Báo cáo thường niên về an ninh chuỗi khối và chống rửa tiền năm 2024 Tình hình và dữ liệu về chống rửa tiền

Bài viết này chủ yếu tập trung vào tình hình và dữ liệu chống rửa tiền trên blockchain. Với sự phát triển nhanh chóng của hệ sinh thái tiền điện tử, tầm quan trọng của các chính sách tuân thủ và giám sát chống rửa tiền ngày càng trở nên nổi bật. Vào năm 2024, các quốc gia và khu vực đã đưa ra một loạt biện pháp quan trọng về giám sát stablecoin, các hoạt động thực thi pháp luật, các biện pháp trừng phạt chống rửa tiền và các chính sách quản lý toàn cầu nhằm giải quyết các thách thức của thị trường tài sản kỹ thuật số. Những sáng kiến ​​này không chỉ nhằm mục đích hạn chế hoạt động rửa tiền và gian lận mà còn khám phá sự cân bằng giữa đổi mới và kiểm soát rủi ro. Bài viết này sẽ phân tích những phát triển mới nhất trong quy định về stablecoin, động lực thực thi của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC), các biện pháp trừng phạt chống rửa tiền đối với tiền điện tử và các chính sách pháp lý trên toàn thế giới để giúp độc giả hiểu sâu sắc về các xu hướng cốt lõi của thị trường hiện tại. tình hình phòng, chống rửa tiền và hướng đi trong thời gian tới.

Tình hình chống rửa tiền

Stablecoin giám sát

Quy định về Stablecoin chiếm vị trí trung tâm vào năm 2024 khi các cơ quan tài chính toàn cầu nhận ra ảnh hưởng và rủi ro ngày càng tăng của tài sản kỹ thuật số. Sự sụp đổ của TerraUSD vào năm 2022 là một lời nhắc nhở rõ ràng về sự mong manh của thị trường, khiến các quy định ngày càng chặt chẽ và rõ ràng hơn đối với stablecoin trên toàn thế giới. Năm nay đánh dấu một bước ngoặt khi các khu vực áp dụng luật pháp và phát triển chính sách để giải quyết những thách thức đặc biệt do stablecoin đặt ra đồng thời thúc đẩy đổi mới trong nền kinh tế kỹ thuật số.

• Trung Quốc: Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc phát hành năm 2024 " Báo cáo ổn định tài chính Trung Quốc"[1] thảo luận chi tiết về sự phát triển quy định về tiền điện tử toàn cầu, đặc biệt đề cập đến tiến trình tuân thủ tiền điện tử của Hồng Kông và nhấn mạnh việc tăng cường giám sát tài sản tiền điện tử.

• Hồng Kông, Trung Quốc: Vào ngày 6 tháng 12 năm 2024, Cơ quan tiền tệ Hồng Kông (HKMA) cùng Cục Dịch vụ tài chính và Kho bạc đã ban hành Dự luật Stablecoin [2], nhằm giới thiệu một hệ thống quản lý dành cho các tổ chức phát hành tiền tệ fiat ở Hồng Kông và cải thiện tài sản ảo Khung pháp lý cho các hoạt động.

• EU:EU Đạo luật quản lý thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA) [3] đã được phê duyệt, thiết lập khung pháp lý đầy đủ và rõ ràng đầu tiên trên thế giới đối với tài sản ảo, dự kiến ​​sẽ được triển khai chính thức vào cuối năm 2024. Trong số các yêu cầu của nó, các nhà phát hành stablecoin phải có giấy phép tiền điện tử, duy trì mức dự trữ đầy đủ và tuân thủ các tiêu chuẩn quy định giao dịch nghiêm ngặt. Tether Limited, công ty phát hành USDT, loại stablecoin được sử dụng rộng rãi nhất trên thế giới, đã không đáp ứng được các yêu cầu này, dẫn đến việc USDT bị rút khỏi các nền tảng tuân thủ của EU có hiệu lực từ ngày 30 tháng 12 năm 2024.

• Brazil:Brazil Ngân hàng Trung ương (BCB) có kế hoạch[4] điều chỉnh stablecoin và token hóa tài sản vào năm 2025. Vào tháng 11 năm 2024, BCB đã đề xuất một đề xuất quy định cấm người dùng rút stablecoin từ các sàn giao dịch tập trung sang ví tự lưu trữ, nhưng vào tháng 12 cho biết lệnh cấm có thể được thu hồi nếu các vấn đề chính như tính minh bạch của giao dịch có thể được cải thiện.

• Hoa Kỳ: Các nhà phát hành Stable Coin hiện được yêu cầu duy trì tỷ lệ dự trữ 1:1, một yêu cầu[5] được hỗ trợ bởi các cuộc thảo luận lập pháp đang diễn ra.

• Trung Đông: Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất Việc giới thiệu giấy phép dành riêng cho stablecoin thuộc Cơ quan quản lý tài sản ảo (VARA) [6] thể hiện ý định đi đầu trong việc minh bạch quy định của khu vực. Qatar cũng đã đưa stablecoin vào khuôn khổ tài sản kỹ thuật số đầu tiên của mình, đánh dấu một bước tiến bộ trong quy định về tiền điện tử.

Thực thi của SEC

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã công bố kết quả thực thi năm tài chính 2024 vào tháng 11[7]. Báo cáo cho thấy SEC đã đệ trình tổng cộng 583 hành động thực thi, giảm 26% so với năm 2023. Các hành động cưỡng chế đã tạo ra tổng số tiền phạt là 8,2 tỷ USD, số tiền phạt cao nhất trong lịch sử.

Trong số các trường hợp này, SEC đã đệ trình 431 vụ kiện "độc lập", giảm 14% so với năm 2023; 93 vụ kiện hành chính "tiếp theo" nhằm vào Bá tước cấm hoặc đình chỉ các cá nhân nắm giữ một số vị trí nhất định trên thị trường chứng khoán dựa trên kết án hình sự, lệnh dân sự hoặc các lệnh khác đã giảm 43% so với năm 2023; 59 vụ kiện đã được đệ trình chống lại các tổ chức phát hành bị cáo buộc không nộp các tài liệu cần thiết cho SEC, giảm 43% so với mức 2023; Đó là mức giảm 51% vào năm 2023. Khoản thiệt hại tài chính 8,2 tỷ USD bao gồm 6,1 tỷ USD tiền lãi phân chia và định kiến, cũng là số tiền lớn nhất từ ​​trước đến nay và 2,1 tỷ USD tiền phạt dân sự, số tiền lớn thứ hai từ trước đến nay. Khoảng 56% trong số 8,2 tỷ USD thiệt hại tài chính là do các phán quyết tiền tệ có được trong vụ SEC kiện Terraform Labs và Do Kwon, một trong những vụ gian lận chứng khoán lớn nhất trong lịch sử Hoa Kỳ. Ngoài ra, vào năm 2024, SEC đã nhận được lệnh cấm 124 cá nhân giữ chức vụ cán bộ và giám đốc của các công ty đại chúng, số lượng lệnh cấm như vậy cao thứ hai trong một thập kỷ.

Trong năm tài chính 2024, SEC đã phân bổ 345 triệu USD cho các nhà đầu tư là nạn nhân và đã trả lại hơn 2,7 tỷ USD cho các nhà đầu tư kể từ đầu năm tài chính 2021. SEC cũng nhận được 45.130 lời khuyên, khiếu nại và giới thiệu trong năm tài chính 2024, con số cao nhất từ ​​trước đến nay, bao gồm hơn 24.000 lời khuyên, trong đó hơn 14.000 lời khuyên được gửi bởi hai cá nhân. Tổng số giải thưởng tố cáo do SEC ban hành là 255 triệu USD.

SEC cho biết nhiều biện pháp thực thi được thực hiện vào năm 2024 chứng tỏ rằng họ đang theo kịp các mối đe dọa mới nổi như trình bày sai về trí tuệ nhân tạo và việc sử dụng mạng xã hội để lừa đảo mối quan hệ, đồng thời tiếp tục Tập trung vào các rủi ro thường xuyên của nhà đầu tư như trình bày sai quan trọng, kiểm soát nội bộ không đầy đủ và lỗi quan trọng của người gác cổng.

Sau đây là ví dụ về các biện pháp thực thi do SEC thực hiện trong hệ sinh thái mã hóa:

< li>< p style="text-align: left;">Thỏa thuận dàn xếp của Terraform Labs:Terraform Labs đã đồng ý với một thỏa thuận trị giá 4,5 tỷ USD với SEC về sự sụp đổ của tiền điện tử TerraUSD và Luna. Thỏa thuận giải quyết bao gồm 3,5 tỷ USD tiền phân chia, 460 triệu USD tiền lãi, 420 triệu USD tiền phạt dân sự và 200 triệu USD quyên góp cá nhân từ cựu CEO Do Kwon.

• Giao dịch nhảy tốt:Jump Trading Group đã đồng ý trả khoản bồi thường trị giá 123 triệu đô la cho Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ vì đã đánh lừa các nhà đầu tư về tính ổn định của TerraUSD, một loại stablecoin đã sụp đổ vào năm 2022. SEC cáo buộc Tai Mo Shan, một công ty con của Jump, đã đảm bảo sai sự thật với các nhà đầu tư về sự ổn định của TerraUSD.

• Cumberland DRW đã kiện:

  mạnh>SEC đã kiện Cumberland DRW, chi nhánh tiền điện tử của DRW Holdings, vì không đăng ký làm đại lý chứng khoán. Vụ kiện cáo buộc rằng Cumberland đã kiếm được hàng triệu đô la lợi nhuận bằng cách giao dịch với các quỹ phòng hộ và những người tham gia thị trường lớn mà không đăng ký hợp lệ.

Các biện pháp trừng phạt chống rửa tiền

• Vào tháng 5 năm 2024, chỉ thị của Hồng Kông đối với Worldcoin: Văn phòng Ủy viên Quyền riêng tư về Dữ liệu Cá nhân của Hồng Kông đã ban hành thông báo thực thi tới Worldcoin Foundation, hướng dẫn nó Sự cố dữ liệu đã tạm dừng mọi hoạt động trong khu vực. Worldcoin được chỉ đạo ngừng quét và thu thập hình ảnh mống mắt và khuôn mặt của công chúng, phản ánh cam kết của Hồng Kông trong việc bảo vệ dữ liệu cá nhân trong không gian tiền điện tử.

• Tháng 5 năm 2024, hai công dân Trung Quốc bị bắt Bắt giữ : Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã bắt giữ hai công dân Trung Quốc, Daren Li và Yi Cheng Zhang, với tội danh dàn dựng một vụ lừa đảo tiền điện tử lớn có tên "Giết lợn", dẫn đến rửa tiền ít nhất 73 triệu USD.

• Vào tháng 5 năm 2024, Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã áp đặt các lệnh trừng phạt về các hoạt động khai thác tiền điện tử của Iran: Bộ Tài chính Hoa Kỳ, thông qua Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC), đã mở rộng phạm vi trừng phạt đối với hoạt động khai thác tiền ảo của Iran, đặc biệt nhắm vào các công ty và cá nhân lách luật trừng phạt quốc tế thông qua hoạt động khai thác.

• Tháng 9 năm 2024, hơn 6 triệu USD tiền điện tử bị tịch thu Dự án: Bộ Tư pháp Hoa Kỳ tuyên bố thu giữ hơn 6 triệu đô la tiền điện tử do bọn tội phạm ở Đông Nam Á nắm giữ. Những cá nhân này nhắm mục tiêu vào cư dân Hoa Kỳ thông qua các vụ lừa đảo lừa đảo “giết lợn”. FBI đã truy tìm tiền của nạn nhân trên blockchain và xác định nhiều địa chỉ ví tiền điện tử đang nắm giữ số tiền bất hợp pháp.

• Vào tháng 9 năm 2024, Hoa Kỳ sẽ trừng phạt Nga tội phạm mạng The Molecules: Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã xử phạt hacker người Nga bị cáo buộc là Sergey Ivanov và Cryptex vì tội rửa tiền cho tội phạm mạng và các nhà cung cấp mạng đen tối. Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính của Bộ Tài chính Hoa Kỳ cũng đã phân loại sàn giao dịch tiền điện tử PM2BTC của Nga là mối đe dọa rửa tiền đáng kể.

• Tháng 12 năm 2024, Hoa Kỳ phản ứng với Triều Tiên Lệnh trừng phạt tiền ảo của Hàn Quốc đối với các mạng rửa tiền: Hoa Kỳ áp đặt lệnh trừng phạt đối với hai cá nhân và một thực thể theo Sắc lệnh hành pháp 13382, được thiết kế để ngăn chặn Cộng hòa Dân chủ Nhân dân Triều Tiên rửa tiền ảo để tài trợ cho các chương trình vũ khí hủy diệt hàng loạt và tên lửa đạn đạo bất hợp pháp của mình .

• Vào tháng 12 năm 2024, Hoa Kỳ đã cáo buộc LockBit về tội Nhà phát triển ransomware: Hoa Kỳ đã buộc tội Rostislav Panev, một công dân mang hai quốc tịch Nga và Israel, về việc phát triển và duy trì mã ransomware LockBit và nhận hơn 230.000 USD tiền điện tử cho công việc của mình. Panev bị bắt ở Israel và đang chờ dẫn độ sang Mỹ.

Chính sách quản lý

1. Châu Á Thái Bình Dương

• Trung Quốc:< / mạnh>Tháng 12 năm 2024 Vào tháng 3, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc đã công bố "Báo cáo ổn định tài chính Trung Quốc (2024)"[1], trong đó thảo luận chi tiết về các phát triển quy định về tiền điện tử toàn cầu và nêu bật sự tiến bộ của Hồng Kông trong việc tuân thủ tiền điện tử. Trước những rủi ro lan tỏa mà tài sản tiền điện tử có thể gây ra đối với sự ổn định của hệ thống tài chính, các cơ quan quản lý ở nhiều quốc gia tiếp tục tăng cường giám sát tài sản tiền điện tử. Báo cáo chỉ ra rằng 51 quốc gia và khu vực trên thế giới đã đưa ra lệnh cấm đối với tài sản tiền điện tử và một số nền kinh tế đã điều chỉnh luật ban đầu hoặc các quy định được ban hành lại. Ngoài ra, Hồng Kông đang tích cực khám phá việc quản lý giấy phép tài sản tiền điện tử, chia tài sản ảo thành tài sản tài chính chứng khoán hóa và tài sản tài chính không chứng khoán hóa, đồng thời triển khai hệ thống “giấy phép kép” cho các nhà khai thác nền tảng giao dịch tài sản ảo.

• Hồng Kông, Trung Quốc: Vào tháng 4 năm 2024, Hồng Kông đã phê duyệt [8] quỹ giao dịch trao đổi giao ngay (ETF) cho Bitcoin và Ethereum, cung cấp cho các nhà đầu tư các kênh đầu tư mới; Ủy ban Chứng khoán và Tương lai Hồng Kông (SFC) đã bổ sung thêm 4 quỹ; Chủ sở hữu giấy phép của một số sàn giao dịch tài sản ảo đã tăng cường giám sát các nền tảng giao dịch; Hồng Kông đã đưa ra hộp cát stablecoin và các dự luật liên quan để thiết lập khung pháp lý rõ ràng cho việc phát hành và sử dụng stablecoin.  

• Nhật Bản:Cải cách thuế tiền điện tử nâng cao[9] Giảm thuế lợi nhuận giao dịch xuống 20% ​​và nhấn mạnh việc tăng cường chống rửa tiền cũng như tuân thủ KYC của các sàn giao dịch và tổ chức phát hành.

• Hàn Quốc:Đã phát triển Đạo luật bảo vệ người dùng tài sản ảo [10] tăng cường bảo mật cho nhà đầu tư và điều chỉnh các giao dịch tiền điện tử xuyên biên giới.

• Việt Nam:Việt Nam Chính phủ đã ban hành Chiến lược phát triển chuỗi khối quốc gia [11] để khẳng định mình là quốc gia dẫn đầu khu vực vào năm 2030. Tuy nhiên, tiền ảo vẫn chưa được phân loại và bị cấm sử dụng hợp pháp, thúc đẩy nỗ lực cân bằng giữa đổi mới với phòng chống tội phạm.

• Singapore: Singapore Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) đã sửa đổi Đạo luật dịch vụ thanh toán [12] để mở rộng phạm vi hoạt động thanh toán được quản lý, bao gồm các dịch vụ mã thông báo thanh toán kỹ thuật số và yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ có liên quan phải xin giấy phép tương ứng. MAS đã phê duyệt giấy phép tổ chức thanh toán lớn cho ít nhất 19 nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử, cho phép họ cung cấp dịch vụ mã thông báo thanh toán kỹ thuật số.

• Malaysia:Malaysia Ủy ban Chứng khoán đã công bố danh sách sáu sàn giao dịch tiền điện tử được phê duyệt hoạt động[13], yêu cầu các đơn vị không được phê duyệt phải ngừng hoạt động ngay lập tức và trả lại tiền cho nhà đầu tư.

2. Bắc Mỹ

• Hoa Kỳ: Việc phê duyệt các quỹ ETF Bitcoin và Ethereum đánh dấu một cột mốc quan trọng trong việc áp dụng tiền điện tử chính thống. SEC đã phê duyệt [14] một ETF Bitcoin giao ngay vào ngày 10 tháng 1 năm 2024 và phê duyệt [15] một ETF Ethereum vào ngày 23 tháng 5. ETF giao ngay Ethereum chính thức bắt đầu giao dịch vào ngày 23 tháng 7. Tính đến năm 2024, giá trị tài sản ròng của các quỹ ETF giao ngay Bitcoin của Hoa Kỳ là 105,08 tỷ USD (chiếm 5,7% vốn hóa thị trường của Bitcoin), trong khi giá trị tài sản ròng của các quỹ ETF giao ngay Ethereum đạt tổng cộng 12,05 tỷ USD (chiếm 2,94% vốn hóa thị trường của Ethereum). Về mặt lập pháp, Đổi mới tài chính và Công nghệ cho thế kỷ 21 (FIT21)[16] đã làm rõ việc phân loại tiền điện tử và bác bỏ các tiêu chuẩn kế toán lưu ký tiền điện tử hiện tại được SAB 121 bảo tồn. Các chính sách thân thiện với sự đổi mới của chính quyền Trump bao gồm việc bổ nhiệm những người ủng hộ tiền điện tử như Paul Atkins làm chủ tịch SEC, báo hiệu sự hỗ trợ mạnh mẽ cho ngành.

• Canada:Canada Tiếp tục cải thiện khung pháp lý về tiền điện tử[17], nhấn mạnh việc giám sát các sàn giao dịch tiền điện tử và các nhà cung cấp dịch vụ để đảm bảo họ tuân thủ các quy định về chống rửa tiền (AML) và nhận biết khách hàng (KYC). Cơ quan quản lý chứng khoán Canada (CSA) đã tăng cường quy định đối với các sản phẩm đầu tư tài sản tiền điện tử, yêu cầu các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư và minh bạch hơn.

3. Châu Âu

• Nga:Vào năm 2024, Nga đã đẩy nhanh quy định về tiền điện tử để giảm thiểu tác động của các lệnh trừng phạt của phương Tây, với trọng tâm[18]  tài sản kỹ thuật số cho thương mại quốc tế. Tổng thống Vladimir Putin đã hợp pháp hóa việc khai thác tiền điện tử và cho phép các giao dịch xuyên biên giới sử dụng tài sản khai thác, cho phép Nga bỏ qua hệ thống tài chính truyền thống. Các nhà chức trách cũng đang xem xét việc sử dụng stablecoin (đặc biệt là các loại tiền được gắn với đồng nhân dân tệ hoặc BRICS) để thanh toán xuyên biên giới và đã thành lập hai sàn giao dịch tiền điện tử dưới sự giám sát của ngân hàng trung ương để tạo thuận lợi cho hoạt động ngoại thương.

• EU:《 Đạo luật Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA) [19] sẽ có hiệu lực đầy đủ trên toàn EU vào ngày 30 tháng 12 năm 2024, đánh dấu Châu Âu là khu vực đầu tiên trên thế giới triển khai khung pháp lý thống nhất về tiền điện tử. Nó đặt ra các yêu cầu nghiêm ngặt đối với các tổ chức phát hành stablecoin, bao gồm hỗ trợ dự trữ và các tiêu chuẩn vận hành nghiêm ngặt, đồng thời tăng cường bảo vệ người tiêu dùng.

• Vương quốc Anh:Vương quốc Anh Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) sẽ phát triển một hệ thống quản lý mã hóa toàn diện vào năm 2026[20] dựa trên khuôn khổ MiCA của EU.

4. Trung Đông và Châu PhiChâu Phi

• Các tiểu vương quốc Ả Rập thống nhất:UAE thông qua Cơ quan quản lý tài sản ảo ( VARA) Củng cố[21] sự dẫn đầu toàn cầu của mình trong quy định về tiền điện tử và cấp 13 giấy phép mới vào năm 2024. Nó cũng đưa ra cấp phép cho stablecoin để thích ứng với nhu cầu thay đổi của thị trường.

• Ả Rập Saudi: Trở thành nền kinh tế tiền điện tử phát triển nhanh nhất trong khu vực, tận dụng đổi mới blockchain và thí điểm sáng kiến ​​tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC)[22].

• Qatar:Đã ra mắt [23] Thông qua khung quy định về tài sản kỹ thuật số đầu tiên, đánh dấu một bước quan trọng hướng tới việc chấp nhận tài sản kỹ thuật số và stablecoin.

5. Châu Mỹ Latinh

• Argentina: Áp dụng khuôn khổ tuân thủ của nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) [24] và có kế hoạch triển khai tiền tệ được lưu hành tự do.

• Brazil: Nâng cao Giai đoạn thử nghiệm CBDC (DREX) của nó[25] tập trung vào phát triển tài sản trong thế giới thực (RWA) để tăng cường hòa nhập tài chính.

• El Salvador: Mở rộng [26] Chính sách tiền tệ pháp định Bitcoin và hợp tác với Argentina để phát triển các giải pháp tiền điện tử xuyên biên giới.

Dữ liệu chống rửa tiền

Dữ liệu đóng băng quỹ

1. SlowMist hỗ trợ đóng băng