[Tính năng] Cuộc đàn áp tiền điện tử sắp xảy ra: Điều gì đang chờ đợi tiền điện tử?

Người ta có thể đặt câu hỏi về sự cần thiết của các quy định về tiền điện tử vì tiền điện tử được cho là phi tập trung, minh bạch và ẩn danh. Đáng tiếc, các vụ lừa đảo, rửa tiền, tấn công bảo mật, v.v. ngày càng gia tăng buộc các cơ quan chức năng phải lên tiếng và can thiệp. Một cuộc đàn áp quy định thích hợp đối với tiền điện tử dường như sắp xảy ra và cần thiết. Để tìm hiểu những gì đã xảy ra gần đây, hãy kiểm tra điều nàyhttps://www.coinlive.com/news/detail/?id=15075 để biết tóm tắt về các cuộc tấn công bảo mật của tháng 9.

Bạn không chỉ phải để mắt đến tin tặc; các công ty tiền điện tử đã được ban hành lệnh hủy bỏ và kiềm chế từ Cục Bảo vệ Tài chính và Đổi mới (DFPI) của California vì bị cáo buộc vi phạm luật chứng khoán California. Các công ty tiền điện tử này, chính xác là 11, bao gồm Pegasus, Remabit, World Over the Counter Limited, Elevate Pass và các công ty khác, bị cáo buộc đã cung cấp và bán chứng khoán không đủ tiêu chuẩn. Các cáo buộc bao gồm việc thu hút tài sản tiền điện tử để phát triển phần mềm metaverse, tự xưng là nền tảng DeFi, v.v.

Dựa trên thông cáo báo chí của DFPI vào ngày 27 tháng 9 năm 2022:

“Tất cả các thực thể đều bị cáo buộc đã sử dụng tiền của nhà đầu tư để trả lợi nhuận có mục đích cho các nhà đầu tư khác, theo cách thức của một kế hoạch Ponzi. Hơn nữa, mỗi thực thể đều có một chương trình giới thiệu hoạt động theo sơ đồ kim tự tháp… Các thực thể trong hành động ngày nay là những ví dụ điển hình về các chương trình đầu tư lợi suất cao (HYIP). Đây là những trò gian lận đầu tư thường hứa hẹn lợi nhuận cao với rủi ro thấp và lợi nhuận quá ổn định, cung cấp rất ít thông tin chi tiết về những người điều hành HYIP, sử dụng ngôn ngữ mơ hồ để mô tả cách HYIP kiếm tiền, cung cấp tiền thưởng giới thiệu, tạo điều kiện cho việc gửi và rút tiền bằng tài sản tiền điện tử, và sử dụng phương tiện truyền thông xã hội để thu hút sự chú ý và thu hút các nhà đầu tư.”

Dựa trên Báo cáo tội phạm giữa năm 2022 của Chainalysis, tính đến tháng 7 năm 2022, số tiền điện tử trị giá 1,9 tỷ đô la đã bị đánh cắp trong các vụ hack dịch vụ, so với dưới 1,2 tỷ đô la vào cùng thời điểm năm ngoái

Nhiều tiếng nói đã kêu gọi các quy định về tiền điện tử tốt hơn, nhưng cần phải suy nghĩ đúng đắn về nó, bao gồm các nguồn lực, nỗ lực và bất kỳ kế hoạch nào khác góp phần tạo nên một khuôn khổ lý tưởng. Mới cuối tháng trước, Thống đốc bang California, ông Gavin Newsom đã phủ quyết một dự luật về tiền điện tử được đưa ra từ một sắc lệnh hành pháp mà ông đã ban hành vào tháng Năm.

Khuôn khổ đề xuất sẽ tìm kiếm những điều sau đây để được thực hiện:

• giao nhiệm vụ cho các công ty tiền điện tử tìm kiếm giấy phép cung cấp dịch vụ hoặc tài sản kỹ thuật số của họ cho cư dân của bang
• chính thức áp dụng các quy tắc mới quản lý stablecoin, một trong những yêu cầu đó là các công ty được cấp phép chỉ tham gia vào các stablecoin do ngân hàng phát hành, đồng tiền này phải được hỗ trợ 100% bởi dự trữ

Về lý do tại sao anh ấy phủ quyết dự luật, anh ấy có điều này để nói, “Một cam kết quan trọng như vậy về các nguồn quỹ chung cần được xem xét và tính đến trong quy trình ngân sách hàng năm.” Lý do của ông một phần là do tính chất “sớm” của dự luật trong việc khóa chế độ cấp phép mà không cần nghiên cứu trước và các hành động sắp tới của liên bang, và một phần là do chương trình điều tiết mới sẽ yêu cầu khoản vay từ quỹ chung của tiểu bang vượt quá hàng chục triệu đô la. Thống đốc đã từ chối ký thành luật dự luật và bày tỏ rằng chỉ sau khi các cơ quan quản lý liên bang đã xác định rõ lập trường của họ đối với loại tài sản mới, ông sẽ “hợp tác” với cơ quan lập pháp của California để đạt được sự rõ ràng về quy định.

Không chỉ giới hạn ở Hoa Kỳ, các cơ quan thực thi pháp luật toàn cầu cũng lo ngại về hoạt động rửa tiền bằng tiền điện tử. Thứ Năm tuần trước, Vương quốc Anh đã giới thiệu Dự luật về Tội phạm Kinh tế và Minh bạch Doanh nghiệp ─ nó sẽ cho phép các cơ quan thực thi pháp luật trong nước thu giữ, đóng băng và thu hồi tài sản tiền điện tử ─ được đưa ra sau khi Cảnh sát Thủ đô Vương quốc Anh báo cáo rằng các vụ bắt giữ tiền điện tử tăng đột biến vào năm 2021.

Chấm đỏ nhỏ, còn được gọi là Singapore, đã tự quảng cáo là một điểm đến thân thiện với tài sản kỹ thuật số cho đến khi danh tiếng của nó bị hoen ố bởi danh sách dài các vụ bê bối và sụp đổ gần đây ─ sự sụp đổ của Terraform Labs và cuộc săn lùng quốc tế đối với người đồng sáng lập Do Kwon; Three Arrows Capital, một quỹ phòng hộ tiền điện tử bắt đầu như một công ty quản lý quỹ đã đăng ký tại Singapore, đã sụp đổ vào tháng 6; Hodlnaut, một công ty cho vay tiền điện tử của Singapore đã tạm dừng rút tiền và sa thải phần lớn nhân viên của mình vào đầu năm, đã được đặt dưới sự quản lý tư pháp tạm thời vào tháng 8.

Người đứng đầu khu vực châu Á của Binance Gleb Kostarev giải thích rằng Singapore không phải là trọng tâm lớn đối với họ và nó chủ yếu phụ thuộc vào quy định; trước đây Singapore là một loại thiên đường tiền điện tử nhưng thời thế đã thay đổi.

Kelvin Low, giáo sư luật tại Đại học Quốc gia Singapore (NUS) than thở: “Thiệt hại về uy tín trong sáu tháng qua nghiêm trọng hơn rất nhiều so với những gì đã xảy ra… Mỗi khi một trong những công ty này được nhắc đến, họ được đề cập [là] có trụ sở tại Singapore.” Theo các chuyên gia, Singapore chưa làm đủ để trừng phạt hoặc điều tra các vụ lừa đảo có thể xảy ra. Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) chỉ ra rằng “không có công ty nào trong số những công ty gặp khó khăn này được cấp phép bởi Cơ quan tiền tệ Singapore” do đó không thuộc thẩm quyền của nó. ChainUp, một công ty chuỗi khối cung cấp công nghệ cho các sàn giao dịch tiền điện tử và các khách hàng khác, đã hát một giai điệu khác ─ công ty đang mở rộng ở thành phố-bang và giám đốc điều hành của nó, Sailor Zhong bày tỏ sự tin tưởng vào cách tiếp cận của các nhà quản lý.

Tất cả những điều này chỉ là phần nổi của tảng băng chìm. Nói một cách nhẹ nhàng, các nhà chức trách trên toàn thế giới đã không tránh khỏi những rắc rối đi kèm với tiền điện tử không được kiểm soát. Mới thứ Hai tuần này, Hội đồng giám sát ổn định tài chính (FSOC) đã công bố một báo cáo dài 120 trang nêu chi tiết các rủi ro của tiền điện tử. Một trong những điều được đề cập trong báo cáo là con đường quy định mà nhiều công ty tiền điện tử đã thực hiện là không đủ trong khi một số dường như đang tham gia vào hoạt động kinh doanh chênh lệch giá theo quy định. Cho đến nay, báo cáo là dấu hiệu rõ ràng nhất cho thấy ngành công nghiệp tiền điện tử sẽ phải đối mặt với sự giám sát ngày càng tăng từ các cơ quan quản lý.

Sau đó hai ngày trước, công ty quản lý rủi ro tiền điện tử Elliptic đã công bố một báo cáo cho biết khoảng 4 tỷ đô la tiền thu được bất hợp pháp từ tiền điện tử đã được rửa thông qua các sàn giao dịch DeFi và các dịch vụ khác. Ủy ban Nông nghiệp Thượng viện đang nghiên cứu một dự luật đưa hầu hết thị trường tiền điện tử giao ngay dưới sự giám sát của Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) trong khi các token được coi là chứng khoán sẽ nằm dưới sự giám sát của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC). Ngoài ra, Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện cũng đang nghiên cứu một dự luật giải quyết các stablecoin, có giá trị được chốt bằng đồng đô la. Cả hai bộ luật, nếu được thông qua, sẽ có lợi cho việc áp dụng cho các tổ chức và bán lẻ.

Yêu hay ghét nó, tính đến thời điểm hiện tại, một khung pháp lý toàn diện bao gồm các quy định phù hợp sẽ có lợi cho tất cả mọi người nói chung. Một cuộc đàn áp tiền điện tử dường như sắp xảy ra khi chính phủ Hoa Kỳ thúc giục Quốc hội đẩy nhanh tiến độ của họ đối với các quy định về tiền điện tử và thế giới tiền điện tử, đặc biệt là những người chơi lớn hơn trong thế giới tài chính và đầu tư, dự đoán sẽ bật đèn xanh. Với việc Nhà Trắng củng cố lập trường của mình về tiền điện tử, những người khác sẽ làm theo.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung trong bài viết này là, một: chỉ là ý kiến của tác giả và hoàn toàn không phải là lời khuyên về tài chính/đầu tư, và hoàn toàn chỉ dành cho mục đích giáo dục/thông tin; hai: nghiên cứu được thực hiện dựa trên kênh tin tức phù hợp và phù hợp.