DFPI của California đã tham gia cùng các cơ quan quản lý của các bang khác trong thỏa thuận trị giá hàng triệu USD với Robinhood.
Bộ Bảo vệ Tài chính và Đổi mới California (DFPI) đã tham gia một thỏa thuận dàn xếp giữa nhiều tiểu bang với Robinhood, tổ chức này sẽ trả khoảng 10,2 triệu đô la tiền phạt vì đăng ký thiếu hụt hoạt động đã ảnh hưởng tiêu cực đến các nhà đầu tư trong cuộc khủng hoảng COVID-19.
Công ty liên quan đến tiền điện tử đã bị Bộ Dịch vụ Tài chính Bang New York (NYDFS) phạt thêm 30 triệu đô la vào mùa hè năm ngoái vì vi phạm luật chống rửa tiền và an ninh mạng.
Rắc rối khác cho Robinhood
DFPI đã trở thành cơ quan quản lý nhà nước mới nhất đểtham gia thỏa thuận trị giá hàng triệu USD với Robinhood. Trước đó, cơ quan giám sát của Alabama, Colorado, New Jersey, Delaware, Texas và South Dakota khẳng định rằng công ty đã gây hại cho một số nhà đầu tư của mình vào tháng 3 năm 2020 do bỏ qua một số chính sách.
Theo các cơ quan quản lý, nó đã không thông báo cho người dùng về rủi ro liên quan đến chênh lệch quyền chọn nhiều nhánh, không thiết kế chương trình nhận dạng khách hàng và không thực hiện thẩm định trước khi phê duyệt một số tài khoản quyền chọn nhất định. Nó cũng không hợp tác với Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA) và các cơ quan liên quan khác.
Những thất bại trong hoạt động được cho là xảy ra vào tháng 3 năm 2020 (khi bắt đầu xảy ra đại dịch COVID-19 tàn khốc) khi hàng trăm nghìn nhà đầu tư dựa vào nền tảng của Robinhood.
Chủ tịch NASAA Andrew Hartnett đã ca ngợi những nỗ lực chung của các cơ quan quản lý nhà nước nhằm mang lại lợi ích cho các nhà đầu tư bị ảnh hưởng.
Ông nói thêm: “Robinhood nhiều lần không phục vụ khách hàng của mình, nhưng thỏa thuận này cho thấy rõ ràng rằng Robinhood phải thực hiện nghiêm túc các nghĩa vụ chăm sóc khách hàng của mình và khắc phục những thiếu sót này”.
Ủy viên DFPI Clothilde Hewlett cho biết các nền tảng như vậy “phải tuân thủ các biện pháp bảo vệ thông thường dành cho nhà đầu tư và người tiêu dùng theo yêu cầu của pháp luật.”
Bất chấp các khoản tiền phạt, cơ quan quản lý của California không tìm thấy bằng chứng nào về các hoạt động gian lận do Robinhood thực hiện. Ngoài ra, công ty đã hợp tác đầy đủ với cuộc điều tra.
Khu định cư trước đây
Bộ Dịch vụ Tài chính Tiểu bang New York (NYDFS)bị ép Robinhood Crypto (đơn vị tập trung vào tiền điện tử của công ty môi giới trực tuyến) phải trả khoản tiền phạt 30 triệu đô la vào tháng 8 năm 2022 sau khi phát hiện ra “những lỗi nghiêm trọng” của các chương trình tuân thủ.
Cơ quan này tuyên bố rằng Robinhood đã vi phạm các yêu cầu chống rửa tiền và không thực hiện các nâng cấp phù hợp cho hệ thống giám sát giao dịch của mình. Hơn nữa, nó tuân theo các chính sách an ninh mạng không phù hợp với các tiêu chuẩn do NYDFS vạch ra.
“DFS sẽ tiếp tục điều tra và có hành động khi bất kỳ người được cấp phép nào vi phạm luật pháp hoặc các quy định của Bộ, những điều rất quan trọng để bảo vệ người tiêu dùng và đảm bảo sự an toàn và lành mạnh của các tổ chức,” Tổng Giám đốc Adrienne A. Harris cho biết vào thời điểm đó.