상승장에서의 리스크에 대한 고려 사항

지난 토요일에 진행된 거래소에서 한 청취자가 다음과 같은 질문을 했습니다.

다음 강세장에서 비트코인이 10만 달러가 넘을 거라고 한다면 어떻게 해야 할까요? 지금 당장 생활에 사용하지 않는 여유 자금이 있다면, 그 돈을 모두 사용하여 비트코인을 구매하고 보상을 받는 것은 어떨까요?

현재 많은 투자자들은 비트코인이 다음 강세장에서 더 나은 성과를 낼 것이라고 확신하고 있으며, 10만 달러를 넘어설 것이라는 데 의문의 여지가 없다고 생각합니다.

이런 일이 더 많이 일어날수록 우리는 이런 심리를 더 경계해야 합니다.

이 말은 비트코인이 10만 달러를 넘어서는 것이 불가능하다고 말하려는 것이 아니라, 투자자들에게 이런 시각이 주목할 만하다는 것을 상기시키기 위해 하는 말입니다. 그리고 이는 강세장이 점점 더 뜨거워지면서 점점 더 부풀어 오를 것이며, 결국에는 우리를 압도하고 비이성적으로 만들 것입니다.

우리는 승리를 기대하기 전에 패배를 예상합니다.

나는 어떤 상황에서도 매우 극단적인 위험을 고려합니다. 비트코인과 이더리움의 강세장에서의 최고점에 대한 추측도 마찬가지입니다.

모든 것은 확률적인 것이며, 다음 강세장에서 비트코인이 10만 달러가 넘을 것이라는 추측도 마찬가지입니다.

확률이기 때문에 저는 다른 시나리오도 고려해보고 싶습니다.

다음 강세장에서 비트코인이 10만 달러를 넘지 않거나 심지어 10만 달러 아래로 내려간다면, 지금 보유하고 있는 모든 자본을 투자하는 것을 여전히 고려해야 할까요?

만약 그런 일이 일어난다면 새로운 약세장이 시작될 것이고, 우리는 비교적 긴 기간 동안 새로운 고통을 겪게 될 것입니다.

더 나쁜 것은 비트코인이 10만 달러에 정점을 찍을 것이라는 사실을 미리 몰랐기 때문에 대다수의 사람들이 이번 강세장에서 이익을 남기고 매도하지 못했고, 앞으로 계속 하락할 비트코인과 이더리움을 손에 쥔 채로 남게 되었다는 점입니다.

더 나쁜 것은, 마지막 남은 총알을 모두 미리 쐈기 때문에 지금 우리 손에는 여유 자금이 없다는 것입니다.

이렇게 비교적 긴 고통의 기간 동안 우리는 하락하는 비트코인과 이더리움을 팔 수도 없고, 고정 투자에 참여할 여윳돈도 없습니다. 우리는 깊은 곰 속으로 한 걸음 한 걸음 시장을 지켜볼 수밖에 없으며, 우리의 감정은 계속 가라 앉고 우리의 의지는 계속 죽어 가고 있습니다.

이 상황에 대처하기 위해, 그리고 비트코인이 10만 달러를 돌파할 가능성이 더 높다는 점을 고려할 때, 제가 할 일은 다음과 같습니다.

다음 강세장에서는 10만 달러 미만의 비트코인 보유를 청산하는 것을 고려하지 마세요.

현재 여유 자금은 그대로 두고 마음에 드는 프로젝트가 없다면 비트코인, 이더리움 및 기타 코인 구매를 중단합니다. 위와 같은 작은 확률의 이벤트가 발생하면 여유 자금으로 다음 약세장에서 다시 고정 투자를 시작할 것입니다.

또한, 저는 새로운 강세장이 올 때까지 아직 실현되지 않은 비트코인, 이더리움 및 기타 코인으로 다시 약세장 시장을 따라갈 정신적 준비를 할 것입니다.

모든 투자 시장은 위험하고 잔인합니다. 시장의 사소한 리스크도 언제든지 우리를 집어삼킬 수 있습니다. 시장은 개미 한 마리를 흔적도 남기지 않고 가볍게 제거하듯 우리 중 한 명을 제거합니다.

그래서 저는 항상 투자 시장에서 개인 투자자들이 가장 중요하게 생각해야 할 것은 수익이 두 번째일 뿐이고, 가장 먼저 고려해야 할 것은 리스크를 예방하는 것이라고 생각합니다.

어떤 경우든 우리는 극단적인 리스크가 우리에게 미치는 영향에 대비할 수 있는 대비책을 가지고 있어야 합니다. 그래야만 시장에서 오래 살아남을 수 있습니다.