암호화폐 업계는 엄격한 규제 속에서 어떻게 살아남을 수 있을까요? 전문가들의 심층적인 설명 한눈에 보기

출처: 137Labs

8월 19일, 중국 최고인민법원과 최고인민검찰은 자금세탁 형사 사건 처리 시 법 적용과 관련된 여러 문제에 대한 해석을 공동으로 발표했는데, 여기에는 '가상자산' 거래가 자금세탁 방법 중 하나로 명시적으로 나열되어 있습니다. 그 중 하나입니다. "이 해석은 서클에서 광범위한 토론을 불러 일으켰고 일부 흐름 미디어와 사용자는 해석에 대해 많은 오해를 가지고 있습니다. 시장과 커뮤니티의 반응에 주목하면서 컴플라이언스를 기반으로 업계의 건전성과 투명성을 촉진하는 동시에 성장과 혁신을 촉진하는 방법에 대해서도 고민하고 있습니다. 137랩스는 오케이링크 및 여러 업계 전문가와 함께 [두 개의 높은 해석]을 주제로 세미나를 공동 주최했습니다. "명확한 자금세탁 범죄 식별 기준 '가상자산' 거래 포함에 대한 사법적 해석, 향후 암호화폐 산업은 어떻게 나아갈 것인가?"라는 주제로 세미나를 개최했습니다.

이 행사는 다음 다섯 분을 초대했습니다 :

지펑지안 p>Amber | OKLink 커뮤니티 책임자

Xiaoxia | OTC 대표

이 기사는 업계 관행, 투명성, 규정 준수 요구의 성장 잠재력, 혁신 분야를 촉진하는 새로운 규정의 역할에 대한 Space의 과정을 기록합니다. 그리고 이러한 변화가 글로벌 암호화폐 시장에서 중국의 입지에 미치는 영향에 대해 심도 있게 살펴봅니다. 이 토론을 통해 업계의 모든 당사자들이 새로운 규제 환경에서 어떻게 도전에 대응하고 새로운 성장 기회를 포착하고 있는지 더 잘 이해할 수 있을 것입니다.

1부 중국 자금세탁법의 역사적 배경. 새로운 사법 해석의 주요 변화, 특히 가상 자산의 포함. 가상자산이 자금세탁 규제의 초점이 된 이유는 무엇인가요?

지 박사는 중국 자금세탁법의 역사적 배경은 2009년 최고인민법원이 가상자산을 포함한 '기타 수단'을 통한 범죄 수익의 이전 및 전환을 지원하는 것에 대한 해석을 발표한 시점으로 거슬러 올라간다고 지적합니다. 2024년의 최신 사법 해석에서는 가상 자산 거래를 자금 세탁의 한 형태로 명시적으로 포함시켰지만, 형식적으로 명확해졌지만 법에 관련 조항이 전혀 없는 것은 아닙니다. 실제로 형법 개정 이후인 2020년부터는 이전에는 횡령이나 뇌물죄로만 처벌할 수 있었던 가상화폐의 사용이 자금세탁 범죄로 규정될 수 있습니다.

새로운 사법 해석으로 가상 자산의 정의가 더욱 명확해졌습니다. 이날 기자회견에서 가상화폐는 가상자산으로 확정됐지만, 대체 불가능한 토큰(NFT) 등 넓은 의미의 가상자산이 포함되는지는 두 고등법원의 추가 설명을 기다려야 할 것으로 보입니다. 최고인민법원과 최고인민검찰원이 공동으로 발표한 사법 해석은 2009년 해석보다 더 포괄적이어서 실무에서 더 엄격하게 적용될 것으로 보입니다.

지 박사의 분석에 따르면 가상자산이 자금세탁 규제의 초점이 된 것은 가상자산이 자금세탁 활동에서 중요한 역할을 하기 때문입니다. 예를 들어, 부패한 공무원은 가상화폐를 사용하여 뇌물을 세탁하거나 해외로 송금하여 자산을 세탁할 수 있습니다. 이전에는 이러한 행위가 횡령 또는 뇌물 범죄로만 규정될 수 있었지만, 새로 개정된 형법에서는 횡령 또는 뇌물 범죄와 자금 세탁 범죄가 모두 인정될 수 있습니다. 이러한 사법부의 해석은 자금세탁에서 가상자산의 구체적인 역할을 더욱 명확히 하고 있습니다.

지 박사는 새로운 사법 해석으로 가상자산에 대한 규제가 명확해졌지만, 그렇다고 가상자산 분야에서 완전히 철수할 필요는 없다고 언급했습니다. 그는 법의 강화에도 불구하고 가상자산 시장은 여전히 존재할 수 있는 여지가 있다고 생각합니다. 실무자들은 법적 리스크를 줄이기 위해 장외거래, 특히 빈번한 장외거래를 최소화하는 것이 좋습니다.

전반적으로 새로운 사법 해석은 가상자산에 대한 규제를 강화하지만, 동시에 가상자산의 합법적 활용 여지를 완전히 배제하지는 않습니다. 업계 종사자들은 가상자산 사용으로 인한 법적 위험에 빠지지 않도록 새로운 규정을 준수하는 데 주의를 기울여야 합니다.

류 변호사는 가상자산이 자금세탁 규제의 초점이 된 이유를 분석했습니다. 그는 자금세탁 범죄 조직의 약 60%가 자금세탁에 가상화폐를 사용한다는 데이터가 있을 정도로 가상화폐를 자금세탁의 도구로 사용하는 것이 점점 더 보편화되고 있다고 지적했습니다. 이러한 현상으로 인해 가상 자산은 규제의 초점이 되고 있습니다. 류 변호사는 또한 새로운 사법 해석에 대한 언론 보도가 오해의 소지가 있다고 지적하며, 실제로는 가상자산 거래 자체가 자금세탁에 해당한다는 의미는 아닌데도 가상자산 거래가 자금세탁과 동일하다고 주장했습니다. 대중은 이러한 비전문적인 보도에 현혹되어서는 안 됩니다.

또한, 류는 새로운 사법부의 해석이 중국 본토의 가상화폐 정책과 규제가 크게 강화되는 것을 의미하지는 않는다고 생각합니다. 이번 정책으로 가상자산에 대한 규제가 세분화되긴 했지만, 전반적인 산업 구축과 실무자 입장에서 지나치게 우려하거나 불안해할 필요는 없다는 것입니다. 가상자산에 대한 규제가 강화될수록 보안 서비스에 대한 수요도 증가할 가능성이 높기 때문에 오케이링크와 같은 보안 서비스 제공업체는 비즈니스가 활성화될 수 있습니다. 개인 사용자의 경우 거래 상대방의 자산을 보호하는 것이 특히 중요해져 보안 서비스에 대한 시장 수요를 반영하고 있습니다.

2분기새로운 규제가 가상자산 거래 플랫폼과 거래소에 미치는 영향은 무엇이며, 특히 '블랙유'를 거래할 때 장외거래 판매자와 사용자가 직면하는 어려움은 무엇인가요? 가상자산 거래량의 글로벌화에 대한 합의가 각국 정부의 관심을 끌고 있는 이유는 무엇인가요?

지 박사는 새로운 규제가 가상자산 거래 플랫폼과 거래소에 미치는 영향을 분석하고 장외거래 판매자와 사용자가 '블랙 유'를 거래할 때 직면하는 어려움에 대해 논의했습니다. 그는 법 집행 과정에서 많은 수사관들이 실제로는 가상 화폐의 소지 및 거래가 완전히 금지되어 있지 않은데도 불구하고 사건과 관련된 사람들을 오도하는 경향이 있다고 지적했습니다. 새로운 사법 해석과 문서는 가상 화폐의 보유와 거래는 합법적이지만, 거래 시 '검은 돈'과 '검은 코인'은 최대한 피해야 한다는 점을 확인시켜 줍니다. 따라서 사용자와 판매자는 특히 가격 변동이 심한 시장 상황에서는 불필요한 법적 위험을 초래할 수 있으므로 거래 시 각별한 주의가 필요합니다.

지 박사는 거래소의 위험에 대해 중앙화된 지갑과 관련 비즈니스의 존재로 인해 거래소가 불법 자금 조달이나 기타 범죄 행위의 정책적 위험에 노출될 수 있다고 언급했습니다. 거래소는 자금세탁이나 기타 범죄를 방조한 혐의로 유죄 판결을 받지 않도록 KYC 정책을 엄격하게 이행하고 각국의 자금세탁방지(AML) 규정을 준수하며 관련 데이터를 보관하고 수사 기관의 조사에 협조하는 데 주의를 기울여야 합니다. 거래소는 특정 주소를 파악하고 기타 내부 관리 조치를 취함으로써 위반을 예방할 수 있지만, 익명성과 탈중앙화라는 가상 화폐의 특성으로 인해 위험을 완전히 제거하는 것은 여전히 어려운 일입니다.

지 박사는 또한 가상자산 거래량의 글로벌화에 대한 공감대가 형성되면서 각국 정부의 우려도 커지고 있다고 강조했습니다. 전 세계적으로 점점 더 많은 거래가 이루어지면서 규제 당국은 가상 자산의 국경 간 이전이 규제 및 법적 제한을 회피하는 데 사용될 수 있다는 점을 우려하고 있으며, 이는 가상 자산이 규제의 초점이 된 이유 중 하나입니다. 각국 정부는 이 신흥 시장에서 금융 질서와 보안을 유지하기 위해 적극적으로 조치를 취하고 있습니다.

Amber는 새로운 규제가 가상자산 거래 플랫폼과 거래소에 미치는 영향, 특히 '블랙 유' 문제를 처리하는 데 있어 사용자들이 직면한 어려움을 분석했습니다. 그녀는 일부 거래 플랫폼을 사용할 때 사용자가 거래의 온체인 세부 정보를 조회해야 하는 경우가 많으며, 이 과정에서 자산의 출처를 알 수 없거나 사기성 승인과 같은 위험에 직면할 수 있다고 지적했습니다. 따라서 앰버는 온체인 데이터 쿼리의 중요성을 강조하며, 특히 오클링크 브라우저와 같이 멀티체인 쿼리를 지원하는 도구를 사용하면 사용자가 자산의 출처를 확인하고 사기나 오용으로 인한 손실을 방지할 수 있다고 말했습니다.

엠버는 위험에 대한 사용자 인식과 온체인 데이터의 투명성을 높일 필요성을 언급했습니다. 가상자산 거래가 세계화되고 거래량이 증가함에 따라 각국 정부는 이러한 거래가 수반할 수 있는 자금 세탁 및 기타 불법 행위의 위험성을 인식하고 있습니다. 이러한 글로벌화된 공감대는 금융 시장의 안전과 질서를 유지하기 위해 규제 당국이 거래소 및 플랫폼에 대한 감독을 강화하도록 유도했습니다.

요약하면, 앰버는 사용자가 가상자산 거래와 관련된 위험에 대한 인식을 높이고, 온체인 데이터 조회 도구와 프라이빗 라벨링을 통해 거래 주소를 더 잘 이해하고 관리하며, 플랫폼 고객 서비스에 연락하여 '블랙 유'와 같은 위험을 완화하기 위한 피드백을 적시에 제공해야 한다고 권고합니다. 새로운 규제에 따른 규제 문제를 해결하고 사용자 보안을 보호하기 위한 실질적인 지침을 제시합니다.

샤오샤는 새로운 규제가 가상자산 거래 플랫폼과 거래소에 미치는 영향, 특히 장외거래 판매자와 사용자가 직면한 어려움, 특히 '블랙 유'에 대처하는 딜레마에 대해 분석했습니다. 그녀는 일반적으로 거래소가 장외거래 부문의 수익 분배에 직접 관여하지 않기 때문에 새로운 규정이 장외거래 판매자에게 가장 큰 영향을 미칠 것이라고 언급했습니다. 거래소는 일반적으로 판매자가 자유롭게 거래하고 수익을 창출할 수 있도록 허용하는 동시에 판매자에게 위험을 전가합니다. 대시는 현재 규정의 가장 큰 문제점은 OTC와 사용자의 자금 인출이며, 이는 거래소의 높은 블랙머니 유통으로 인해 신규 사용자가 거래소에서 U를 구매하는 것을 더욱 어렵게 만든다고 언급했습니다.

대시는 이러한 규제 압력이 업계 신규 진입자의 진입과 운영에 어떤 영향을 미치는지 설명했습니다. 가상 화폐가 자금 세탁 수단으로 정의됨에 따라 많은 신규 사용자들은 엄격한 신원 확인, 거래 동결 위험 증가 등 다양한 문제에 직면하게 될 것입니다. 또한 장외거래 판매자는 거래 시 구매자의 거래 기록을 확인하며 신규 사용자의 거래 횟수에 특히 주의를 기울인다고 언급했습니다. 판매자는 일반적으로 거래 기록이 적거나 기타 의심스러운 상황이 있는 경우 거래를 꺼립니다. 이러한 상황은 신규 사용자가 장외거래 게시판을 통해 원활하게 입금하는 것을 어렵게 만들고 업계 전체에 부정적인 영향을 미칩니다.

그러나 대시는 또한 새로운 규정이 장외거래 판매자와 사용자들에게 긍정적인 측면을 가지고 있다고 언급했습니다. 이 규정은 규제를 받지 않는 방식으로 운영되는 판매자들을 걸러내는 데 도움이 될 것이며, 규제에서 살아남은 판매자들은 사용자들에게 보다 안전하고 신뢰할 수 있는 서비스를 제공함으로써 시장의 전반적인 건전성을 향상시킬 수 있을 것입니다. 그녀는 사용자들에게 거래, 특히 장외거래를 할 때 거래소에 이체 테스트를 요청하거나 이체를 통해 자금의 무결성을 확인하여 '블랙 U'가 발생하지 않도록 주의할 것을 조언했습니다.

대시는 가상 자산 거래량의 세계화에 대한 공감대가 각국 정부들 사이에서 어떻게 우려를 불러일으켰는지에 대해 이야기하면서, 특히 '다크 머니'와 자금 세탁과 같은 도전과 위험은 세계화의 맥락에서 가상 자산 거래소가 제기하는 잠재적인 문제를 반영하는 것이라고 설명했습니다. 이러한 문제들은 각국 정부가 규제를 강화하고 새로운 법안을 도입하는 주요 원동력입니다. 따라서 전 세계적으로 새로운 규제를 시행하고 감독을 강화하는 것은 가상자산 거래소와 플랫폼에 대한 각국 정부의 우려와 위험 예방 전략에 따른 것입니다.

샤오 부총재는 전반적으로 새로운 규제가 장외거래 판매자와 사용자에게 미치는 광범위한 영향, 특히 '블랙 유'와 업계 재편에 따른 도전과 기회에 대해 강조했습니다.

Q3가상자산 분야에서 특히 불법 활동과의 연계를 피하기 위한 모범 사례는 무엇인가요? 규정 준수를 위해 전문화된 온체인 추적 도구를 사용하는 것의 중요성. 유사한 규제 환경에 성공적으로 대처한 기업들의 사례 연구를 공유합니다.

Amber는 특히 가상자산 영역에서 불법 활동과의 연관성을 피하기 위한 모범 사례에 대해 설명하며, 특히 규정 준수를 위해 전문 온체인 추적 도구를 사용하는 것이 중요하다는 점을 강조합니다.

그는 먼저 사용자가 투자 과정에서 충분한 독립적인 조사(DYOR)를 수행해야 하며, 의사가 환자를 진료할 때 검사 보고서의 데이터에 의존해야 하는 것처럼 온체인 데이터에서 많은 단서를 찾을 수 있다고 언급했습니다. 따라서 온체인 추적 도구를 활용하는 것은 가상자산 사용자에게 매우 중요합니다.

Amber는 오클링크가 사용자의 컴플라이언스 점검을 돕기 위해 제공하는 몇 가지 온체인 도구를 설명했습니다. 그녀는 몇 가지 중요한 도구와 기능을 강조했습니다.

토큰 승인 관리 도구: 사용자는 이 도구를 사용하여 지갑 주소가 어떤 거래 상대방에게 승인되었는지 확인할 수 있습니다. 이는 부도덕한 개인에게 자산이 실수로 전송되는 것을 방지하는 데 중요합니다. 사용자가 실수로 링크를 클릭하거나 QR 코드를 스캔해 자산이 승인된 상태로 전송되는 경우가 종종 있습니다. 이 도구는 사용자가 불필요하거나 위험한 승인을 관리하고 취소할 수 있도록 도와줍니다.

주소 분석 도구: 이 도구는 주로 조직이 사용하는 아이인더체인과 유사하지만 일반 사용자도 OKLink의 Web3 툴킷을 통해 사용할 수 있습니다. 이 도구는 자금의 출처와 목적지, 거래 상대방 등 체인 내 주소의 자금 흐름을 분석할 수 있습니다. 이 도구를 통해 사용자는 자금 흐름의 모든 링크를 명확하게 추적하고 위험한 주소와 잠재적인 불법 활동을 식별할 수 있습니다. 예를 들어, USDT 사기 및 해커 붕괴와 관련된 체인 정보, 유명인 주소의 자금 흐름 등을 확인할 수 있습니다.

엠버는 이러한 도구의 시각화 기능이 사용자가 온체인 데이터를 더 잘 해석하는 데 도움이 될 수 있다고 강조했습니다. 그녀는 온체인 조회 과정도 어렵지만, 오클링크의 컴플라이언스 분석 도구를 사용하면 자금 흐름의 경로와 이와 관련된 관계적 연결고리를 보다 직관적으로 파악하여 보다 정보에 입각한 결정을 내릴 수 있다고 언급했습니다.

그녀는 사용자가 이러한 체인 추적 도구를 더 많이 활용하여 자금이 안전하고 규정 준수 관행을 따르고 있는지 확인하도록 권장합니다. 또한 OKLink 팀은 사용자가 데이터 쿼리가 필요한 경우 데이터 분석 및 질문에 대한 답변을 제공하는 지원을 제공할 수 있습니다.

Q4 새로운 규정에 따라 암호화폐 업계에 종사하는 개인과 기업에 미치는 법적 영향에 대해 자세히 알아보세요. 새 법률에 따라 어떤 행위가 위법 행위로 간주되고 어떤 행위는 위법 행위가 아닌가요? 새로운 법적 환경에서 자신과 비즈니스를 어떻게 보호할 수 있을까요?

지 박사는 암호화폐 업계의 개인과 기업에 대한 새로운 규정의 법적 결과에 대한 몇 가지 오해를 바로잡는 것으로 논의를 시작합니다. 그는 대부분의 일반 투자자의 경우 7가지 유형의 범죄와 관련된 자금에 접근할 수 없기 때문에 새로운 사법 해석 및 관련 범죄 조항이 즉각적인 위협이 되지는 않을 것이라고 지적했습니다. 따라서 일반 투자자는 이러한 규정이 자신에게 미칠 영향에 대해 지나치게 우려할 필요가 없습니다. 대신 자신의 투자 행위가 규정을 준수하는지 여부에 더 주의를 기울여 법적 레드라인을 건드리지 않도록 주의해야 합니다.

그러나 장외거래 판매자의 경우 상대적으로 리스크가 더 높습니다. 지 박사는 특히 일부 장외거래 거래자들이 지하 자금 세탁과 같은 불법 행위와 형언할 수 없는 연관성을 가지고 있으며, 7가지 범죄 유형과 관련된 자금 세탁 활동에 연루되었을 가능성이 있다고 언급했습니다. 새로운 사법 해석의 도입은 가상 화폐를 통한 이러한 자금 세탁 행위에 대처하기 위한 것입니다. 이 정책의 시행은 업계에 존재하는 검은 돈의 가능성을 줄이고 시장 환경을 정화하는 데 도움이 될 것입니다. 그럼에도 불구하고 지 박사는 가상화폐 산업의 투명성과 합법성이 높아진다는 점에서 오히려 가상화폐 업계에 좋은 일이라고 생각합니다.

지 박사는 새로운 규제 환경에서 자신과 비즈니스를 보호할 수 있는 구체적인 법률적 조언을 제공했습니다. 첫째, 새 법안에서 어떤 행위가 범죄에 해당하는지, 어떤 행위가 범죄에 해당하지 않는지 명확히 파악하는 것이 중요합니다. 가상 화폐의 세탁과 관련된 행위, 특히 지하 자금 세탁업자와 협력하거나 자금을 이체하는 것을 돕는 행위는 범죄로 간주됩니다. 반면 규정을 준수하는 거래 플랫폼에서 합법적인 거래를 하고 고객알기제도(KYC) 및 자금세탁방지(AML)와 같은 법률과 규정을 준수하는 일반 사용자는 일반적으로 범죄로 간주되지 않습니다. 장외거래 판매자의 경우 거래의 적법성과 자금 출처의 명확성을 보장하고 자금 세탁이나 기타 불법 활동에 연루될 수 있는 거래 상대방과 거래하지 않도록 특별한 주의를 기울여야 합니다.

지 박사는 또한 일반 투자자들은 평판이 좋고 규제 요건을 충족하는 거래소를 선택해야 한다고 조언했습니다. 또한 온체인 추적 도구를 사용하여 거래 상대방의 적법성을 확인하고 의심스러운 활동이나 승인되지 않은 링크 및 웹사이트를 멀리해야 합니다. 기업의 경우, 새로운 규정에 따라 자금세탁 방지 조치를 강화하여 규정을 준수하는 운영을 보장해야 합니다. 기업은 모든 거래의 적법성과 자금 출처의 명확성을 보장하기 위해 강력한 내부 통제 및 규정 준수 검토 메커니즘을 구축하고 직원들에게 최신 법률과 규정에 대한 교육을 정기적으로 실시해야 합니다.

지 박사는 전반적으로 새로운 규정의 시행이 단기적으로 시장의 유동성에 다소 부정적인 영향을 미칠 수 있지만 장기적으로는 시장을 정화하고 업계 전반의 투명성과 보안을 강화하는 데 도움이 될 것이라고 믿습니다. 그는 업계 종사자들이 새로운 규제를 긍정적인 시각으로 바라볼 것을 권장하며, 사법부의 해석이 전체 암호화폐 산업을 규제하고 정화하는 데 적절한 역할을 할 것으로 기대합니다.

Liu 변호사는 암호화폐 업계의 개인과 기업에 대한 새로운 규제의 법적 결과에 대한 논의를 암호화폐 자산 사용 환경의 변화를 강조하는 것으로 시작했습니다. 그는 현재 암호화폐 업계에서 가상자산, 특히 USDT와 같은 주류 스테이블코인이 회색지대와 협박의 위험에 직면해 있다고 주장했습니다. 가상자산의 전통적인 사용자에 비해 현재 대부분의 사용자는 해외 무역에 종사하는 상인, 이미 규제를 준수하는 지역, 해외의 회색 및 협박 조직입니다. 그 결과 개인 투자자가 거래 과정에서 '블랙 유'를 만날 확률이 높아질 수 있으며, 이는 시장의 단기적인 건전성에 좋지 않은 영향을 미칠 수 있습니다.

그러나 류는 상황이 점차 개선될 것이라고 지적했습니다. 전통적인 금융 시스템에서 자금세탁방지(AML) 규정 준수에 대한 책임은 일반적으로 일반 사용자가 아닌 금융 기관과 기업에 있습니다. 마찬가지로 암호화폐 업계에서도 향후 AML 및 KYC 준수에 대한 압박은 스테이블 코인 발행자, 암호화폐 거래 플랫폼, 허가된 장외거래 판매자와 같은 B-엔드 기업으로 옮겨갈 것입니다. 즉, 최종 사용자는 보안 등급이 높은 플랫폼이나 서비스 제공업체만 선택해 거래를 진행하면 되므로 개인 사용자의 규정 준수 부담이 줄어들게 됩니다. 따라서 보안 서비스 제공업체와 API 서비스 제공업체의 중요성은 점점 더 부각될 것입니다.

류 변호사는 두 번째로 웹3.0 기업가, 특히 해외 진출을 계획하거나 네이티브 웹3.0 프로젝트를 진행하는 팀을 위한 조언에 초점을 맞췄습니다. 그는 이러한 프로젝트의 가장 큰 법적 리스크는 토큰 발행이나 비즈니스 모델 자체가 아니라 체인에서 이루어지는 AML 준수 작업에서 비롯된다는 점을 강조했습니다. 국가마다 ICO나 토큰 발행에 대한 태도는 다르지만, AML 규제에 있어서는 일관성이 있습니다. 따라서 체인 안팎으로 자금이 오가고 자산이 상호 작용하는 디앱 개발자들에게는 체인에서 AML과 컴플라이언스 업무를 어떻게 잘 수행하느냐가 핵심 이슈가 되고 있습니다. 여기에는 사용자 자금의 합법성을 보장하는 방법과 플랫폼의 다양한 자산 상호작용이 안전하고 투명하게 이루어지도록 보장하는 방법이 포함됩니다.

요약하자면, 개인 투자자는 플랫폼을 선택할 때 규정 준수와 보안을 우선시해야 하며, 기업과 웹3.0 기업가들은 온체인 AML 준수에 초점을 맞춰야 한다고 리우는 제안했습니다. 그는 암호화폐 업계가 장기적으로 성장할 수 있는 유일한 방법은 새로운 규제 환경을 준수하는 것이라고 믿습니다.

Q5새로운 규제에 대한 암호화폐 사용자들의 일반적인 오해를 바로잡아 주세요. 가상자산 거래가 모두 범죄 행위는 아니며, 합법성을 위한 전제 조건을 이해하고 이러한 법적 구분을 올바르게 이해하는 것이 중요하다는 점을 명확히 설명해 주세요.

Liu 변호사는 새로운 규제에 대한 암호화폐 사용자들의 일반적인 오해를 해소하고 관련 조언을 제공합니다. 먼저 그는 현재 중국의 가상화폐 규제 정책은 크게 변하지 않았으며, 2013년부터 코인 공개를 위한 대중 자금 모금, 중국 본토에서의 가상화폐 거래소 영업 활동, 에너지 집약적인 가상화폐 채굴 등 세 가지 행위를 명시적으로 금지하고 있다고 지적했습니다. 그러나 모든 가상 자산 거래가 범죄 행위라는 의미는 아니며, 적법성은 구체적인 운영 및 거래 관행에 따라 달라집니다. 예를 들어, 중국에서는 프라이빗 코인 제공이 암묵적으로 허용되고 있으며 저에너지 채굴 활동은 여전히 합법적으로 수행될 수 있습니다. 따라서 암호화폐 사용자에게는 규정 준수와 불법 사이의 경계를 이해하는 것이 중요합니다.

이러한 토대를 바탕으로 리우 변호사는 암호화폐 업계에서 흔히 발생하는 법적 함정에 대해서도 설명했습니다. 그는 특히 중개인이 주도하거나 중개인을 대신하여 행동하는 이른바 '투자 기회'를 주의해야 한다고 경고했습니다. 이러한 행위는 중국에서 법적으로 보호받지 못하며, 투자자가 도주하거나 지불을 거부할 경우 일반적으로 합법적인 경로를 통해 돈을 회수할 수 없습니다. 또한, 그는 온체인 사기 행위에 대해서도 언급했는데, 사용자는 플레지 마이닝, 에어드랍 또는 기타 온체인 활동에 참여할 때 피싱을 당하기 쉽습니다. 처음에는 약간의 이득이 있을 수 있지만 사용자가 투자를 늘리면 상대방이 갑자기 사라질 수 있습니다. 이 경우 손실을 복구하는 것도 매우 어렵습니다.

사용자와 커뮤니티를 교육하는 방법에 대해 류 변호사는 사용자들이 몇 가지 예방 조치를 취할 것을 제안했습니다. 예를 들어, 온체인 활동에 참여할 때는 전용 지갑이나 휴대폰을 사용하고 모든 자산이 한 곳에 집중되는 것을 피하여 해킹이나 바이러스 감염으로 인한 위험을 줄여야 합니다. 또한 일부 부도덕한 판매자가 사용자의 은행 계좌나 거래소 계좌를 오염시켜 자산이 동결될 수 있으므로 장외거래 거래소를 선택할 때 특히 주의해야 한다고 당부했습니다.

마지막으로 류는 암호화폐 사용자를 위한 두 가지 구체적인 제안을 내놓았습니다. 첫째, 규정 준수 위험을 줄이기 위해 암호화폐 커뮤니티 내에서 가능한 한 많이 벌고 지출하고 자금 인출을 피하세요. 둘째, 자금을 인출해야 하는 경우 가상자산 계좌와 기존 법정 계좌를 모두 제공하는 역외 라이선스 사업자 또는 암호화폐 친화적인 은행에 계좌를 개설하면 비용이 더 들지만 보안이 강화되어 계좌를 쉽게 전환할 수 있습니다.

요약하면, 류는 사용자와 커뮤니티가 가상자산 거래와 관련된 법적 문제를 명확히 이해하고, 관련 국내외 규정을 숙지하고, 규정을 준수하고 안전한 투자 및 거래 방법을 채택하여 잠재적인 법적 위험을 줄여야 한다고 조언합니다.

Q6새로운 규정은 어떻게 더 견고하고 투명한 업계 관행을 촉진할 것인가요? 규정 준수의 필요성으로 인해 업계 내에서 성장과 혁신이 가능한 분야는 무엇인가요? 이러한 변화가 글로벌 암호화폐 시장에서 중국의 입지에 어떤 영향을 미칠까요?

Amber는 데이터 인프라가 지속적으로 개선됨에 따라 온체인 주소 태깅 라이브러리가 더욱 정확하고 포괄적이 될 것이라고 언급했습니다. 고급 AI 기술을 결합하여 온체인 주소의 거래 행동을 분석하고 더 세분화된 라벨을 주소에 지능적으로 추가할 수 있습니다. 이를 통해 위험 탐지 기능이 크게 향상되어 Web3 사용자가 링크에 액세스하거나 주소를 쿼리할 때 보다 심층적인 위험 평가를 수행하여 위험을 최소화할 수 있습니다.

엠버는 API도 향후 개발의 중요한 방향이라고 강조했습니다. 그는 최근 오클링크의 오픈 API가 더욱 다양한 시나리오를 수용할 수 있도록 업그레이드되었다고 언급했습니다. 새롭게 업그레이드된 API는 개발자에게 더 많은 호출과 다양한 그라데이션을 제공하며 업계 경쟁력을 갖추고 있습니다. 이러한 개선 사항은 여러 데이터 연구를 기반으로 하며, 프로젝트 당사자와 기술적 요구가 있는 사용자에게 더 나은 서비스를 제공하여 거래 주소, 블록 컨트랙트 및 기타 다양한 데이터를 더 쉽게 호출할 수 있도록 하는 것을 목표로 합니다.

요약하자면, 규제 준수 요구에 따라 앰버는 앞으로 사용자들이 더 스마트하고 편리한 방식으로 온체인 주소 데이터에 접근할 수 있고, 데이터의 풍부함과 세분성이 더욱 향상될 것이라고 믿습니다. 이러한 발전은 사용자가 리스크를 더 잘 관리하는 데 도움이 될 뿐만 아니라 웹 3.0 산업의 빠른 성장에도 기여할 것입니다. 새로운 규제의 추진력은 데이터 인프라와 리스크 관리 측면에서 업계를 더욱 견고하고 투명하게 만드는 동시에 더욱 혁신적인 영역에서의 성장을 장려하여 글로벌 암호화폐 시장에서 중국의 입지를 강화할 것입니다.

대시는 새로운 규제가 자본 도피를 제한하고 암호화폐 사기를 방지하는 데 중점을 두고 있다고 언급했습니다. 그는 이러한 새로운 규제가 업계에서 자금을 더 깨끗하게 만들고 규정을 준수하지 않는 장외거래 판매자를 걸러내는 데 도움이 될 것이라고 믿습니다. 그는 2017년부터 은행 리스크 관리와 자금 출처를 해결해 온 규정을 준수하는 장외거래 판매자로서 새로운 규정이 오히려 도움이 될 것이라고 언급했습니다.

대시는 또한 새로운 규정의 도입은 중국 내 암호화폐 규제가 계속 강화되고 있음을 증명한다고 설명했습니다. 그는 단기적으로는 이러한 규제 태도가 변하지 않을 것이며, 더 나아질 수도 있다고 전망했습니다. 홍콩이 암호화폐 관련 정책을 점진적으로 개방하고 있지만, 자본 도피와 사기의 위험으로 인해 이러한 개방 정책이 중국 본토의 주류 시장으로 유입될 가능성은 거의 없습니다.

또 다른 관점에서 대시는 이러한 정책들이 향후 시장 접근을 위한 준비 과정일 수 있다고 생각합니다. 과거에 금이 자금 세탁의 수단으로 사용되었던 것처럼, 자금 세탁의 위험에도 불구하고 자금 출처가 합법적인 한 사용자들은 걱정할 필요가 없습니다. 예를 들어, 사용자가 게임 장비를 구매하거나 판매하는 것은 자금 세탁 행위로 간주되지 않습니다. 따라서 문제의 핵심은 자금이 깨끗한지 여부입니다.

또한 대부분의 사람들이 거액의 자금 도피에 관여하지 않기 때문에 일반 사용자의 경우 정상적인 절차를 따르기만 하면 위험을 통제할 수 있다고 언급했습니다. 대규모 거래를 해야 하는 경우, 사용자는 홍콩과 같은 곳에서 암호화폐 친화적인 기관을 통해 인출할 수 있습니다.

요약하자면, 대시는 새로운 규정이 어떤 면에서는 이전 규정을 더욱 개선한 것에 불과하기 때문에 그 영향이 특별히 크지 않을 것이라고 생각합니다. 그는 규제의 초점이 모든 암호화폐 거래자를 억압하는 것이 아니라 자금 출처의 적법성에 맞춰져 있다고 강조합니다. 그는 새로운 규제가 강력한 산업을 촉진하는 데 도움이 되겠지만 일반 사용자에게는 실질적인 영향이 적을 것이라고 결론지었습니다.

결론

가상자산 규제 분야의 새로운 사법 해석에 대한 심도 있는 논의를 통해 새로운 규정의 도입으로 중국 암호화폐 시장에 보다 명확하고 엄격한 규정 준수 체계가 구축되었음을 알 수 있습니다. 새로운 사법 해석은 규제 투명성을 개선할 뿐만 아니라 자금 세탁과의 전쟁을 강화하여 시장의 건전한 발전을 위한 토대를 마련했습니다. 이번 토론회에서 전문가들은 규제 강화에도 불구하고 가상자산 시장이 규정을 준수하며 발전할 여지가 여전히 남아있다는 데 의견을 모았습니다. 규정을 준수한다는 전제하에 가상자산의 사용은 여전히 합법적이고 합리적인 측면이 있기 때문에 이는 실무자와 사용자에게 도전이자 기회입니다. 보안 서비스에 대한 수요가 증가함에 따라 시장은 계속 진화하고 발전할 것입니다. 가상자산 분야의 투자자이든 실무자이든, 정책 변화를 파악하고 새로운 규제에 따른 컴플라이언스 운영 및 비즈니스 기회를 모색해야 합니다. 새로운 규제가 가상자산 업계에 더욱 견고하고 투명한 발전의 길을 열어줄 수 있기를 함께 기대합니다.

이 글은 정보 공유와 소통을 위한 것이며 투자 조언이 아닙니다.