비트코인의 미친 상승세: 국내 투자자들은 '다크 로드' 코인 투기 함정을 경계해야 한다

두 달도 채 되지 않아 90% 가까이 상승한 올해 가상화폐만이 이런 센세이션을 일으킬 수 있을 것 같습니다.

비트코인으로 대표되는 가상화폐는 최근 며칠 동안 '최고치'를 기록했습니다. 3월 12일 비트코인은 하루 만에 5% 이상 오른 코인당 72,890달러(약 523,000원)로 최고치를 경신하며 신기록을 세웠습니다.

사실 이러한 상승세는 한동안 계속되어 왔습니다. 1월 23일 비트코인 가격이 상승세에 접어든 이후, 당일 38,554달러에서 3월 12일까지 86% 이상 상승했습니다.

가격이 오르자 많은 투자자들이 다시 움직이기 시작하고 있습니다. 하룻밤 사이에 부자가 되려는 이러한 시도를 꼬집어 최근 주요 소셜 플랫폼에서는 "코인 투기 방법을 알려준다"는 블로거 그룹이 다시 한 번 등장했습니다.

번잡함의 표면 아래에는 항상 위험의 저류가 흐르고 있습니다. 롤러 코스터와 같은 가격 변동으로 대다수의 일반 투자자의 마음과 지갑이 먹을 수 없을뿐만 아니라 국내 가상 화폐의 투기는 합법적이지 않을뿐만 아니라 모든 종류의 "가장자리"사기가 끝이 없으며 약간의 부주의로 인해 모든 돈을 잃을 수 있지만 법의 고압선에 닿을 수 있습니다.

비트코인

코인데스크에 따르면 비트코인은 거의 두 달 동안 상승세를 이어가고 있습니다. 코인데스크 통계에 따르면 비트코인 가격은 1월 23일 38,554달러에서 3월 12일 72,000달러 이상으로 두 달도 채 되지 않아 86% 이상 상승했습니다.

최근 '하이라이트'는 2년여 전인 2021년 11월, 비트코인이 코인당 68,999.99달러를 기록했을 때였습니다. 올해 3월 5일 저녁까지 비트코인은 미화 69,000달러를 돌파했으며, 그 이후에도 여러 차례 최고치를 경신하는 탐험의 한 구간입니다.

이러한 상승장의 논리는 비교적 명확합니다. 하나는 비트코인 현물 ETF의 발행으로 시장에 더 많은 자본이 유입된다는 점입니다.2024년 1월 11일 미국 증권거래위원회(SEC)는 블랙록을 비롯한 11개 기관의 비트코인 현물 ETF 신청을 공식적으로 승인했습니다. 그전까지 암호화폐 시장 투자자들은 주로 '흩어진 병사'였지만, 이들 거대 운용사의 진입으로 '정규군'의 시장 진입이 가속화되고 있음을 알렸습니다.

'정규군'의 시장 진입으로 시장에 자본이 유입되고 있으며, 3월 12일 기준 파사이드 인베스터스 데이터에 따르면 비트코인 현물 ETF 출시 이후 누적 순유입액이 101억 3,000만 달러에 달했습니다. 비트코인 현물 ETF는 출시 이후 101억 3,000만 달러의 순유입을 기록했습니다.

두 번째는 '반감기'와 같은 호재가 시장 심리를 최고치로 끌어올렸다는 것입니다. 2024년 4월 23일, 비트코인은 4년에 한 번 있는 '반감기'를 맞이합니다. 이 기간 동안 "채굴자"가 컴퓨터에서 채굴하여 얻는 비트코인의 수가 감소하고 블록 보상이 6.25에서 3.125비트코인(BTC)으로 떨어질 것으로 예상됩니다. 소초우 증권 장량웨이 팀은 비트코인 공급 증가율을 객관적으로 제한하는 반감기의 법칙이 인플레이션 방지 효과가 있어 코인 가격 상승을 촉진하는 데 도움이 될 것으로 보고 있습니다.

셋째, 연준이 올해 중반에 금리를 인하할 것으로 예상되지만 비트코인 가격의 '연료'인 비트코인의 가격도 인하할 것으로 예상됩니다. 최근 제롬 파월 연방준비제도 의장은 올해 금리가 하락할 것이라고 재차 강조했습니다. 많은 해외 기관들이 연준의 금리 인하가 올 것이라고 예측했습니다. CME 그룹 데이터에 따르면 시장은 6월에 25bp 금리 인하 확률을 57.4%로 거래했습니다. 지난 2월 발표된 골드만삭스 보고서에 따르면 연준은 2024년부터 최소 4차례에 걸쳐 금리를 대폭 인하할 것이며, 첫 번째 금리 인하는 6월에 시작될 것으로 예상했습니다. 업계 관계자들은 연준이 금리 인하 범위에 진입하면 위험 자산이 강세를 보일 것이며, 디지털 통화도 이에 따른 수혜를 받을 것으로 예상하고 있습니다.

국내 투자자 '다크 채널' 투기

현재 상승장에서 아시아 투자자는 예외적으로 더블록 더블록에 따르면 한국을 비롯한 아시아 국가의 투자자들이 비트코인 거래량의 약 70%를 차지하고 있습니다.

"코인 서클"이 너무 뜨거워서 많은 국내 투자자들의 부러움을 샀습니다. 기자는 국내 소셜 플랫폼에서 많은 투자자들이 해외 거래소의 도움을 받아 비트코인 전략을 공유하는 것을 발견했습니다. 이 글을 처음 봤을 때는 긴 여정의 한가운데에 있었고, 목록의 최상위에 도달하기까지 오랜 시간이 걸렸습니다.

기자님은 100명이 넘는 새로운 본토 사용자들이 모인 거래소 커뮤니티 하위 그룹의 공식 운영에 참여했습니다.

"개인 투자자가 비트코인으로 돈을 버는 방법은 간단합니다. 오프체인 거래와 온체인 거래입니다." 소셜 미디어 플랫폼에 소개된 한 암호화폐 과학 블로거는 이렇게 말했습니다. 오프체인 거래는 주로 거래소에서 이루어지며, 먼저 돈을 불러 USDT를 매수한 다음 플랫폼에 직접 매수 주문 매도 주문을 걸면 "주식처럼 암호화폐를 거래할 수 있다"고 설명했습니다.

USDT는 암호화폐를 미국 달러와 연동하는 가상 화폐로, 1USDT는 1달러와 같습니다. 이 블로거는 가격 변동성이 낮기 때문에 암호화폐 커뮤니티에서 기본적으로 USDT를 거래에 사용한다고 말했습니다.

실제 테스트(구매하지 않음) 과정에서 기자들은 일부 해외 거래소에서 본토 아이디로 등록, 로그인, 거래가 가능하며 포지션을 수정하거나 해외 아이디를 구매할 필요가 없다는 사실도 발견했습니다. "내 인생에서 처음으로 비트코인 플레이어를 보았고, 내 인생에서 비트코인 플레이어를 보았고, 내 인생에서 비트코인 플레이어를 보았고, 내 인생에서 비트코인 플레이어를 보았습니다.

그러나 중국에서는 위 채널을 통한 가상화폐 거래가 항상 엄격히 금지되어 왔으며 위 채널은 모두 불법 '막다른 골목'입니다."

2017년 관련 부처는 국내 비트코인 거래 플랫폼을 폐쇄하고 시장에서 철수할 것을 요구했습니다. 이후 비트코인 차이나, 마이크로비트, 클라우드코인닷컴은 모든 거래 운영을 중단하겠다고 발표했습니다.2021년 9월 중국 인민은행과 기타 부처 및 위원회는 공동으로 가상통화 거래 및 투기 위험의 추가 예방 및 처리에 관한 통지(이하 "통지")를 발표하여 가상통화 및 관련 사업 활동의 본질적 속성을 명확히 규정했습니다: 가상화폐는 법정화폐와 동일한 법적 지위를 가지지 않으며, 가상화폐 관련 사업 활동은 불법 금융 활동이며, 인터넷을 통한 해외 가상화폐 거래소가 중국 내 거주자에게 서비스를 제공하는 것도 불법 금융 활동입니다.

위험에 주의

규제 제약으로 인해 앞서 언급한 비트코인 거래소는 이미 중국 외 지역으로 이전한 상태입니다. 국내 투자자들은 어떻게 자금을 입출금할 수 있을까요?

기자는 암호화폐 업계 관계자들로부터 위에서 언급한 대부분의 거래소가 'C2C' 모델이며, 이는 개별 구매자의 거래 상대방이 실제로 개인이고 P2P 거래를 수행하며 플랫폼에 자본 풀이 없다는 것을 의미한다는 사실을 알게 되었습니다.

암호화폐 업계 베테랑은 이 거래 모델과 '유휴 물고기'(참고: 타오바오의 중고 거래 플랫폼)의 기본 논리가 매우 유사하며 양측이 가격에 합의하고 거래를 성사시킬 수 있으며 플랫폼이 모니터링 역할을 수행한다고 설명했습니다.

"이 모델은 일반적으로 국내 플레이어와 국내 플레이어 간의 거래입니다. 해외 플레이어와의 암호화폐 거래는 더 위험하고 국내 규제의 감시를 받으며, 현금 인출이 어렵거나 카드가 동결되는 등의 문제가 발생하기 쉽다"고 설명했습니다. 위의 암호화폐 업계에서는 불법 자금 세탁 목적 외에도 대부분의 사람들이 국내 거래의 '쉬운 모드'를 선택한다고 설명했습니다.

국내로 들어오고 나가는 돈의 경우 외화 환전 위험이 적지만, 중국 내 코인 투기에는 여러 가지 위험이 존재합니다.

한편으로는 최근 가상 화폐 시장이 혼탁해지면서 온갖 종류의 '엣지' 사기가 끊이지 않고 있습니다. ("가상 코인 구매 512 배 상승, 매일 자동으로 수입 픽업", "위안화 우주 투자"폰지 사기 다시 참조) "시장은 우리가 익숙한 몇 가지 주류 가상 코인 외에도 나머지 대부분은 바닥에서 지원이 부족합니다." 홍콩중문대학교(선전) 고급금융연구원의 연구원 우하이펑은 최초의 금융 전문 기자에게 많은 가상 화폐가 본질적으로 "부추를 자르는" 에어코인이라고 말했습니다. 현재 비트코인 및 기타 전자 화폐 상품 채널에 직접 투자할 수 있는 방법은 없습니다. 투자자들은 이러한 투자 함정에 주의해야 합니다.

"비트코인과 같은 주류 가상 코인에 투자해도 가격 변동이 심합니다." 한 코인 업계 베테랑은 기자에게 '투기'는 확실한 것이 아니며 더 높은 투자 위험을 감수해야 한다고 말했습니다. 일반 투자자는 맹목적으로 추세를 따르지 말고 먼저 자신의 위험 허용 범위를 명확히하는 것이 좋습니다.

한편, '공지사항'에 따르면 가상통화 투자 및 거래 활동에 참여하는 것은 법적인 위험이 있습니다. 법인, 비법인 단체, 자연인이 가상화폐 및 관련 파생상품에 투자하는 행위는 공공질서와 도덕에 반하는 것으로 관련 민사 법률 행위는 무효이며, 그로 인한 손실은 본인이 부담하고 금융 질서를 훼손하고 금융 안전을 위협하는 것으로 의심되어 관련 부서에서 법에 따라 조사 및 처리합니다.