호주, 암호화폐 ATM 범죄를 겨냥한 AUSTRAC 단속에 나서다

호주 경찰청, 암호화폐 ATM 금융 범죄 대응 전담 태스크포스 출범

호주의 금융 정보 기관인 AUSTRAC은 암호화폐 ATM(CATM) 및 금융 범죄에 사용되는 것과 관련된 우려를 해결하기 위해 내부 전문 태스크포스를 공식적으로 설립했습니다.

이 새로운 이니셔티브는 특히 전국에서 운영되는 암호화폐 키오스크와 관련된 자금 세탁, 사기 및 기타 금융 범죄에 초점을 맞출 것입니다.

암호화폐 ATM의 증가하는 위협

CATM이라고도 하는 암호화폐 ATM은 호주 도시에서 흔히 볼 수 있는 기능이 되고 있습니다.

이러한 기기를 통해 사용자는 현금, 신용카드 또는 직불카드, 디지털 지갑을 사용하여 비트코인이나 도지코인 같은 암호화폐를 구매할 수 있습니다.

이러한 편리함에도 불구하고 범죄 네트워크에서 불법 자금을 세탁하는 데 점점 더 많이 악용되고 있습니다.

Finance Magnates의 보고서에 따르면 2023년 비트코인 ATM 사기 피해액은 1억 1,000만 달러로, 2020년 대비 10배 증가했습니다.

범죄자들은 일반적으로 이러한 키오스크에 여러 번 돈을 입금한 후 추적할 수 없는 암호화폐로 교환하기 때문에 회수할 가능성이 거의 없습니다.

코인 ATM 레이더의 추정에 따르면 호주에는 1,302개의 CATM이 운영되고 있습니다.

이 수치를 통해 호주는 미국과 캐나다에 이어 전 세계에서 세 번째로 암호화폐 ATM을 많이 보유한 국가가 되었습니다.

400개의 디지털 화폐 거래소 제공업체(DCE)가 AUSTRAC에 공식 등록되어 있지만, 이 중 일부만 CATM과 연계되어 있습니다.

호주, 암호화폐 ATM 운영자에 대한 감독을 강화하는 AUSTRAC

브렌든 토마스 AUSTRAC의 CEO는 규정을 준수하지 않는 운영자에게는 엄격한 조치가 취해질 것이라고 경고했습니다.

"암호화폐 ATM 제공업체는 자금세탁 의무를 준수하고 범죄 위험을 줄이고 있는지 확인해야 합니다. 이러한 의무를 무시할 경우 상당한 재정적 처벌을 받을 위험이 있으며, AUSTRAC은 주저하지 않고 조치를 취할 것입니다."라고 그는 말했습니다.

토마스는 이러한 노력이 앞으로 한 해 동안 암호화폐 범죄에 대한 AUSTRAC의 집중적인 노력의 시작을 알리는 것이라고 강조했습니다.

"이번 조치는 호주에서 암호화폐의 범죄적 사용을 줄이기 위한 AUSTRAC의 노력의 첫 번째 단계입니다. 우리는 내년 한 해 동안 이 산업에 집중할 것입니다."라고 그는 덧붙였습니다.

CATM을 통한 광범위한 금융 범죄의 그림

통계가 말해주고 있습니다.

블록체인 인텔리전스 회사인 TRM은 2019년 이후 전 세계적으로 암호화폐 ATM이 1억 6천만 달러(2억 4,830만 호주 달러) 이상의 불법 거래를 조장했다고 보고했습니다.

또한, 지난해 현금 대 암호화폐 거래와 관련된 불법 활동은 전체 현금 대 암호화폐 거래의 1.2%를 차지했으며, 이는 전체 암호화폐 시장의 두 배에 달하는 수치입니다.

이러한 추세는 암호화폐 키오스크가 사기 및 사기의 관문 역할을 하는 것에 대한 우려를 불러일으킵니다.

토마스에 따르면 "암호화폐와 암호화폐 ATM은 광범위하게 접근할 수 있고 거의 즉각적이고 불가역적인 송금이 가능하기 때문에 자금 세탁을 원하는 범죄자들에게 매력적인 수단"이기 때문에 위험이 더욱 커진다고 합니다.

AUSTRAC의 성명은 또한 인명 피해에 대해서도 강조하고 있습니다.

"우리는 너무 많은 호주인들이 암호화폐를 통한 사기의 희생양이 되는 것을 보고 있으며, 일부 피해자들이 평생 모은 돈을 잃었다는 소식을 듣고 가슴이 아픕니다."라고 그는 말했습니다.

이 성명서는 암호화폐 관련 사기가 의심하지 않는 개인에게 지속적으로 피해를 입히는 방법을 보여줍니다.

주목받는 규정 준수 요구 사항

호주의 자금세탁방지 및 테러자금조달방지(AML/CTF) 법률에 따라 모든 디지털 화폐 거래소 제공업체는 엄격한 의무를 준수해야 합니다.

여기에는 거래 모니터링, 고객알기제도(KYC) 확인, 의심스러운 금융 활동 보고, 1만 호주달러 이상의 입금 또는 출금에 대한 기준 거래 보고서 제출 등이 포함됩니다.

AUSTRAC은 모든 암호화폐 ATM 운영자가 이러한 표준을 준수하여 사기 및 불법 활동의 위험을 완화해야 한다고 거듭 강조했습니다.

이러한 기대는 단순한 규제가 아니라 호주 거주자를 대상으로 한 암호화폐 사기에 대한 신고가 증가하는 상황에서 필요한 안전장치입니다.

글로벌 비교 및 높아진 위험

이러한 문제를 해결하는 데 있어 호주만 고민하는 것은 아닙니다.

다른 국가에서도 비슷한 문제가 발생했는데, 독일 금융감독청(BaFin)은 최근 불법 CATM을 단속하여 2,500만 유로의 현금을 압수했으며, 영국 금융행위감독청은 2023년에 26개의 불법 암호화폐 ATM을 폐쇄했습니다.

이러한 단속에도 불구하고 암호화폐 ATM 부문은 상승세를 이어갈 것으로 예상됩니다.

비트코인 디포의 COO인 스콧 뷰캐넌은 최근 전 세계 암호화폐 ATM 시장이 2023년 1억 8,210만 달러 규모에 달할 것이며 2030년까지 매년 63.4%의 성장률을 보일 것으로 예상했습니다.

2024년에만 2,500대 이상의 새로운 기계가 온라인에 접속할 것으로 예상되며, 이는 규제 우려에도 불구하고 이 분야가 빠르게 확장되고 있음을 의미합니다.

2025년을 위한 AUSTRAC의 다음 단계

브렌든 토마스는 암호화폐가 2025년에도 AUSTRAC의 핵심 우선순위가 될 것이라고 밝혔습니다.

새로운 태스크포스는 암호화폐 ATM 네트워크 내 고위험 운영을 면밀히 모니터링하고 운영자가 AML/CTF 법률을 준수하는지 확인할 것입니다.

암호화폐 ATM의 위험성을 고려할 때, 호주 금융감독청은 조사 및 검사를 강화할 것임을 분명히 밝혔습니다.