터키, 암호화폐 자금세탁 방지 규정 강화: 새로운 규정의 해석과 업계에 미치는 영향

글로벌 암호화폐 시장의 급속한 발전과 함께 자금세탁방지(AML) 및 컴플라이언스 규정이 점차 여러 국가에서 주목받고 있습니다. 최근 터키 정부는 암호화폐에 대한 보다 엄격한 자금세탁 방지 규정을 잇달아 발표하면서 업계에 큰 우려를 불러일으켰습니다. 2025년 2월 25일부터 시행될 이 새로운 규정은 암호화폐 산업 규제에 대한 터키의 의지를 강조하며, 글로벌 시장의 규정 준수 발전에 중요한 참고 자료가 될 것입니다.

새로운 규정 설명: 정보 투명성 및 거래 보안 강화

터키 정부는 2024년 12월 25일 새로운 자금세탁방지 규정의 주요 조항을 명확히 하는 공개 발표를 발표했습니다. 주요 조항은 암호화폐 거래의 투명성과 보안을 개선하기 위해 거래 한도 설정, 위험 거래 취급, 미등록 지갑에 대한 제한에 중점을 두고 있습니다.

터키의 새로운 암호화폐 규정

출처: 터키 공화국 관보

1. 거래 한도 설정

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새 규정에 따르면 사용자가 15,000 터키 리라(약 425달러) 이상의 암호화폐 거래를 실행할 경우 서비스 제공업체에 완전한 신원 정보를 제출해야 합니다. 해당 금액 이하의 거래에 대해서는 서비스 제공업체가 관련 정보를 선택적으로 수집할 수 있습니다. 이 요건은 대규모 거래의 추적성을 보장하여 불법적인 자금 흐름을 효과적으로 억제하기 위한 것입니다.

2. 위험 거래 처리

암호화폐 송금인이 충분한 정보를 제공하지 않는 경우 해당 거래는 " 고위험"으로 표시됩니다. 이 경우 서비스 제공자는 거래를 거부하거나 해당 금융기관과의 협력을 제한하거나 거래 상대방과의 비즈니스 관계를 종료하는 등 다양한 조치를 취할 권리가 있습니다. 이 조항은 서비스 제공업체에 더 큰 재량권을 부여하고 거래 시스템의 전반적인 보안을 개선하는 데 도움이 됩니다.

3. 미등록 지갑에 대한 제한

플랫폼에 등록되지 않은 지갑 주소도 엄격하게 규제됩니다. 서비스 제공업체는 송금인의 신원 정보를 수집해야 하며, 그렇지 않을 경우 관련 거래가 제한됩니다. 이 조치는 익명 지갑을 통해 이루어지는 자금 세탁 및 테러 자금 조달과 같은 불법 활동에 대처하기 위한 것입니다.

터키 정부는 이러한 이니셔티브를 통해 암호화폐 분야에서 보다 투명하고 안전한 거래 환경을 구축하여 향후 표준화된 산업을 위한 토대를 마련하고자 합니다.

글로벌 맥락: 유럽과 일치하는 MiCA 프레임워크

터키의 새로운 규제는 전 세계 암호화폐 업계가 중대한 규제 변화를 겪고 있는 시점에 발표되었습니다. 2024년 12월 30일 발효되는 유럽의 암호화 자산 시장 규제법(MiCA)은 암호화 자산을 포괄적으로 다루는 세계 최초의 규제 프레임워크로 평가받고 있습니다.

터키의 새로운 규제는 MiCA와 같은 선진 국제 규제 경험을 바탕으로 암호화폐 규제에 대한 글로벌 융합을 분명히 보여줍니다. 이러한 국제 규범과의 융합은 터키 시장의 매력을 높이는 데 도움이 될 뿐만 아니라 해외 투자자들에게 더욱 신뢰할 수 있는 거래 환경을 제공합니다. 또한 자금 세탁 및 테러 자금 조달과 같은 국경을 넘나드는 금융 범죄에 대처하기 위해서는 규제 강화가 필수적입니다.

산업 영향: 터키의 규제 준수 경로와 시장 전망

2023년 세계에서 네 번째로 큰 암호화폐 시장인 터키의 거래량은 최대 1,700억 달러에 달합니다. 1,700억 달러에 달해 러시아와 캐나다를 능가하며 암호화폐 분야에서 그 중요성을 입증할 것입니다. 그러나 터키는 규제와 시장 발전 사이에서 여전히 많은 도전에 직면해 있습니다. <터키에서는 암호화폐를 구매, 보유, 거래하는 것은 합법이지만 2021년부터 암호화폐를 결제 수단으로 사용하는 것은 금지되었습니다. 즉, 투자자는 자유롭게 거래할 수 있지만 일상적인 소비 상황에서 암호화폐를 직접 사용할 수 없습니다.

터키의 암호화폐 시장은 특수한 경제 환경과 국민들의 디지털 자산에 대한 강력한 수요를 바탕으로 강력한 성장 모멘텀을 보이고 있습니다. 터키는 오랫동안 높은 인플레이션과 통화 가치 하락에 직면해 왔으며, 이로 인해 점점 더 많은 사람들이 암호화폐를 위험을 헤지하고 재산을 보호하는 도구로 인식하게 되었습니다. 그러나 터키 정부는 암호화폐에 대해 보다 신중한 접근 방식을 취하고 있으며, 합법적인 거래는 허용되지만 결제 시나리오에 대한 제한은 규제 당국이 여전히 혁신과 리스크 관리의 균형을 맞추기 위해 노력하고 있음을 시사합니다.

1. 시장 촉진 정규화

새로운 규제는 시장의 투명성과 거래 보안을 크게 개선하고 암호화폐 자산에 대한 투자자의 신뢰를 향상시킬 것입니다. 규제된 시장 환경에서 참여자들은 더 높은 품질의 서비스를 누릴 수 있으며, 이는 시장의 건전한 발전을 더욱 촉진할 것입니다.

2. 기업 컴플라이언스 프로세스 가속화

2024년 12월 현재 77개의 암호화폐 기업이 터키 자본시장위원회에 운영 허가를 신청했습니다. . 이는 새로운 규제에 대한 기업들의 긍정적인 반응을 반영하며, 향후 더 많은 기업이 시장에 참여할 수 있는 토대를 마련한 것입니다.

3. 장기적인 성장 잠재력

새로운 규정이 일부 거래 활동을 제한하고 있지만 터키 정부는 세금 정책에 대해 열린 자세를 유지하고 있습니다. 예를 들어, 암호화폐 자산 수익에 대해서는 세금을 부과하지 않고 거래세 0.03%만 부과하여 시장 발전을 지지하는 모습을 보여주었습니다. 이러한 균형 잡힌 규제 접근 방식은 터키 암호화폐 시장의 장기적인 발전에 도움이 될 것입니다.

Beosin KYT: Web3 보안 및 규정 준수 지원

글로벌 암호화폐 업계에서 규제가 강화되는 가운데, 규정 준수 도구의 중요성이 점점 더 강조되고 있습니다. 웹3.0 보안 및 컴플라이언스 분야의 선두주자인 Beosin의 KYT(Know Your Transaction) 시스템은 암호화폐 서비스 제공업체에 포괄적인 컴플라이언스 지원을 제공합니다.

실시간 거래 모니터링

Beosin의 KYT 시스템은 고위험 거래와 의심스러운 주소를 탐지하여 서비스 제공업체가 불법 자금의 흐름을 실시간으로 차단하고 금융 범죄의 위험을 줄일 수 있도록 지원합니다. 금융 범죄의 위험을 줄일 수 있습니다.

종합적인 규정 준수 솔루션

이 시스템은 이미 여러 국가의 AML 규정을 준수하고 있어 조직이 터키와 같은 시장의 새로운 규정에 빠르게 적응하고 현지 및 국제 규정 준수 표준을 모두 충족할 수 있도록 지원합니다. 및 국제 규정 준수 표준을 모두 충족합니다.

맞춤형 서비스

터키와 같은 고성장 시장의 경우 Beosin은 효율적인 도구를 통해 기업이 규제 문제를 해결하고 규정 준수 비용을 절감할 수 있도록 현지화된 지원을 제공합니다. 컴플라이언스 비용을 절감할 수 있는 도구를 제공합니다.

투명성과 보안을 향해 나아가는 암호화폐 산업

터키의 새로운 규제는 글로벌 암호화폐 산업이 '야생의 성장'에서 '거친 성장'으로 전환하는 시작을 알리는 신호탄이 될 것입니다. 터키의 새로운 규제는 전 세계 암호화폐 산업이 '야만적 성장'에서 '규제된 발전'으로 전환하는 중요한 단계입니다. 자금세탁 방지 조치를 강화하고 국제 규범에 부합함으로써 터키는 보다 안전하고 투명한 암호화폐 생태계를 위한 토대를 마련하고 있습니다. <강>이 과정에서 Beosin KYT와 같은 규정을 준수하는 기술은 업계의 건전한 발전을 위한 핵심 동력이 될 것입니다. 앞으로 더 많은 국가가 규제 대열에 합류함에 따라 암호화폐 산업은 보안과 투명성이 강화된 환경에서 더 넓은 발전 전망을 열어갈 것으로 기대됩니다.

참조:

https://cointelegraph.com/news/turkey-new-crypto- regulation-aml-2024

https://cointelegraph.com/learn/articles/cryptocurrency-laws-and-regulations-in- 터키