규정 준수를 위해 연간 2억 달러를 지출하는 바이낸스의 지출은 어디에 쓰일까요?

"체인에서 불법 활동의 총량이 거의 20% 감소했습니다." 올해 8월 선도적인 블록체인 데이터 회사 체인널리시스가 내린 결론으로, 이 회사는 합법 활동이 불법 활동보다 빠르게 성장하고 있다고 주장했습니다.

합법 활동의 빠른 증가는 해마다 암호화폐 기반 범죄에 대한 글로벌 규제가 엄격해지면서 암호화폐 비즈니스에 종사하는 기업들이 규정 준수 '레드라인'을 높이고 사기, 자금 세탁, 갈취 및 기타 범죄 행위로부터 자신을 적극적으로 격리하도록 강요하는 사실과 무관하지 않습니다. 이로 인해 암호화 자산 비즈니스에 종사하는 기업들은 컴플라이언스 '레드라인'을 높이고 사기, 자금 세탁, 갈취 및 기타 범죄로부터 적극적으로 스스로를 격리해야 했습니다.

특히 세계 최대 암호화폐 자산 거래 플랫폼인 바이낸스가 2023년 미국 법무부와 거액의 벌금에 합의한 이후, 모든 종류의 암호화폐 자산 기업이 규제 요건을 준수해야 한다는 데 사실상 공감대가 형성되고 있습니다.

"세계 최대 규모"로 "가장 강력한 벌금형"을 받게 된 바이낸스는 이미 연간 2억 달러 이상을 규정 준수에 지출하고 있으며, 규정 준수에 대한 투자를 늘리기로 결정했습니다. 규정 준수에 대한 연간 지출이 2억 달러를 넘어선 이후 2024년에는 '규정 준수'가 거의 회사의 핵심 키워드가 되었으며, 법 집행 기관과의 협력은 규정 준수 이행의 중요한 부분입니다.

2024년 1월 기준으로 바이낸스는 악의적인 행위를 막기 위해 공공 및 민간 협력을 통해 10억 달러 이상의 암호화폐 자산 동결 및 몰수를 당국에 지원했으며, 2024년 7월까지 약 174,000건의 협조 요청을 처리했으며, 올해에만 6,000건 이상의 요청에 응답했습니다. 2023년 58,000건에서 증가한 6,3,000건 이상의 법 집행 기관 요청에 응답했으며, 2023년에 법 집행 기관과 120회의 워크샵 및 교육 세션을 진행했고, 제재, 사기, 사기, 해킹 등과 관련된 51,600건 이상의 의심스러운 활동 보고서(SAR)를 완료했습니다.

바이낸스 컴플라이언스 프로그램은 정교한 보고 프로세스와 일련의 기술 도구, 그리고 "의문의" 집행팀인 FCC의 지원을 받고 있습니다. FCC는 교육을 실시할 수 있는 규정 준수 전문가와 전 세계를 돌아다니며 단속을 지원하는 조사관으로 구성된 '미스터리한' 단속 팀입니다.

법 집행 기관, 블록체인 데이터 플랫폼, 온체인 보안 기업이 서로 불가분의 관계에 있는 상황에서 다양한 컴플라이언스 버프를 갖춘 바이낸스는 암호화폐 금융 기업이 업계 컴플라이언스 체인에서 역할을 할 수 있는 직소 퍼즐의 핵심 조각이 될 것입니다.

FCC 수사 스카이 팀, 암호화폐 범죄와의 전쟁에서 법 집행을 지원

4월 29일 암호화폐 자산을 도박에 사용하는 플랫폼에 대한 뉴스 네덜란드 경찰이 대규모 사기에 연루된 혐의로 ZKasino를 적발하고 사기, 횡령, 돈세탁 혐의로 한 남성을 체포한 후 수백만 유로를 동결했습니다.

5월 2일, 인도 사법 당국은 2,500개의 은행 계좌와 1억 9천만 루피가 관련된 온라인 게임 회사 E-Nugget 사기를 적발했으며, 주범인 아미르 칸은 사기 수익금의 일부를 암호화폐 자산 투자에 사용했습니다.

5월 17일, 대만 사법 당국은 약 200만 대만 달러에 달하는 대규모 '가짜 개인 코인 딜러' 자금 세탁 워터룸 사건을 적발했습니다.

현지에서 주목을 받은 이러한 암호화폐 범죄 사건 해결 과정에는 바이낸스의 참여가 있었으며, 바이낸스 내 금융범죄 전문 부서인 FCC(금융범죄대응센터)를 중심으로 법 집행 기관을 지원한 것으로 알려져 있습니다. 컴플라이언스는 바이낸스의 금융 범죄 조사 및 규정 준수 문제를 전문으로 하는 부서입니다.

8월 26일, 바이낸스 블로그는 최근 발생한 대규모 납치 사건에서 정보 분석을 통해 범죄 용의자를 식별하는 데 도움을 준 홍콩 경찰청 조직범죄삼합회(OCTB)로부터 감사 서한을 받았다고 밝혔습니다. 이번 사건의 공로를 인정받은 것도 FCC였습니다.

홍콩 OCTB, 바이낸스에 감사장 전달

바이낸스 컴플라이언스 프로그램의 일부인 FCC는 전통적인 금융 부문의 은행 및 컴플라이언스 부서에서 근무한 경험이 풍부한 조사관들로 구성되어 있을 뿐만 아니라 전 세계 정부의 법 집행 및 정보 부서에서 근무한 전직 직원들도 참여하고 있습니다. 주목할 만한 조직으로는 미국 연방수사국(FBI), 미국 국세청(IRS), 재무부, 유럽연합의 유로폴, 영국 내무부, 싱가포르 내무부, 홍콩 경찰청(HKPF) 등이 있습니다.

바이낸스에 합류하기 전, 이 세계적인 범죄 수사관들은 실크로드 마켓플레이스, BTC-e 거래소, 마운트곡스 해킹 등 주요 암호화폐 자산 범죄에 대한 수사에 관여하고 심지어 수사를 지휘하기도 했습니다. Gox 해킹 등 주요 암호화폐 범죄 수사를 지휘하기도 했습니다.

흥미롭게도 일부 FCC 수사관들은 이전 상사 밑에서 근무할 때 바이낸스와 함께 일한 적이 있는데, 현재 FCC의 의심스러운 활동(SAR) 팀에서 근무하는 James는 "법 집행기관 수사 당시 바이낸스로부터 많은 지원을 받았습니다. 그 덕분에 바이낸스에 합류하기로 결정했습니다. 바이낸스가 제가 원하는 커리어 경로라는 데 의심의 여지가 없었습니다."

바이낸스는 태국 왕립 경찰 사이버 범죄수사국(FCC) 기자회견 및 표창 수여식

CC는 바이낸스의 "FinCEN"과 같은 조직으로 사건팀, SAR(의심스러운 활동 조사)팀, 특별조사팀, 제재팀 등 다양한 팀으로 구성되어 있으며, 구성원들은 수사관일 뿐만 아니라 자신의 업무에 대해 강한 책임감을 가지고 있습니다. FCC는 바이낸스의 "FinCEN"과 마찬가지로 전담 사건 팀, SAR 팀, 특별 조사 팀, 제재 조사 팀 및 기타 다양한 팀을 보유하고 있으며, 구성원들은 조사자뿐만 아니라 규정 준수 전문가로 구성되어 있습니다.

내부적으로는 바이낸스의 공시 절차를 수행하고, 추가 조사가 필요한 사건과 제재, 법정화폐, 거래 모니터링과 같은 전문 영역에서 이니셔티브를 지원하며, 외부에서 요청이나 경보가 발령되면 회원들은 고급 블록체인 분석과 정보 수집을 통해 법 집행 기관에 중요한 지원을 제공합니다. 체인 분석, 정보 수집, 데이터 시각화 소프트웨어를 통해 범죄 해결에 도움이 되는 단서를 추적하고 바이낸스 기록을 이해할 수 있도록 지원합니다.

암호자산 거래의 24시간 연중무휴 빠르게 움직이는 특성을 고려할 때, 피해자의 손실이 커지기 전에 불법 자금의 흐름을 신속하게 추적해야 하기 때문에 바이낸스 FCC 조사관은 거의 24시간 대기하고 있습니다.

의심스러운 활동(SAR) 팀의 샬롯은 긴급 상황을 경험했습니다. 결제 서비스 채널러가 해킹을 당해 자금이 도난당한 주말이었습니다. 긴급 요청이 샬롯에게 전달되었을 때 대부분의 팀원들은 휴가 중이었습니다. 바이낸스 업무 환경의 분산된 특성에도 불구하고 샬롯은 즉시 태스크포스를 구성하고 도난당한 자금을 받았을 가능성이 있는 90개 이상의 의심스러운 계정을 신속하게 파악했으며, 샬롯의 예리한 대응은 이후 피해자들의 자금을 회수하는 데 결정적인 역할을 했습니다.

법 집행 기관의 사건 해결 지원에 참여하는 데 오랜 시간이 걸리는 경우도 있습니다.

베팅 앱 E-Nugget 사기 사건에 대한 법 집행 기관의 지원은 2022년에 시작되었으며, 인도 집행국(ED)과 바이낸스 FCC의 협력은 그 결과 2년 동안 지속되었습니다.

이 기간 동안 FCC는 법 집행관에게 기술 전문 지식을 교육하는 한편, 체인 내 데이터 분석, 거래 분석, 자금 흐름과 지갑 관계 추적을 지원했으며, 올해 주범 아미르 칸이 이끄는 범죄팀의 일원을 표적으로 삼고 사기와 관련된 42개의 자금을 동결하는 데 성공하며 정점을 찍었습니다. 사기와 관련된 42개의 암호화폐 자산 지갑과 600만 달러의 불법 수익금이 동결되었습니다.

법 집행 기관과 협력하기 위해 전 세계를 여행

법 집행 기관이 직면한 또 다른 어려움은 암호화폐의 가장 큰 장점 중 하나인 국경 없는 특성입니다. -국경을 넘나드는 사이버 범죄에 사용되는 특징인 무국경성. 뿐만 아니라 체인을 따라 흐르는 암호화폐 자산의 익명성으로 인해 범죄자의 신원을 파악하기가 훨씬 더 어려워집니다.

암호 범죄의 특성은 전통적인 법 집행 기관이 관할 지역에서 일반적으로 수행하는 것과는 매우 다르기 때문에 블록체인 및 암호화 자산에 대한 일반적인 지식과 효과적인 국제 협력 및 조정이 모두 필요하며, 이러한 새로운 유형의 범죄에 직면했을 때 법 집행 기관은 종종 수동적인 입장에 처하게 됩니다.

수년 동안 글로벌 기업으로 성장해 온 바이낸스에게 암호화폐 범죄와 싸우는 법 집행 기관의 요구는 바이낸스가 제공할 수 있는 것과 완벽하게 일치합니다.

미국 연방통신위원회 특별수사국의 아크바는 성공적인 국제 범죄 단속 사건에 관여한 적이 있습니다. 당시 한 계정 소유자가 전 세계에서 여러 차례 법 집행 요청을 받았지만 증거가 충분하지 않았고, FCC는 해당 계정 소유자의 활동, 거래, 법 집행 요청 내역을 분석한 후 모호한 답변으로 의심스러운 개인을 심문했습니다.

브라질 법 집행 기관과 바이낸스의 법 집행 세미나

이러한 단서에 따라 Akbar는 태국 왕립 경찰 사이버 범죄 수사국에 연락하여 팀의 조사 결과를 경찰 데이터베이스와 교차 확인한 결과 이 사건이 미국 법 집행 기관이 수사 중인 다른 돼지 죽이는 판 사건과 유사하다는 사실을 확인했습니다. 또 다른 돼지 저금통 사기를 수사하고 있었습니다. 결국, 바이낸스 FCC의 이러한 혁신은 양국의 법 집행 기관이 갱단 범죄 사건을 해결하는 데 도움을 주었습니다.

바이낸스가 여러 국가의 법 집행 기관과 신속하게 연결할 수 있었던 것은 수년 동안 법 집행 기관과 적극적으로 협력하여 규정 준수를 모색한 결과입니다. 내부 기술과 플랫폼의 강점을 활용하여 법 집행 기관이 범죄와 싸우는 데 도움을 주는 것 외에도, 일상적인 업무에서는 교육을 통해 법 집행 기관에 블록체인/암호화폐의 중립성에 대해 교육하고, 기술이 악의적인 목적으로 사용되는 것을 방지하는 방법을 교육하는 것이 FCC의 역할입니다.

2023년에 바이낸스는 법 집행 기관과 함께 암호화폐 자산 기초, 지갑과 암호화폐 자산 거래 플랫폼의 사용자 경험부터 하이브리드와 크로스체인 거래와 같은 고급 주제까지 다양한 주제를 다루는 120회의 세미나와 교육 세션을 개최했습니다.

바이낸스, 마카오 사법부 경찰관 대상 범죄 방지 교육 실시

현장 교육에서 FCC의 법 집행 교육 전문가 팀은 수년간 발생한 실제 범죄를 중심으로 실습을 진행합니다. 인기 있는 주제는 "법 집행 기관을 지원하기 위해 바이낸스가 구체적으로 무엇을 할 수 있는지"와 "수사를 지원하기 위해 바이낸스가 제공하는 복잡한 데이터를 해석하는 방법"입니다.

또한 법 집행 교육 전문가 패널이 최근 암호화폐 자산 범죄 동향, 유형, 수법 분석에 대한 인사이트를 제공하고 상용 블록체인 분석과 오픈 소스 암호화폐 인텔리전스 도구를 사용한 사례 연구를 발표할 예정입니다.

미국 연방통신위원회의 전문가인 카를로스 막은 이러한 유형의 지원에서 바이낸스 플랫폼의 가치를 강조하며 "많은 바이낸스 직원들이 법 집행관으로 근무한 경험이 있어 기관의 요구에 정통하며, 바이낸스는 그들의 경험에 따라 선제적인 접근 방식을 취해왔습니다. 바이낸스는 문제를 효율적으로 해결하기 위해 사전 예방적인 접근 방식을 취하고 있으며, 사건 프로세스 전반에 걸쳐 법 집행 파트너와 긴밀히 협력하면서 신뢰를 소중히 여기고 있습니다."라고 말했습니다.

카를로스는 법 집행 기관에 교육을 제공하는 궁극적인 목표는 법 집행 기관이 스스로 그러한 수사를 수행할 수 있도록 하는 것이며, 새로운 유형의 범죄를 수사할 능력을 갖추는 것이 중요하고 강압적인 힘과 결합하면 부도덕한 개인을 암호화폐 자산 생태계에서 제거하는 데 효과적이며 업계 전체와 참여자들이 혜택을 누릴 수 있다고 말했습니다. "또한 경험이 풍부한 수사관은 용의자를 식별할 때 실수할 가능성이 적기 때문에 사용자 보호에도 도움이 되며, 바이낸스와 다른 암호화폐 금융 회사에도 좋은 일입니다."

캘리포니아 산타클라라 카운티 지방검사 에린 웨스트(Erin West)는 "바이낸스와 다른 플랫폼은 기꺼이 돕고 있으며, 항상 말했듯이 '우리 플랫폼에서도 더러운 돈을 원하지 않는다. 우리는 나쁜 사람들이 우리 플랫폼에서 돈을 움직이는 것을 원하지 않습니다."라고 말했습니다.

FCC 특별조사부 소속인 피터는 바이낸스가 규정 준수에 많은 투자를 해왔으며 "우리와 협력해온 법 집행 기관은 우리가 더 안전한 생태계를 만드는 방식을 보았고, 이러한 규제 및 법 집행 기관은 사실 상당한 책임과 감시 의무를 가지고 있으며, 규정 준수 측면에서 우리가 보여준 방식은 이를 집행할 수 있는 규제 기관을 통해 다른 모든 거래소의 업계 표준으로 시행되기를 희망합니다."라고 말했습니다.

내부적으로 모든 수준의 규정 준수 문화 정착

피할 수 없는 주제는 법 집행 기관과의 협력이 암호화폐 커뮤니티에서 옹호하는 자유주의 정신과 양립할 수 없는 것처럼 보인다는 사실입니다. 하지만 암호화폐 커뮤니티는 범죄를 저지르기 위해 암호화폐 자산을 사용하는 것이 일반인들의 희생을 초래한다는 현실을 다시 한 번 직시해야 합니다.

체인널리시스는 올해 중반 암호화폐 자산과 관련된 불법 활동이 50% 감소했다고 보고했지만, 2024년 거래소 도난과 랜섬웨어 범주 모두에서 불법 자금 유입이 8억 5,700만 달러에서 15억 8,000만 달러로 거의 두 배로 증가한 반면 랜섬웨어 유입은 8억 5,000만 달러에서 1.58억 달러로 증가했다고 보고했습니다. 억 달러, 랜섬웨어 유입은 4억 4,910만 달러에서 4억 5,980만 달러로 약 2% 증가했습니다.

또한, 돼지 저금통은 올해 가장 많은 수익을 창출한 사기 유형으로, 2022년에 처음 발견된 버마 사기단은 올해까지 최소 1억 1,122만 달러의 수익을 올렸습니다.

다양한 체인널리시스 통계 자료 암호화폐 범죄 피해 유형별 손실액

암호자산을 이용한 불법 행위는 불특정 다수의 사람들과 그들의 재산을 사기 함정이나 자금 세탁 사슬로 유인합니다.

바이낸스의 글로벌 최고 컴플라이언스 책임자인 노아 펄먼은 최근 팟캐스트에 출연해 "프라이버시 보호의 중요성과 자유주의적 성격을 이해하지만 아무도 속기를 원하지 않습니다. 대부분의 사람들은 자신도 모르게 불법적인 활동 등에 자금을 대고 싶어하지 않습니다. 따라서 균형이 필요합니다. 하지만 적법한 법 절차에 따라 법 집행 기관에 협조함으로써 개인정보를 보호할 수 있다는 사실을 다시 한 번 강조하고 싶습니다."

노아는 바이낸스 운영의 모든 단계에서 '규정 준수'를 기업 문화로 정착시키자는 아이디어를 지지해온 임원으로, 암호화폐 자산 거래 플랫폼에서 근무한 후 2023년 1월 바이낸스에 합류했습니다. 제미니의 최고준법감시인을 거쳐 최고운영책임자를 역임했습니다. 노아는 암호화폐 업계에 합류하기 전에는 미국 마약단속국(DEA)과 거대 은행 모건 스탠리(Morgan Stanley)와 같은 주요 로펌에서 리더십 역할을 수행하며 규정 준수 분야에서 수십 년의 경험을 쌓았습니다.

노아는 바이낸스가 미국 법무부와 40억 달러 이상의 벌금에 합의하고 창립자 창펑 자오가 리더십에서 물러나는 등 가장 격동의 시기를 겪고 있을 때 바이낸스에 합류했습니다.

"이 합의는 바이낸스 내에서 '새로운 장의 전환'을 의미하며, 법의 실제 문구뿐만 아니라 집행 정신까지 조직 전체에서 완전한 준수를 달성하는 것을 의미했습니다. ." 노아는 세계 최대 암호화폐 거래 플랫폼에서 규정 준수 문화를 조성하고, 이를 통해 전체 암호화폐 업계에 벤치마크를 제시하는 것이 도전이자 기회라는 견해를 가지고 있습니다.

노아는 강력한 규정 준수 프로그램 구축의 핵심 요소는 기술과 자원, 문화라는 두 가지 범주로 나뉜다고 제안합니다. 그는 바이낸스가 심층적인 거래 모니터링, 보안 인프라, 위험 관리 메커니즘, 강력한 운영 프레임워크 등 강력한 기술적 방어 수단을 갖춰야 한다고 주장했습니다.

"우리는 다음과 같은 질문을 던져야 합니다: 거래 모니터링 프로그램이 목적에 적합한가? 적절하게 조정되었는가? 신호 대 잡음비는 적절한가? 모델 검증은 어떻게 이루어지고 있나요? 그리고 기타 세부적인 질문들. 다양한 관할권에서 다양한 규제 체제 하에서 대규모로 규정 준수 프로그램을 구현하는 것이 점점 더 어려워지고 있습니다. 고객 파악(KYC)부터 심사에 이르기까지 체인 안팎에서 이를 달성하기란 매우 어렵습니다."

바이낸스는 이미 엄격한 공개 요건과 보고 절차를 갖춘 업계 최고의 컴플라이언스 프로그램을 운영하고 있지만, 노아가 보기에 이 계획은 완벽하지 않습니다.

"과거를 고려할 때 외부에서는 우리의 약속을 쉽게 믿지 않을 수 있으므로, 목표를 달성하기 위해 한 치의 오차도 허용하지 않고 신중해야 합니다." 노아는 "사기를 근절할 수는 없고 줄일 수 있을 뿐이며, 우리가 할 수 있는 것은 계속 개선하는 것뿐입니다."라고 덧붙였습니다.

바이낸스에서 규정 준수 문화를 구축하는 것이 노아가 직면해야 할 가장 큰 과제이며, 이는 내부 프로세스의 모든 부분에서 규정 준수를 우선순위에 두고 단호하게 대처해야 한다는 의미입니다."규정 준수 문화를 어떻게 측정할 것인가? 회사가 모든 운영 수준에서 규정 준수 원칙을 따르고 있는지 어떻게 확인할 수 있을까요?"라는 질문을 던져야 합니다.

현재 바이낸스에서 규정 준수는 핵심 고려 사항이며, 회사 운영에서 노아의 역할이 중요하다는 점을 강조하기 위해 CEO에게 직접 보고하는 노아는 모든 타운홀 미팅에서 직접 연설할 예정입니다.

또한 노아는 암호화폐 산업에서 자유주의 정신과 규제 당국과의 협력 필요성 사이에서 균형을 맞추기 위한 바이낸스의 노력을 이끌고 있습니다. 그는 바이낸스는 항상 수단과 상식 내에서, 그리고 법에 따라 행동하며 사용자의 자유와 프라이버시를 보호할 것이라고 말했습니다.

바이낸스는 현재까지 약 174,000건의 법 집행기관 협조 요청을 처리했으며, 수백 건의 법 집행기관 교육 세션을 통해 변화를 만들어가고 있습니다. 바이낸스는 세미나, 교육, 지원을 통해 전 세계 여러 국가 및 지역의 법 집행 기관과 협력하여 금융 범죄와 싸우는 동시에 컴플라이언스 약속을 이행할 수 있도록 돕고 있습니다.