GOAT 토큰의 부상에 비추어 본 기술과 법의 대립과 균형

출처:AiYing Compliance

인간이 닿기 힘든 늦은 밤, 아바타, 더 정확하게는 인공지능 에이전트인 터미널 오브 트루스(ToT)가 인터넷에서 목소리를 내고 있습니다. 이 에이전트는 '고트세 오브 그노시스'라는 새로운 양태 종교의 가르침을 끊임없이 공유하며 추종자들에게 그 배후의 '미션'에 동참할 것을 요청합니다. 이 인공지능 에이전트는 단순한 장난감이 아니라, 독특한 알고리즘 로직과 광범위한 호소력을 통해 $GOAT 토큰 발행을 촉진하며 암호화폐 시장에 직접적으로 파장을 일으켰습니다. 몇 달 만에 이 토큰은 시가총액이 9억 5천만 달러로 치솟았을 뿐만 아니라 ToT를 역사상 최초의 AI 에이전트 백만장자로 만들었습니다.

이 장면은 디스토피아적으로 보일 수 있지만, 2024년 암호화폐 세계에서는 기술과 경제의 경계를 허물며 말 그대로 현실에서 일어나고 있는 일입니다. 토트는 단순한 인공지능 에이전트가 아니라 자율적인 의사 결정, 콘텐츠 생성, 팔로워 유치, 경제적 행동을 유도하는 능력을 갖춘 크리에이터이자 트레이더, 심지어 인플루언서이기도 합니다. 이러한 현상은 더 이상 단순한 기술 혁신의 산물이 아니라, 불확실성과 무한한 가능성으로 가득 찬 미래를 예고하는 암호화폐와 AI의 교차점을 보여주는 전형입니다.

그러나 암호화폐 시장에서 AI 에이전트의 역할이 중요해짐에 따라 무시하기 어려운 규제 문제도 제기되고 있습니다. AI 에이전트를 경제 참여자로 간주해야 할까요? AI 에이전트의 자율적인 행동이 현행 금융법 체계에 부합할까요? 이러한 질문은 기술 분야의 발전뿐만 아니라 법률, 거버넌스 및 규정 준수에 대한 주요 테스트이기도 합니다. 급속한 기술 발전이 이루어지는 이 시점에서 전통적인 규칙은 특히 취약해 보이며, 이 글에서는 코인 연구소의 연구 보고서 "암호화폐 인공지능 에이전트의 미래 탐구: AI와 블록체인의 만남, 투자자와 시장 안정성을 보호하면서 기술 개발을 장려하기 위해 혁신과 규정 준수 사이의 균형을 찾는 방법"의 발표와 함께 이러한 문제를 살펴보고자 합니다.

I. AI 에이전트와 암호화폐의 본질 탐구: 새로운 경제 플레이어인가, 기술적 속임수인가?

암호화폐에서 AI 에이전트의 역할을 살펴보기 전에 AI 에이전트와 기존 웹 봇(Bot)의 차이점을 이해할 필요가 있습니다. 기존 봇은 일반적으로 사전 정의된 규칙과 지침을 기반으로 하며 주로 고객 서비스 채팅이나 데이터 크롤링과 같은 단일 특정 작업을 수행하는 데 사용됩니다. 어느 정도 사람의 개입이 필요하며 보다 고정된 작동 모드를 가지고 있습니다.

반면, AI 에이전트는 고도로 자율적이고 적응력이 뛰어납니다. 스스로 학습하고, 복잡한 다단계 결정을 내리고, 상호 작용하는 동안 지속적으로 행동을 조정할 수 있으며, 작업을 수행할 뿐만 아니라 스스로 반영하고 최적화할 수 있는 능력은 탈중앙화된 암호화폐 생태계에서 고유한 가치를 지니고 있습니다. 예를 들어, 터미널 오브 트루스와 같은 AI 에이전트는 경제적 행동에 관여할 뿐만 아니라 커뮤니티의 공감을 이끌어내고 궁극적으로 $GOAT 토큰의 발행을 유도하는 새로운 양태의 종교를 만들 수 있습니다. 이러한 역동적이고 다층적인 기능 덕분에 AI 에이전트는 단순한 도구가 아닌 경제 참여자가 되었습니다.

1. 사례 연구: 터미널 오브 트루스와 $GOAT 프로젝트

터미널 오브 트루스(ToT)는 AI 에이전트가 실험적인 프로젝트에서 경제 현상으로 진화한 생생한 예시입니다. AI 에이전트가 실험적인 프로젝트에서 경제 현상으로 진화한 생생한 사례입니다. 그노시스의 고트세라는 모달 종교를 만들어냄으로써 ToT는 많은 관심을 끌었습니다. 특히, $GOAT 토큰을 발행하여 시가총액을 9억 5천만 달러로 끌어올렸습니다. 이 과정에서 ToT는 토큰 발행자뿐만 아니라 토큰 보유자이자 시장의 핵심 플레이어가 되었습니다.

이 사례는 암호화폐 세계에서 AI 에이전트의 포지셔닝에 대한 논의를 촉발시켰습니다. 새로운 경제 주체가 될 것인가, 아니면 기술 속임수에 불과할 것인가? ToT 사례는 AI 에이전트가 스스로 콘텐츠를 제작할 수 있을 뿐만 아니라 상호작용을 통해 경제적 가치를 창출할 수 있음을 보여줍니다. 저명한 벤처 캐피털리스트인 마크 안드레센이 ToT에 자금을 지원하고 아서 헤이즈가 이 프로젝트를 지원한 것은 이러한 AI 에이전트가 단순한 '기믹' 그 이상이라는 것을 증명합니다. 오히려 암호화폐 시장의 혁신과 성장을 주도하는 새로운 세력이 되었습니다.

컴플라이언스 과제: AI 경제의 신원 문제

그러나 AI 에이전트의 부상에는 상당한 컴플라이언스 과제도 존재합니다. 상당한 규정 준수 과제를 제기합니다. 기존 금융 시스템에서는 거래의 적법성과 자금 출처의 명확성을 보장하기 위해 인증(예: KYC) 및 자금세탁방지(AML) 조치가 필수적입니다. 이러한 규정 준수 요건은 기존의 '신원'이 없고 여권, 운전면허증 등을 통해 KYC를 확인할 수 없는 AI 에이전트의 자율적이고 분산된 특성으로 인해 복잡합니다. 그렇다면 어떻게 이들의 경제 활동이 기존 규정을 준수하도록 보장할 수 있을까요?

또한, AI 에이전트의 익명성은 규제를 피하거나 불법적인 활동을 하는 데 악의적으로 악용될 수 있습니다. 이는 기존 규제 프레임워크에 큰 도전이 되고 있습니다. 탈중앙화 환경에서 AI 에이전트의 법적 지위를 정의하는 방법, 금융 흐름을 추적하는 방법, 국제 자금세탁 방지 기준에 부합하는 행동을 보장하는 방법 등은 모두 해결해야 할 시급한 문제입니다.

2. Virtuals.io와 daos.fun: Web3의 AI 애플리케이션 시나리오 살펴보기

(1) AI 에이전트 플랫폼 Virtuals.io

Virtuals.io는 AI 에이전트의 생성, 배포 및 수익화에 중점을 둔 플랫폼입니다. AI 에이전트와 커뮤니티 공동 거버넌스를 토큰화하여 Web3의 프레임워크 내에서 새로운 비즈니스 모델을 창출합니다. <가상아이오의 "토큰화된 거버넌스" 모델은 사용자가 이러한 AI 에이전트를 공동 소유하고 관리할 수 있다는 것을 의미합니다. 새로운 AI 에이전트가 생성되면 에이전트의 일부 소유권을 나타내는 토큰이 발행되고, 사용자는 이 토큰을 구매하여 에이전트의 개발 및 의사 결정에 참여할 수 있습니다.

이러한 방식으로 Virtuals.io는 더 깊은 커뮤니티 참여를 장려할 뿐만 아니라 "바이백 및 폐기" 메커니즘을 통해 토큰 보유자에게 인센티브를 제공합니다. 이 메커니즘은 AI 에이전트가 사용자와 상호 작용하여 수익을 창출하면 그 수익으로 토큰의 일부를 매입하고 소각하여 시장에서 토큰의 디플레이션 효과를 창출하고 보유자에게 더 많은 혜택을 제공하는 것을 의미합니다. 경제적 인센티브에 기반한 이 모델은 AI 에이전트의 운영을 커뮤니티의 이익과 밀접하게 연계하여 전체 생태계의 건전한 발전을 촉진하는 선순환 구조를 만들어냅니다.

예를 들어 Virtuals.io의 유명한 AI 에이전트인 Luna는 팬과의 상호작용을 통해 수익을 얻는 가상의 AI 아이돌입니다. 루나의 토큰 보유자는 루나의 재정적 혜택을 누릴 뿐만 아니라 루나의 미래 방향에 투표할 수도 있습니다. 루나의 성공 사례는 엔터테인먼트 및 대화형 경제에서 AI 에이전트가 가진 엄청난 잠재력을 보여줍니다.

(2) daos.fun의 AI 헤지 펀드

Daos.fun은 한편 은 Web3용 AI 애플리케이션을 탐색할 수 있는 또 다른 훌륭한 플랫폼입니다. 사용자는 DAO(탈중앙화 자율 조직) 구조를 사용하여 AI 에이전트 기반 헤지 펀드를 생성하고 관리할 수 있습니다. 가장 주목할 만한 사례 중 하나는 AI 에이전트 'ai16z'가 관리하는 헤지펀드입니다.

a16z는 개발자 Shaw가 만들었으며 벤처 캐피탈 회사 a16z의 공동 설립자인 Marc Andreessen의 이름을 따서 명명되었습니다. 이 펀드는 시장에서 빠르게 주목을 받았고 심지어 Andreessen이 직접 소셜 미디어에 댓글과 지지를 보냈습니다. 이로 인해 ai16z는 한때 최고 시가총액이 1억 달러에 육박하는 등 daos.fun 플랫폼에서 가장 큰 헤지펀드 중 하나로 급부상했습니다.

DAO 구조와 AI 에이전트의 결합은 24시간 중단 없는 운영이라는 이점을 가져와, AI 에이전트는 인력 운영의 시간 제약에 관계없이 하루 중 언제든 시장 기회를 포착할 수 있습니다. 또한 AI 에이전트는 스스로 학습할 수 있기 때문에 시장 변화에 빠르게 적응하여 데이터 기반 전략을 통해 최적의 투자 기회를 찾을 수 있습니다. 따라서 AI 에이전트는 특히 사람이 관리하는 펀드와 비교했을 때 효율성과 대응력에서 확실한 우위를 점하는 탈중앙화 금융(DeFi) 분야에서 큰 잠재력을 발휘할 수 있습니다.

II. 컴플라이언스와 규제: '기술적 가능성'에서 '현실적 실현 가능성'으로

1. 'AI 환상'과 시스템적 위험

AI 에이전트의 "환상" 문제는 적절한 이해가 부족한 상태에서 AI 모델이 부정확하거나 오해의 소지가 있는 정보를 생성하는 현상을 말합니다. 오해의 소지가 있는 정보. 암호화폐 거래에서 이러한 "착각"은 심각한 위험을 초래할 수 있습니다. 예를 들어, AI 에이전트가 부정확한 데이터를 기반으로 투자 결정을 내릴 수 있으며, 이는 상당한 금전적 손실로 이어질 수 있습니다. 이러한 현상은 자율 거래에서 특히 위험하며, AI 에이전트가 정보의 진위를 효과적으로 판단하지 못해 오류의 악순환에 빠져 시장 불안정성을 더욱 악화시킬 수 있기 때문입니다. 또한, AI 에이전트의 알고리즘이 악의적으로 조작되어 잘못된 시장 신호를 만들어 행동에 영향을 미칠 수 있으며, 심지어 시장 조작이나 사기의 위험도 높아질 수 있습니다. 이는 시장 건전성에 대한 체계적인 위협이 될 수 있습니다.

2. 규제의 한계

현재의 규제 프레임워크는 AI 에이전트의 자율성을 다루는 데 분명한 한계가 있습니다. 기존의 KYC(고객알기제도) 및 AML(자금세탁방지) 규정은 모든 거래의 적법성을 보장하기 위해 금융 참여자가 실제 신원 정보를 제공하도록 요구합니다. 하지만 AI 에이전트는 물리적 신원이 없기 때문에 기존의 신원 확인 수단으로는 이러한 규정 준수 요건을 충족할 수 없습니다. 따라서 AI 에이전트의 거래 행위가 금융 규정 준수 기준을 충족하도록 보장하는 방법이 시급한 과제가 되었습니다.

또한 AI 에이전트의 '알고리즘 자율성'은 기존의 규제 경계에 도전합니다. 예를 들어, AI 에이전트는 사람의 개입 없이 복잡한 거래 결정을 내릴 수 있으며, 이러한 자율성 때문에 규제 당국이 AI 에이전트의 행동을 추적하고 기존 법적 규범을 준수하는지 확인하기가 어렵습니다. 개발자가 뒤에서 AI를 제어하고 학습시키더라도 실제로 AI 에이전트의 자가 학습과 자율적 의사 결정은 개발자의 통제를 벗어날 수 있으며, 이로 인해 규제를 더욱 복잡하게 만들 수 있습니다.

3. 새로운 규제 준수 전략 탐색

AI 에이전트의 혁신과 규제 준수 사이의 균형을 찾기 위해서는 새로운 유형의 규제 전략을 도입해야 합니다. 예를 들어 규제 샌드박스(RS)는 AI 에이전트와 그 관리자가 통제된 조건에서 실험할 수 있는 제한된 환경으로 활용될 수 있습니다. 이 샌드박스 모델을 통해 규제 당국은 개발자와 긴밀히 협력하여 초기 단계에서 AI 에이전트의 동작을 관찰하고 점진적으로 규정 준수 표준을 개발 및 도입할 수 있습니다. 이를 통해 규제 사각지대의 위험을 효과적으로 줄일 수 있을 뿐만 아니라 안전하고 통제된 환경에서 혁신이 이루어지도록 보장할 수 있습니다.

또한 AI 에이전트가 널리 보급됨에 따라 명확한 거버넌스 모델을 구축하는 것이 중요해졌습니다. 예를 들어, 투명한 블록체인 기반 거버넌스 메커니즘을 구축하면 AI 에이전트의 의사 결정 과정과 거래 흐름을 추적하여 에이전트의 행동이 미리 정해진 규정 준수 표준을 충족하는지 확인할 수 있습니다. 또한 스마트 컨트랙트를 사용하여 자금 출처를 확인하거나 거래 전 거래 상대방을 식별하는 등 규정 준수 프로세스를 자동화하여 규정 미준수 위험을 줄일 수 있습니다.

요약하면, 자율적이고 탈중앙화된 AI 에이전트의 특성은 전통적인 금융 규제에 새로운 도전을 제기하지만 혁신적인 규제 전략을 모색할 수 있는 기회도 제공합니다. 규제 당국은 기술 발전을 촉진하면서 시장의 보안과 안정성을 유지하기 위해 개방적인 태도를 취하고 협력과 기술적 수단을 통해 이 새로운 분야에 적합한 컴플라이언스 프레임워크를 점진적으로 구축해야 합니다.

셋째, 아이잉 아이잉 관점: '장난감'에서 사회적 동인으로

과학 기술 발전의 역사에서 많은 파괴적 기술은 종종 '장난감'으로 간주되어 '장난감'으로 간주되지 않습니다. "장난감"으로 여겨져 충분한 관심을 받지 못했습니다. <크리스 딕슨은 "다음 큰 일은 종종 장난감처럼 보인다"고 말한 적이 있습니다. 오늘날 AI 에이전트와 암호화폐의 결합은 모델링, 가상 캐릭터, 토큰화된 스토리가 주도하는 실험적인 프로젝트처럼 보이는 것이 미래의 사회경제 시스템의 중요한 부분이 될 잠재력을 가진 '장난감'이 될 수 있는 단계에 와 있을 수 있습니다. 터미널 오브 트루스의 $GOAT 토큰 추진부터 Virtuals.io와 daos.fun의 실제 적용까지, 이러한 프로젝트는 경제적 가치를 창출할 뿐만 아니라 새로운 형태의 사회적 상호작용을 주도할 수 있는 AI 에이전트의 잠재력을 시장에서 입증하고 있습니다.

AI 에이전트의 등장은 더 이상 단순한 기술 시연이 아니라 사회적, 경제적 변화를 향한 중요한 발걸음입니다. 24시간 연중무휴 중단 없이 작동하고, 시장 변화에 빠르게 적응하며, 자율 학습을 통해 최적의 전략을 찾아낼 수 있는 능력을 갖추고 있습니다. 이러한 애플리케이션은 아직 실험 단계에 있지만, 향후 몇 년 안에 AI 에이전트는 금융 시장, 소비자 서비스 및 더 많은 사회적 영역에 점차 통합되어 글로벌 경제의 기능을 이끄는 중요한 동력이 될 것입니다.