Nguồn bài viết
Tài chính phi tập trung (DeFi) đã nổi lên như một lĩnh vực mang tính cách mạng trong ngành công nghiệp tiền điện tử, cung cấp các giải pháp tài chính sáng tạo và phá vỡ các hệ thống truyền thống. Khi không gian DeFi tiếp tục phát triển và đạt được sức hút, việc đầu tư vào tiền DeFi có thể mang đến cơ hội duy nhất cho các nhà đầu tư. Trong bài đăng trên blog này, chúng ta sẽ khám phá năm đồng tiền DeFi nổi bật đáng xem xét để đầu tư vào năm 2023, dựa trên tiềm năng, hiệu suất và việc áp dụng chúng trong hệ sinh thái DeFi.
Ethereum (ETH):
Ethereum là chuỗi khối nền tảng cho hầu hết các ứng dụng và giao thức DeFi. Là loại tiền điện tử lớn thứ hai theo vốn hóa thị trường, Ethereum đóng vai trò là xương sống cho các sàn giao dịch phi tập trung (DEX), nền tảng cho vay, canh tác năng suất, v.v. Với bản nâng cấp Ethereum 2.0 sắp tới và sự tập trung vào khả năng mở rộng, Ethereum sẵn sàng duy trì vị trí thống trị của mình trong không gian DeFi.
Aave (AAVE):
Aave là một hệ thống cho vay và cho vay phi tập trung dựa trên Ethereum. Nó cho phép người dùng cho vay tiền điện tử của họ và kiếm lãi hoặc vay tài sản bằng cách thế chấp tài sản nắm giữ của họ. Hệ sinh thái mạnh mẽ, thành tích vững chắc và sự đổi mới liên tục của Aave khiến nó trở thành một lựa chọn đầu tư đầy hứa hẹn trong bối cảnh DeFi.
Uniswap (UNI):
Uniswap là một giao thức trao đổi phi tập trung và là một trong những giao thức tiên phong trong việc tạo lập thị trường tự động (AMM). Nó tạo điều kiện cho giao dịch không cần sự tin cậy và không cần xin phép của các mã thông báo ERC-20 khác nhau trực tiếp từ ví của người dùng. Mức độ phổ biến, tính thanh khoản và giao diện thân thiện với người dùng của Uniswap đã định vị nó như một sàn giao dịch phi tập trung hàng đầu, khiến mã thông báo UNI trở thành một cơ hội đầu tư hấp dẫn.
Chuỗi liên kết (LINK):
Chainlink là một mạng tiên tri phi tập trung kết nối các hợp đồng thông minh với dữ liệu trong thế giới thực, cho phép các ứng dụng DeFi truy cập thông tin ngoài chuỗi. Cơ sở hạ tầng tiên tri đáng tin cậy và an toàn của Chainlink đã được áp dụng rộng rãi trong hệ sinh thái DeFi, biến mã thông báo LINK trở thành nhân tố chính trong việc cung cấp nguồn cấp dữ liệu phi tập trung.
Tổng hợp (SNX):
Synthetix là một nền tảng phi tập trung cho phép người dùng tạo và giao dịch các tài sản tổng hợp, chẳng hạn như tiền điện tử, hàng hóa và cổ phiếu truyền thống, trên chuỗi khối Ethereum. Mã thông báo SNX được đặt làm tài sản thế chấp để phát hành và hỗ trợ các tài sản tổng hợp này. Với nhu cầu ngày càng tăng đối với tài sản tổng hợp và sự phát triển không ngừng của hệ sinh thái Synthetix, SNX mang đến một cơ hội đầu tư hấp dẫn.
Nhắc nhanh: DeFi là gì?
DeFi đề cập đến một tập hợp các ứng dụng và giao thức tài chính được xây dựng trên nền tảng chuỗi khối phi tập trung, chủ yếu là Ethereum. Nó nhằm mục đích loại bỏ các trung gian và tạo ra một hệ thống tài chính minh bạch và dễ tiếp cận, hoạt động tự chủ mà không cần đến các ngân hàng hoặc tổ chức tài chính truyền thống.
Nguyên tắc cốt lõi của DeFi:
DeFi được thành lập dựa trên một số nguyên tắc cơ bản, bao gồm tính minh bạch, không cần tin cậy, mã nguồn mở, quyền truy cập không cần cấp phép và khả năng kết hợp. Những nguyên tắc này đảm bảo rằng các giao dịch và tương tác tài chính có thể diễn ra trực tiếp giữa các bên, không có quyền hạn hoặc kiểm soát tập trung.
Các ứng dụng DeFi chính:
- Sàn giao dịch phi tập trung (DEX):
Người dùng có thể giao dịch tiền điện tử trực tiếp từ ví của họ thông qua DEX, loại bỏ sự cần thiết của người trung gian. Họ tận dụng các hợp đồng thông minh để cung cấp tính thanh khoản và cho phép giao dịch ngang hàng.
Các nền tảng cho vay DeFi cho phép các cá nhân cho vay tài sản kỹ thuật số của họ và kiếm lãi, trong khi người đi vay có thể sử dụng tài sản nắm giữ của họ làm tài sản thế chấp để đảm bảo các khoản vay mà không cần kiểm tra tín dụng hoặc tài sản thế chấp truyền thống.
Stablecoin là loại tiền điện tử được thiết kế để duy trì giá trị ổn định, thường được gắn với một loại tiền tệ pháp định như Đô la Mỹ. Chúng mang lại sự ổn định trong thị trường tiền điện tử đầy biến động và cho phép người dùng lưu trữ giá trị và thực hiện các giao dịch với mức biến động giá giảm.
Canh tác năng suất liên quan đến việc sử dụng các giao thức DeFi để tối ưu hóa lợi nhuận từ việc nắm giữ tài sản kỹ thuật số. Người dùng có thể khóa tài sản của họ trong nhóm thanh khoản hoặc tham gia vào các chương trình khai thác thanh khoản để kiếm thêm mã thông báo làm phần thưởng.
Ưu điểm của DeFi:
So với các hệ thống tài chính thông thường, DeFi có một số lợi ích, bao gồm:
DeFi cung cấp các dịch vụ tài chính cho những người chưa sử dụng dịch vụ ngân hàng và chưa sử dụng dịch vụ ngân hàng, cho phép họ tham gia vào nền kinh tế toàn cầu.
DeFi loại bỏ nhu cầu về trung gian, giảm phí giao dịch và giảm chi phí liên quan đến các dịch vụ tài chính.
- Tăng cường kiểm soát tài chính:
Người dùng có toàn quyền kiểm soát tài sản của họ và có thể tham gia vào các hoạt động tài chính mà không cần phụ thuộc vào các thực thể tập trung.
DeFi cho phép tạo ra tiền có thể lập trình thông qua các hợp đồng thông minh, cho phép tự động hóa các giao dịch tài chính và phát triển các sản phẩm tài chính sáng tạo.
Những thách thức và triển vọng trong tương lai:
Mặc dù DeFi mang đến tiềm năng to lớn, nhưng nó cũng phải đối mặt với những thách thức như khả năng mở rộng, sự không chắc chắn về quy định và lỗ hổng bảo mật. Tuy nhiên, những tiến bộ công nghệ đang diễn ra, việc tăng cường áp dụng và phát triển quy định đang mở đường cho một hệ sinh thái DeFi trưởng thành và mạnh mẽ hơn.
Cơ hội cho nhà đầu tư:
Lĩnh vực DeFi đang liên tục phát triển và việc đầu tư vào các đồng tiền DeFi đầy triển vọng có thể là một cơ hội thú vị cho các nhà đầu tư đang tìm cách tiếp cận với thế giới đổi mới của tài chính phi tập trung. Ethereum, Aave, Uniswap, Chainlink và Synthetix nằm trong số những đồng tiền DeFi hàng đầu đã chứng tỏ tiềm năng mạnh mẽ, khả năng áp dụng và tiện ích trong hệ sinh thái DeFi. Tuy nhiên, điều quan trọng cần nhớ là thị trường tiền điện tử không ổn định và việc thẩm định kỹ lưỡng là rất quan trọng trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào.
JinseFinance
Cointelegraph
Ftftx