Cơ quan giám sát cho biết châu Âu tuân thủ các tiêu chuẩn AML khi theo dõi tiền điện tử ở mức thấp

MONEYVAL, cơ quan giám sát chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AML/CFT) của Châu Âu, đã ưu tiên giám sát ngành công nghiệp tiền điện tử, cũng như các chuyên gia “gác cổng” như luật sư và kế toán, trong nỗ lực ngăn chặn rửa tiền của các quốc gia Châu Âu.

Cơ quan giám sát cho biết châu Âu cần luật AML tốt hơn

MONEYVALgọi điện về việc các nước châu Âu xem xét sự phù hợp với các tiêu chuẩn quốc tế và phát triển các biện pháp quản lý chặt chẽ hơn để chống rửa tiền được kích hoạt bởi tài sản tiền điện tử trong một thông cáo báo chí dựa trên kết quả nghiên cứu hàng năm của họ.

Theo Elbieta Frankow-Jakiewicz, Giám đốc MONEVYAL, Hồ sơ Pandora là một ví dụ về cách các chuyên gia đóng vai trò là “người gác cổng” có thể giúp những người giàu có và tham nhũng rửa tiền của họ. Cô ấy cũng tuyên bố rằng việc sử dụng tài sản tiền điện tử để rửa tiền đang trở nên phổ biến hơn:

“Xu hướng rửa tiền mới hơn có liên quan đến lĩnh vực tài sản ảo mới nổi, việc sử dụng tiền điện tử ngày càng tăng trên toàn cầu và các thành phần khác của hệ sinh thái đang phát triển nhanh chóng của cái gọi là “tài chính phi tập trung” (DeFi).”

Moneyval là một tổ chức giám sát chống rửa tiền (AML) của Hội đồng Châu Âu trải dài trên 47 quốc gia Châu Âu. Nhóm nhiệm vụ chịu trách nhiệm kiểm tra và đề xuất những thay đổi chính sách có tác động đến cải cách lập pháp quốc gia.

Nghiên cứu đã xác định rằng trong số các khu vực pháp lý được giám sát, mức độ tuân thủ trung bình đối với các yêu cầu của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) nằm dưới tiêu chí thỏa đáng. MONEYVAL nhận thấy rằng 18 trong số 22 khu vực pháp lý được đánh giá không tuân thủ đầy đủ các quy định về AML.

Cuối năm nay, cơ quan giám sát châu Âu sẽ khởi động một nghiên cứu riêng để xem xét các mô hình rửa tiền liên quan đến tài sản ảo.

Trong khi các cơ quan quản lý tiếp tục bày tỏ lo ngại về việc sử dụng tiền điện tử để rửa tiền và các hoạt động bất hợp pháp khác, dữ liệu mới nhất từ công ty phân tích chuỗi khối Chainalysis cho thấy rằng chưa đến 1% tổng nguồn cung tiền điện tử đang lưu hành được sử dụng cho các hoạt động bất hợp pháp vào năm 2021.

đọc liên quan |Tại sao Liên minh Châu Âu bỏ phiếu chống lại lệnh cấm khai thác Bitcoin trên thực tế

Châu Âu thiết lập quy định về tiền điện tử

Tuần trước, các cuộc đàm phán giữa quốc hội, ủy ban và hội đồng của Liên minh Châu Âu đã bắt đầu về các quy tắc chống rửa tiền gây tranh cãi đối với các giao dịch tiền điện tử, bước cuối cùng trước khi các biện pháp này trở thành luật, điều mà một số người lo ngại sẽ phá hủy quyền riêng tư và cản trở sự đổi mới.

Nhiều người trong ngành đặt câu hỏi liệu có cần các quy tắc mới cứng rắn hơn để chống lại làn sóng hoạt động tội phạm hay không, nhưng những tiếng nói thực tế hơn đang xem xét các chi tiết lập pháp có thể chứng minh tính quan trọng, chẳng hạn như cách luật sẽ xử lý các khoản thanh toán nhỏ và ví không được lưu trữ, cũng như khi luật mới có hiệu lực.

Quy định được đề xuất sẽ bắt buộc các công ty tiền điện tử kiểm tra thông tin người dùng và báo cáo các giao dịch đáng ngờ cho chính quyền, nhưng ngành công nghiệp đã bày tỏ lo ngại rằng sẽ khó thực hiện.

BTC/USD giao dịch ở mức $38k. Nguồn:Chế độ xem giao dịch

Một khiếu nại vào phút cuối dẫn đầu bởi Coinbase (COIN) và các công ty tương tự khác hầu như không được chú ý, và vào ngày 31 tháng 3, các nhà lập pháp của Nghị viện Châu Âu đã quyết định áp dụng các hạn chế nghiêm ngặt về rửa tiền đối với lĩnh vực này, tuyên bố rằng các quy tắc là cần thiết để giảm tội phạm. Bây giờ trọng tâm là hình thức cuối cùng của luật sẽ như thế nào.

Cả hai nhà lập pháp trongNghị viện châu Âu và các chính phủ quốc giatriệu tập tại Hội đồng EU đã bày tỏ mong muốn giám sát chặt chẽ hơn các bên liên quan đến giao dịch tiền điện tử. Họ lập luận rằng điều này nên áp dụng ngay cả với các khoản thanh toán nhỏ nhất – không giống như chuyển khoản ngân hàng truyền thống, vốn chỉ yêu cầu xác minh danh tính khách hàng đối với các giao dịch vượt quá 1.000 euro ($1.066) – bởi vì sẽ dễ dàng tránh hơn bằng cách chia các khoản thanh toán kỹ thuật số thành các phần nhỏ.

Bài đọc liên quan |Cách bỏ qua khai thác Ethereum này cho GPU Nvidia được bán

Theo Hội đồng, các yêu cầu mới nên được thực hiện sau khi luật cấp phép tiền điện tử có hiệu lực và chỉ hai năm sau khi Quy định về thị trường tài sản tiền điện tử được hoàn thiện. Cácluật MiCA , cho phép các công ty tiền điện tử hoạt động trên khắp EU nếu họ đáp ứng các tiêu chuẩn về ổn định tài chính và bảo vệ nhà đầu tư, cũng sắp hoàn thành.

Hình ảnh nổi bật từ Bapt | Biểu đồ theoChế độ xem giao dịch