출처:아이잉 컴플라이언스
코인베이스는 최근 하와이 주민들이 자사 플랫폼을 통해 암호화폐를 구매, 판매, 관리할 수 있을 뿐만 아니라 자산을 담보로 제공하고 해외로 자금을 이체할 수 있게 되었다고 발표했습니다. 이번 조치는 하와이 상무부 금융기관국(DFI)의 최근 규제 변경으로 암호화폐 기업에 대한 보다 명확한 지침을 제공한 덕분입니다. 더블록에 따르면 2023년 7월 코인베이스의 암호화폐 거래량은 약 640억 달러에 달했습니다.
이전에는 코인베이스가 2017년 하와이 시장에서 철수한 적이 있었는데, 당시 규제 정책으로 인해 비트코인 보유량을 현금으로 1대 1로 유지해야 했기 때문입니다. 이 정책으로 인해 회사는 하와이 주에서 계속 영업하는 것이 "불가능"해졌습니다. 금융기관부(DFI)는 하와이 기술 개발 공사(HTDC)와 제휴하여 하와이 비트코인 마켓플레이스를 만들었습니다. 하와이 금융기관국(DFI)은 하와이 기술 개발 공사(HTDC)와 협력하여 규제 샌드박스 프로그램인 하와이 디지털 화폐 혁신 연구소(DCIL)를 출범했습니다. 이 프로그램에 따라 제미니, 로빈후드, 블록파이 등 12개 기업은 하와이에서 2년 동안 주정부 자금 이체 라이선스 없이도 암호화폐 서비스를 제공할 수 있게 됩니다.
"하와이 디지털 화폐 혁신 연구소"는 2024년 6월 30일에 종료되지만, 암호화폐 회사는 하와이에서 규제를 받지 않는 주정부 사업체로서 계속 운영할 수 있지만 기업은 모든 규정을 준수해야 할 책임이 있습니다. mark w="applicable">적용 가능 및 연방 라이선스 또는 등록 요건, 전 금융 범죄 단속을 포함한 네트워크, 증권거래위원회 및 금융 산업 규제 기관을 포함합니다. 소비자 보호, 자금세탁 방지 조치 등 관련 연방 규제 요건 관련을 준수해야 합니다. 즉, 이러한 회사는 디지털 통화로 거래할 때 여전히 연방 규정을 준수하여 운영해야 합니다.
I. 미국 수준의 규정 준수
아이잉 아이잉은 코인베이스의 미국 내 규정 준수가 매우 포괄적이며 주 및 연방 수준에서 합법적으로 운영할 수 있는 다양한 주요 라이선스를 보유하고 있음을 잘 알고 있습니다. 코인베이스의 현재 주요 미국 규정 준수 및 라이선스 보유 현황은 다음과 같습니다.
송금 라이선스(MTL): 코인베이스는 대부분의 미국 주에서 송금 라이선스를 보유하고 있습니다. 이러한 라이선스는 USD로 현금 잔액과 송금에 적용되며, 뉴욕(BitLicense가 필요하며 암호화폐에도 적용됨), 워싱턴, 코네티컷, 미네소타 등 일부 주에서는 암호화폐 잔액과 송금에도 적용됩니다. 그러나 텍사스와 몬태나처럼 암호화폐 비즈니스에 자금 이체 라이선스가 필요하지 않은 주도 있습니다.
자금 서비스 사업(MSB) 등록: 코인베이스는 미국 재무부 금융범죄단속네트워크(FinCEN)에 "자금 서비스 사업"으로 등록되어 있습니다. "로 등록되어 있으며, 이는 은행 비밀법 및 미국 애국자법을 포함한 여러 금융 서비스 및 소비자 보호법을 준수해야 함을 의미합니다.
비트 라이선스: 코인베이스는 뉴욕주 금융서비스부(NYDFS)로부터 비트 라이선스를 받은 최초의 기업 중 하나입니다. 이 라이선스를 통해 뉴욕주에서 합법적으로 암호화폐 사업을 운영할 수 있습니다.
상품선물거래위원회(CFTC):코인베이스는 최근 상품선물거래위원회(CFTC)로부터 미국에서 연방 규제를 받는 암호화폐 선물 거래를 적격 고객에게 제공할 수 있도록 승인받았습니다.
2. 글로벌 컴플라이언스 노력
아이잉에 따르면 코인베이스는 미국 외 전 세계에서 여러 가지 컴플라이언스 조치를 취했으며 몇 가지 주요 여러 관할권에서 합법적으로 운영할 수 있도록 라이선스를 취득했습니다. 다음은 전 세계 주요 시장에서의 코인베이스의 규정 준수 현황 및 라이선스입니다:
1. 영국:
영국의 코인베이스는 다음 기관에 의해 설립되었습니다. 전자 화폐 규정 2011에 따라 전자 화폐(전자 화폐)를 발행하고 결제 서비스를 제공할 수 있는 권한을 가진 금융 행위 감독청(FCA)에 의해 설립되었습니다. 이는 코인베이스가 영국에서 암호화폐 거래를 포함한 다양한 금융 서비스를 합법적으로 제공할 수 있음을 의미합니다.
2. EU:
아일랜드에 전자 화폐 기관으로 등록됨. 전자 화폐 기관으로 등록되어 아일랜드 중앙은행의 규제를 받습니다. 이 등록을 통해 코인베이스는 유럽 연합 전역에서 암호화폐 거래 및 관련 서비스를 제공할 수 있게 되었습니다. 또한 아일랜드 등록을 통해 코인베이스는 유럽연합의 제5차 자금세탁방지 지침(5AMLD)의 요건을 준수하며 유럽연합에서 사업을 운영할 수 있게 되었습니다.
독일에서 독일 연방 금융감독청(BaFin)의 라이선스를 취득하여 독일에서 합법적으로 암호화폐 거래 및 수탁 서비스를 제공할 수 있게 되었습니다.BaFin은 독일의 주요 금융 규제 기관으로 은행, 금융 서비스 제공업체, 보험사 및 암호화폐 기업을 감독합니다. 등
프랑스에서 디지털 자산 서비스를 제공할 수 있는 라이선스를 프랑스 금융감독청(AMF)으로부터 받았습니다. 여기에는 암호화폐 거래, 커스터디 및 결제 서비스가 포함되며, AMF는 프랑스의 주요 금융 규제 기관으로 금융 시장과 참여자를 감독하고 규제합니다.
이탈리아에서 암호화폐 서비스 제공업체로 등록하고 해당 국가의 금융 규제 기관의 승인을 받았습니다. 이탈리아의 규정 준수 요건에는 자금 세탁 방지(AML) 및 고객 신원 확인(KYC) 등의 조치가 포함됩니다.
코인베이스는 네덜란드 중앙은행(DNB)을 통해 등록하여 네덜란드에서 운영할 수 있는 권한을 부여받았습니다. 이를 통해 코인베이스는 암호화폐 거래 및 수탁 서비스를 제공할 수 있으며 네덜란드의 엄격한 금융 규정을 준수해야 합니다.
스페인에서는 현지 금융 규제 기관의 감사를 통과하고 스페인 시장에서 합법적으로 운영할 수 있는 라이선스를 받았습니다. 스페인의 규제 프레임워크는 암호화폐 서비스 제공자에게 자금세탁 방지 및 데이터 보호 규정을 준수할 것을 요구합니다.
2024년 6월 30일 암호화 자산 시장법(MiCA)이 발효됨에 따라 회원국들은 MiCA 표준을 준수하기 위해 규제 및 감독 프레임워크를 조정하고 있습니다. 일부 국가에서는 이미 MiCA 시행을 위한 규제 당국자 교육과 새로운 규정의 이행을 지원하기 위한 기술 인프라 구축에 착수했습니다. 유럽 시장에서도 암호화폐 산업에 대한 규제 표준이 통합되어 여러 국가에 신고할 필요가 없어져 현재 많은 Wed3 기관의 높은 규제 준수 비용이 절감될 것입니다.
3. 싱가포르:
4. 일본:
5. 호주:
Xu Lin
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