Mua bán ngoại hối bằng cách mua tiền ảo có cấu thành tội kinh doanh trái phép?

Liên quan đến kinh doanh tiền ảo và kinh doanh ngoại hối bất hợp pháp, có một trường hợp không phải bàn cãi, đó là việc các ngân hàng ngầm thực hiện chuyển đổi ngoại tệ-đồng nhân dân tệ bằng cách mua và bán tiền ảo.

Tại sao các giao dịch tiền ảo được chấp nhận bởi một số lượng lớn các ngân hàng ngầm?

Vì trong mô hình truyền thống, kinh doanh một chiều dễ dẫn đến vấn đề thanh khoản.

Cái gọi là kinh doanh một chiều có nghĩa là các ngân hàng ngầm chỉ cung cấp hoạt động mua hoặc bán ngoại hối bất hợp pháp trong một khoảng thời gian.

Ví dụ, các ngân hàng ngầm giúp các thương nhân ngoại thương trao đổi ngoại hối, thu ngoại hối từ các thương nhân ngoại thương ở nước ngoài và thanh toán số lượng Nhân dân tệ tương ứng ở Trung Quốc.Phương pháp trước đây của ngân hàng là hình thành một quỹ ngoại hối và nhân dân tệ để đạt được dòng vốn cân bằng. Đô la Mỹ được bán cho các khách hàng khác, đổi lấy Nhân dân tệ, sau đó Nhân dân tệ được trả vào tài khoản trong nước của thương nhân ngoại thương. Dưới chế độ gõ cửa này, ngân hàng ngầm cấu thành tội hoạt động kinh doanh bất hợp pháp, được nêu rõ trong diễn giải tư pháp về giao dịch ngoại hối bất hợp pháp vào năm 2019. Trong hoàn cảnh đó, các ngân hàng ngầm cần phải luôn giữ số dư của quỹ quỹ đô la Mỹ và Nhân dân tệ, hoặc để đạt được sự cân bằng trong thư từ kinh doanh, tức là tìm cả người bán ngoại hối và người mua ngoại hối, và tỷ lệ kinh doanh một chiều không được quá nhiều trong một khoảng thời gian nhất định, nếu không sẽ dẫn đến thiếu thanh khoản, chẳng hạn như chỉ mua đô la Mỹ và thanh toán Nhân dân tệ trong một thời gian dài, điều này cuối cùng sẽ dẫn đến việc dự trữ Nhân dân tệ trong các ngân hàng ngầm không đủ và không thể tiến hành kinh doanh.

Các tính năng xuyên biên giới và tiện lợi của tiền ảo, đặc biệt là sự xuất hiện của stablecoin, đã giải quyết vấn đề này ở một mức độ nhất định.

Ví dụ: sau khi một ngân hàng ngầm nhận được yêu cầu bán đô la Mỹ từ khách hàng Zhang San, ngân hàng ngầm đã mua một loại tiền ảo nhất định, chẳng hạn như Bitcoin , Ethereum hoặc Tether, bằng đô la Mỹ trên một sàn giao dịch tiền ảo, sau đó thông qua trao đổi tại một thời điểm nhất định Các điểm bán tiền ảo thành Nhân dân tệ ở Trung Quốc, do đó thực hiện chuyển đổi giá trị của ngoại hối-tiền ảo-Nhân dân tệ. Trong thời gian này, các ngân hàng ngầm không chỉ kiếm được phí khi giúp người dùng đổi tiền mà còn mua và bán tiền ảo Có thể nhận ra lợi nhuận từ chênh lệch giá, điều này không chỉ giải quyết vấn đề thanh khoản của hoạt động kinh doanh một chiều mà còn cho phép các ngân hàng ngầm nhận ra điểm lợi nhuận mới nhờ lợi thế về vốn (tất nhiên cũng có rủi ro thua lỗ ) Do đó, một số lượng lớn ngân hàng ngầm đã bắt đầu trở thành sàn giao dịch tiền ảo, khách hàng quan trọng.

Làm thế nào là hành vi này đủ điều kiện?

Đối với mô hình này, tức là tiền ảo + giao dịch ngoại hối đối ứng ngân hàng ngầm, có một quan điểm cho rằng có một mức độ tranh cãi nhất định, đó là liệu nó có cấu thành tội hoạt động kinh doanh bất hợp pháp như nước ngoài bất hợp pháp hay không. mua bán trao đổi.

Luật sư Zeng cho rằng mô hình này cấu thành tội hoạt động kinh doanh bất hợp pháp và không có gì phải bàn cãi.

Giải thích Tư pháp năm 2019 về Tội phạm Hoạt động Kinh doanh Bất hợp pháp định nghĩa mô hình knock-on là tội phạm hoạt động kinh doanh bất hợp pháp, có nghĩa là phương thức mua lại quỹ xuyên biên giới và dòng tiền tệ tương tự một chiều duy nhất ở nước ngoài và trong nước. quốc gia được phân loại là kinh doanh ngoại hối bất hợp pháp. Lý do là để thực hiện các hoạt động kinh doanh đó Các ngân hàng ngầm hoặc nhà điều hành ngoại hối vẫn hướng đến lợi nhuận và thường xuyên thực hiện các hoạt động ngoại hối chống lại các đối tượng không xác định. Đối tượng của tội phạm này là chính ngoại hối .Mặc dù xét về hành vi không có sự trao đổi trực tiếp giữa Nhân dân tệ và ngoại hối, Tuy nhiên, bản chất của hành vi vẫn là hành vi kinh doanh thực hiện các hoạt động ngoại hối trái pháp luật.

Về cơ bản không có sự khác biệt giữa ngân hàng ngầm trực tiếp kinh doanh ngoại hối và ngân hàng ngầm trực tiếp tham gia giao dịch ngoại hối. xảy ra ở các không gian khác nhau, trong khi các nhà mua bán tiền ngầm truyền thống phổ biến gần các ngân hàng ngoại hối và các cửa hàng chuyên doanh ngoại thương (hoặc các chợ mậu dịch có biên mậu phát triển) vào những năm 1980 và 1990. Chúng được đặc trưng bởi việc thanh toán tiền và giao hàng tại không gian vật lý mà bằng chứng đưa ra có thể giống nhau, nhưng điều này cũng không phải là tuyệt đối. Hai mô hình này thực sự song hành với nhau, ngay cả khi không có sự giải thích tư pháp nào về giao dịch ngoại hối bất hợp pháp vào năm 2019, thì việc hình sự hóa các ngân hàng ngầm nhái cũng không có gì phải bàn cãi.

Và quay trở lại câu hỏi được thảo luận trong bài viết này, đó là việc các ngân hàng ngầm chuyển đổi ngoại tệ thông qua tiền ảo và cung cấp dịch vụ chuyển đổi nhân dân tệ-ngoại tệ ra bên ngoài có ảnh hưởng đến tính chất tội phạm của các giao dịch ngoại hối phi pháp của các ngân hàng ngầm hay không?

Câu trả lời là không, và nó sẽ không ảnh hưởng gì cả, cho dù đó là ngân hàng ngầm trực tiếp hay ngân hàng ngầm bán lại đã thảo luận ở trên, đều có thể sử dụng phương thức mua và bán tiền ảo để chuyển đổi quỹ và gộp quỹ cân bằng hoạt động. Tiền ảo được thay thế bằng các tài sản ảo khác, chẳng hạn như thẻ nạp tiền ảo trong trò chơi, cổ phiếu quỹ quốc tế, cổ phiếu nắm giữ kim loại quý, v.v., trên thực tế, không có sự khác biệt. Trên thực tế, những gì được cung cấp là một giải pháp thanh khoản, hay rửa tiền.Giải pháp mua bán tiền ảo ở đây về cơ bản không khác với mua bán hàng hóa ảo như thẻ game là hành vi đầu tư trung lập không bị nghi ngờ là tội phạm nhưng sẽ bị tội phạm lợi dụng làm rửa tiền và dàn xếp.Công cụ cân đối quỹ.

Tuy nhiên, cũng cần phân biệt đúng sự khác biệt cơ bản giữa việc mua ngoại hối thông qua ngân hàng ngầm trong giao dịch tiền ảo xuyên biên giới và bản chất định tính của hành vi được thảo luận trong bài viết này. "Giao dịch truyền thống qua biên giới có bị nghi ngờ là ngoại hối bất hợp pháp không?" ", bài viết này thảo luận sâu hơn về tiền ảo và giao dịch ngoại hối bất hợp pháp. Có một sự khác biệt cơ bản giữa việc di chuyển gạch trên khắp đất nước và chuyển đổi ngoại hối thông qua tiền ảo. Mặc dù có một số điểm tương đồng nhất định về ngoại hình giữa hai loại này, sự giống nhau này Tình dục là sự giống nhau trong mắt những người không hợp pháp, và ngay cả những người có một chút ý thức bình thường cũng có thể nhận ra sự khác biệt giữa hai người.

Tuy nhiên, quy định về giao dịch tiền ảo, trong đó có quy định về giao dịch hàng hóa ảo trong tương lai, được cho là chặt chẽ và chuyên nghiệp hơn.