인공지능에서 비트코인 전도사로: 셀프 호스팅 비트코인 투자의 미래

조이 첸, 에반 루

워터드립 캐피탈의 암호화폐 및 블록체인 토크쇼인 드립에코의 세 번째 에피소드에서는 dlcBTC 프로젝트의 창립자인 연쇄 창업가 아키 발로그(Aki Balogh)가 출연합니다. 인공지능 기반 마케팅 회사인 마켓뮤즈를 설립하여 큰 성공을 거둔 아키 발로그는 2023년 비트코인 기반의 탈중앙화 보안 디파이 솔루션인 dlcBTC 프로젝트를 다시 시작하였습니다. 오늘은 아키의 기업가적 여정, dlcBTC의 기술 혁신, 그리고 향후 개발 계획에 대해 자세히 알아보겠습니다.

기술의 정점에서 기업가들은 또한 혁신적인 선택에 직면하게 됩니다. 모든 기술 기업가들은 미래의 도전에 어떻게 대처할 것인가라는 한 가지 질문에 직면해야 합니다. 그래서 익숙한 분야에 머무르는 대신 암호화폐의 물결에 뛰어들어 또 다른 여정을 시작한 아키의 기업가적 여정은 그의 과학자 가족 배경에서 비롯되었습니다. 헝가리에서 태어나 1991년 보스턴으로 이주한 나노기술 전문가인 아키는 어린 시절 학교에서 풍선껌을 팔면서 창업의 씨앗을 심었다고 설명합니다. 2011년 보스턴의 오픈뷰 벤처스에 입사해 빅데이터, AI, 머신러닝에 관심을 갖게 된 아키는 2013년 AI와 머신러닝을 암호화폐와 결합한 첫 번째 스타트업을 설립했습니다. 2013년에는 AI와 마케팅을 결합한 첫 번째 벤처를 시작하여 SEO 콘텐츠를 최적화하는 회사 Market News를 설립하여 빠르게 시장의 인정을 받았습니다. 하지만 아키는 여기서 멈추지 않았습니다. 2011년 비트코인을 처음 접하면서 암호화폐 세계에 대한 호기심이 싹트기 시작했습니다. 그는 암호화폐가 단순히 핀테크의 혁명이 아니라 기존 은행 시스템에 대한 도전이라는 사실을 깨닫게 되었습니다. 그는 앞으로 점점 더 많은 사람들이 이 기술을 통해 기회를 얻을 수 있을 것이라고 믿습니다.

AI 또는 암호화폐?

 아키 발로흐가 AI 대신 암호화폐를 선택한 것은 어쩌면 당연한 선택처럼 보였습니다. 아키, 이건 당연한 선택인 것 같네요. 2011년에 비트코인에 대해 들었지만 그 당시에는 자세히 알아보지 않았습니다."라고 그는 회상합니다. 하지만 실제로 암호화폐를 접하고 나니 핀테크와 결합하면 많은 잠재력이 있다는 것을 깨달았습니다."라고 그는 회상합니다. 초기 AI 실무자로서 아키는 AI에 많은 에너지를 투자했지만, 특히 대기업이 컴퓨팅 리소스와 데이터를 점점 더 엄격하게 통제하면서 AI 시장이 점점 더 집중화되고 독점화되고 있다는 것을 느끼게 되었다고 인정합니다.

아키는 그 이유에 대해 "AI의 장벽은 점점 더 높아지고 있으며, 대규모 컴퓨팅 자원과 데이터를 보유한 기업만이 이 분야에서 발판을 마련할 수 있고 중소 스타트업은 점점 더 경쟁하기 어려워지고 있다"고 설명했습니다. 이와는 대조적으로 암호화폐의 탈중앙화 특성은 그의 관심을 끌었습니다. 그가 보기에 암호화폐 시장은 AI처럼 자원을 독점하지 않기 때문에 기업가들에게 더 많은 기회를 제공합니다. 암호화폐 세계에서는 중앙화된 인프라에 의존하지 않기 때문에 작은 회사도 자신의 자리를 찾을 수 있습니다.

아키는 이러한 탈중앙화 철학을 바탕으로 DLCBTC를 설립했으며, 이는 단일 커스터디언과 브릿지 기술을 사용해 현재 시장의 중앙화 위험을 해결하고 비트코인 체인에 자체 커스터디를 사용함으로써 디파이에서 비트코인의 보안을 개선할 뿐만 아니라 비트코인에 더욱 안전한 환경을 제공할 수 있다고 언급했습니다. 아키는 이 기술이 탈중앙 금융에서 비트코인의 보안을 개선할 뿐만 아니라 기관 투자자들에게 보다 안정적인 비트코인 유동성 솔루션을 제공할 수 있다고 말합니다. 그는 DLCBTC가 탈중앙화 금융의 미래를 위한 길을 열어줄 것이라고 확신합니다.

최근 몇 년 동안 AI의 폭발적인 성장에도 불구하고 Aki는 암호화폐로 전환한 것에 대해 후회하지 않는다며 "각자의 매력이 있지만, 제 생각에는 암호화폐의 탈중앙화된 특성 때문에 더 관심을 갖고 탐구하게 되었습니다. 더 이상 대기업이 제공하는 컴퓨팅 리소스에 의존하지 않아도 되고, 보다 개방적이고 공정한 환경에서 혁신할 수 있게 되었습니다." 그는 젊은 기업가들에게 "미래의 기회는 예상치 못한 경우가 많으므로 열린 마음을 갖고 다양한 분야에 도전하며 한 길에 너무 얽매이지 말라"고 조언합니다.

가치 창출과 기대치

기업가의 여정에서 자본과 자원에 대한 접근은 종종 성공의 열쇠로 여겨집니다. 하지만 아키 발로그는 기업가들은 투자자와는 매우 다른 생각을 한다는 사실을 잘 알고 있습니다. 그는 어떤 기업가들은 회사를 하나의 사업으로 보는 반면, 어떤 기업가들은 단순히 수익을 창출하는 것뿐만 아니라 기술의 경계를 넓히고 혁신의 속도를 높이는 것을 사명으로 여긴다는 점을 지적합니다.

단순한 모방은 의미가 없으며, 진정한 가치는 독창적인 것을 창조하는 데 있습니다. 시장에 유사한 회사와 제품이 무수히 많지만, Aki는 혁신을 믿으며, 암호화폐 분야에서 자기 수탁을 사용하는 유일한 램프 비트코인 제품입니다.

관성에 따른 오해에 휩싸이기 쉽고, 스타트업 초기에는 자본에 대한 접근성이 프로젝트를 쉽게 압도할 수 있지만 Aki는 자본에 대한 접근성만이 중요한 것이 아니라고 믿습니다. 그는 첫 번째와 두 번째 회사의 초기 단계에서는 자금을 거의 조달하지 않고 컨설팅 프로젝트와 보조금에 의존해 R&D를 지원했으며, 이러한 접근 방식을 통해 외부 자금 없이도 비즈니스를 구축할 수 있었다고 말했습니다. 이러한 접근 방식 덕분에 그는 외부의 압력 없이 사업 아이디어와 고객의 요구를 검증하는 데 집중할 수 있었습니다. 초기 제품과 시장 피드백이 나오면 다시 벤처 캐피탈을 고려할 것을 권합니다.

"초기에는 파트타임으로 일하거나 유연한 스케줄로 벤처를 운영할 수 있습니다." 아키는 올바른 벤처캐피탈 파트너를 찾는 것이 기업의 성장을 가속화할 수 있다고 믿습니다. "벤처 캐피털은 돈 자체뿐만 아니라 회사의 포지셔닝과 가치도 중요하게 생각합니다."라고 Aki는 말합니다. 그의 생각에 초기 성공은 아이디어에 대한 깊은 이해와 시장에 대한 예리한 파악에 달려 있으며, 자본의 역할이 중요하긴 하지만 유일한 역할은 아닙니다.

창업자와 투자자의 균형 맞추기

창업자와 투자자는 스타트업과 투자 관계에서 서로 다른 도전과 압박에 직면하는 경우가 많습니다. 아키 발로그는 창업가로서의 실제 경험을 공유하며 창업가로서 고객을 위한 가치를 창출하는 것이 최우선이라고 강조했습니다. 그는 투자자들이 재무적 수익에 초점을 맞추는 것을 이해하지만, 고객의 성공과 장기적인 비즈니스 지속 가능성을 더 중요하게 생각합니다. 그는 고객의 재구매가 회사 성공의 초석이라고 생각하기 때문에 의사 결정을 내릴 때 단기적으로는 투자자들이 인정하지 않을 수도 있는 선택을 하더라도 고객에게 더 나은 서비스를 제공할 수 있는 방법을 우선적으로 고려합니다.

Aki는 창업자로서 장기적인 가치 추구와 단기적인 재무 목표 달성 사이에서 미묘한 균형을 찾아야 한다며 투자자들과의 긴장감에 대해 솔직하게 이야기합니다.

아키는 자신의 프로젝트인 DLCBTC의 목표에 대해 이야기하면서 비트코인 사용자가 기존의 위험 없이 투자 및 대출에 참여할 수 있는 더 안전한 자산 포장 메커니즘을 구축하고 싶다고 말했습니다. 이를 통해 더 많은 비트코인을 안전하게 투자할 수 있도록 하여 궁극적으로 더 광범위한 금융 애플리케이션으로 이어질 수 있기를 희망합니다.

아키는 또한 기존의 비트코인 패키징 모델을 분석하며 기존의 접근 방식이 중앙화된 에스크로에 의존하는 경향이 있는 반면, 자신의 프로젝트는 새로운 자체 패키징 메커니즘을 채택하고 있다고 지적합니다. 이 메커니즘은 비트코인 체인의 보안을 활용하여 사용자가 직접 비트코인을 잠그고 자산의 보안을 보장하며 중앙화된 에스크로와 관련된 위험을 피할 수 있도록 합니다.

인터뷰 발췌:

JoyChen: AI에서 블록체인 분야로 옮기는 것은 꽤 대담하고 혁신적인 움직임처럼 보이는데, 비트코인에 집중하기로 결정한 이유는 무엇인가요? 암호화폐에 처음 관심을 갖게 된 계기는 무엇인가요?

Aki Balogh: 사실 어렸을 때부터 주식 거래를 해왔고, 2011년에 비트코인에 대해 들었지만 당시에는 크게 관심을 두지 않았고, 2015년에 이더에 대해 들었지만 여전히 관심을 두지 않았죠. 하지만 암호화폐는 핀테크와 관련이 있기 때문에 흥미로울 것이라고 생각했습니다. 아시다시피 핀테크는 전통적으로 은행에 대한 규제가 심해서 진입하기 어려웠기 때문에 매우 흥미로운 산업이라고 생각합니다.

또 핀테크는 특히 미국에서 많은 사람들에게 정말 큰 도움이 될 수 있다고 생각합니다. 미국에서는 더 많은 특권을 누리고 있지만, 예를 들어 제가 살고 있는 헝가리에는 강력한 은행 시스템이 없습니다. 그래서 일부 국가와 많은 나라에서 경험한 바에 따르면 금융 시스템이 그다지 좋지 않습니다. 소프트웨어로 실행되는 무언가를 가질 수 있다면 더 좋을 것입니다. 그리고 실제로 비트코인을 기반으로 구축하기 시작한 과정은 꽤 흥미로웠습니다. 저는 이 분야를 처음 접했고 아무런 아이디어도 없었기 때문에 헝가리 엔지니어와 함께 사업 개발을 도왔습니다. 저는 그 엔지니어를 제 친구에게 소개했고, 그 친구는 결국 엘살바도르용 지갑 개발을 위해 저를 고용했습니다. 그래서 제 친구는 현재 수백만 명의 살바도르 사람들이 사용하는 지갑을 개발했습니다. 비트코인과 관련된 것이죠. 그러다가 모든 살바도르 사람들이 비트코인을 가질 수 있다면 전 세계 모든 사람들이 비트코인을 가질 수 있겠다는 생각이 들었습니다. 그렇다면 비트코인이 있으면 무엇을 할 수 있을까요? 대출을 받거나 투자할 수도 있겠죠. 그래서 저는 탈중앙화 금융에 뛰어들었습니다.

JoyChen: 왜 AI를 계속하지 않으셨나요? 특히 최근 몇 년간 AI의 폭발적인 성장을 고려할 때 암호화폐로 초점을 옮긴 것에 대해 후회는 없으신가요?

Aki Balogh: 네, 사실 비트코인을 먼저 한 다음 AI를 했어야 했는데 타이밍이 좋지 않았어요. 조금 망설이긴 했지만 알 수 없는 일이죠. 사실 저희는 OpenAI가 나오기 몇 년 전인 2018년에 NLP 프로젝트를 진행했었습니다. 그 프로젝트에 수백만 달러를 투자했지만 좋은 모델을 만들기에는 충분하지 않았습니다. 그래도 우리만의 모델이 있습니다. 시기상조일 수도 있겠지만, AI는 많은 가능성을 가지고 있고 앞으로도 계속 존재할 것이며 많은 프로젝트가 있을 것이라고 생각합니다.

그러나 저는 후회하지 않습니다. 두 곳 모두에서 구축할 것이 많으니까요. 제가 AI를 떠난 이유 중 하나, 아니 조금 실망한 이유 중 하나는 중앙집권적이라는 점이었습니다. 대기업이라면 많은 서버를 구입하고 AI를 훈련시키면 모든 권한과 모든 데이터를 가질 수 있습니다. 그래서 자연스럽게 중앙 집중화 경향이 생깁니다. 하지만 암호화폐 분야에서는 탈중앙화에 초점을 맞추고 있기 때문에 오히려 기회가 더 많다고 생각합니다. 여러분이 무언가를 발견하면 항상 여러분을 위한 자리가 있을 것이고, 이에 반해 AI 회사를 창업하기 위한 최소 요건은 점점 더 높아질 것입니다.

JoyChen: 저는 투자자로서 당연히 투자 수익률에 더 집중하고 대부분의 프로젝트를 평가하지만, 창업가와 투자자의 사고방식은 다를 때가 많습니다. 많은 기업가들이 회사를 설립하는 방법에는 두 가지가 있는데, 하나는 회사를 비즈니스로 생각하는 것이고 다른 하나는 사명으로 생각하는 것입니다. 그렇다면 DLCBTC로 돈을 버는 것이 더 중요할까요, 아니면 기술의 경계를 넓히는 것이 더 중요할까요?

아키 발로그: 두 가지 모두 할 수 있는데, 아마도 성격이나 전문성과 관련이 있을 것입니다. 저는 항상 새로운 과학을 사용하는 회사를 만들고 싶었고, 단순히 모방하는 것이 아니라 차별화된 무언가를 만들고 싶었기 때문입니다. 모방 제품을 만드는 데는 매우 제한적인 가치가 있다고 생각합니다.

모방 제품을 만들어도 여전히 돈을 벌 수 있는 일부 산업이 있습니다. 예를 들어 CRM 시스템, Salesforce는 큰 회사지만 다양한 CRM 시스템이 있습니다. 예를 들어 DocuSign의 전자 서명을 비롯해 새로운 것을 계속 만들 수 있지만 시간이 지나면 통합되는 분야도 있습니다. 다른 사람이 하고 있는 일을 그대로 하고 있다면 더 큰 회사에 삼켜질 가능성이 높습니다. 그 결과 저는 두 회사의 제품 모두 기초 과학과 기초 대학 연구에 뿌리를 둔 독특한 측면이 있어 더 나은 제품을 만들 수 있다는 것을 알게 되었습니다. 이것이 저의 접근 방식입니다. 다른 유형의 비즈니스를 하는 사람들도 비즈니스 프로세스 아웃소싱 회사로 성공할 수 있습니다. 저는 항상 과학적 관점을 조금만 더하면 제품이 더 방어적이라고 생각했습니다. 이 제품을 사용하는 지금도 많은 비트코인 풀업 제품이 있고 거의 매달 새로운 제품이 등장하지만, 자체 커스터디를 사용하고 비트코인 L1을 사용하는 풀업 비트코인 제품은 우리가 유일하고 나머지는 중앙화된 커스터디나 브릿지를 사용하며 비트코인 애호가들은 둘 다 안전하지 않다는 것을 알고 있기 때문에 지금도 꽤 자신감을 갖고 있으며, 코인베이스가 출시하는 것을 지켜보고 있습니다. 의 출시와 코인베이스는 매우 큰 회사입니다. 하지만 우리는 더 탈중앙화되어 있기 때문에 CBBTC에 비해 여전히 우위를 점하고 있으며, 이것이 우리가 소규모 벤처 캐피탈 회사로서 살아남을 수 있었던 이유입니다.

JoyChen: 스타트업에서 초기 자금 조달은 종종 가장 큰 문제 중 하나인데, DLCBTC 같은 암호화폐 프로젝트의 경우 초기 자본이 중요하다고 생각하시나요? 자금 외에 어떤 자원을 확보하는 것도 중요하다고 생각하시나요?

아키 발로: 처음 2년 동안은 자본을 조달하지 않았고, 첫해에는 실제로 첫 번째 회사를 위해 어떤 자본도 조달하지 않았으며, 2년과 3년째에 백만 달러를 모금했습니다. 그리고 두 번째 회사를 위해 벤처 캐피탈을 모금했는데, 첫 1년 반 동안은 보조금과 벤처 캐피탈만 받았고 그 이후에야 성장하기 시작했습니다. 따라서 첫 1년 반 동안 벤처 캐피탈을 유치하지 못했다고 가정하면 실제로 벤처 캐피탈을 유치하지 않아도 괜찮습니다. 컨설팅 프로젝트를 수행하거나 보조금을 받거나 어떤 분야를 연구하기 위해 어떤 종류의 수입이 있어도 괜찮습니다. 예를 들어 누군가를 위해 컨설팅 프로젝트를 수행하기 위해 보조금을 받으면 R&D 수입이라고 하는데, 두 회사 모두 초창기에는 그렇게 했습니다. 그리고 제품이 나오기 시작하면 그 시점에서 벤처 캐피탈을 조달하고 싶을 수도 있습니다. 초기에는 실제로 유연한 접근 방식을 취할 수 있으며, 직장과 회사 사이에서 파트타임으로 일하거나 다른 유연한 준비를 할 수 있습니다.

벤처 캐피탈은 훌륭하다고 생각합니다. 저는 두 개의 프로젝트에서 벤처 캐피탈리스트로 일한 적이 있고 항상 벤처 캐피탈을 사용하고 싶고, 훌륭한 벤처 파트너를 찾는 것은 당신을 밀어주고 더 빨리 움직이고 더 많은 자원을 갖게 해줄 것이기 때문에 훌륭하다고 생각합니다. 하지만 처음에는 아이디어를 연구하고 검증하고 고객과 대화하고 프로토타입 등을 만들어야 한다고 생각합니다. 벤처 캐피탈은 필요 없습니다. 고객을 찾고, 컨퍼런스에 참석하고, 시간을 활용할 수 있는 방법을 찾으면 됩니다. 그러다가 패턴이 보이기 시작하고 "잠깐만요, 아이디어가 있어요, 지금 아주 구체적이고, 이걸 원한다고 말하는 사람들이 많고, 이 엔지니어가 있어요"라고 생각하기 시작하면 그때부터 프리 펀딩을 하는 것이 좋습니다.

JoyChen: 기업가로서의 개인적인 경험에 대해 좀 더 자세히 알아보고 싶습니다. 투자자들은 어려움에 직면했을 때 재무적 성과에 매우 집중하는 경우가 많습니다. 창업자로서 보람과 위험은 어떤 것이 있나요? 투자자들이 손해를 보지 않도록 해야 한다는 압박감을 느끼지는 않는지 궁금합니다.

Aki Balogh: 기업가, 특히 VC의 지원을 받는 소프트웨어 기업가가 된다는 것은 정말 힘든 일입니다. 정말 힘들죠. 저는 10년 넘게 벤처캐피털의 지원을 받는 기업가로 활동해왔지만 여전히 매일 의심과 두려움, 걱정을 안고 살아갑니다. 저는 이런 상황에 더 익숙해졌을 뿐입니다. 대부분의 사람들이 창업을 하고 싶어하지 않는 것은 당연한 일입니다. 많은 불확실성, 많은 의심, 자괴감, 우리가 옳은 일을 하고 있는 건가? 시간을 어디에 써야 할까? 하지만 그게 단점입니다. 만약 여러분이 그런 것에 익숙하고 그런 것에 크게 영향을 받지 않는 성격이라면 말입니다.

그러면 학습이라는 이득을 얻을 수 있습니다. 멋진 모험을 하고, 많은 것을 빠르게 배우고, 놀라운 경험을 하게 될 것입니다. 아시다시피, 그것은 학습 경험이며, 말씀하신 것처럼 여러분이 창출하는 가치의 양, 투자자를 위해 벌어들이는 돈의 양, 고객을 위해 제공하는 결과에 따라 측정됩니다. 우리에게 가장 중요한 것은 고객을 위해 좋은 결과를 얻고 고객에게 잘 서비스를 제공하는 것입니다.

팀이 발전하는 것을 보고 나면 자신의 인격과 개인적 발전도 보게 됩니다. 저는 그것이 정말 멋진 일이라고 생각하며, 이것이 제가 이 일을 하고 싶었던 이유 중 하나인 자기 계발입니다. 한 가지에 너무 집중하다 보면 투자자들이 돈을 벌기를 바라지만, 가장 중요한 것은 고객이 성공하기를 바라며 고객이 일회성 구매가 아니라 단골 고객이 되기를 바라는 것입니다. 단골 고객은 비즈니스의 기반이 되는 비즈니스 모델이기 때문에 단기적으로는 올바른 결정이 아닌 것 같거나 조금 의심스럽더라도 고객을 위해 가치를 최적화한다면 장기적으로는 항상 효과가 있을 것이라고 생각합니다.

투자자와 스타트업 창업자 사이에는 항상 자연스러운 긴장감이나 역동성이 존재하지만, 장기적으로 가장 큰 가치를 창출하는 데 집중하는 것이 창업자로서 저의 책임이라고 생각합니다. 단기적으로는 투자자들이 좋아하지 않거나 동의하지 않을 수도 있는 일을 하게 되더라도요. 하지만 그것이 제가 하는 일의 보람 중 하나입니다.

JoyChen: 한 문장으로 요약하자면, DLCBTC란 무엇인가요? 이 프로젝트를 통해 달성하고자 하는 궁극적인 목표는 무엇인가요?

아키 발로: 저희는 비트코인 체인 전체를 사용하여 자산을 보호하고, 비트코인 자산을 보호한 다음 이더와 디파이를 위한 다른 체인으로 랩핑하는 보다 안전한 래퍼를 만들고 있습니다. 저희가 달성하고자 하는 것은 비트코인 소유자라면 누구나 투자할 수 있어야 한다는 것입니다, 대출을 받거나 금융에 참여할 수 있어야 하며, 브릿징 리스크, 커스터디 리스크 또는 기존의 위험에 노출될 필요도 없어야 한다는 것입니다. 따라서 저희는 1조 달러 규모의 비트코인을 안전하게 투자하여 수익을 창출할 수 있도록 만들고자 합니다. 이것이 저희의 장기적인 목표입니다. 이를 위해 이더리움, 아비트럼, 솔라나 등의 체인에 진출하는 등 탈중앙 금융에 진출하고 있습니다.