코인베이스 영국 법인, 영국 규제 당국에 법 위반 혐의로 350만 달러 벌금 부과

코인베이스는 규칙을 깨는 회사라는 것을 다시 한 번 증명했습니다. 코인베이스는 규칙을 깨고 할 수 있는 것과 할 수 없는 것의 경계를 넓히는 것을 두려워하지 않습니다. 하지만 이 전략은 다소 도박과도 같습니다. 때로는 성공하기도 하지만 때로는 적발되기도 합니다. 그리고 이번에 코인베이스는 '고위험 고객'과 거래한 혐의로 영국 당국에 적발되었습니다;

코인베이스가 당국과 문제를 겪은 것은 얼마 전이 아닙니다. 작년에 코인베이스는 네덜란드에 등록하지 않고 네덜란드 고객에게 암호화폐 서비스를 제공한 혐의로 네덜란드 규제 당국에 의해 벌금을 부과받았습니다. 회사는 벌금형을 선고 받았을 때 모든 혐의를 부인하고 판결에 항소하기로 결정했습니다.

여기에서 반복되는 패턴

여기에는 반복되는 패턴이 있는 것 같습니다. 코인베이스는 법을 거의 고려하지 않는 것 같습니다. 왜 그럴까요? 저는 회사가 윤리적 행동보다 이익을 우선시하여 법의 경계를 넘어서서라도 더 많은 수익을 창출하기 위해 필요한 모든 조치를 취한 것으로 생각합니다. 코인베이스가 기꺼이 감수할 수 있는 도박이라고 생각하며, 이러한 전략의 이면에 어떤 전략이 숨어 있는지 알 수 있습니다. 생각해 보면, 그들이 이 모든 수상한 사업을 통해 얼마나 많은 돈을 벌 수 있었는지 상상할 수 있으며, 그들이 지불해야 했던 대가는 3백만 달러로 그 동안 축적된 수익의 아주 작은 금액에 불과합니다. 그리고 그들은 적발될 때마다 당국과 대중을 위해 쇼를 벌이고 모든 것이 사라진 후에야 다시 물밑 사업을 재개했습니다.

조사 결과 어떤 사실이 밝혀졌나요?

FCA는 고위험 고객에게 서비스를 제공하지 못하도록 하는 요건을 반복적으로 위반한 코인베이스의 자회사인 CB Payments Ltd(CBPL)에 벌금을 부과했습니다. 여기에는 제재 목록에 있는 사람, 정치적으로 노출된 사람, 실직을 선언한 사람 등이 포함됩니다. CBPL은 결국 350만 파운드(600만 싱가포르 달러)의 벌금을 부과받았지만, 사건 해결에 동의하여 가벼운 형을 선고받았습니다.

당국은 보통 암호화폐 자산 회사보다는 은행과 투자 회사에 더 초점을 맞추기 때문에 FCA의 이번 단속은 전례가 없는 일이며 이전에는 볼 수 없었던 일입니다. 그러나 이 모든 상황에도 불구하고 FCA는 코인베이스와 같은 대형 암호화폐 거래소 중 하나에 대해 강경하게 대응하는 것을 두려워하지 않았습니다.

FCA의 집행 및 시장 감독 공동 책임자인 테레즈 챔버스는 "암호화폐와 관련된 자금 세탁 위험은 명백하며 기업들은 이를 심각하게 받아들여야 한다"고 말했습니다. CBPL 통제에는 '중대한 약점'이 있어 범죄자들이 범죄 수익금을 세탁하는 데 CBPL을 사용할 수 있는 위험이 증가했습니다."라고 말했습니다;

FCA는 규제 기준을 준수하기 위한 적절한 기술, 주의 및 성실성 부족으로 인해 최근 몇 년 동안 논란이 되는 고객들의 서비스 이용을 반복적으로 허용했다고 비난했습니다. 기록에 따르면 CBPL은 13,416명의 고위험군 고객을 온보딩하거나 서비스를 제공했습니다.

사건에 대한 코인베이스의 대응

이 사건에 대해 코인베이스는 자금 세탁 방지 관리의 부족함을 인정하고 규제 준수를 개선하기 위한 노력을 강조했습니다. 또한 코인베이스는 지난 3년 동안 법을 위반한 고객은 전체 고객 사용자 중 34%에 불과하며, 전반적으로 고위험 고객을 잘 걸러내고 있다고 지적하며 깨끗한 실적을 강조하고 싶었습니다. 코인베이스는 또한 자신들의 과실에도 불구하고 규제 준수를 위한 노력을 강조하며 대중을 안심시켰습니다.

다음 단계를 위한 재통합 및 계획 수립

하지만 규제 당국이 암호화폐 기업을 압박하고 더 강력한 규제를 시행하는 상황에서 이러한 전략이 오래 지속될 수 있을지는 의문입니다. 따라서 코인베이스는 눈에 띄지 않으면서도 동일한 효과를 거둘 수 있는 다른 전략을 내놓을 것으로 예상됩니다.