세계는 러시아 암호화 제재에 동기화되었습니다

그녀의 월간 Expert Take 칼럼에서 국제 세무 변호사이자 CPA인 Selva Ozelli는 신기술과 지속 가능성 간의 교차점을 다루고 세금, AML/CFT 규정 및 암호화와 블록체인에 영향을 미치는 법적 문제에 대한 최신 개발 정보를 제공합니다.

유엔난민기구(UN Refugee Agency)로도 알려진 유엔난민고등판무관에 따르면 거의 400만 명의 우크라이나인이도망쳤다 2월 24일 폭탄이 떨어지기 시작하고 총알이 날리기 시작한 이후 그들의 집은 대부분 이웃 중부 유럽 국가로 향했습니다. 동시에 전 세계 사람들이전송된 디지털 혁신부 차관 알렉스 보르냐코프(Alex Bornyakov)에 따르면 우크라이나를 지원하기 위해 1억 달러 이상의 암호화폐 기부금을 모금했습니다. 이것은 우크라이나 대통령 Volodymyr Zelenskyy를 필요로 했습니다.암호화폐를 합법화하는 법안에 서명하기 위해 3월 16일.

암호화폐와 블록체인의 불법 사용에 관한 유럽의회 연구를 공동 저술한 앤트워프 대학의 Robby Houben 교수는 3월 1일 “러시아에 대한 제재의 사각지대인 암호화 자산?”이라는 제목의 기사를 발표했습니다. 그는촉구 러시아의 우크라이나 침공에 대한 자금을 더욱 고갈시키기 위해 암호 제재가 시행될 것입니다. 결국 러시아는 BRICS와 함께 다국적 스테이블 코인 이니셔티브를 주도해 왔습니다.브라질 , 러시아,인도 , 중국 및 남아프리카) 및 유라시아 경제 연합 국가. 올해 이 이니셔티브는 SWIFT 및 CHIPS 시스템 외부에서 스마트폰에서 교환될 중앙은행 디지털 통화(CBDC)를 발행할 예정입니다.

국제결제은행(The Bank of International Settlement)은 3월 22일 호주, 말레이시아, 싱가포르, 남아프리카공화국 중앙은행과 협력하는 "프로젝트 던바(Project Dunbar)"가 다음을 확인했다고 보고했습니다.국경 간 CBDC 지불은 기술적으로 가능합니다. .

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Houben은 자신의 기사에서 "숫자는 암호 자산이 이미 이 지역에서 상당히 널리 채택되었음을 보여 주며 따라서 시나리오는 확실히 유토피아적이지 않습니다."라고 강조합니다. 러시아 정부는 추정최소 2,000억 달러 상당의 암호화폐 , 또는 전체 시장의 12%는 러시아인이 보유하고 있습니다. 블록체인 분석 플랫폼 Elliptic은식별 루블을 사용하여 암호화폐를 구매할 수 있는 400개 이상의 가상 자산 서비스 제공업체, 제재 대상인 러시아에 기반을 둔 개인 또는 단체에 연결된 수십만 개의 암호화폐 주소, 불법 거래와 관련된 1,500만 개의 러시아 암호화폐 주소. 미국 상품 선물 거래 위원회와 국방부에 디지털 자산 데이터와 분석 기술을 제공하는 Inca Digital의 CEO인 Adam Zarazinski는 다음과 같이 설명했습니다.

“2월 24일 러시아의 우크라이나 침공 이후 바이낸스에서 BTC/RUB 거래는 약 10배 증가했고 USDT/RUB 거래는 약 7배 증가했으며 비자와 마스터카드가 러시아에서 철수한 3월 7일부터 하락하기 시작했습니다. 마찬가지로 루블을 테더로 변환하는 방법에 대한 러시아 Google 검색은 같은 기간 동안 5배 증가했습니다.”

3월 4일 스위스 정부가 주도권을 잡으면서 암호화폐에 대한 동시 제재의 물결이 러시아에 내리기 시작했습니다. 3월 5일 싱가포르가 그 뒤를 따랐습니다. 그리고 3월 9일에 유럽 연합이 탄생했습니다. 그리고 3월 11일에는 캐나다, 프랑스, 독일, 이탈리아, 일본, 영국, 미국을 포함한 G7 국가 그룹(G7)이 출범했습니다.제정 "우크라이나에 대한 지속적인 공격에 대한 푸틴의 책임을 묻고 러시아를 세계 금융 시스템에서 더욱 고립시키기 위한" 제재입니다.

이러한 제재를 가한 많은 국가에서 암호화폐 규제가 여전히 고려되고 있다는 점을 감안할 때, 나는 그들의 법적 인프라가 암호화폐와 관련하여 이행을 허용할 수 있을지 궁금했습니다. 내가 찾은 것은 다음과 같습니다.

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스위스

스위스는 러시아에 대한 제재를 처음으로 채택했습니다. 같은 날, 스위스 국회의원은 스위스에서 아랍에미리트로 수십억 달러의 암호화폐 자산을 옮기기 시작한 러시아 과두 정치가의 대출 문서 파기와 관련된 제재 위반 가능성에 대해 크레디트 스위스를 상대로 형사 고발을 제기했습니다. UAE최초의 전국적인 암호 화폐 법을 채택했습니다. 3월 9일.

스위스 연방 재무부의 언론 담당자인 Isabelle Rösch는 다음과 같이 설명했습니다.

“3월 4일자 제재 조례의 조항은 상장된 개인 및 법인에 대한 자산 동결을 포함하여 다른 자산과 동일한 방식으로 암호화폐 자산에 적용됩니다. 암호화 회사/금융 기관은 암호화 제재 집행 사례에 대해 당국에 알려야 합니다. 조례가 32조에서 언급하는 2002년 엠바고법(Embargo Act of 2002)에 따라 금지 위반에 대해 형사 고발이 적용됩니다.”

제네바에 본사를 둔 MLL Meyerlustenberger Lachenal Froriep의 선임 연구원인 James Reardon은 다음과 같이 덧붙였습니다. 최대 1년의 징역과 500,000프랑(약 $534,000)의 벌금형에 처해질 수 있습니다. 심한 경우 가해자는 최대 5년의 징역과 1백만 프랑(약 $1,070,000)의 벌금형에 처해질 수 있습니다.”

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싱가포르

싱가포르는 우크라이나 침공에 대해 암호화폐 거래를 포함하여 싱가포르 통화청(MAS)을 통해 러시아에 일방적인 제재를 가한 최초의 아시아 국가가 되었습니다. 제재는상세한 외교부 홈페이지에서

MAS의 커뮤니케이션 담당 부국장 Jacqueline Ong은 인터뷰에서 다음과 같이 말했습니다. 이는 금융 시스템의 다양한 참여자 간의 광범위한 상호 연결을 고려할 때 싱가포르의 금융 시스템이 제재를 우회하려는 시도에 영향을 받지 않도록 하기 위한 것입니다. 암호화폐를 취급하는 FI는 제재를 준수해야 합니다. 모든 FI는 고객 및 고객의 실소유자를 파악하는 절차와 같은 강력한 통제 수단을 갖추어야 합니다. 그들은 금지된 단체 또는 활동을 거래하지 않도록 고객과 거래 상대방을 선별해야 합니다. FI는 금지된 단체 또는 활동에 대한 정보를 가지고 있는 경우 즉시 MAS에 알려야 합니다. 또한 MAS 준수 여부를 입증해야 하며 MAS의 감시 및 검사를 받아야 합니다.” 그녀는 또한 다음과 같이 덧붙였습니다.

"MAS는 금융기관이 제재를 위반한 것으로 밝혀질 경우 재정적 벌금을 부과하는 것을 포함하여 금융기관에 대해 적절한 규제 조치를 취할 것입니다."

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유럽 연합

법률 회사 Puccio Penalisti Associati의 창립 파트너인 Andrea Puccio는 다음과 같이 설명했습니다.

“3월 9일에 시행된 러시아에 대한 EU 암호화 제재는 러시아 기업 및 개인의 암호화 자산을 대상으로 하기 위한 것입니다. 유럽법에 따르면 회원국은 주 차원에서 특정 민사 또는 형사 처벌을 제공함으로써 EU 암호화 제재를 이행할 책임이 있습니다. 예를 들어, 이탈리아에서는 입법령 no. 221/2017은 수출에 관한 EU 제한 조치 위반에 대해 민사 및 형사 처벌을 제공합니다.”

로펌 Wolf Theiss의 파트너인 Niklas Schmidt는 “오스트리아에서 암호화폐를 사용하여 제재 기피자를 위한 허점은 없습니다. 2010년 제재법(Sanktionengesetz 2010)은 UN과 EU의 제재 이행을 규제합니다. 이 법안은 오스트리아 국립 은행이 제재 대상 개인 및 단체의 암호 자산을 동결할 수 있도록 허용하고, 법원이 회사 등록부에 암호 자산 동결을 기록할 수 있도록 허용하고, 내무부 장관이 제재 대상 개인 등에 대해 여행 제한을 부과할 수 있도록 허용합니다. 2010년 제정된 제재법(Sanctions Act of 2010)은 제재를 위반한 사람에게 사법적 및 행정적 처벌을 부과하도록 규정하고 있습니다. 주어진 최대 형벌은 1년 이하의 징역 또는 360일 이하의 벌금입니다. 이 법안에는 행정 기관이 제재를 EU 집행위원회에 통보해야 할 의무도 포함되어 있지 않습니다.”

EU 제재법에는 내부 고발자 조항이 포함되어 있으며, 회원국은 이를 법률로 채택했거나 채택하지 않았을 수 있습니다. 푸초는 다음과 같이 지적했다.

“암호화 자산은 EU 법률 위반을 보고하는 내부 고발자를 보호하는 것을 목표로 하는 지침(EU) 2019/1937에 따른 '금융 서비스, 제품 및 시장, 자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지'라는 매우 광범위한 정의에 속하는 것으로 보입니다. 금전적 보상을 제공하지 않습니다.”

영국 케임브리지에 본사를 둔 합법적인 출판사인 Intersentia는말했다 : “EU 제재는 정권과 의심되는 테러리스트 자금 조달에 모두 사용됩니다. 그러나 이러한 제재는 특정 기본 문제에 대한 충분한 고려 없이 '유기적으로' 발전했습니다. [...] 이로 인해 사법 재판소(CJEU)에서 상당한 소송이 제기되었습니다. 새로운 법적 근거와 CJEU의 최근 판결은 일부 어려움을 해결했지만 '제재를 심각하게 받아들이는 것'은 형법, 헌법, 국제법 및 유럽법 등 다양한 영역에 걸쳐 국가 이행에 새로운 문제를 의미합니다.” 아마도 제정되면 MiCA(Markets in Crypto-assets) 규정도 마찬가지일 것입니다.

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3월 14일 경제금융위원회제안된 MiCA 법안에 찬성표를 던졌습니다. , 디지털 자산을 지속적으로 규제하여 비준된 국가 간에 유효한 "통과 가능한" 라이센스를 촉진함으로써 암호화 회사가 EU의 27개 회원국 전체로 확장하는 것을 용이하게 합니다. MiCA의 다음 단계는 유럽의회, 유럽위원회, 유럽이사회 간의 비공식 협상이 될 것입니다. 합의에 도달하면 모든 EU 회원국이 CBCD를 제외한 모든 암호 자산 발행자와 서비스 제공자를 규제하기 위해 6개월의 전환 기간을 두고 법이 제정될 것입니다.

영국

영란은행은 2021년 보고서를 발표한 후암호화 자산 규제 프레임워크 개발 .

법률 회사 DAC Beachcroft의 파트너인 Jonathan Brogden은 인터뷰에서 다음과 같이 설명했습니다. 암호화 자산을 영국 제재 체제의 대상으로 만듭니다. 영국 규제 기관인 FCA(Financial Conduct Authority)는 최근 금융 제재 규정이 암호 자산을 다른 형태의 자산과 동일하게 취급한다는 견해를 확인하는 지침을 발표했습니다. 경제 제재를 회피하기 위해 암호 자산을 사용하는 것은 영국 자금 세탁 및 제재 규정에 따라 범죄 행위에 해당합니다. 등록된 영국 암호 자산 회사는 최근 FCA로부터 연락을 받아 제재 적용을 상기시켰습니다. 규제 대상 기업은 의심스러운 활동을 영국 규제 및 형사 당국에 보고해야 할 의무가 있습니다. 영국의 제재 제도에 따라 제재 대상자의 자금이나 경제적 자원을 소유 또는 통제하고 있다는 것을 알고 있거나 의심할 만한 합당한 이유가 있는 경우 이를 동결해야 하며 거래하거나 제공해서는 안 됩니다. 또는 제재 대상자의 이익을 위해 상황을 당국에 보고하십시오. 영국의 제재 위반은 민사 처벌뿐만 아니라 다양한 징역 및 벌금형에 처해질 수 있습니다.”

그러나 영국에는 150개의 미등록 암호 회사가 있습니다.피하다 법무법인 K&L Gates의 Annabel Goulding과 Michael Ruck에 따르면 규제를 제재합니다.

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캐나다

Canadian Securities Administrators의 Danielle Prenevost는 다음과 같이 설명했습니다. 발행자, 시장, 청산 기관, 관리인, 암호화 자산 거래 플랫폼, 연금, 투자 및 뮤추얼 펀드 및 관리자를 포함한 모든 범주의 등록자. CSA는 모든 시장 참여자가 실사를 수행하고 규정에 따른 의무를 이해하고 준수하며 지속적으로 모니터링하기 위해 전문가 조언을 구하도록 권장하기 위해 이 조치를 취했습니다.”

공인제재전문가협회 배태영 기자입니다.강조 캐나다 제재법이 지금까지 의미 있게 시행되지 않았다는 것입니다.

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일본

3월 14일, 러시아가 제재를 우회하기 위해 암호화폐에 의존할 수 있는 잠재적 능력을 언급하면서 일본 금융청은 디지털 자산에 대한 제재를 발표했습니다. 위반자는 최대 3년의 징역 또는 100만 엔(약 $8,100)의 벌금과 같은 처벌을 받습니다. .

미국

3월 11일, 미국 재무부는 해외자산통제국(Office of Foreign Assets Control, Office of Foreign Assets Control)의 러시아 관련 제재가 암호화폐에도 적용됨을 명확히 하는 새로운 지침을 발표했습니다. 이후 3월 24일 추가로 러시아의 유해한 해외 활동 제재가 뒤따랐습니다.

재무부의 발표는 앞서 3월 1일 러시아 제재를 해결하기 위한 새로운 규정을 발표한 후에 나온 것입니다. 법무부는 전면적인 제재를 시행하기 위해 3월 2일 태스크포스 KleptoCapture를 설립했습니다.

3월 9일 조 바이든 미국 대통령은책임 있는 디지털 자산 개발 보장에 관한 행정 명령에 서명 , 러시아의 우크라이나 침공으로 암호화폐의 국가 안보 중요성이 높아졌습니다. 이 행정 명령은 경쟁이 심화되는 세계에서 미국의 기술 리더십을 유지하고 지속 가능한 혁신 촉진, 투자자 권리 보호 및 디지털 자산의 불법 사용으로 인한 국가 안보 위험 완화 사이에서 올바른 균형을 유지하는 데 있어 디지털 자산의 중요성을 강조합니다. . 행정 명령은 연방 준비 은행을 포함하여 광범위한 행정부 이해 관계자로부터 일련의 부처 간 보고서를 추가로 요청합니다.이전에 CBDC에 대한 보고서를 발표했습니다. .

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은행, 주택 및 도시 문제 위원회3월 17일 청문회 개최 러시아-우크라이나 전쟁에서 디지털 자산이 어떻게 사용되었는지에 초점을 맞춘 "불법 금융에서 디지털 자산의 역할 이해"라는 제목의.

에민 건 시러 , Ava Labs의 창립자이자 CEO는 저에게 다음과 같이 지적했습니다.

“텀블러 또는 믹싱 서비스를 포함한 암호화폐는 다음 두 가지 이유로 러시아 제재를 회피하는 데 적합하지 않은 도구입니다. (1) 전체 암호화폐 경제에서 어떤 흐름이 발생하고 있는지 실시간으로 이해할 수 있는 투명성이 있습니다. (2) 암호화폐로 G20 경제를 운영할 유동성이 없습니다.”

일부 암호화폐 업계 참여자들은 국경을 초월한 OFAC의 제재 준수 지침 이행을 꺼려했습니다. 로펌 ZMFF&J의 파트너이자 내부 고발에 대한 미국 세금 규정의 공동 저자인 Dean Zerbe는 G7, EU, 싱가포르, 스위스가 “미국이 이미 알고 있는 사실을 배워야 합니다. .” 그는 또한 다음과 같이 덧붙였습니다. 소수의 변호사, 회계사, 암호화폐 중개인 및 은행가들이 과두 지배자들이 돈을 숨기도록 돕는 데 관여하고 있습니다.”

여기에 표현된 견해, 생각 및 의견은 저자만의 것이며 반드시 Cointelegraph의 견해 및 의견을 반영하거나 나타내는 것은 아닙니다.