실크로드 너머: 암호화에는 규제 과정 수정이 필요합니다

최근 몇 년간의 모든 과대 광고에도 불구하고 암호화 자산 부문은 최고의 빛을 보여준 역사가 없습니다.

비트코인(BTC)은 2009년 처음 등장한 이래로 금지된 상품의 통화로 사용하려는 범죄자들에 의해 신속하게 도용되었습니다. 정부의 대국민 대응은 무관심한 분위기를 전보로 전달했지만 내부 반응은 사뭇 달랐습니다. 2010년대 초, 나는 추적이 불가능한 보이지 않는 자금을 사용하는 다크넷 시장에 대해 중얼거리는 정보 전문가들과 회의에 앉았습니다. 이런 종류의 일은 법 집행을 긴장시키는 경향이 있으므로 여전히 남아 있습니다.

<i><b>Joby Carpenter는 공인 자금 세탁 방지 전문가 협회입니다' 전략적 정책 결정 분야에서 20년의 경험을 보유한 암호화 자산, 불법 금융 및 새로운 위협에 대한 글로벌 주제 전문가입니다. 이 기사는 CoinDesk의 </b></i><a href="https://www.coindesk.com/layer2/sinweek/" target="_blank"><i><b>신주.</b></i></a>

불법 활동이 적법한 사용에 비해 사상 최저라는 데이터에도 불구하고 암호화폐가 범죄자들의 지배를 받고 있다는 인식은 결코 사라지지 않았습니다. 암호화 자산의 적용이 전통적 금융 부문에서 일반적으로 수행되는 일련의 서비스를 포함하도록 확장됨에 따라 공공 채택과 함께 제도적 채택이 증가했으며 불법 암호화 거래의 양이 비례하여 감소했습니다.

이러한 변화의 이유는 구조적입니다. 오랫동안 금융 규제 당국의 주요 관심사였던 돈세탁은 우리가 한때 믿었던 것보다 암호 화폐 부문에서 하기가 더 어렵다는 것이 밝혀졌습니다.

우선, 암호화폐의 추적 가능성은 블록체인 기술이 전 세계적 규모의 거래를 매핑하는 공공 원장 역할을 한다는 사실의 결과입니다. 이 기능은 법 집행 기관이 현재 매우 중요하게 여기는 기능입니다.

<i><b>참조: </b></i><a href="https://www.coindesk.com/layer2/sinweek/2022/08/29/in- defence-of-crime/"><i><b>In Defense of Crime</b></i></a><i><b> | 의견</b></i>

범죄자들은 또한 낮은 유동성과 가격 변동성으로 인해 암호화폐가 문제를 일으킬만한 가치가 있는지 여부에 대한 질문을 포함하여 채택에 대한 일상적인 장벽에 직면해 있습니다. 여러 면에서 이 부문의 위험은 점점 더 현금의 위험과 닮아가고 있습니다.

이익 동기

암호 화폐가 범죄를 지원하거나 적어도 중립적인 것처럼 보이는 경우가 많습니다. 그리고 규정을 준수하는 경우 설립자는 마지못해 선량한 시민이라고 하는 것이 가장 적절할 것입니다. 순응이나 안전이 아니라 이익이 궁극적인 지도 원칙인 것 같습니다.

Celsius Network, Three Arrows Capital 및 가장 놀랍게도 Terra는 의심스러운 비즈니스 모델, 의심스러운 작업 관행 및 "이익 우선" 태도로 인해 기반을 다졌습니다. 이것은 크립토 자산을 폰지 사기 또는 기껏해야 문제를 찾는 해결책이라고 큰 소리로 비난하는 회의론자들을 대담하게 만들었습니다.

그러나 더 넓은 수용의 희미한 빛은 여전히 찾을 수 있습니다. 최근 헤드라인에서 언급했듯이 암호화폐 플랫폼은 우크라이나와 아프가니스탄에 대한 인도주의적 자금 지원을 용이하게 했습니다. 인권 옹호자들은 불안정한 경제에서 결제 레일을 제공하는 기술을 칭찬했습니다. NFT(Non-Fungible Token)조차도 취약한 개인을 보호한다는 찬사를 받았습니다.

이것은 다음과 같은 질문을 제기합니다. 암호 화폐 분야의 가장 저명한 인물들(때때로 경멸적으로 "암호화폐 형제"로 묘사되는 개인)이 그들의 <i>자유방임</i> 태도와 정부의 기대를 포용하는가?

그렇지 않다면 법 집행 기관 및 규제 기관과 업계의 험난한 관계가 곧 개선되지 않을 것이라고 가정하는 것이 합리적이기 때문입니다.

예를 들어, 국가 자금 세탁 방지(AML)법에 따라 등록 요건을 충족하는 업계의 어려움을 고려하십시오. 등록 단계는 일반적으로 간단하지만 일부 회사는 특히 규정이 관할권에 따라 다를 경우 전 세계적으로 그러한 규칙을 준수할 의무가 없다는 명백한 믿음으로 등록 단계를 수행하지 못했습니다.

코스 수정

이는 업계 자체의 문제이며 암호화폐 거래소의 상대방 역할을 하는 규제 기관이나 은행이 간과하지 않은 문제입니다. 즉, 과정 수정 없이는 AML 제어에 투자하여 지불 능력을 유지할 수 있었을 때 더 많은 암호화 회사가 실패할 것입니다.

그러나 불가피한 것은 아닙니다. 암호화폐 자산 제공업체는 "암호화폐의 겨울"의 추위에서 벗어나 기술을 기능적이고 안전하게 만들 수 있음을 입증할 수 있습니다.

이 부문은 입지를 개선하기 위해 무엇을 할 수 있습니까? 하향식 규정 준수 문화, 적절한 교육 및 강력한 위험 관리 통제를 구현하면 우려 사항을 완화할 수 있지만 이미 발생한 피해를 해결하려면 더 많은 조치가 필요할 수 있습니다.

감독자와 더 잘 소통하기 위해 기업은 양방향 대화를 허용하는 정부 주도의 샌드박스 연습을 통해 비즈니스 모델을 테스트하고 검증하는 것을 고려해야 합니다. 또한 회사는 가능할 때마다 사기, 시장 남용 및 자금 세탁 위협에 대한 정보를 규제 기관 및 경쟁업체와 공유할 것임을 분명히 해야 합니다.

<i><b>참조: </b></i><a href="https://www.coindesk.com/layer2/sinweek/2022/08/31/when- white-hat-hackers-go-bad/"><i><b>White Hat Hackers가 나빠질 때</b></i></a><i><b> | 의견</b></i>

시장 남용은 순박한 기회주의자에 의해 야기된 문제가 아니라 조직 범죄 집단의 심각한 위협으로 취급되어야 합니다.

암호 회사를 위한 또 다른 조언: <i>caveat emptor</i> (구매자 주의). 시장 상황에 따라 비즈니스 모델을 수정해야 하는 경우 금융 범죄 위험 선호도를 업데이트하여 현실을 반영하십시오. 규제 당국은 감사할 것입니다.

무엇보다 업계는 계속해서 세계의 실크로드와 연결되기를 원하는지 아니면 불법 자금을 추적하고 금융 범죄와 싸우는 고유한 능력을 수용할지 여부를 고려해야 합니다.