미국, 자금세탁방지법 등을 위반한 쿠코인(KuCoin)을 고소하다

출처: 탄소 체인 가치

3월 26일, 미국 법무부의 공식 보도자료에 따르면 암호화폐 거래소 KuCoin과 설립자 2명이 은행비밀법 및 무단 송금 범죄 혐의로 기소되었습니다.KuCoin과 설립자 춘 간과 케 탕은 미국 자금 세탁 방지법 위반 및 무단 송금 운영 혐의로 미국 뉴욕 남부 지방 검찰청에 의해 기소되었습니다. 뉴욕 남부 지방 검찰청. 혐의에는 비인가 송금 사업 운영 음모와 자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지를 위한 적절한 자금 세탁 방지 절차를 유지하지 않아 은행 비밀법을 위반한 혐의가 포함되며, 쿠코인은 미국 내 대규모 사용자 기반을 활용하여 미국의 법적 요건을 준수하지 않고 세계 최대 암호화폐 거래소 중 하나가 되었다는 혐의를 받고 있습니다.

쿠코인은 2017년에 설립되었으며, 공개 정보에 따르면 2019년 7월에 선물 거래 플랫폼을 출시했습니다. 현재 쿠코인은 3천만 명 이상의 고객과 수십억 달러 상당의 일일 거래량을 보유한 세계 최대 암호화폐 거래소 중 하나이며, 공개 암호화폐 거래소 순위에서 쿠코인은 세계 5대 암호화폐 거래소 중 하나로 꼽히고 있습니다. 공개 순위 중 하나에 따르면 쿠코인은 4번째로 큰 암호화폐 파생상품 거래소이자 5번째로 큰 암호화폐 현물 거래소입니다.

최근 외신 보도에 따르면, 미국 상품선물거래위원회(CFTC)는 미국 뉴욕 남부 지방법원에 Mek Global Limited, PhoenixFin PTE Ltd, Flashdot Limited, Peken Global Limited가 공동으로 중앙화된 디지털 자산 거래소를 운영했다며 민사 강제집행 소송을 제기했습니다. 중앙집중식 디지털 자산 거래소인 KuCoin이 상품거래법 및 CFTC 규정을 여러 차례 위반했다고 주장했습니다. 현재 진행 중인 쿠코인과의 소송에서 CFTC는 부당이득의 몰수, 민사상 벌금, 영구적인 거래 및 등록 금지, 추가적인 상품거래법 및 CFTC 규정 위반에 대한 영구적인 금지 명령을 구하고 있습니다.

현재 쿠코인은 X 플랫폼을 통해 공식 답변을 통해 쿠코인은 현재 정상적으로 운영되고 있으며 사용자의 자산은 안전하며, 신고 내용을 통보받고 변호사를 통해 자세한 내용을 조사 중이며, 쿠코인은 각국의 법률과 규정을 존중하고 규정 준수 기준을 엄격하게 준수하고 있다고 밝혔습니다.

다음은 미국 뉴욕 남부 지방 검찰청의 기소장 전문입니다. 정보 제공 목적으로만 제공됩니다.

쿠코인의 두 설립자 춘 간과 케 탕은 미국의 자금세탁방지법을 무시하고 쿠코인을 세계 최대 암호화폐 거래소 중 하나로 성장시켰습니다.

뉴욕 남부 지방 검사 데미안 윌리엄스와 국토안보수사국(HSI) 뉴욕지부 담당 특별요원 대행 대런 맥코맥은 글로벌 암호화폐 거래소 쿠코인과 그 설립자 두 명인 천 간(일명 마이클)과 케 탕에 대한 기소가 제기되었다고 발표했습니다. (일명 마이클)과 케 탕(일명 에릭)은 쿠코인이 자금 세탁 및 테러 자금 조달에 이용되는 것을 방지하기 위해 고의로 적절한 자금 세탁 방지(AML) 프로그램을 유지하지 않고, 고객 신원 확인을 위한 합리적인 절차를 유지하지 않고, 의심스러운 활동 보고서(SAR)를 제출하지 않음으로써 무허가 송금 사업을 운영하기로 공모하고 은행 비밀법 위반을 공모한 혐의로 기소가 진행되어 기소되었습니다. 또한 쿠코인은 허가받지 않은 송금 사업 운영과 은행 비밀법 중대 위반 혐의로 기소되었으며, GAN과 TANG은 여전히 미결 상태입니다.

데미안 윌리엄스 미국 검사는 "오늘 기소장에서 주장한 바와 같이, 쿠코인과 그 설립자들은 수많은 미국 사용자가 쿠코인 플랫폼에서 거래하고 있다는 사실을 의도적으로 은폐했습니다. 실제로 쿠코인은 대규모 미국 고객 기반을 활용하여 일일 거래량 수십억 달러, 연간 거래량 수조 달러에 달하는 세계 최대 암호화폐 파생상품 및 현물 거래소 중 하나가 되었다는 의혹을 받고 있습니다. 그러나 쿠코인처럼 미국의 독특한 기회를 활용하는 금융 기관은 범죄 및 부패 금융 사기를 식별하고 근절하는 데 도움이 되는 미국 법률도 준수해야 합니다. 쿠코인은 고의적으로 그렇게 하지 않은 것으로 추정됩니다. 피고들은 기본적인 자금 세탁 방지 정책조차 이행하지 않음으로써 쿠코인이 금융 시장의 음지에서 운영되고 불법 자금 세탁의 안전한 피난처로 이용되도록 허용했으며, 쿠코인은 50억 달러 이상의 의심스럽고 범죄적인 자금을 받고 40억 달러 이상의 의심스럽고 범죄적인 자금을 송금했다고 주장합니다. 쿠코인과 같은 암호화폐 거래소는 두 마리 토끼를 모두 잡을 수 없습니다. 오늘 기소는 다른 암호화폐 거래소들에게 분명한 메시지를 전달할 것입니다. 미국 고객에게 서비스를 제공하려면 미국 법률을 준수해야 한다는 점을 명심해야 합니다.

대런 맥코맥 HSI 특별국장 대행은 '오늘 우리는 세계 최대 암호화폐 거래소의 실체, 즉 수십억 달러 규모의 범죄 음모를 폭로했다'고 말했습니다. 쿠코인은 전 세계 디지털 뱅킹 인프라의 보안과 안정성을 보장하는 데 필요한 법률을 준수하지 않았다는 혐의에도 불구하고 3천만 명 이상의 고객에게 서비스를 제공하고 있습니다. 이렇게 매우 중요한 법률을 우회하는 피고인들의 혐의 패턴이 마침내 끝났습니다. 저는 HSI 뉴욕 엘도라도 태스크포스와 법 집행 파트너들의 헌신적인 노력에 찬사를 보냅니다.

기소장에 적시된 혐의와 웹사이트에 게재된 KuCoin의 성명서에 따르면:

FLASHDOT LIMITED (이전 Phoenixfin Limited), PEKEN GLOBAL LIMITED 및 PHOENIXFIN PRIVATE. LIMITED는 글로벌 암호화폐 거래소인 KuCoin으로 사업을 영위하는 세 개의 법인입니다.

GAN과 TANG은 2017년 9월에 KuCoin을 설립했습니다.

쿠코인은 현물 거래 플랫폼과 2019년 7월에 출시된 선물 거래 플랫폼을 통해 미국 고객으로부터 거래를 모집하고 있습니다.

쿠코인은 글로벌 암호화폐 거래소입니다. 2017년 설립 이래 3,000만 명 이상의 고객과 수십억 달러 상당의 일일 암호화폐 거래량을 보유한 세계 최대 암호화폐 거래소 플랫폼 중 하나가 되었으며, 쿠코인 웹사이트는 공개적으로 제공되는 암호화폐 거래소 순위에서 전 세계 상위 5개 암호화폐 거래소 중 하나로 꼽힙니다. 이러한 공개 순위 중 하나는 KuCoin을 4번째로 큰 암호화폐 파생상품 거래소이자 5번째로 큰 암호화폐 현물 거래소로 표시하고 있습니다.KuCoin, GAN 및 TANG은 미국과 뉴욕 남부 지역에 위치한 많은 고객을 대상으로 서비스를 제공하고자 하며 실제로 이미 서비스를 제공하고 있습니다.

따라서 관련 모든 시점에 쿠코인은 미국 재무부 금융범죄단속네트워크(FinCEN)에 등록해야 하는 송금 사업자였으며, 2019년 7월부터 미국 상품선물거래위원회(CFTC)에 등록해야 하는 선물 수수료 판매업체가 되었습니다. 송금 사업 및 선물 수수료 판매자로서 KuCoin은 고객 신원 확인 또는 KYC 프로세스를 포함한 적절한 AML 프로그램을 유지해야 하는 해당 은행 비밀법 조항을 준수해야 합니다. AML 및 KYC 프로그램은 KuCoin과 같은 금융 기관이 자금 세탁과 같은 불법적인 목적으로 사용되지 않도록 보장합니다.

간, 탕, 쿠코인은 미국에서 AML 의무를 인지하고 있었지만 고의적으로 이러한 요건을 무시하기로 결정했습니다. 예를 들어, 쿠코인은 제대로 된 고객알기제도(KYC) 프로그램을 시행하지 않았습니다. 실제로 쿠코인은 최소 2023년 7월까지 고객에게 신원 확인 정보를 제공하도록 요구하지 않았습니다. 쿠코인은 2023년 7월에야 쿠코인의 활동에 대한 연방 범죄 수사를 통보받은 후 뒤늦게 신규 고객에 대한 KYC 절차를 도입했습니다. 그러나 이 KYC 절차는 신규 고객에게만 적용되었고, 미국에 위치한 상당수의 고객을 포함한 수백만 명의 기존 고객에게는 적용되지 않았습니다. 또한 쿠코인은 의심스러운 활동 신고서를 제출한 적이 없고, 선물거래위원회에 선물 수수료 판매자로 등록한 적이 없으며, 적어도 2023년 말까지 FinCEN에 송금 사업자로 등록하지도 않았습니다.

사실 GAN, TANG, KuCoin은 쿠코인 미국 고객의 존재를 숨겨 쿠코인이 미국 AML 및 KYC 요건의 적용을 받지 않는 것처럼 보이게 하려고 시도했습니다. 쿠코인이 고객의 위치 정보를 수집하고 추적한다는 사실에도 불구하고 쿠코인은 미국 고객이 쿠코인 계정을 개설할 때 신원을 밝히지 못하도록 적극적으로 막았습니다. 2022년, 쿠코인은 실제로는 미국 고객층이 많았음에도 불구하고 미국 고객이 없다고 허위 진술하여 최소 한 명의 투자자에게 고객의 위치를 허위로 알렸습니다. 실제로 쿠코인은 여러 소셜 미디어 게시물에서 미국 고객들에게 쿠코인이 고객신원확인(KYC)을 받지 않고 거래할 수 있는 거래소라고 공격적으로 광고했습니다. 예를 들어, 쿠코인은 2022년 4월 트위터에 "미국 사용자에게는 KYC가 지원되지 않지만 쿠코인에서는 의무가 아닙니다... 일반적으로 거래는 확인되지 않은 계정을 사용하여 수행 할 수 있습니다.".

쿠코인이 고의적으로 자금세탁 방지 및 KYC 프로그램을 유지하지 않았기 때문에 쿠코인은 다크웹 마켓플레이스의 수익금과 멀웨어, 랜섬웨어, 사기 등 거액의 범죄 수익금을 세탁하는 수단으로 사용되어 왔습니다. 2017년 설립 이후 KuCoin은 50억 달러 이상의 의심스러운 범죄 수익금을 받았으며, 40억 달러 이상의 의심스러운 범죄 수익금을 송금했습니다. 많은 쿠코인 고객이 쿠코인이 제공하는 서비스의 익명성 때문에 거래 플랫폼을 독점적으로 이용하고 있습니다. 다시 말해, 쿠코인의 무 KYC 정책은 쿠코인의 성장과 성공에 필수적인 요소입니다.

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중국 국적의 간과 탕은 각각 은행 비밀법 위반 공모 1건과 무허가 송금업 운영 공모 1건으로 기소되었으며, 각각 최대 5년의 징역형에 처해질 수 있습니다.

케이맨 제도에 설립된 법인인 플래시닷 리미티드, 세이셸 공화국에 설립된 법인인 피켄 글로벌 리미티드, 싱가포르에 설립된 법인인 피닉스핀 프라이빗 리미티드(총칭하여 쿠코인이라 함)는 각각 다음과 같은 혐의로 기소되었습니다. 최대 5년의 징역형에 해당하는 은행 비밀법 위반 공모 1건, 최대 5년의 징역형에 해당하는 무면허 송금 사업 수행 공모 1건, 최대 10년의 징역형에 해당하는 은행 비밀법 위반 1건, 최대 5년의 징역형에 해당하는 무면허 송금 사업 수행 공모 1건 등입니다.

이 사건의 최대 형량은 의회가 정보 제공 목적으로만 설정한 것이며 피고인들에게 부과되는 형량은 판사가 결정할 것입니다.

윌리엄스 씨는 HSI 뉴욕 엘도라도 태스크포스의 뛰어난 수사 활동에 찬사를 보냈습니다.
또한 오늘 쿠코인을 상대로 민사 소송을 병행 제기한 상품선물거래위원회에도 감사를 표했습니다.

이 문제는 법무부의 불법 금융 및 자금 세탁 부서에서 처리했습니다. 미국 검사 에밀리 데이닝거와 데이비드 R. 펠튼이 기소를 담당하고 있습니다.

기소장에 포함된 혐의는 단순한 혐의일 뿐이며, 피고인들은 유죄가 입증되지 않는 한 무죄로 추정됩니다.