Nga Sử Dụng Tiền Điện Tử Để Tránh Các Lệnh Trừng Phạt – Thực Tế Hay Ảo Tưởng?

Hành động quân sự đặc biệt chống lại Iran đã dẫn đến các biện pháp trừng phạt kinh tế đối với Nga của các nền kinh tế phương Tây, điều này đã gây ra những thiệt hại nhất định cho nền kinh tế Nga. Tuy nhiên, phương Tây được cho là sẽ nhắm vào Putin và các nhà tài phiệt Nga ủng hộ ông ta, khiến họ bị tổn thương nhiều nhất. Chiến lược này nhằm ngăn chặn những cá nhân này sử dụng hoặc chuyển giao tài sản của họ bằng cách đóng băng tài sản họ nắm giữ ở nước ngoài và chặn các giao dịch tài chính. Tuy nhiên, hoạt động liên tục của các sàn giao dịch tiền điện tử của Nga đã khiến các quan chức Hoa Kỳ lo ngại. Nga và các ngân hàng của họ có thể xem xét kỹ hơn về tiền điện tử vì chúng có thể thay thế đồng đô la Mỹ như một phương tiện cho các giao dịch quốc tế.

Nhưng liệu đây có phải là cách tốt để Nga chống lại các biện pháp trừng phạt?

Mối quan tâm từ Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Elizabeth Warren

“Tiền điện tử có khả năng làm suy yếu các biện pháp trừng phạt đối với Nga và tiết kiệm tài chính cho Putin và những người thân cận của ông ta.”

Kể từ làn sóng trừng phạt tài chính, khối lượng giao dịch giữa đồng rúp của Nga và các tài sản tiền điện tử khác nhau đã tăng hơn gấp đôi so với trước đây. Quy mô cho thấy rằng những người mua tiền điện tử chính là những người Nga bình thường. Với tỷ lệ 140:1 so với đồng đô la Mỹ khi đồng rúp mất giá ban đầu, những người dân Nga bình thường đã cố gắng bảo toàn tiền tiết kiệm của họ bằng cách trao đổi tiền điện tử và đồng rúp đã phục hồi giá trị kể từ đó.

Tại sao chọn tiền điện tử? Liệu tránh các biện pháp trừng phạt thông qua tiền điện tử có hiệu quả?

Tiền điện tử được thiết kế để không phụ thuộc vào các tổ chức tài chính tập trung như chính phủ, ngân hàng thương mại hoặc ngân hàng trung ương. Họ hỗ trợ chuyển tiền ngang hàng (P2P) mà không cần bất kỳ trung gian nào. Do lợi thế này, các cá nhân và quốc gia bị trừng phạt như Nga có thể sử dụng tiền điện tử để hỗ trợ tài sản của họ và tiếp tục thanh toán quốc tế.

Một lý do khác khiến các nhà quản lý và ngân hàng trung ương không thích tiền điện tử là khả năng vượt qua hệ thống ngân hàng quốc tế, điều rất quan trọng để thực thi các biện pháp trừng phạt. Hệ thống ngân hàng quốc tế hoạt động hiệu quả như một trạm lắng nghe các giao dịch tài chính toàn cầu, nhưng các giao dịch được mã hóa tiềm năng cung cấp một cách khác để thực hiện các giao dịch xuyên biên giới không thể đảo ngược.

Theo Trading Economis.com: "Với dân số 144 triệu người và GDP 1,5 nghìn tỷ đô la, không có gì ngạc nhiên khi Nga là nước đóng vai trò quan trọng trong thương mại toàn cầu. Nước này đứng thứ 14 trên thế giới về xuất khẩu hàng hóa. Nền kinh tế - xuất khẩu 337 đô la trị giá hàng tỷ đô la. Nga có thặng dư thương mại và tổng nhập khẩu hàng hóa của nước này là 232 tỷ đô la." Vì vậy, với những con số thương mại này, Nga khó có thể chuyển từ đồng rúp, đô la, yên, euro, GBP, v.v. sang một rổ một cách hiệu quả của tiền điện tử. Các chuyển động lớn của tiền điện tử rất dễ nhận thấy; tính minh bạch mà tiền điện tử mang lại sẽ vạch trần Nga, giúp có thể nhanh chóng xác định và loại bỏ việc trốn tránh lệnh trừng phạt của Nga.

Làm thế nào tiền điện tử có thể tránh được các lệnh trừng phạt Thách thức khả năng truy nguyên giao dịch: Mặc dù tiền điện tử hoạt động trên các hệ thống phi tập trung, nhưng tính minh bạch của chúng khiến việc chuyển tiền và chuyển giá trị với số lượng lớn trở nên khó khăn. Hầu hết các giao dịch tiền điện tử được ghi lại trên sổ cái chuỗi khối có sẵn công khai: sổ cái hoạt động có thể được theo dõi, phơi bày các giao dịch và giúp xác định và ngăn chặn việc trốn tránh các lệnh trừng phạt. Chainalysis cũng cho biết lĩnh vực tiền điện tử có các công cụ để ngăn chặn các cá nhân bị xử phạt trốn tránh bị phát hiện.

Các sàn giao dịch lớn hiện đang trong tình trạng báo động cao: Mặc dù các sàn giao dịch tiền điện tử chưa được ủy quyền hợp pháp để chặn người dùng trên khắp nước Nga, nhưng họ đã đồng ý tuân thủ các quy tắc trừng phạt. Các sàn giao dịch như Coinbase, Binance và Kraken đều cho biết họ có cách phân biệt giữa các chính trị gia Nga và người dân thường, nhiều người trong số họ không đồng ý với chiến tranh. Điều này sẽ gây khó khăn cho giới thượng lưu Nga khi giao dịch trên các sàn giao dịch này.

Một điều khác mà chính phủ Nga có thể làm nếu họ quyết tâm chống lại các biện pháp trừng phạt đối với việc sử dụng tiền điện tử là cố gắng phát triển một mạng lưới các dịch vụ giao dịch phức tạp giúp che giấu quyền sở hữu tiền điện tử. Ngoài ra còn có một số loại tiền điện tử không thể theo dõi, Monero tập trung vào quyền riêng tư là một ví dụ.

Tóm lại là:

Liệu Nga có sử dụng tiền điện tử để tránh các lệnh trừng phạt hay không vẫn còn phải xem xét, bất chấp những đồn đoán và gợi ý rằng các nhà lãnh đạo hàng đầu của Nga có thể đã sử dụng tiền điện tử như một phương tiện để chống lại các lệnh trừng phạt tài chính. Trong khi đó, Liên minh Châu Âu đang xem xét mối đe dọa này một cách nghiêm túc, vì gần đây họ đã nhắm mục tiêu vào các ví kỹ thuật số do người Nga nắm giữ như một phần trong lệnh trừng phạt của Châu Âu đối với Nga. Tuy nhiên, có những thách thức trong việc sử dụng tiền điện tử để tránh các lệnh trừng phạt tài chính và điều mà một số người có thể quan tâm hơn là tác động của lệnh trừng phạt của Nga đối với ngành công nghiệp tiền điện tử.