여 자본을 전통적인 금융 서비스 또는 제품(통합)에 재도입합니다.

가이드는 “정부 발행 화폐로의 환전은 범죄자가 가장 노출되고 식별이 가능한 지점”이라고 설명했다.

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특히 가이드는 전통적인 금융 기관에 다음을 촉구했습니다.Debanking 고객을 멀리하십시오 , 이것은 지역 암호화 부문의 핵심 문제였으며적법한 경우 중대한 결과 사람이 범죄자로 잘못 식별되었습니다.

“합법적이고 합법적인 비즈니스에서 은행을 제거하면 개인과 비즈니스에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 또한 자금 세탁 및 테러 자금 조달의 위험을 증가시키고 호주 경제에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.”라고 가이드는 경고합니다.