Các quy định và việc hủy niêm yết trao đổi khiến tương lai của tiền điện tử tư nhân bị nghi ngờ

Các nguyên tắc cốt lõi của tiền điện tử dựa trên sự độc lập về tài chính, phân cấp và ẩn danh. Tuy nhiên, với các quy định là chìa khóa để áp dụng đại trà, khía cạnh quyền riêng tư của thị trường tiền điện tử dường như đang gặp nguy hiểm.

Vào năm 2022, mặc dù không có quốc gia cụ thể nào đưa ra một phác thảo quy định chung chi phối toàn bộ thị trường tiền điện tử, nhưng hầu hết các quốc gia đã đưa ra một số hình thức luật để quản lý một số khía cạnh của thị trường tiền điện tử như dịch vụ giao dịch và tài chính.

Mặc dù các quốc gia khác nhau đã đặt ra các quy tắc và quy định khác nhau phù hợp với luật tài chính hiện hành của họ, nhưng một chủ đề chung là việc thực hiện nghiêm ngặt các quy định về Hiểu rõ khách hàng của bạn (KYC) và Chống rửa tiền (AML).

Phần lớn các sàn giao dịch tiền điện tử hoạt động với giấy phép có được từ cơ quan chính phủ hoặc các cơ quan trực thuộc chính phủ đã không khuyến khích mọi hình thức giao dịch ẩn danh. Ngay cả ở những quốc gia không có luật cụ thể về tiền riêng tư, vẫn có lệnh cấm giao dịch riêng tư vượt quá một ngưỡng nhất định.

Chính phủ Hoa Kỳ và Vương quốc Anh cũng đãhành động pháp lý yêu cầu chống lại việc sử dụng các công cụ trộn tiền xu, một dịch vụ được sử dụng để che giấu nguồn gốc của một giao dịch bằng cách trộn nó với nhiều giao dịch khác.

Coinjoin, một công cụ trộn tiền điện tử phổ biến, gần đây đã thông báo rằng họ sẽchặn giao dịch bất hợp pháp nhiệt giữa điều tiết.

Có liên quan:Mức độ liên quan của các máy trộn tiền điện tử giảm dần khi các cơ quan quản lý nhắm mục tiêu

Việc hủy niêm yết gần đây của Litecoin (LTC ) bởi một số sàn giao dịch tiền điện tử ở Hàn Quốc do bản nâng cấp MimbleWimble tập trung vào quyền riêng tư gần đây của nó là một ví dụ khác về khía cạnh quyền riêng tư của tiền điện tử là yếu tố đầu tiên được chấp nhận theo quy định. Ngoài các sàn giao dịch của Hàn Quốc hủy niêm yết LTC, nhiều sàn giao dịch toàn cầu bao gồm Binance và Gate.IO cũng từ chối hỗ trợ các giao dịch sử dụng bản nâng cấp MimbleWimble.

Hầu hết các quy định tập trung vào việc làm cho tiền điện tử minh bạch hơn để người tiêu dùng và doanh nghiệp cảm thấy thoải mái với chúng. Đây có thể là tin tốt cho các nhà đầu tư tổ chức và doanh nghiệp, nhưng nó có thể là một đòn giáng mạnh đối với các đồng tiền tập trung vào quyền riêng tư.

Vào thời điểm mà sự giám sát của cơ quan quản lý ở mức cao nhất, có một mối đe dọa đặc biệt đối với các đồng tiền riêng tư như Monero (XMR ) và ZCash (ZEC ), đã bị cấm trên một số sàn giao dịch hàng đầu. Tuy nhiên, các chuyên gia tin rằng bất chấp vụ việc chống lại các đồng tiền riêng tư đang diễn ra, mọi người sẽ tiếp tục sử dụng chúng.

Mã thông báo quyền riêng tư là một lá cờ đỏ đối với nhiều cơ quan quản lý, những người thường thích các giao dịch chuỗi khối có thể kiểm tra, xác minh được và diễn ra trên chuỗi công khai.

Dưới sự giám sát của cơ quan quản lý trên toàn thế giới

Tiền bảo mật che khuất các mã định danh chính của giao dịch, chẳng hạn như địa chỉ của người gửi hoặc người nhận, một tính năng mà các nhà quản lý tin rằng có thể bị lạm dụng bởi những kẻ bất lương. Ngay cả một số quốc gia như Nhật Bản, nơi từng được coi là quốc gia hàng đầu về các quy định tiền điện tử tiến bộ, đã quyết định loại bỏ các đồng tiền riêng tư.

Nhật Bảncấm sử dụng tiền điện tử tập trung vào quyền riêng tư vào năm 2018, sau đó một số sàn giao dịch tiền điện tử đã đăng ký trong nước đã hủy niêm yết tiền riêng tư khỏi nền tảng của họ. Tương tự, Hàn Quốc không chỉ cấm tiền riêng tư mà bất kỳ hình thức giao dịch riêng tư nào cũng bị cấm trên các sàn giao dịch tiền điện tử của Hàn Quốc.

Tại Hoa Kỳ, tiền riêng tư vẫn hợp pháp. Tuy nhiên, Sở Mật vụ đã khuyến nghị Quốc hội điều chỉnh các loại tiền điện tử tăng cường quyền riêng tư.

Vào tháng 8 năm 2020, các cơ quan quản lý của Úc đã buộc nhiều sàn giao dịch hủy niêm yết tiền riêng tư. Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) đã liệt kê tương tự việc sử dụng tiền riêng tư như một lá cờ đỏ tiềm ẩn cho hoạt động rửa tiền thông qua tài sản ảo.

Một số sàn giao dịch tiền điện tử cũng đã ngừng cung cấp tiền riêng tư do hướng dẫn AML. Vào tháng 1 năm 2021, Bittrex, sàn giao dịch tiền điện tử lớn thứ tám tính theo khối lượng, đã thông báo rằng họ sẽthả Monero và Zcash từ nền tảng của nó. Kraken, sàn giao dịch lớn thứ tư,Monero bị hủy niêm yết tại Vương quốc Anh vào tháng 11 năm 2021 theo hướng dẫn từ cơ quan quản lý thị trường tài chính của Vương quốc Anh.

Ankit Verma, giám đốc đầu tư của nền tảng đầu tư tiền điện tử Mudrex, nói với Cointelegraph:

“Mặc dù một số sàn giao dịch định kỳ cấm giao dịch tiền riêng tư, nhưng hầu hết các đồng tiền riêng tư lớn nhất hiện có sẵn để giao dịch trên các sàn giao dịch lớn ở các khu vực pháp lý khác nhau. Tuy nhiên, sự hoài nghi về thể chế xung quanh việc áp dụng các đồng tiền riêng tư vẫn tồn tại. Rất khó để dự đoán việc sử dụng tiền riêng tư trên quy mô rộng hơn chủ yếu do việc thực thi nghiêm ngặt các nguyên tắc KYC và AML. Niềm tin của chúng tôi là sự vắng mặt của mối quan hệ thể chế đối với tiền riêng tư kết hợp với thực tế là chúng không được kiểm soát càng làm giảm khả năng áp dụng rộng rãi tiền riêng tư.”

Áp lực pháp lý đã tăng đến mức mà ngay cả các tính năng bảo mật của các loại tiền điện tử cụ thể cũng bị giám sát chặt chẽ, ngay cả khi bản thân tiền điện tử không chỉ tập trung vào quyền riêng tư. Do đó, các chuyên gia tin rằng những người chiến thắng thực sự sẽ là những người kết hợp tốt nhất quyền riêng tư và tuân thủ quy định. 

Fennie Wang, Giám đốc điều hành của Humanity Cash — một nền tảng phát triển tiền tệ dựa vào cộng đồng — nói với Cointelegraph:

“Những người chiến thắng sẽ là các giao thức cân bằng giữa quyền riêng tư của người dùng và tuân thủ quy định bằng cách sử dụng kết hợp các kỹ thuật mã hóa và bản dịch chính sách hợp lý. Nguyên tắc nhận dạng phi tập trung cùng với Bằng chứng không kiến thức, mã hóa đồng cấu và tính toán đa bên sẽ là trung tâm của phương trình này.”

Tiền riêng tư có thể tồn tại trước sự tấn công dữ dội của quy định không?

Tiền riêng tư vẫn là một khu vực màu xám ở một số quốc gia nơi chúng không bị cấm nhưng các chính phủ đã không khuyến khích sử dụng chúng.

Chris Kline, giám đốc điều hành tại Bitcoin IRA — một nhà cung cấp kế hoạch hưu trí bằng tiền điện tử — tin rằng các đồng tiền riêng tư có thể cùng tồn tại bất chấp sự suy thoái theo quy định hiện tại. Cô ấy đã giải thích:

“Các đồng tiền riêng tư có thể cùng tồn tại trong một môi trường pháp lý. Sự cùng tồn tại này sẽ diễn ra cùng với các quy tắc và thách thức mới khi CFTC dẫn đầu về các tiêu chuẩn phía trước.”

Nhiều chuyên gia khác tin rằng, mặc dù các đồng tiền riêng tư sẽ khó nhận được sự chấp thuận của cơ quan quản lý, nhưng các cơ quan quản lý sẽ trở nên tinh vi hơn đối với các đồng tiền riêng tư và đưa chúng vào phạm vi quản lý của họ.

Nikos Kostopoulos, cố vấn blockchain tại công ty cơ sở hạ tầng CNTT của Liên minh Châu Âu NetCompany, nói với Cointelegraph:

“Mặc dù có thể thấy trước rằng các đồng tiền riêng tư có thể không có vị trí trong các sàn giao dịch tiền điện tử được quản lý, nhưng các đồng tiền riêng tư sẽ không bị bốc hơi khỏi vốn hóa thị trường, mà thay vào đó sẽ tìm thấy đối tượng và địa điểm nơi quyền riêng tư là cơ bản trong khi các nhà quản lý sẽ trở nên phức tạp hơn đối với cách tiếp cận của họ đến tiền riêng tư — ví dụ như với KYC/AML được áp đặt sau khi có giao dịch với tiền tệ fiat hoặc tiền điện tử.”

Gần đây:Đồng thuận 2022: Web3, giải nén các quy định và sự lạc quan cho tương lai của tiền điện tử

Quyền riêng tư vẫn là mối quan tâm chính đối với nhiều người trong cộng đồng tiền điện tử và mối quan tâm này càng được khuếch đại khi nói đến thông tin nhạy cảm như giao dịch tài chính. Đây là lý do tại sao tiền riêng tư rất quan trọng để bảo vệ và đảm bảo lợi ích của người dùng. Họ đảm bảo rằng dữ liệu nhạy cảm của người dùng không thể truy cập được đối với bất kỳ ai và các giao dịch được thực hiện riêng tư. Một số đồng tiền riêng tư như Zcash và Dash (DASH ) cho phép người dùng chọn có mã hóa giao dịch của họ hay không, giúp họ có toàn quyền kiểm soát dữ liệu của mình.

Nhiều báo cáo đã chỉ ra rằng ít hơn1% giao dịch tiền điện tử tài khoản cho hoạt động tội phạm và tiền mặt vẫn là loại tiền thuận tiện cho bọn tội phạm. Với tất cả những mặt tích cực này của đồng tiền riêng tư, việc tuyên bố cấm hoàn toàn đối với chúng có thể gây ra mối đe dọa đối với quyền riêng tư của người dùng và cuối cùng là công nghệ cơ bản.