Báo cáo của Europol chỉ trích tiền điện tử vì hoạt động tội phạm

Europol, Cơ quan Hợp tác Thực thi Pháp luật của Liên minh Châu Âu, gần đây đã công bố Đánh giá mối đe dọa tội phạm kinh tế và tài chính châu Âu năm 2023, làm sáng tỏ những thách thức ngày càng tăng do tội phạm tài chính và kinh tế ở Liên minh châu Âu (EU) đặt ra. Mặc dù báo cáo thừa nhận những lợi thế của công nghệ blockchain về tính độc lập và bảo mật, nhưng nó cũng chỉ trích mạnh mẽ lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi) vì liên quan đến các hoạt động tội phạm. Trong bối cảnh kinh tế và tài chính đang phát triển nhanh chóng này, Europol nhấn mạnh tầm quan trọng của sự hợp tác, chia sẻ thông tin và quan hệ đối tác công tư để chống lại các hoạt động tội phạm này một cách hiệu quả.

Cuộc cách mạng fintech, đặc trưng bởi sự tích hợp công nghệ vào các dịch vụ tài chính, đã mang lại cả cơ hội và rủi ro. Tội phạm đã nhanh chóng khai thác những đổi mới này, đặc biệt là trong các tổ chức tài chính phi ngân hàng và ngân hàng kỹ thuật số. Tài chính phi tập trung (DeFi), được xây dựng trên công nghệ blockchain, mang lại sự độc lập và bảo mật cao hơn. Tuy nhiên, việc thiếu quy định trong lĩnh vực này sẽ tạo cơ hội cho tội phạm kinh tế, khi tội phạm sử dụng nền tảng DeFi để lưu trữ tài sản bất hợp pháp. Ngoài ra, các loại tiền điện tử có tính biến động cao là mục tiêu của các âm mưu lừa đảo và rửa tiền.

Mã thông báo không thể thay thế (NFT) đã trở nên vô cùng phổ biến nhưng cũng thu hút những kẻ lừa đảo do khả năng giao dịch tức thì của chúng. NFT có nguy cơ rửa tiền đáng kể do các tính năng giao dịch xuyên biên giới của chúng. Sự xuất hiện của metaverse, một không gian kỹ thuật số cho nhiều hoạt động khác nhau, đã được lĩnh vực tài chính áp dụng nhưng cũng gây ra các trường hợp gian lận và trộm cắp, cho thấy xu hướng tiềm tàng của tội phạm có tổ chức trong môi trường ảo này.

Trong một trường hợp gần đây vào tháng 1 năm 2023, các cơ quan thực thi pháp luật đã triệt phá Bitzlato, một nền tảng tiền điện tử bị nghi ngờ rửa tiền bất hợp pháp có liên quan đến các thực thể Nga theo lệnh trừng phạt của EU. Nền tảng này cho phép chuyển đổi nhanh chóng nhiều loại tiền điện tử khác nhau sang đồng rúp của Nga, liên quan đến tài sản trị giá ước tính 2,1 tỷ EUR, một phần đáng kể trong số đó có liên quan đến các hoạt động tội phạm.

Báo cáo của Europol nhấn mạnh vai trò của tội phạm có tổ chức trong việc thúc đẩy các hoạt động tài chính bất hợp pháp, với gần 70% mạng lưới tội phạm châu Âu sử dụng các kỹ thuật rửa tiền và 60% dựa vào tham nhũng. Hơn nữa, hơn 80% các mạng lưới này sử dụng các hoạt động kinh doanh hợp pháp như một phần trong kế hoạch của họ. Những thay đổi về địa chính trị mang lại cơ hội mới cho hoạt động tội phạm, bao gồm các phương pháp trốn tránh lệnh trừng phạt của EU liên quan đến việc che giấu quyền sở hữu có lợi, tài liệu gian lận, trung gian và giao dịch được chuyển qua nước thứ ba.

Thu hồi tài sản được coi là vũ khí quan trọng chống lại tội phạm có tổ chức, nhưng báo cáo cho thấy rằng chưa đến 2% số tiền thu được từ tội phạm hàng năm ở EU hiện được chính quyền châu Âu thu hồi.

Tội phạm đang khai thác những tiến bộ kỹ thuật số để thực hiện các hoạt động của chúng, bao gồm ngân hàng ảo, mua ngay trả tiền sau (BNPL), tài chính phi tập trung (DeFi), nền tảng nhắn tin được mã hóa và thị trường web đen. Những dịch vụ này mang lại những lợi thế như tốc độ và tính ẩn danh nhưng thường thiếu sự bảo vệ mạnh mẽ chống lại tội phạm tài chính.

Tài sản kỹ thuật số, bao gồm cả tiền điện tử, ngày càng được sử dụng để tạo điều kiện cho các tội phạm tài chính và có tổ chức. Ví dụ, trong một vụ án năm 2023, chính quyền đã liên kết khoảng 46% (khoảng 1 tỷ EUR) tài sản trao đổi với các hoạt động tội phạm. Sự hấp dẫn của tài sản ảo nằm ở tính ẩn danh giả và tính chất di chuyển nhanh, khiến cơ quan chức năng khó truy tìm hoặc đóng băng chúng.

Europol xác định một số loại hình rửa tiền quan trọng trong thế giới tiền điện tử, bao gồm việc sử dụng các sàn giao dịch tiền điện tử, ATM tiền điện tử và rửa tiền dựa trên giao dịch thông qua NFT.