태국, 금융 범죄 대응 및 규정 준수 개선을 위해 AI 도입 가속화

태국, 금융 부문 사기 방지를 위한 AI 통합 가속화

금융 범죄가 계속 진화함에 따라 태국은 다양한 산업 분야에서 사기 탐지 및 위험 관리를 강화하기 위해 인공 지능(AI)에 많은 투자를 하고 있습니다.

AI를 금융 시스템에 통합하려는 국가의 노력은 보다 안전한 디지털 거래와 보다 효율적인 금융 범죄 예방을 위한 중요한 발걸음입니다.

AI 도입을 지원하는 강력한 규제 프레임워크

태국의 금융 부문은 사기를 탐지하고 예방하기 위해 AI를 사용하는 것을 촉진하는 강력한 규제 프레임워크의 혜택을 누리고 있습니다.

이러한 규제와 함께 국내 은행 간의 협력은 금융 범죄를 막기 위한 글로벌 모델에 부합합니다.

호주, 유럽, 홍콩에서의 성공적인 구현에서 영감을 얻은 이 전략적 접근 방식은 태국에서 AI 기반 사기 방지 시스템의 다음 물결을 주도할 것으로 기대됩니다.

SAS의 기업 사기 솔루션 부문 글로벌 책임자이자 이사인 이안 홈즈는 금융 범죄에 대응하는 데 있어 기술의 역할을 강조했습니다.

이안 홈즈는 데이터 및 AI 분야의 선두주자인 SAS Institute의 기업 사기 솔루션 부문 글로벌 책임자 겸 이사입니다. (출처: OpenGov Asia)

그는 실시간 결제 보호는 태국이 디지털 거래를 보호하고 사기를 방지하기 위해 AI를 사용하는 방법의 한 예에 불과하다고 설명했습니다.

이제 신규 계좌 개설은 사기 위험을 줄이기 위해 더 엄격한 인증 절차를 거치게 됩니다.

뱅킹을 넘어 더 광범위한 사기 위험 해결

사기범들이 점점 더 많은 산업, 특히 통신 분야의 취약점을 악용하고 있기 때문에 사기는 은행 부문에만 국한되지 않습니다.

손상된 전화번호를 소셜 엔지니어링 공격에 사용하는 것이 위협이 되고 있습니다.

특히 우려되는 사기 유형은 고객을 속여 범죄자에게 직접 돈을 송금하도록 유도하는 승인된 푸시 결제 사기입니다.

이는 고객이 자신도 모르게 사기 거래에 참여하는 경우가 많기 때문에 은행에 상당한 문제를 야기합니다.

이러한 문제를 해결하기 위해 금융기관, 통신사 등 다양한 업계에서 사기 탐지 시스템을 강화하는 데 AI를 활용하고 있습니다.

AI로 구동되는 태국의 디지털 ID 시스템은 신원 확인 속도를 높이는 동시에 안전하고 빠른 거래 처리를 보장하는 데 중요한 역할을 합니다.

출처: Freepik

규정 준수 강화 및 수작업 감소를 실현하는 AI

AI는 사기 탐지 외에도 규정 준수 프로세스를 자동화하는 데 적용되어 규제 업무에 필요한 수동 작업량을 크게 줄일 수 있는 잠재력을 가지고 있습니다.

대규모 언어 모델(LLM)을 사용하여 규제 보고서 및 사례 노트 작성을 자동화함으로써 운영을 간소화하고 금융 범죄 규정 준수 관리의 효율성을 개선하는 방안이 모색되고 있습니다.

AI 통합에는 효과적인 거버넌스가 필요합니다

AI를 사기 탐지 시스템에 성공적으로 통합하려면 기술 혁신 그 이상의 것이 필요합니다.

정확하고 안전한 운영을 보장하려면 적절한 거버넌스와 AI 모델을 구동하는 데이터 입력에 대한 명확한 이해가 필수적입니다.

AI의 효과적인 거버넌스는 원하는 투자 수익을 달성하는 데 매우 중요하며, SAS는 전체 AI 프로젝트 지출의 5~7%를 AI 거버넌스가 차지한다고 지적합니다.

AI 기반 솔루션에 대한 대규모 투자

SAS는 지난 3년 동안 AI 기반 사기 탐지 및 금융 범죄 규정 준수 솔루션 개발에 10억 달러를 투자했습니다.

누타폰 아필룩토야눈트(Nutapone Apiluktoyanunt) SAS 태국 상무이사는 특히 온라인 사기 방지와 가상 은행 서비스에 대한 투자를 통해 사기 탐지 분야의 기회가 증가할 것으로 예상합니다.

누타폰 아필룩토야눈트, SAS 태국 상무이사(출처: HR 아시아 어워드)

SAS는 은행 부문의 금융 범죄, 리스크 관리, 고객 인텔리전스 문제를 해결하는 솔루션을 제공하는 데 주력하고 있습니다.