DeFi는 다양한 블록체인과 NFT가 번성하면서 속도를 높입니다.

9월 말 암호화폐 시장은 시가총액 2조3200억 달러로 이른바 '9월의 저주'에서 회복됐다. 탈중앙화 금융(DeFi) 시장은 이러한 성장의 필수적인 부분이었습니다. Dappradar에 따르면 DeFi 프로토콜의 총 가치 고정(TVL)은 9월 28일 1,135억 달러에서 10월 6일 1,370억 달러로 20% 이상 증가했습니다.

글로벌 금융 대기업인 BoA(Bank of America)도 DeFi 및 NFT에 대한 낙관적인 전망을 밝혔습니다. Bank of America의 자회사인 Bank of America Securities가 10월 4일에 발표한 보고서에서 회사는 "비트코인"을 넘어선 암호화 자산의 스펙트럼을 평가했습니다.

"비트코인의 장점은 자동화된 절차를 실행할 수 있다는 것"이라고 보고서는 말했습니다. 이더리움, 카르다노, 솔라나 및 기타 블록체인은 지불 계약을 안전하게 기록하는 것 이상을 할 수 있습니다. 탈중앙화 금융(DeFi)에서 스마트 계약은 수동 프로세스를 자동화합니다. 전통적인 금융."

또한 토큰화를 인터넷 초기와 비교하고 금융의 여러 측면에 대한 현재의 탈중앙화 및 토큰화에 대해 이야기합니다.

코인텔레그래프는 암호화폐 거래소 쿠코인(KuCoin)의 조니 규(Johnny Kyu) CEO와 DeFi 시장의 급속한 확장에 대해 논의했다. 그가 설명했다:

"점점 더 많은 사람들이 스마트 계약이 전통적인 대출이나 은행 예금을 대체할 수 있다는 것을 깨닫기 시작하면서 DeFi 시장은 점점 더 대중화되고 있습니다. DeFi에 고정된 자금의 양은 전통적인 금융 시스템을 탈중앙화 산업으로.”

다양한 프로젝트의 고유 토큰 가격이 상승하면서 DeFi 산업의 TVL이 성장한 반면, Kyu는 DeFi 플랫폼이 제공하는 매력적인 이자율 덕분에 성장했다고 설명합니다.

Dappradar의 최근 보고서에 따르면 2021년 3분기 DeFi 산업의 TVL은 전분기 대비 53.45% 증가했습니다. 9월에는 모든 탈중앙화 애플리케이션에 연결된 고유 활성 지갑(UAW)의 수가 일일 평균 170만 개에 도달했습니다. 분기 평균 UAW는 154만건이었습니다.

Cointelegraph는 Balancer Labs의 CEO인 Fernando Martinelli와 이더리움 기반 DeFi 기반의 중요성에 대해 이야기했습니다. "DeFi 프로젝트의 새로운 물결은 1세대가 구축한 인프라를 기반으로 구축되어 고급 DeFi 사용자에게 새로운 사용 사례와 고급 제품을 제공하고 있습니다."라고 그는 말했습니다.

마르티넬리는 기관의 더 많은 참여가 성숙한 "안전" 프로토콜의 TVL을 추진하고 있다고 말했습니다. 또한 DeFi 플랫폼이 제공하는 막대한 수익은 소매 투자자를 중앙 집중식 플랫폼에서 DeFi 공간으로 이동시키고 있습니다. 모든 종류의 투자자들 사이에서 채택률이 높아지면서 DeFi는 다음 성장 단계로 접어들고 있습니다.

다음 세대

DeFi 생태계는 스마트 계약 기능을 제공하는 이더리움 블록체인에서 시작되었습니다. 그러나 여러 다른 블록체인 네트워크는 레이어 1 또는 레이어 2 솔루션을 통해 네트워크에 스마트 계약 기능을 배포했습니다. 이러한 네트워크 중 가장 눈에 띄는 것은 BSC, Solana, Avalanche, Terra 및 Polygon입니다. 최근 Cardano 네트워크는 Alonzo 하드 포크의 일부로 스마트 계약의 배포를 가능하게 했습니다.

이러한 네트워크의 성장이 유기적인 것으로 간주될 수 있지만 이더리움 블록체인의 주요 문제가 이러한 성장에 기여했을 수 있습니다. 바로 가스 요금입니다. 런던 하드 포크의 일환으로 EIP-1559 제안에는 ETH를 궁극적으로 "슈퍼 건전한 통화"로 만들기 위한 시도로 ETH 토큰을 소각하여 확장성을 개선하고 가스 요금을 줄이는 것이 포함됩니다.

그러나 수수료가 5월의 강세장 절정기만큼 우스꽝스럽지는 않지만, 이더리움 네트워크의 평균 거래 수수료는 지난 몇 주 동안 엄청난 폭등을 보였습니다. 특히 9월 7일에는 가스비가 21.29달러, 9월 27일에는 25.43달러로 4개월 만에 최고치를 기록했다.

Martinelli는 "이더리움의 높은 가스 요금, 특히 최근 NFT로 인한 혼잡으로 인해 악화된 것이 다른 네트워크의 빠른 채택을 촉진하는 데 도움이 되었다는 데는 의심의 여지가 없습니다. (...) 레이어 2 솔루션은 이더리움 확장을 돕고 있으며 우리는 기쁘게 생각합니다. 이 분야에서 계속 발전하고 있습니다."

NFT의 지속적인 인기도 이러한 성장의 큰 원동력입니다. 위의 보고서에서 Dappradar는 NFT 분야도 기하급수적인 성장을 보였다고 언급했습니다. 3분기 시장 거래액은 106억7000만 달러를 돌파해 2분기 대비 704%, 전년 동기 대비 3만8060% 증가했다.

대부분의 주요 NFT 판매는 올해 초 이더리움 블록체인에서 이루어졌지만 이제 BSC, Solana, Polygon, Avalanche 및 Tezos와 같은 블록체인이 따라잡기 시작했습니다. 가장 최근에는 솔라나 생태계에서 가장 큰 수집품인 솔라나 몽키 비즈니스(Solana Monkey Business)가 13,027 솔라나(SOL)에 판매되었으며 현재 210만 달러 이상의 가치가 있어 플랫폼의 이전 NFT 기록을 경신했습니다.

암호화폐 거래 플랫폼 AscendEX의 글로벌 비즈니스 개발 책임자인 Shane Molidor는 NFT의 잠재력에 대해 Cointelegraph에 말했습니다.

"시장의 급속한 성장으로 인해 일부에서는 시장이 거품이라고 말할 수 있지만 NFT는 JPEG 수집품을 넘어 엄청난 가치 제안을 제공한다고 생각합니다. NFT는 디지털 항목의 소유권을 기록하는 데 사용할 수 있을 뿐만 아니라 수집품, 세분화된 자산, 심지어 가상 세계의 소유권을 기록합니다."

실수, 취약점 및 해킹

DeFi 생태계의 급속한 확장에 차질이 없었던 것은 아닙니다. 플레이어의 이해와 주의 부족으로 인해 형성 단계 전반에 걸쳐 여러 버그와 해킹이 발생했습니다.

9월 30일, DeFi 금리 프로토콜인 Compound Finance는 새로 시행된 Proposition 062에 토큰 배포 허점이 있다고 발표했습니다. 이 익스플로잇은 실수로 사용자에게 7천만 달러의 COMP 토큰을 보상했습니다. 시간 잠금으로 인해 코드 업데이트가 다음 3일 동안 적용되지 않기 때문에 6,500만 달러의 COMP 토큰이 위험에 처했습니다. 이 버그는 총 1억 6,200만 달러를 남겨두어 매우 비용이 많이 드는 허점을 만들었습니다. 10월 7일, 이 협정은 이 문제를 해결하기 위한 제안을 통과시켰습니다.

기술적 오류의 또 다른 예로, 암호화폐 거래소 Bittfinex는 이더리움 블록체인의 테더(USDT) 10만 달러를 2계층 제휴 플랫폼인 DiversiFi로 전송하기 위해 거래 수수료로 2,300만 달러 이상을 지불했습니다. 그러나 채굴자들은 친절하게도 자금을 거래소에 돌려주었다.

DeFi 시장은 수익성이 높지만 해킹, 버그, 버그와 같은 세간의 이목을 끄는 사건은 기관 및 개인 투자자 모두에게 억지력으로 작용할 수 있습니다. 개인투자자들은 기관투자자들이 보유한 경험과 지식이 부족하기 때문에 이러한 금전적 손실에 더 취약합니다. 따라서 그들은 종종 개인 투자자의 벤치마크가 됩니다. Molidor는 Cointelegraph에 다음과 같이 말했습니다.

"DeFi에 대한 기관 및 소매 진입은 거의 피드백 루프와 같습니다. 더 많은 소매 사용자가 공간에 진입함에 따라 [시가 총액]이 커지고 기관은 경제적 기회를 탐색하기 위해 업계를 더 면밀히 살펴보기 시작합니다. 기관이 DeFi에 진입함에 따라 이 이러한 관심으로 인해 DeFi가 주류 담론에 진입했으며 더 많은 소매 사용자가 DeFi가 제공하는 이점과 경제적 수익에 익숙해졌습니다.”

그러나 이러한 부정적인 사례는 금융에 혁명을 일으키려는 DeFi 시장 발전의 작은 부분에 불과합니다. 사용자의 독립성과 DeFi 프로토콜이 투자자에게 제공하는 혁신은 공간이 더 성장하도록 허용할 것입니다.

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