ECC 및 지캐시 설립자 주코 윌콕스, 새 CEO 조쉬 스위하트로 교체되어 물러나다.
윌콕스는 블로그 게시물에서 자신의 개인 신원이 지캐시와 지나치게 연관되는 것에 대한 우려를 언급하며, CEO 재임 기간 동안 지캐시와 지나치게 연관되는 것을 우려했습니다. 그는 이러한 역학관계가 자신과 암호화폐 모두에게 해로울 수 있다는 믿음을 표명했습니다.
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동남아시아의 암호화폐 시장 우려: 카지노, 초국적 범죄가 자금 세탁과 사기를 저지르는 방법
따르다
저자: 아이잉 아이잉, 출처: 아이잉 결제 컴플라이언스
동남아시아는 글로벌 암호화 자산 시장에서 점차 신흥 강자로 떠오르고 있으며, 자세한 내용은 유엔 마약범죄사무소(UNODC)의 새로운 보고서에 따르면 동남아시아의 가상 자산 서비스 제공업체(VASP)와 온라인 카지노가 자금 세탁, 사기 및 기타 불법 금융 활동을 위해 다국적 범죄 집단에 널리 이용되고 있다고 합니다. 수많은 투자자가 암호화폐에 몰리는 상황에서 규제의 부재는 의심할 여지없이 시장의 불안정성을 악화시켰습니다. 이 글의 목적은 현재의 규제 문제를 심층적으로 살펴보고, 웹 3.0 결제 비즈니스에 미치는 영향을 분석하며, 기업이 이러한 상황에 대처할 수 있는 권장 사항을 제시하는 것입니다. 다음은 보고서의 구체적인 사례입니다.
I. 캄보디아 지하 카지노: 숨겨진 자금 흐름과 자금 세탁 운영
캄보디아는 최근 몇 년간 지하 카지노와 암호 화폐 자산 세탁의 중심지 중 하나가 되었습니다. 캄보디아 정부의 온라인 도박에 대한 법적 금지에도 불구하고 지하 카지노 네트워크는 계속해서 번창하고 있으며, 규제되지 않은 VASP는 이러한 카지노에서 자금 세탁의 핵심 통로가 되었습니다. 2023년 한 급습으로 범죄 조직이 이러한 지하 카지노를 이용해 대규모로 자금을 세탁하는 방식이 밝혀졌습니다 -. 카지노는 현금 베팅을 받은 다음 이를 암호화폐로 빠르게 전환한 다음 일련의 온체인 거래와 다층 지갑 운영을 통해 국경을 넘어 '세탁'합니다.
이 과정에서 범죄자들은 다층 암호화폐 지갑과 익명 계정을 사용하여 카지노에서 획득한 현금을 비트코인이나 이더리움과 같은 주류 암호화폐 자산으로 전환합니다. 그런 다음 이러한 암호화 자산을 여러 차례에 걸친 이체를 통해 작은 거래로 분할하여 하나의 큰 금액에 대한 감시를 회피합니다. 이러한 자금은 여러 관할권을 넘나들며 역외 통제 은행 계좌에 입금되기 때문에 최종 흐름을 추적하는 것은 거의 불가능한 일입니다. 불법 수익금을 고수익 암호화폐 투자로 포장함으로써 카지노 수익은 합법적인 수익으로 위장하여 새로운 자금 유입을 유도할 수 있습니다.
예를 들어 캄보디아에서 법 집행 작전이 진행 중이었습니다. 경찰은 범죄 조직이 '투자 기회'라는 명목으로 소셜 미디어에 널리 광고하여 대중이 이러한 가짜 고수익 프로젝트에 투자하도록 유도하는 것을 발견했습니다. 보고서에 따르면, 도박을 기반으로 한 자금 세탁 작업은 일반적으로 배치, 레이어링 및 통합의 세 단계로 나뉩니다. . 이러한 단계를 통해 범죄자들은 불법 자금을 합법적인 재산으로 전환하여 규제를 회피할 수 있습니다. 이러한 체계적인 운영으로 자금의 흐름을 모든 단계에서 모호하게 만들 수 있어 초국적 범죄 단체의 중요한 자금 세탁 수단이 되고 있습니다.
이전에도 아이잉은 캄보디아의 거대한 중국 생태계와 시장인 후이오네
불법 온라인 도박의 자금 사슬과 운영 방식
불법 온라인 도박 운영은 종종 복잡한 다층적 자금 사슬에 의존합니다. 무허가 도박 운영자는 애그리게이터를 통해 도박 게임 리소스에 접근하고 지하 은행 및 자금 세탁 네트워크를 통해 베팅 자금을 처리합니다. 예를 들어, <강>플레이어의 손실된 베팅 자금은 최종적으로 무면허 운영자가 확보한 후 애그리게이터를 통해 대형 게임 서비스 제공업체에 지급됩니다. 이 과정에서 자금의 흐름에는 에이전트와 애그리게이터를 포함한 여러 플레이어가 관여할 뿐만 아니라 고액의 수수료가 수반되며, 이 모든 자금이 국경을 넘나들면서 자금 세탁에 사용될 수 있습니다. 이 모델은 범죄 집단이 불법 자금을 효율적으로 이동하고 '세탁'하는 데 사용되며, 지하 은행의 도움을 받아 자금 흐름의 비밀성을 더욱 높입니다. 이 수법은 불법 자금이 글로벌 금융 시스템을 통해 눈에 띄지 않게 유통되도록 하여 범죄 활동의 지속을 위한 재정적 지원을 제공합니다.
장외거래 및 "플릿" 모드에서의 자금세탁
이 보고서는 또한 장외거래(OTC) 거래와 이른바 '모터케이드' 모델을 통한 자금 세탁 및 지하 금융의 패턴을 밝혀냈습니다. 구체적으로 구매자와 판매자는 장외거래 중개인에게 연락하여 거래 가격과 수량을 협상하는데, 보통 전화나 채팅 소프트웨어를 통해 이루어집니다. 판매자는 장외거래 중개인의 계좌에 암호화폐를 입금하고 구매자는 중개인의 계좌로 자금을 이체하면 장외거래 중개인은 암호화폐 거래소에서 양 당사자를 대신하여 거래를 완료하고 양 당사자의 계좌로 자금을 다시 이체합니다. 이러한 형태의 거래는 장외거래 플랫폼에서 기록으로만 보이지만, 그 이면에는 "검은" USDT(즉, 불법적으로 조달된 암호화폐)를 사용하여 자금을 추가로 세탁하는 지하 다중 통화 거래소와 같은 더 깊은 자금 세탁 네트워크가 존재할 수 있습니다. 이러한 지하 거래소와 "호송대"는 수수료를 받아 다단계 자금 이체를 지원하여 거래 추적을 더욱 어렵게 만듭니다. 이러한 패턴은 동남아시아 지하 금융 시스템의 복잡성을 잘 보여주며 초국적 범죄 조직의 불법적인 자금 흐름을 강력하게 지원합니다.
셋째. '돼지 저금통'에서 국경 간 자금 세탁까지: 사기의 초국가적 운영 방식
최근 몇 년 동안 '돼지 저금통' 사기는 메콩 지역에서 암호화 자산 범죄의 대표적인 운영 방식이 되었습니다. 범죄 집단은 정교한 사회 공학 전술을 통해 소셜 네트워크와 데이트 사이트를 이용하여 조작하기 쉬운 개인을 대상으로 점차 신뢰를 쌓고 가짜 암호화 자산 프로젝트에 투자하도록 유도합니다. 이러한 사기는 단순한 사이버 사기가 아니라 다층적이고 국경을 넘나드는 자금 세탁 수법으로, 궁극적으로 피해자는 아무것도 잃을 것이 없습니다.
'돼지 저금통'의 심층 분석
2022년 베트남에서 발생한 '돼지 저금통' 압수수색을 예로 들어 보겠습니다. 예를 들어 '돼지 저금통'의 경우, 범죄 조직은 소셜 미디어 플랫폼에서 부유하고 매력적인 개인으로 위장하고 장기간의 커뮤니케이션을 통해 피해자의 신뢰를 얻습니다. 일단 피해자의 마음을 사로잡은 범죄자들은 고수익 암호화폐 투자 플랫폼에 가입할 것을 권유합니다. 이러한 플랫폼은 합법적으로 운영되는 것처럼 보이지만 실제로는 범죄 조직에 의해 완전히 통제됩니다.
이러한 플랫폼에 법정 화폐를 투자하는 피해자에게는 먼저 비트코인이나 이더와 같은 암호화폐 자산으로 자금을 전환하도록 요구합니다. 그런 다음 이러한 암호화폐는 여러 개의 가짜 암호화폐 지갑으로 빠르게 이체되고 여러 국가의 VASP를 통해 국경을 넘어 여러 번 이체됩니다. 송금할 때마다 자금이 더 분할되어 자금 흐름을 추적하기가 기하급수적으로 더 어려워집니다. 이렇게 함으로써 이 그룹은 모든 단계에서 암호화와 가짜 신원을 통해 자금을 숨겨 궁극적으로 자금을 완전히 '깨끗하게' 만듭니다.
이러한 사기는 종종 가짜 투자 플랫폼을 동반하며, 피해자들이 더 많은 투자를 하도록 유인하기 위해 정교한 허위 수익률 보고서를 작성합니다. 캄보디아에서 적발된 사례에서 이러한 가짜 플랫폼은 지하 VASP와 협력했으며, 자금은 여러 겹의 암호화된 지갑을 통해 국경을 넘어 분할 및 이체되어 결국 여러 국가의 은행 계좌로 들어갔습니다. 이러한 운영 방식은 자금의 흐름을 미로처럼 복잡하게 만들며, 규제 당국은 다층적인 위장 자금 네트워크에 직면했을 때 전체 상황을 파악하기 어려운 경우가 많습니다.
넷째, 인신매매 네트워크의 운영 방식: 모집에서 착취까지
유엔 마약범죄사무소(UNODC)의 연구에 따르면 인신매매 네트워크의 운영 방식은 매우 복잡하고 체계적이며, 모집부터 착취에 이르는 전체 사슬이 얽혀 있습니다. <강>먼저, 범죄 조직은 소셜 미디어와 허위 구인 광고를 통해 좋은 임금, 무료 여행 및 숙박 제공을 미끼로 피해자를 모집합니다. 그런 다음 위조된 여행 서류를 제공하고 불법적으로 국경을 넘을 수 있도록 지원하는 등 범죄 조직에 의해 여행이 완전히 조직된 상태에서 피해자를 목표 지역으로 이송합니다. 피해자는 시설에 도착하면 엄격한 통제와 경비를 받으며 시설 안에 갇혀 탈출할 수 없는 경우가 많습니다. 범죄 집단은 폭력 위협, 납치, 성폭행, 빚 독촉 등의 수법을 사용하여 피해자가 인터넷 사기, 불법 도박, 심지어 성 착취와 같은 다양한 범죄 활동에 참여하도록 강요합니다.
이러한 피해자들이 강제로 참여하는 활동에는 강제 노동, 금융 사기, 성 착취, 장기 적출과 같은 잔인한 행위 등 여러 형태의 착취가 포함됩니다. 이러한 범죄 네트워크의 체계적이고 효율적인 특성으로 인해 여러 단계의 송금과 자금 세탁, 전 세계 여러 금융 기관으로의 신속한 불법 수익금 이체를 통해 규제와 법적 제재를 회피할 수 있습니다. 이러한 잔인한 착취 수단과 전체 네트워크의 고도로 은밀한 특성으로 인해 법 집행 기관은 이러한 범죄 사슬을 추적하고 해체하는 데 큰 어려움을 겪고 있습니다.
V. 허위 투자 플랫폼과 국경 간 자금 세탁 사이의 깊은 연관성
캄보디아, 라오스, 베트남 및 기타 불법 활동이 발생하는 지역에서 허위 투자 플랫폼은 자금 세탁 활동의 핵심 도구로 자리 잡았습니다. 이러한 플랫폼은 합법적인 투자 프로젝트인 것처럼 보이지만 실제로는 자금 세탁 사슬의 중요한 연결고리입니다. 피해자를 유인한 후, 피해자의 자금은 즉시 암호화폐 자산으로 전환되어 여러 암호화폐 지갑과 다국적 거래소를 통해 전송됩니다. 이러한 범죄 수법의 배후에는 동남아시아 지역의 법 집행 및 규제 부족을 악용하여 여러 관할권을 통해 자금을 이체하여 최종 자금 출처를 숨기는 것이 있습니다.
범죄 조직은 이러한 가짜 플랫폼을 극도로 혼란스럽게 만들었습니다. 예를 들어, 피해자들의 초기 '작은 이익'은 실제로는 새로운 투자자 자금으로 지급되어 안정성과 수익성을 유지하는 것처럼 보입니다. 피해자들의 신뢰가 깊어지면 신디케이트는 더 많은 투자를 유도하고, 결국 모든 자금은 신디케이트가 관리하는 역외 계좌로 이체되고 플랫폼은 폐쇄되어 피해자들은 투자에 대한 보상을 받을 수 없게 됩니다.
경찰은 베트남과 캄보디아에서 수사하는 동안 플랫폼 배후에 복잡한 초국적 운영 네트워크가 있으며, 규제되지 않은 VASP를 통해 자금이 국경을 넘어 빠르게 이체되고 각 링크의 비밀성으로 인해 추적 작업이 어렵다는 것을 발견했습니다. 이러한 초국적 자금 이체의 특성으로 인해 금융 범죄는 점점 더 정교해지고 있으며, 전통적인 금융 규제와 사법 공조는 이러한 도전에 직면하여 한계에 부딪히고 있습니다.
국경 간 자금 세탁의 복잡성은 여러 관할권이 관련되어 있다는 사실뿐만 아니라 자금 세탁 과정의 높은 유연성과 익명성에도 있습니다. <강조>베트남 경찰이 조사한 한 사례에 따르면 범죄자들은 규제되지 않은 VASP를 통해 베트남에서 홍콩으로 자금을 이체한 후 유럽 거래소를 거쳐 역외 금융 계좌로 전환한 것으로 나타났습니다. 이러한 과정을 통해 범죄 집단은 암호화폐의 익명성, 글로벌 유동성, 국가 간 규제 불일치를 이용하여 불법 수익금이 빠르게 합법적인 금융 시스템으로 유입될 수 있습니다.
동남아시아 국가들에게 이러한 복잡한 국경 간 범죄 활동은 큰 과제입니다. 동남아시아 국가들에게 이러한 복잡한 국경 간 범죄 활동은 의심할 여지 없이 기존 규제 시스템에 큰 도전이 되고 있습니다. 국가 간 협력과 즉각적인 정보 공유가 부족하기 때문에 이러한 자금이 마치 수은처럼 효과적으로 차단되기 어렵습니다. 또한 이 지역의 법 집행 역량이 부족하기 때문에 범죄자들이 활동할 수 있는 여지가 더 많습니다.
웹 3 결제 기업의 6가지 규정 준수 과제
동남아시아의 복잡하고 규제가 없는 환경은 웹 3 결제 기업에게 기회이자 도전입니다. 그리고 도전입니다. 한편으로는 완화된 규제 환경으로 인해 진입 장벽이 낮아져 많은 기업이 시장에 진출하고 있지만, 다른 한편으로는 규정 준수 프레임워크가 부재하기 때문에 특히 자금세탁 방지와 고객 파악의 중요성을 과소평가할 수 없는 분야에서 더 높은 운영 위험을 감수해야 합니다.
웹 3.0 결제 기업이 직면한 과제는 특히 AML과 KYC에서 두드러집니다. 고위험 VASP와 규제를 받지 않는 온라인 카지노의 경우, 암호화폐 자산을 사용한 거래는 범죄자들이 자금 세탁 활동에 이용할 가능성이 매우 높습니다. 이러한 규정 준수 문제를 해결하기 위해 기업은 내부 규정 준수 기준을 지속적으로 개선하고 강력한 리스크 관리 시스템을 구축하여 법적 및 평판 리스크를 완화해야 합니다.
또한 동남아시아의 핀테크 분야의 빠른 성장은 웹 3.0 기업에게 특별한 기회를 제공합니다. 컴플라이언스 문제에도 불구하고 동남아시아 시장의 잠재력은 무시할 수 없습니다. 유럽이나 미국과 같은 성숙한 시장에 비해 동남아시아의 암호화 자산 시장은 아직 발전 초기 단계에 있으며, 시장 수요와 성장률은 웹 3.0 결제 기업이 성장할 수 있는 큰 여지를 제공합니다. 따라서 동남아시아에서 웹 3.0 비즈니스의 성공 열쇠는 위험과 기회 사이에서 어떻게 균형을 잡느냐에 달려 있습니다.
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