2024년 암호화 범죄 탐색

'2024년 암호화폐 범죄 탐색'이라는 제목의 패널에서는 다음과 같이 설명했습니다.2023년 9월 18일 TOKEN2049 싱가포르 사회를 맡은 디지털 챔버의 창립자이자 CEO인 페리안 보링, 체인널리시스 공동 창립자이자 CEO인 마이클 그로나거, OKX의 최고법률책임자 마우리시오 뷰겔만스, M2의 CPO 수두 아루무감으로 구성된 패널이 암호화폐 범죄가 어디까지 왔는지 살펴봅니다.

초창기 암호화폐 범죄와 그 진화

암호화폐 범죄는 암호화폐 초창기부터 핵심적인 문제였습니다.

언제체인 분석 가 출시되자 불법 활동에 대한 대화가 주를 이뤘습니다.

당시 암호화폐는 범죄자들의 주요 도구이자 불법 활동의 온상으로 여겨졌습니다.

하지만 오늘날 암호화폐 거래 중 불법적인 거래는 1% 미만입니다.

지난 10년 동안 이 내러티브는 어떻게 발전해 왔을까요?

Gronager가 말했습니다:

"... 체인널리시스를 시작했을 때만 해도 불법 활동의 10% 정도만 조사했을 것입니다. 초기의 주요 사용 사례 중 하나였던 실크로드, 다른 것들, 그리고 암호화폐가 성장하기 시작하면서 범죄 활동 이외의 다른 많은 사용 사례에 사용되었고, 오늘날로 넘어가면 실제로 상황이 완전히 바뀌었으며, 그 이유 중 하나는 실제로 산업의 성장과 산업의 중요성입니다."라고 말합니다.

암호화폐 산업의 성장, 특히 스테이블코인의 등장으로 합법적인 사용 사례가 확대되었습니다.

스테이블코인은 여러 분야에서 사용되기 때문에 역설적으로 더 큰 투명성과 법 집행의 기회를 제공합니다.

블록체인 기술은 DNA가 법의학에 혁명을 일으킨 것처럼 이전에는 불가능했던 방식으로 범죄를 해결할 수 있는 디지털 단서를 제공합니다.

그는 덧붙였습니다:

"... 이제 전례 없는 수준으로 국제 범죄에 대한 투명성을 확보할 수 있게 되었기 때문입니다. 따라서 이것은 실제로 다른 방법으로는 해결할 수 없었던 사건, 지역 사건을 해결할 수 있는 기회입니다... 우리 고객 중 다수는 법 집행 분야, 정보 분야 등에 종사하고 있으며, 그들은 저에게 같은 말을 하고 있으며 기본적으로 이것은 놀랍다고 말합니다. 따라서 블록체인의 이동 경로를 살펴봄으로써 금융 범죄를 해결하는 것은 DNA가 어떻게 변화하는지, 길거리의 물리적 범죄와 다른 모든 범죄를 해결하는 방법과 유사하며 이는 엄청난 변화가 될 것이라고 믿습니다."

블록체인 분석은 불법 금융에 대한 전례 없는 인사이트를 제공하여 법 집행 기관이 이전에는 상상할 수 없었던 방식으로 자금의 흐름을 추적하는 데 도움을 줄 수 있습니다.

보링도 동의했습니다:

"...그들이 돈을 어디로 보내는지, 어떻게 송금하는지, 어디로 가는지에 대한 더 많은 데이터가 있으며, 이 모든 데이터는 법 집행 기관이 이전에 가지고 있지 않았던 데이터이므로 정책을 형성하고 정책을 강화하며 전 세계적으로 가장 심각한 범죄 행위자에 대한 법 집행 기관의 이해를 강화하는 데 큰 영향을 미칠 수 있습니다."라고 설명합니다.

암호화폐 범죄의 정교함은 수년에 걸쳐 증가하고 있습니다.

거래소는 커스터디와 같은 주요 기능을 아웃소싱하는 것에서 자체 솔루션을 개발하는 것으로 진화했습니다.

그러나 아루무감에 따르면 금융 범죄에 대처하기 위해서는 KYT(Know Your Transaction)와 같은 고도로 전문화된 도구가 필요하며, 다음과 같은 전문가에게 의존하고 있습니다.체인 분석 에 대한.

업계가 직면한 과제는 범죄를 방어하는 것뿐만 아니라 정책과 규제의 압력을 헤쳐나가는 것입니다.

뷰겔만스는 자세히 설명했습니다:

"그래서 우리가 주로 살펴본 부분 중 하나는 규제와 법 집행의 관점에서 바라본 것입니다. 규제 기관과 법 집행 기관은 분모가 아니라 분자를 보고 있죠? 따라서 확인된 암호화폐 사기가 X건이라면, 전체 규모에 비해 매우 적은 비율일 수 있다는 사실은 규제 당국이나 법 집행 기관에 설득하기 어려운 주장일 수 있습니다. 그들이 분자를 보고 있다는 것을 인식하고 그들이 무엇을 보고 있는지 연구해야 합니다."

이를 인식하고 규정 준수 관점에서 강력한 위험 기반 고객알기제도(KYC), 거래 모니터링, 규제 당국과의 선제적인 소통을 구현해야 합니다.

암호화폐 업계에서는 고객들의 개인정보 보호에 대한 기대감으로 인해 법 집행 기관과의 협조를 주저하는 경우가 많았습니다.

이러한 태도는 진화해 왔지만, 업계에서는 법 집행 기관과 규제 기관의 관점, 특히 그들에게 보고되는 내용과 그들이 운영하는 프레임워크를 이해하는 것이 중요합니다.

범죄자들이 불법 활동에 암호화폐를 사용하지 않게 될까요? 가능하지 않음 & 비현실적

암호화폐는 주로 범죄자들이 사용한다는 편견을 없애고자 합니다.

에 따르면체인 분석 보고서에 따르면 거래의 0.34%만이 불법 활동과 연관되어 있습니다.

그러나 정책 입안자와 법 집행 기관은 이 숫자가 0에 도달할 때까지 계속 우려할 것이며, 이는 비현실적인 수치입니다.

따라서 이러한 이해관계자들과 적극적으로 소통하여 사용자를 보호하고 해당 공간에서 발생하는 범죄를 해결해야 합니다.

사기; 에스컬레이션되는 문제

2023년 업데이트된 체인널리시스 보고서에서는 특히 60세 이상의 개인을 대상으로 한 사기가 여전히 중요한 문제로 남아 있어 의원들의 더 많은 관심을 끌 것으로 예상됩니다.

교육과 예방 노력도 도움이 되지만, 스핀캐스터 운영과 같은 공공 및 민간 부문 간의 협업은 단서를 생성하고 사건을 보다 효율적으로 해결하는 데 결정적인 역할을 해왔습니다.

그로나거에 따르면 국가 단위의 행위자들도 심각한 우려를 제기합니다.

러시아는 랜섬웨어 캠페인과 연관되어 있으며, 북한은 특히 탈중앙 금융 인프라를 겨냥한 대규모 해킹을 계속하고 있습니다.

시간이 지남에 따라 보안이 개선됨에 따라 이러한 공격은 자산 집중으로 인해 주요 공격 대상이 된 중앙 집중식 거래소(CEX)로 옮겨가고 있습니다.

북한의 미사일 시험과 관련된 해킹 사건

북한 북한의 사이버 공격은 미사일 실험과 놀라울 정도로 연관되어 있어 이 문제의 심각성을 강조합니다.

Gronager의 의견입니다:

"그리고 한 가지 재미있는 점은, 재미있지 않고 무섭지만 북한의 해킹과 마찬가지로 북한의 미사일 실험과 해킹 프로젝트에서 얼마나 많은 자금을 확보했는지 간에 직접적인 상관관계가 있다는 것입니다."

이러한 위협은 정책 입안자들도 잘 알고 있으며, 북한의 암호화폐 사용에 대한 우려는 엘리자베스 워렌 상원의원의 암호화폐 금지 법안과 같은 미국 내 입법 제안에 영향을 미쳤습니다.

지루함을 지적했습니다:

"엘리자베스 워렌 상원의원이 후원한 법안입니다. 우리는 올해 정책 입안자들에게 왜 이것이 올바른 접근 방식이 아닌지 알리기 위해 대대적인 캠페인을 벌였습니다. 그리고 이 법안을 후원했던 많은 의원들과 상원의원들이 이 북한 부분 때문에 법안을 철회했습니다. 그들은 북한이 암호화폐를 사용하여 자금을 조달하고 있다고 들었습니다. 따라서 우리는 암호화폐를 단속해야 합니다. 암호화폐를 금지하는 것은 모든 것을 지하로 밀어 넣는 것이기 때문에 좋은 방법이 될 수 없습니다."

갈수록 교묘해지는 암호화 범죄

스타트업 거래소의 경우, 소규모 플랫폼은 일반적으로 수백 대의 서버가 돌아다니기 때문에 비용이 많이 드는 DDoS 공격 및 유사한 위협에 직면할 수 있습니다.

이러한 거래소가 성장함에 따라 공격, 특히 피싱 캠페인이 더욱 정교해지고 있습니다.

다행히 기술의 발전으로 더욱 정교한 방어가 가능해졌기 때문에 보안팀은 경계를 늦추지 않고 지속적으로 시스템을 업데이트하는 것이 중요합니다.

투자 사기: 디지털 자산을 훔치는 가장 큰 방법

우선, 암호화폐 범죄의 주요 영역을 파악하는 것이 중요합니다.

최근 FBI는 2023년 암호화폐 범죄에 대한 보고서를 발표했습니다.

다소 미국 중심적이긴 하지만, 주로 암호화폐 범죄와 관련된 고객 불만과 손실 신고로 인해 국제적인 범위로 확대되었습니다.

이 수치는 전 세계적으로 고려하면 의심할 여지없이 더 높을 것입니다.

주요 문제 중 하나는 디지털 자산을 훔치는 주요 수단이 되고 있는 투자 사기입니다.

이러한 사기에는 '돼지 도살'과 같은 수법이 포함되며, 사기꾼은 종종 거래소의 범위를 벗어나 사용자와 독립적인 관계를 구축합니다.

이 보고서는 또한 손실액이 약 56억 달러에 달하며, 60세 이상의 개인이 가장 많은 피해자가 되었다고 강조했습니다.

이 인구 통계는 관할 지역(미국 등)에 관계없이 적용됩니다,싱가포르 EU, 중동 지역은 규제 기관과 법 집행 기관의 주요 관심사입니다.

노인을 대상으로 한 사기의 심각성은 전 세계적으로 인정받고 있습니다.

따라서 사용자 교육은 매우 중요합니다.

사용자는 잠재적인 사기를 인식할 수 있는 도구가 필요하며, 의심이 가는 경우 고객 지원팀에 편안하게 문의할 수 있어야 합니다.

물론 문제는 사기꾼들이 저희의 감독을 벗어난 곳에서 사용자와 직접 관계를 맺는다는 점입니다.

백엔드에서는 리소스 집약적인 프로세스이지만 법 집행 기관과의 긴밀한 협력이 매우 중요합니다.

정책 입안자 교육은 필수

업계로서 우리는 단순히 사업을 중단하는 방식으로 대응할 것이 아니라 암호화폐가 안전하게 성장할 수 있는 규제 프레임워크를 옹호하는 것이 중요합니다.

암호화폐 범죄를 해결하는 데 있어 가장 중요한 억제책은 수익금을 몰수할 수 있는 능력입니다.

범죄자가 이익을 얻을 수 없다면 범죄 유인이 줄어듭니다.

거래소가 금지되어 지하로 활동이 몰리는 세상은 문제가 될 것입니다.

다행히도 오늘날에는 거래소가 규제되고 있으며, 많은 발행자가 완전한 규제는 아니더라도 정부와 긴밀히 협력하고 있습니다.

이를 통해 지하 시장에서는 불가능했던 도난 자금을 추적하고 동결할 수 있습니다.

Gronager가 표현했습니다:

"따라서 실제로 이러한 초크포인트와 협업하는 탈중앙화 서비스가 필요합니다. 또한 오늘날 업계에서는 유사한 툴셋을 사용하고 있기 때문에 해킹이 발생하면 몇 분 안에 해당 자금은 도난 가능성이 있는 것으로 표시되어 동결할 수 없습니다. 이러한 것들을 불법으로 만드는 시나리오에서는 동결할 수 없습니다. 그래서 저는 이것이 우리가 정책 입안자들에게 전달하고자 하는 이야기라고 생각하며, 법 집행 기관의 사람들도 정확히 같은 이야기를 하고 있습니다. 따라서 정책 입안자들이 귀를 기울이게 하는 것만 남았습니다."

블록체인은 범죄와 싸우기 위한 강력한 도구이며, 블록체인에서 자금을 추적하는 것은 기존 은행 채널보다 더 간단할 수 있습니다.

그러나 업계가 암호화폐 범죄에 대처하는 방식에 대한 이해의 격차가 존재하며, 정책 입안자들에게 우리 시스템의 강점과 규정 준수를 위한 업계의 노력을 보여줌으로써 이러한 격차를 해소해야 합니다.

탈중앙화 금융(DeFi)은 범죄 예방을 위한 기회와 도전을 동시에 제시합니다.

디파이는 상품 제공에 혁신을 가져다주지만, KYC와 같은 기존의 규제 준수 조치를 구현하기 어려운 환경을 조성하기도 합니다.

하지만 탈중앙화된 생태계에서도 서비스와 기관이 개입할 수 있는 접점은 여전히 존재합니다.

예를 들어, 기관은 사용자에게 안전한 인터페이스를 제공하면서 탈중앙화 기술을 사용하여 자금을 보호할 수 있습니다.

탈중앙화와 제도적 통제 사이의 이러한 균형은 금융의 미래와 범죄 퇴치를 위해 매우 중요할 것입니다.

책임 증명은 균형 잡힌 솔루션입니다.

보유금 증명 는 거래소를 위한 진일보한 조치이지만, 그 자체로는 제한적인 법적 보장을 제공합니다.

자산 증명은 기본적으로 고객에 대한 부채, 즉 예치금을 입증하는 것이지만 이는 부분적인 해결책일 뿐입니다.

보다 완전한 그림을 그리려면 법인의 관점에서 부채를 증명해야 합니다.

예를 들어, 자산과 부채가 정확하게 반영되었는지 확인하는 것은 투명성을 확보하는 데 필수적입니다.

이를 통해 회사가 보유하고 있다고 주장하는 자산이 실제로 존재하는지 독립적으로 검증할 수 있습니다.

이제 기존 금융에 준비금 증명을 통합하는 것은 특히 실시간으로 복잡할 수 있습니다.

암호화폐 거래소는 고객 자산을 1:1로 지원할 수 있지만, 기존 은행은 예금을 빌려주므로 역학 관계가 달라집니다.

FDIC와 같은 규제 백스톱은 위험을 완화하지만, 특히 파생상품과 복잡한 금융상품의 경우 실시간 투명성이라는 과제가 남아 있습니다.

지연된 감사와 실시간 준비금 증명 간의 격차를 해소하는 것은 미래의 금융 규정 준수를 위해 매우 중요합니다.

전통적인 은행 업무에서 이러한 수준의 투명성을 구현하려면 먼저 해당 맥락에서 준비금 증명이 무엇을 의미하는지에 대한 명확한 정의가 필요합니다.

기존 뱅킹 모델의 특성상 온체인에서 고객 자산을 검증하는 것이 더 어려울 수 있지만, 블록체인 기술은 이러한 문제를 해결할 수 있는 가능성을 제시합니다.

법 집행 기관과 민간 부문이 협력하여 암호화폐 범죄에 맞서야 합니다.

암호화폐 범죄와 싸우기 위해서는 법 집행 기관과 민간 부문 간의 협력이 핵심입니다.

하마스에 기부된 자금 회수, Axie Infinity 해킹으로 인한 도난 자산 추적 등의 사례에서 블록체인이 법 집행 기관에 어떻게 도움이 될 수 있는지를 확인할 수 있었습니다.

자금이 도난당하더라도 블록체인의 투명한 특성으로 인해 자금 세탁 시도를 방해할 수 있어 범죄자가 자산을 탐지되지 않고 이동하기가 더 어려워집니다.

이러한 성공 사례는 국경을 넘어 불법 자금을 추적하고 회수할 수 있는 블록체인의 잠재력을 보여줍니다.

아루무감은 결론을 내렸습니다:

"규제와 경찰 및 법 집행의 관점에서 볼 때, 일부 관할권에서는 다른 지역보다 훨씬 뒤처져 있기 때문에 모든 사람이 동일한 수준의 지식을 갖추는 것이 다음 단계의 큰 도약이라고 생각합니다... 따라서 전 세계 모든 사람을 특정 기본 수준에 도달하게 하는 것이 향후 몇 년 동안의 진전이 될 것이라고 생각합니다."

암호화폐 범죄와의 전쟁의 미래는 글로벌 협력을 강화하고 블록체인과 같은 기술을 활용하는 데 달려 있습니다.

기관이 이러한 시스템을 도입함에 따라 준비금 증명과 법 집행 기관과의 적극적인 파트너십을 모두 통합하는 강력한 규정 준수 프레임워크를 구축하는 것이 위험을 완화하고 장기적인 신뢰를 확보하는 데 핵심이 될 것입니다.