Ngân hàng Chữ ký phải đối mặt với vụ kiện liên quan đến gian lận FTX

Tóm lại

• Ngân hàng Chữ ký có trụ sở tại New York phải đối mặt với vụ kiện từ công ty thương mại thuật toán có trụ sở tại Quần đảo Virgin thuộc Anh Statistica Capital.
• Statistica Capital nói rằng Signature biết rằng tiền của khách hàng FTX không tách biệt với tiền của Alameda.
• Ngân hàng Silvergate phải đối mặt với một cuộc điều tra của SEC về các khoản phí tương tự.

Công ty giao dịch thuật toán Statistica Capital đã đệ đơn kiện tập thể giả định chống lại Ngân hàng Chữ ký thân thiện với tiền điện tử vì bị cáo buộc biết về quỹ giao dịch giữa sàn giao dịch phá sản FTX và Alameda Research.

Statistica cáo buộc rằng ngược lại với lời khuyên của mình, Ngân hàng Chữ ký đã gửi tiền dành cho FTX tới các tài khoản ngân hàng của Alameda bằng cách sử dụng mạng thanh toán Signet của họ bắt đầu từ tháng 6 năm 2020. Signet, một mạng chuỗi khối được phép, cho phép chuyển tiền suốt ngày đêm thông qua việc đúc và đốt ERC- 20 “mã thông báo ký tên” tuân thủ.

Statistica cáo buộc ngân hàng chữ ký thất bại trong nhiệm vụ ủy thác của mình
Theo Statisticanộp đơn tòa án , FTX đã chuyển tiền gửi của khách hàng từ tài khoản Alameda bằng cách sử dụng một “đấu thầu không hợp pháp” được gọi là “tiền điện tử”. Mặc dù khách hàng của FTX có thể xác nhận tiền đã được thêm vào tài khoản của họ, nhưng Statistica cáo buộc rằng tiền của khách hàng đã không rời khỏi tài khoản của Alameda. FTX và Sam Bankman-Fried bị cáo buộc đã sử dụng tiền gửi của khách hàng để gia hạn các khoản vay cho Alameda, đi xa hơn là cung cấp cho quỹ phòng hộ bị phá sản một khoản tín dụng trị giá 65 tỷ đô la.

Cáclẫn lộn tiền của khách hàng FTX bằng tiền của Alameda là tâm điểm của vụ án hình sự chống lại cựu Giám đốc điều hành FTX Sam Bankman-Fried, người phải đối mặt với tám cáo buộc ở Hoa Kỳ, bao gồm rửa tiền và lừa đảo qua đường dây. Trong một đơn khiếu nại dân sự riêng biệt, SEC đã kiện Sam Bankman-Fried vì đã trình bày sai mối quan hệ của FTX với Alameda với các nhà đầu tư.

Theo Statistica, Chữ ký đã cố ý xử lý các giao dịch vi phạm các điều khoản và điều kiện của FTX và không hoàn thành vai trò ủy thác của mình đối với khách hàng.

Hôm qua,sàn giao dịchcông bố có kế hoạch tạm dừng chuyển khoản USD qua ngân hàng vào ngày 8 tháng 2 năm 2023, vì những lý do không được tiết lộ. Trước đó, nóthông báo khách hàng rằng Ngân hàng Chữ ký sẽ chỉ hỗ trợ chuyển SWIFT từ 100.000 đô la trở lên giữa chính họ và khách hàng của Binance, cho thấy sự tin cậy đối với suy đoán rằng việc đình chỉ có liên quan đến Ngân hàng Chữ ký.

Trao đổi tập trung còn lại với ít tùy chọn hơn để hoàn thành vai trò quan trọng
Nền tảng đang dần bị thu hẹp dưới chân của các sàn giao dịch tập trung nhất thế giới khi các ngân hàng hoảng sợ trước các cảnh báo về quy định và sự sụp đổ của tiền điện tử tìm cách tách họ ra khỏi ngành. Các sàn giao dịch tập trung đóng vai trò quan trọng trong việc chuyển tiền pháp định sang tiền điện tử cho các nhà giao dịch và nhà đầu tư tiền điện tử. Cuộc di cư ồ ạt của các đối tác ngân hàng có thể ảnh hưởng đến khả năng tồn tại của các sàn giao dịch trong tình trạng căng thẳng thị trường đang diễn ra.

Ngân hàng Signature đã thông báo vào đầu tháng 12 năm 2022 rằng họ sẽ cắt giảm các khoản tiền gửi liên quan đến tiền điện tử từ 8 đến 10 tỷ USD, với Giám đốc điều hành nhấn mạnh rằng “chúng tôi không chỉ là một ngân hàng tiền điện tử”. Sau đó, nó đã vay 3,8 tỷ đô la từ các Ngân hàng Cho vay Mua nhà Liên bang.

Năm ngoái,Provident Bancorp , một ngân hàng ở Massachusetts, đã bán các khoản vay khó trả cho các công ty khai thác tiền điện tử để cắt giảm 50% danh mục tài sản kỹ thuật số của mình. Vào quý 4 năm 2022, công ty đã giảm 40% các khoản vay được hỗ trợ bởi các giàn khai thác so với quý 3 và dự kiến sẽ tiếp tục giảm danh mục đầu tư tiền điện tử vào năm 2023.

Ngân hàng Metropolitan có trụ sở tại New Yorkcông bố nó sẽ đóng cửa ngành tiền điện tử của mình vào ngày 9 tháng 1 năm 2023, do “những thay đổi quan trọng trong môi trường pháp lý”. Metropolitan đã phải trả lại tiền cho khách hàng của Voyager Digital, một công ty môi giới tiền điện tử của Canada đã nộp đơn xin phá sản vào năm ngoái.

Silvergate muốn trở thành người đứng cuối cùng, nhưng điều đó có tốt cho tiền điện tử không?
Các công tố viên Hoa Kỳ đã đưa ra mộtcuộc điều tra vào vai trò của Ngân hàng Silvergate thân thiện với tiền điện tử trong vụ lừa đảo FTX. Silvergate bị cáo buộc đã kích hoạt chuyển khoản tiền lớn trên Mạng trao đổi Silvergate của mình mà không có sự giám sát đầy đủ. Vào năm 2017, Silvergate Capital đã phát triển Mạng trao đổi Silvergate để cho phép chuyển tiền pháp định-tiền điện tử giữa các công ty tiền điện tử và nhà đầu tư, miễn là cả hai đều có hoạt động kinh doanh với Silvergate.

Silvergate gần đây đã sống sót sau khoản tiền rút 8,1 tỷ đô la nhờ bán chứng khoán và các công cụ phái sinh, đồng thời vay 10 tỷ đô la từ các ngân hàng cho vay mua nhà để củng cố tình hình tài chính của mình. Giám đốc điều hành Silvergate Alan Lane, người đã biến ngân hàng từ một công ty chủ yếu là bất động sản thành một công ty tập trung vào tiền điện tử vào năm 2013, muốn đảm bảo với cộng đồng tiền điện tử rằng ngân hàng sẽ không sớm đầu hàng.

“Những gì chúng tôi đang cố gắng truyền đạt là chúng tôi đang ở đây; chúng tôi ở đây vì một chặng đường dài,”nói Giám đốc điều hành Alan Lane vào cuối tháng 1 năm 2023. Các nhà phân tích cũng cho rằng các hạn chế chuyển nhượng Binance của Ngân hàng Chữ ký có nghĩa là nó có thể nhường thị phần cho Silvergate.

Tuy nhiên, các sàn giao dịch tiền điện tử sẽ hy vọng rằng sẽ có nhiều ngân hàng tham gia hơn để giảm khả năng xảy ra một điểm thất bại duy nhất.

từ chối trách nhiệm
BeInCrypto đã liên hệ với công ty hoặc cá nhân liên quan đến câu chuyện để nhận được tuyên bố chính thức về những diễn biến gần đây, nhưng vẫn chưa nhận được phản hồi.