EU tạo ra cơ quan quản lý mới để giám sát tiền điện tử

Liên minh châu Âu (EU) đang có kế hoạch thành lập “Cơ quan chống rửa tiền” thứ sáu, cơ quan này sẽ chịu trách nhiệm cụ thể trong việc điều chỉnh ngành công nghiệp tiền điện tử.

Mặc dù quy định về Thị trường tài sản tiền điện tử và Quy định chuyển tiền gây tranh cãi đã nhận được phần lớn sự chú ý từ ngành công nghiệp tiền điện tử, nhưng chúng chỉ là một phần nhỏ trong gói chính sách chống rửa tiền (AML) lớn hơn của EU sẽ có tác động đáng kể trên tất cả các tổ chức tài chính.

EU tiếp tục điều chỉnh tiền điện tử

Hội đồng Châu Âu, Ủy ban Châu Âu và Nghị viện đang tạo ra một cơ quan quản lý mới về tiền điện tử sẽ có thẩm quyền đối với lĩnh vực này.

Một tổ chức quản lý tiền điện tử mới đang được Liên minh Châu Âu xem xét.

EU đang thành lập “Cơ quan chống rửa tiền” thứ sáu, hay AMLD6, sẽ có quyền kiểm soát trực tiếp đối với lĩnh vực tiền điện tử, theobáo cáo gần đây .

Vào tháng 7 năm ngoái, Ủy ban Châu Âu đã công bố đề xuất của mình về AMLD6, hoặc Chỉ thị thứ sáu về AML/CFT. Tháng trước, Hội đồng Châu Âu đã công khai phiên bản của mình. Nó sẽ được Nghị viện châu Âu thảo luận sau kỳ nghỉ tháng 8 hiện tại. Ba cơ quan sẽ bắt đầu những gì được gọi là bộ ba sau khi mỗi cơ quan đã thông qua phiên bản luật của riêng mình.

Việc thành lập một cơ quan quản lý toàn EU về chống rửa tiền là một thành phần quan trọng của luật mới. Dường như có rất ít tranh luận về sự cần thiết của một cơ quan như vậy và yêu cầu của cơ quan này để có quyền kiểm soát trực tiếp đối với các nhà cung cấp dịch vụ có trụ sở tại EU đối với tài sản tiền điện tử, mặc dù các cơ quan lập pháp vẫn cần thảo luận.

AMLD6 rõ ràng sẽ được giao nhiệm vụ giám sát các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử, đặc biệt là những nhà cung cấp dịch vụ được coi là “rủi ro cao”, không giống như các quy định chống rửa tiền trước đây chỉ cung cấp khuôn khổ cho các quốc gia EU thu thập và chia sẻ thông tin. Do đó, người ta dự đoán rằng cơ quan quản lý sẽ hạn chế khả năng xảy ra chênh lệch tài phán trong khu vực.

BTC/USD giao dịch ở mức 24 nghìn đô la. Nguồn:Chế độ xem giao dịch

Sau đây là mô tả về hệ thống mới từ một cuộc họp giao ban quốc hội:

“Giám sát cấp EU bao gồm mô hình trung tâm và nan hoa – tức là cơ quan giám sát ở cấp EU có thẩm quyền giám sát trực tiếp một số tổ chức tài chính (FI), giám sát/điều phối gián tiếp các FI khác và vai trò điều phối để giám sát tổ chức phi tài chính. ngành như một bước đầu tiên.”

Các luật Thị trường về Tài sản Tiền điện tử và Chuyển tiền, không chỉ áp dụng cho hoạt động kinh doanh tiền điện tử mà còn cho tất cả các tổ chức tài chính trong khối, sẽ không có trọng tâm giống như AMLD6, mà sẽ có một điểm nhấn khác.

Liên minh đã áp dụng một cách tiếp cận nghiêm ngặt đối với tiền điện tử

EU đã áp dụng một cách tiếp cận nghiêm ngặt đối với luật tiền điện tử. Mới đây, Nghị viện châu Âubình chọn để hỗ trợ các quy định chống ẩn danh sẽ làm tăng chi phí, độ khó hoặc thậm chí là không thể thực hiện được các giao dịch giữa các ví và sàn giao dịch không được lưu trữ. Và ngay cả khi dự luật cấm khai thác Proof-of-Work bị cơ quan lập pháp đánh bại, Ngân hàng Trung ương Châu Âu vẫn dự đoán rằng lệnh cấm như vậy cuối cùng sẽ diễn ra vì những lo ngại về môi trường.

Đối với EU, tổ chức toàn cầu sẽ đánh dấu một sự thay đổi đáng kể. Các chỉ thị AML từ năm 2015 và 2018—đặc biệt là số 4 và số 5—đặt ra các yêu cầu đối với các quốc gia thành viên phải thu thập và cung cấp dữ liệu cụ thể, bao gồm cả thông tin chi tiết về quyền sở hữu hưởng lợi của các tập đoàn.

Thời gian thực hiện sẽ phụ thuộc vào các cuộc đàm phán giữa Nghị viện châu Âu và các bộ ba tiếp theo với ủy ban. Nhiều năm sẽ trôi qua trước khi quy định được thực hiện đầy đủ, bao gồm cả nhân sự của AMLA. Tuy nhiên, dường như có rất ít câu hỏi về sự xuất hiện của một cơ quan quản lý như vậy.

Hình ảnh nổi bật từ Shutterstock, biểu đồ từTradingView.com