DeFi 2.0: Những điều bạn nên biết về sự cường điệu về tiền điện tử mới

Tôi đã đúng khi nói rằng tôi không lo lắng về sự điều chỉnh của thị trường chứng khoán do Công ty Bất động sản Evergrande gây ra vào tháng trước. Tôi đã đề cập rằng, để diễn giải cho Powell, lạm phát chỉ là tạm thời. Mọi người trong không gian tiền điện tử sẽ tìm thấy thứ gì đó để thổi phồng và thị trường giá xuống sẽ không làm họ chán.

Sức hấp dẫn của không gian tiền điện tử, cùng với nỗ lực đổi mới và phát triển về giá trị ròng và công nghệ, đã dẫn đến dòng chảy liên tục của những điều mới trong không gian tiền điện tử.

Lần này là DeFi 2.0

Sự cường điệu dành cho NFT đang chậm lại. NFT hiện đang tuân theo các quy định để tránh bị gọi là "chứng khoán" (bằng cách nào đó phải tiếp tục kiếm tiền, nhưng điều đó rất khó).

Nói tóm lại, không gian tiền điện tử cần một cái gì đó mới để thu hút sự quan tâm. Và DeFi 2.0 là hoàn hảo. Nó đến đúng lúc.

Bỏ lỡ mùa hè DeFi đầu tiên của năm 2020? Đây có thể là cơ hội để bạn khám phá AAVE, Sushi và MakerDAO tiếp theo.

DeFi 1.0, nhưng trên chuỗi không phải Ethereum

Có nhiều khía cạnh đối với DeFi 2.0.

Một trong số đó là: nó tương tự như cơn sốt DeFi ban đầu. Chỉ lần này, nó không xảy ra trên Ethereum. Thay vào đó, trên các chuỗi mới nổi nhỏ hơn như Avalanche, Solana và Fantom.

Mọi người đang đổ xô đến các nền tảng này vì một lý do. Phí gas Ethereum cao khiến việc mạo hiểm giữa các giao thức và DApps trở nên không khả thi và cũng không thú vị. Bạn sẽ gặp khó khăn trong việc khám phá khả năng của các ứng dụng DeFi khác nhau, đơn giản bởi vì, trừ khi việc trả 40 đô la cho mỗi lần thực hiện hợp đồng thông minh là điều hiển nhiên (nghĩa là bạn là một con cá voi).

Khi bạn muốn gửi tiền của mình và đợi cho đến khi con bạn sẵn sàng vào đại học, bạn tìm đến Ethereum, không phải vì bạn muốn mô phỏng một số giao thức mới và được thổi phồng, nhận được một đợt airdrop hay chỉ để thỏa mãn trí tò mò của bạn. Đó là những ngày cũ tốt đẹp.

Và sau đó mọi người tìm đến những chuỗi khối rẻ hơn cung cấp tất cả những cơ hội này. Theo nhiều cách, trải nghiệm cũng tốt hơn. Tốc độ giao dịch nhanh hơn, giao diện người dùng sáng tạo hoặc chỉ là các chủ đề thú vị và trải nghiệm người dùng.

• Thương nhân Joe

Uniswap của Avalanche là một trong những giao thức phát triển nhanh nhất vào năm 2021.

Vào ngày 12 tháng 8, tổng giá trị bị khóa trong giao thức Avalanche chỉ là 22 triệu đô la. Tính đến ngày 12 tháng 10, tổng giá trị bị khóa là 1,2 tỷ USD, theo Defillama.

Giá của mã thông báo gốc của Trader Joe, JOE, đã tăng từ khoảng 0,03 đô la lên mức cao nhất là 1,6 đô la, đạt mức cao nhất là 4 đô la.

Vào ngày 12 tháng 10, Trader Joe cũng đã ra mắt Banker Joe, mở rộng các dịch vụ của giao thức sang cho vay và cho vay, không chỉ hoán đổi mã thông báo và AMM.

• Tài chính Geist

Geist Finance là một ngôi sao DeFi 2.0 khác. Đây là một giao thức cho vay Fantom, là một nhánh của AAVE. Xuất hiện dường như bất ngờ, không có vốn đầu tư mạo hiểm, từ các nhà phát triển ẩn danh và với một cộng đồng gồm những cá nhân đáng kính, giao thức này nhanh chóng thu hút được sự chú ý. Nó đã khóa khối lượng giao dịch từ vài trăm triệu lên hai tỷ chỉ trong một ngày và sau đó tăng giá Fantom lên 30% trong cùng thời gian.

Hai công ty này, Trader Joe's và Geist, chỉ là một vài trong số rất nhiều ví dụ. SpiritSwap trên Fantom có vẻ sẽ đi theo con đường của Trader Joe. Sau đó là Tarot, Wonderland (THỜI GIAN) và Abracadabra chuỗi chéo (SPELL).

Blue Chip DeFi Baby Boomers

Điều thú vị về DeFi 2.0 là giờ đây, các ngôi sao của DeFi 1.0 được gọi là DeFi Baby Boomers. Những người đam mê tiền điện tử đừng quên cách các giao thức này tạo nên con đường ban đầu của DeFi. AAVE, Yearn và Uniswap là những người tiên phong. Nhưng hóa ra, người ta muốn nhiều hơn thế. Và họ cũng có một số điều không hài lòng.

• Thu nhập không nhiều, cơ hội không nhiều

Phàn nàn phổ biến nhất về DeFi blue chip là chúng đã trở nên nhàm chán. Lợi nhuận không còn hấp dẫn như trước đây và DeFi 2.0 cung cấp rất nhiều cách sáng tạo để kiếm tiền. Ngay cả khi bạn đang giao dịch mã thông báo của họ, thì hành động giá của các mã thông báo như AAVE cũng không thú vị lắm, đặc biệt là trong thị trường tiền điện tử nơi dự kiến sẽ có sự biến động lớn.

Họ trở nên giống như Amazon. Chắc chắn, nhưng vẫn nhàm chán.

• Thậm chí ít chức năng hơn trên các chuỗi không phải Ethereum

Một số lượng lớn các giao thức đang được triển khai trên các chuỗi khối và lớp thứ hai khác. Nhưng chúng không giống với Ethereum. Phần lớn, nó cung cấp chức năng và cơ hội hạn chế.

Không đủ thanh khoản. Một số tính năng - như đặt cược Sushi - không khả dụng và chỉ khả dụng trên Ethereum (vui lòng đính chính cho tôi vì tôi đã thử trên Polygon và Arbitrum cho đến nay) Một người bị mất tiền vì chuyển tiền đến địa chỉ kho lưu trữ MakerDAO, nhưng hóa ra là có không có phiên bản Arbitrum của kho tiền đó. Vì vậy, anh ta gửi tiền đến một địa chỉ hợp đồng thông minh không tồn tại.

Hoặc đơn giản hơn, chúng đang được thay thế bằng các giao thức gốc như TraderJoe hoặc Geist.

• Trở thành TradFi mà họ đã cố gắng tránh trước đây

Một trong những bất bình lớn nhất với các thỏa thuận blue chip là chúng đã trở nên quá lớn và quá "TradFi". Blue-chip DeFi hiện là sân chơi cho TradFi, công ty đang bắt đầu tìm hiểu về tiền điện tử. Các quỹ phòng hộ bắt đầu nghiên cứu DeFi sử dụng AAVE hoặc Yearn làm điểm khởi đầu. Một ngân hàng Pháp đang đề xuất khoản vay 20 triệu đô la cho MakerDAO, sử dụng trái phiếu của ngân hàng làm tài sản thế chấp (vui lòng gửi ETH hoặc BTC làm tài sản thế chấp giống như mọi người khác, không phải trái phiếu rác của bạn).

Không có gì ngạc nhiên khi những người bản địa của không gian tiền điện tử cảm thấy bị bỏ rơi. Một ý nghĩa là các giao thức blue chip này đã trở nên quá gần gũi với TradFi và họ đang cố gắng cách mạng hóa nhóm này. Và tệ nhất là họ đã mất tất cả các hoạt động nổi dậy của cypherpunk.

Tôi đang nói về KYC, UniSwap đã hủy niêm yết 100 mã thông báo, giao thức đã tạo ra một nền tảng độc lập, tuân thủ các cơ quan quản lý, có nghĩa là giờ đây họ không thể sử dụng tính năng ẩn danh để tự bảo vệ mình.

Đổi mới DeFi 2.0

Tôi đã nói với bạn rồi, DeFi 2.0 có nhiều mặt. Ngoài các thỏa thuận blue-chip, có một số đổi mới mới.

Một trong số đó đang được chú ý là OlympusDAO.

Những gì OlympusDAO cung cấp là thứ mà DeFi chưa từng cung cấp trước đây.

Mục tiêu của nó là trở thành một stablecoin không bị ràng buộc với tiền tệ fiat. Nó giới thiệu khái niệm về trái phiếu. Nhận tài sản thế chấp bằng tiền điện tử của bạn, nhận OHM với mức chiết khấu và Olympus sẽ sử dụng tài sản thế chấp làm tài sản dự trữ. Giá trị của OHM so với tài sản đó sẽ xác định liệu giao thức có làm tăng nguồn cung (đúc) OHM hay đốt chúng hay không. Giống như một Ngân hàng Dự trữ.

Thật thú vị, OlympusDAO không có VC, không bán trước và không có airdrop (họ gây quỹ ban đầu giữa các thành viên bất hòa hiện có để ngăn chặn chơi game và phân phối không công bằng). Họ có kế hoạch không bao giờ niêm yết trên một sàn giao dịch tập trung vì điều đó không hợp lý.

OlympusDAO muốn mọi người giành chiến thắng. Ví dụ, khi giá tăng, sản lượng giảm. Tuy nhiên, khi giá của OHM giảm xuống, các mã thông báo đã đặt cọc của bạn sẽ kiếm được nhiều tiền hơn.

APY cao khi đặt cược OHM

Điều khiến tôi ấn tượng nhất về OlympusDAO là họ cố gắng đạt được tinh thần tiền điện tử thực sự ngay từ đầu. Phân phối công bằng, không có sự tham gia của các công ty đầu tư mạo hiểm, tăng trưởng bền vững và lâu dài, đồng thời giải quyết các vấn đề chính của tiền điện tử (sự phụ thuộc nhiều vào stablecoin fiat).

• Tiền Abracadabra

Abracadabra Money là một hiện tượng DeFi 2.0 khác. Nếu bạn hay truy cập Twitter về tiền điện tử, thì có lẽ gần đây bạn đã nghe thấy SPELL rất nhiều. Ghé thăm trang web của họ và bạn sẽ được chào đón với một số "nhảm nhí". Nhưng giống như mọi thứ trong tiền điện tử, đừng để bị đánh lừa bởi vẻ bề ngoài.

Tiền Abracadabra kỳ diệu này là gì?

Để trích dẫn chúng, công thức rất đơn giản, nhưng tuyệt vời. Các mã thông báo mang lại lãi suất như xSushi được đưa vào và loại tiền internet kỳ diệu được gọi là đô la MIM xuất hiện. Gửi mã thông báo của bạn và bạn nhận được một stablecoin mà sau này bạn có thể đổi lấy USDC hoặc DAI và chi tiêu chúng theo cách bạn muốn.

Mọi người đặt cược tiền điện tử của họ để kiếm tiền lãi từ các mã thông báo có lãi (xSushi, yvUSDC). Những mã thông báo này, trên Abracadabra Money, có thể được sử dụng làm tài sản thế chấp, giúp bạn kiếm tiền trong khi cho phép bạn vay 90% giá trị của nó. Vì vậy, nó cải thiện hiệu quả vốn của bạn. Vì tài sản thế chấp là một tài sản hữu ích, nên có thể nói rằng tài sản thế chấp của bạn đang thực sự giúp bạn trả hết nợ.

Trong DeFi 2.0, bạn sẽ nghe thấy ngày càng nhiều "khoản vay tự trả".

Mã thông báo gốc của họ được gọi là SPELL và được sử dụng để khuyến khích người dùng. Đầu tư nó và bạn nhận được chia sẻ doanh thu sSPELL và quyền biểu quyết.

DeFi 2.0 hiện đang diễn ra trên blockchain lớp đầu tiên. Nhưng tôi có thể mong đợi rằng nó cũng sẽ chuyển sang lớp thứ hai, chẳng hạn như Arbitrum. Một cơn sốt mới đã đến và mỗi ngày người ta tự hỏi dự án nào đang thu hút rất nhiều người dùng. (Sử dụng DefiLlama để theo dõi giao thức mới).

Đặc biệt, phần đổi mới cần được chú ý. Các nhà xây dựng đang tạo ra các giao thức một cách sáng tạo nhằm tối đa hóa lợi nhuận, tối đa hóa hiệu quả sử dụng vốn và tối đa hóa sự phân cấp (khái niệm về tiền tệ Lego). Trong khi một số thứ tồn tại, sự đánh đổi vẫn còn được nhìn thấy. Ngay bây giờ, có vẻ như tất cả mọi người chỉ là phấn khích.

Nguồn: https://medium.datadriveinvestor.com/defi-2-0-a-new-hype-in-crypto-you-nên-know-about-6e7b414a38db (Tác giả: Ann Inw)

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Cointelegraph Chinese là một nền tảng thông tin tin tức blockchain và thông tin được cung cấp chỉ thể hiện quan điểm cá nhân của tác giả, không liên quan gì đến vị trí của nền tảng Cointelegraph China và không cấu thành bất kỳ lời khuyên đầu tư và tài chính nào. Độc giả được yêu cầu thiết lập các khái niệm tiền tệ và khái niệm đầu tư chính xác, đồng thời nâng cao nhận thức về rủi ro một cách nghiêm túc.