Tiền điện tử tăng cường quyền riêng tư có thể bị cấm theo kế hoạch của EU bị rò rỉ

https://www.coindesk.com/policy/2022/11/15/privacy-enhancing-crypto-coins-could-be-banned-under-leaked-eu-plans/

Liên minh châu Âu có thể cấm các ngân hàng và nhà cung cấp tiền điện tử giao dịch các đồng tiền nâng cao quyền riêng tư như zcash, monero và dash theo một dự thảo bị rò rỉ về dự luật rửa tiền mà CoinDesk có được.

Các kế hoạch từ các quan chức Séc, những người đang chủ trì các cuộc đàm phán giữa các chính phủ EU về luật được đề xuất, sẽ là chiếc đinh mới nhất đóng vào quan tài đối với các phương tiện thanh toán ẩn danh sau các quy tắc mới khó khăn đã được thống nhất trong mùa hè.

“Các tổ chức tín dụng, tổ chức tài chính và nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử sẽ bị cấm lưu giữ… các đồng tiền nâng cao tính ẩn danh,” một dự thảo lập pháp được CoinDesk xem, ngày 9 tháng 11, đã được lưu hành tới 26 quốc gia khác trong khối. quốc gia thành viên cho ý kiến.

Một nhà ngoại giao EU nói với CoinDesk rằng biện pháp này nhằm tránh rủi ro phát sinh từ các tài sản tiền điện tử được thiết kế đặc biệt để tránh truy xuất nguồn gốc. lệnh cấmtiền riêng tư , ngăn chặn việc rình mò hoạt động chuỗi khối, nhằm phản ánh hoạt động này trên các công cụ ẩn danh như cổ phiếu không ghi tên và tài khoản ẩn danh đã được đưa vào đề xuất hóa đơn ban đầu.

Nhà ngoại giao giấu tên cho biết đề xuất của Séc đáp ứng yêu cầu từ các quốc gia đang đàm phán về văn bản này.

Quy định chống rửa tiền được Ủy ban châu Âu đề xuất vào tháng 7 năm 2021 như một phần của gói cũng sẽ cấm các giao dịch tiền mặt lớn và thành lập một cơ quan chống rửa tiền mới, AMLA, để kiểm tra các hoạt động thú y tại các tổ chức tài chính lớn.

Theo các kế hoạch của Séc, các nhà cung cấp tài sản tiền điện tử sẽ có nghĩa vụ xác minh khách hàng' danh tính ngay cả đối với các giao dịch không thường xuyên dưới 1.000 euro ($1.040) và để thăm dò bản chất và mục đích của doanh nghiệp đối với các khoản thanh toán lớn hơn. Điều đó sẽ làm cho các quy tắc trở nên khó khăn hơn so với các loại công ty khác như ngân hàng, nơi các quy tắc thẩm định chỉ áp dụng cho các khoản thanh toán lớn hơn, rõ ràng là do lo ngại rằng các khoản thanh toán bằng tiền điện tử có thể dễ dàng bị chia thành các phần nhỏ hơn.

Các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử kinh doanh bên ngoài EU sẽ cần xác minh xem đối tác của họ có được cấp phép hay không và xác minh xem họ có những biện pháp kiểm soát rửa tiền nào, tài liệu cũng đề xuất, với các chi tiết về việc kiểm tra sẽ được AMLA đưa ra.

Trong các sửa đổi song song của họ đối với dự luật, các nhà lập pháp tại Nghị viện Châu Âu đã tập trung vào việc xử lý tiền bẩn thông quametaverse, tài chính phi tập trung và mã thông báo không thể thay thế (NFT). Dự luật phải được cả Hội đồng và Nghị viện châu Âu đồng ý để thông qua luật.

Nếu đúng như vậy, nó sẽ đại diện cho cuộc tấn công quy định mới nhất chống lại tình trạng ẩn danh trực tuyến - có mục đích hợp pháp, nhưng điều mà các cơ quan quản lý cũng lo ngại có thể được sử dụng để xử lý các quỹ tội phạm, phá bỏ các biện pháp trừng phạt hoặc gây quỹ cho những kẻ khủng bố và những kẻ bị hạ bệ khác.

Vào tháng 8, Kho bạc Hoa Kỳ đã áp đặt các biện pháp trừng phạt đối với công cụ bảo mật dựa trên Ethereumtiền mặt lốc xoáy , được cho là đã được sử dụng để gây quỹ cho chương trình vũ khí của Triều Tiên — lần đầu tiên các quyền trừng phạt được viện dẫn để chống lại một giao thức phi tập trung.

Thị trường riêng của EU trong Quy định về tài sản tiền điện tử (Mica ), đã đồng ý nhưng chưa có hiệu lực, ngăn cản các sàn giao dịch cho phép giao dịch tài sản tiền điện tử ẩn danh trừ khi họ xác định được chủ sở hữu. Một tập hợp các quy tắc song song trênchuyển tiền áp đặt kiểm tra bổ sung đối với bất kỳ ai xử lý những thứ như monero hoặc dash.