Thượng nghị sĩ Úc Bragg: Việc gỡ lỗi 'ngấm ngầm' đối với các nhà giao dịch tiền điện tử thường phản cạnh tranh

Thượng nghị sĩ Úc Andrew Bragg cho biết các ngân hàng của Úc đã ngụy tạo hành vi chống cạnh tranh dưới dạng tuân thủ quy định khi hủy giao dịch ngân hàng với khách hàng sử dụng tiền điện tử.

Thượng nghị sĩ đảng Tự do NSW cho biết trong một bài phát biểu chuẩn bị trước Hội đồng Công nghệ Úc: "Tôi nghĩ rằng rất nhiều ngân hàng đã ngụy tạo việc phá vỡ ngân hàng như một quy định cần thiết. Đó là hành vi phản cạnh tranh, ngấm ngầm và đe dọa hơn nhiều so với những gì nó thể hiện."

Từ chối cung cấp dịch vụ ngân hàng (debanking) là khi một tổ chức tài chính chọn không cung cấp dịch vụ ngân hàng cho khách hàng của mình. Nếu không đưa ra bất kỳ lý do nào, ngân hàng có khả năng đóng băng tài khoản ngay lập tức hoặc đóng tài khoản mà không cần thông báo. Đối với các khách hàng tiền điện tử, các ngân hàng thường trích dẫn các mối quan tâm về tuân thủ chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CTF) là lý do để hủy tài khoản ngân hàng của họ.

Thượng nghị sĩ Bragg nói với Cointelegraph rằng ủy ban Thượng viện của ông đã nghe bằng chứng cho thấy các ngân hàng đã chấm dứt tài khoản vì “lý do thương mại” – một thông lệ “đã được Ủy ban Cạnh tranh và Người tiêu dùng Úc (ACCC) biết đến và lưu ý từ lâu”.

"Nói cách khác, họ đã mở khóa tài khoản ngân hàng của khách hàng để bảo vệ vị thế vững chắc trên thị trường của họ. Điều đó là chưa đủ."

Vào tháng 9, người sáng lập Bitcoin Babe, Michaela Juric, đã làm chứng trong một cuộc điều tra của Thượng viện về "Úc với tư cách là một trung tâm tài chính và công nghệ" rằng cô đã bị hủy bỏ bởi tổng cộng 91 ngân hàng và tổ chức tài chính trong lịch sử bảy năm của mình với tiền điện tử.

"Không có lý do nào được đưa ra, không có cuộc thảo luận hay đánh giá trường hợp cá nhân nào diễn ra, và không có sự truy đòi nào," cô ấy nói vào thời điểm đó.

Vào ngày 15 tháng 10, một nhà giao dịch tiền kỹ thuật số khác của Úc, Allan Flynn, đã đạt được thỏa thuận với ANZ về việc chuyển hướng khỏi hoạt động kinh doanh ngân hàng của mình. Trong khi ANZ từ chối mọi trách nhiệm, ngân hàng đã cho anh ta cơ hội đăng ký lại tài khoản ngân hàng. Flynn đang theo đuổi một vụ kiện tương tự chống lại Westpac.

Phát biểu trước Hội đồng Công nghệ Úc ngày hôm nay, Thượng nghị sĩ Bragg đã lên án hoạt động gỡ nợ ngân hàng, nói rằng nó "làm suy yếu vị thế của Úc với tư cách là một trung tâm tiền điện tử".

"Làm sao bạn có thể trở thành một trung tâm nếu bạn không thể có tài khoản ngân hàng với tư cách là một nhà giao dịch, người khai thác, sàn giao dịch, người giám sát hoặc nhà đầu tư? Điều đó là không thể."

Tuy nhiên, mọi thứ đang thay đổi. Vào ngày 3 tháng 11, Ngân hàng Commonwealth của Úc đã thông báo rằng họ sẽ trở thành ngân hàng đầu tiên ở Úc cho phép khách hàng mua, bán và nắm giữ tài sản tiền điện tử thông qua ứng dụng CommBank của mình. Theo Bragg, khi chính các ngân hàng bắt đầu bước vào thế giới tiền điện tử, họ sẽ khó có thể dung hòa lập trường chống tiền điện tử của mình.

Trong bài phát biểu của mình hôm nay, anh ấy nói: "Với sự gia nhập gần đây của các ngân hàng vào thế giới tiền điện tử, các vị trí mà các ngân hàng đã đảm nhận trong quá khứ sẽ khó duy trì. Tôi sẽ đảm bảo rằng đây không phải là cơ hội để các ngân hàng trở thành những kẻ đạo đức giả."

Anh ấy nói thêm vào tuyên bố đó, nói với Cointelegraph: "Tôi nghĩ thật là đạo đức giả khi cho phép và khuyến khích khách hàng sử dụng tiền điện tử trong các ứng dụng và sau đó hủy giao dịch với họ vì những khách hàng khác cũng làm như vậy. Tôi rất xin lỗi. Thật tốt khi thấy các ngân hàng tham gia vào làn sóng tiền điện tử .”

“Báo cáo về tiền điện tử” của ủy ban Thượng viện, được xuất bản vào ngày 20 tháng 10, đã đưa ra 12 khuyến nghị nhằm giải quyết các vấn đề chính liên quan đến ngành công nghiệp tiền điện tử, bao gồm cả việc chính phủ Úc “phát triển một quy trình rõ ràng cho các doanh nghiệp đã được gỡ ngân hàng”.

Sau khi phát hành báo cáo đó, Trung tâm Phân tích và Báo cáo Giao dịch Úc (AUSTRAC) đã đưa ra một tuyên bố vào ngày 29 tháng 10 chỉ trích mạnh mẽ hoạt động debanking:

Báo cáo cho biết: “Những tác động của việc hủy bỏ các hoạt động kinh doanh dịch vụ tài chính hợp pháp có thể làm tăng nguy cơ rửa tiền và tài trợ khủng bố và tác động tiêu cực đến nền kinh tế Úc”.

Cointelegraph Chinese là một nền tảng thông tin tin tức blockchain và thông tin được cung cấp chỉ thể hiện quan điểm cá nhân của tác giả, không liên quan gì đến vị trí của nền tảng Cointelegraph China và không cấu thành bất kỳ lời khuyên đầu tư và tài chính nào. Độc giả được yêu cầu thiết lập các khái niệm tiền tệ và khái niệm đầu tư chính xác, đồng thời nâng cao nhận thức về rủi ro một cách nghiêm túc.