Vermont trở thành tiểu bang thứ sáu của Hoa Kỳ mở cuộc điều tra chống lại độ C

Sở Quy định Tài chính (DFR) của Vermont đã ban hành mộtcảnh báo chống lại công ty cho vay tiền điện tử gặp khó khăn Celsius vào thứ Ba, nhắc nhở người dùng rằng công ty cho vay tiền điện tử không được cấp phép cung cấp dịch vụ của mình trong tiểu bang.

DFR cáo buộc rằng Celsius “mất khả năng thanh toán sâu sắc” và không sở hữu “tài sản và tính thanh khoản” để thực hiện nghĩa vụ của mình đối với khách hàng. Cơ quan quản lý nhà nước đã cáo buộc người cho vay tiền điện tử quản lý sai tiền của khách hàng bằng cách phân bổ chúng cho các khoản đầu tư rủi ro và kém thanh khoản.

“Ngoài những rủi ro thông thường khi đầu tư tiền điện tử, những người nắm giữ tài khoản lãi suất Celsius cũng gặp rủi ro tín dụng rằng Celsius sẽ không thể trả lại mã thông báo của họ khi rút tiền.”

Cơ quan quản lý tài chính lưu ý rằng tài khoản lãi suất tiền điện tử cao do Celsius cung cấp đủ điều kiện là bảo mật chưa đăng ký và công ty cũng không có giấy phép chuyển tiền để cung cấp bất kỳ dịch vụ đầu tư nào trong tiểu bang.

DFR tin rằng Celsius hoạt động mà không có bất kỳ sự giám sát theo quy định nào và khiến các khách hàng bán lẻ phải đối mặt với các khoản đầu tư rủi ro cao dẫn đến tổn thất nặng nề cho họ. Lưu ý những lo ngại này, cơ quan quản lý tài chính nhà nước đã tham gia cuộc điều tra đa quốc gia chống lại người cho vay tiền điện tử đang gặp khó khăn.

“Bộ tin rằng Celsius đã tham gia vào một đợt chào bán chứng khoán chưa đăng ký bằng cách cung cấp tài khoản lãi tiền điện tử cho các nhà đầu tư bán lẻ. Celsius cũng thiếu giấy phép chuyển tiền. Bộ đã tham gia một cuộc điều tra đa quốc gia về độ C phát sinh từ những lo ngại trên.”

Vermont trở thành tiểu bang thứ sáu ở Mỹ mở cuộc điều tra về các tài khoản lãi suất tiền điện tử của Celsisus. Như Cointelegraph đã báo cáo trước đó,Alabama, Kentucky, New Jersey, Texas và Washington đã mở các cuộc điều tra về công ty cho vay tiền điện tử đang gặp khó khăn sau khi họ tạm dừng tất cả các khoản rút tiền, hoán đổi và chuyển tiền giữa các tài khoản vào ngày 13 tháng 6, chỉ một ngày sau khi giám đốc điều hành Alex Mashinsky tuyên bố mọi việc đều ổn với công ty.

Có liên quan:Kinh doanh rủi ro: Khủng hoảng Celsius và luật đầu tư được công nhận đáng ghét

Celsius đã trở thành một trong những công ty cho vay tiền điện tử quan trọng trong ngành trong thời kỳ thị trường tăng giá, quản lý hàng tỷ đô la tiền của khách hàng và đưa ra tỷ lệ lãi suất cao cho chủ tài khoản. Trong khi các nhà quản lý và nhà phân tích đã cảnh báo về những rủi ro liên quan đến các sản phẩm cho vay cao như vậy, thì những người cho vay tiền điện tử vẫn tiếp tục hạ thấp nó và cho rằng đó là một mánh khóe của các chủ ngân hàng tham lam.

Mới đâybáo cáo trên tờ Financial Times đã nhấn mạnh rằng Celsius đặt cược mạnh mẽ bằng tiền của khách hàng, khiến họ gặp rủi rotài chính phi tập trung (DeFi) thu được sản phẩm. Ngay từ tháng 2 năm 2021, nhóm tuân thủ của công ty cho vay tiền điện tử đã đánh dấu các mối lo ngại, trong đó các tài liệu nội bộ cho thấy nhân viên được phép đầu tư vào tiền mà không cần xin phép rõ ràng và không có bất kỳ kiểm tra tuân thủ nào. Điều này được cho là đã giúp công ty che đậy những khoản lỗ của mình.

Tuy nhiên, với sự ra đời của thị trường gấu vào tháng 5 doSự cố hệ sinh thái Terra , các lỗi bắt đầu xuất hiện. Một số báo cáo đã nhấn mạnh rằng điều kiện thị trường không phải là lý do duy nhất dẫn đến sự sụp đổ của các công ty cho vay tiền điện tử như Celsius. Trên thực tế, chính sự quản lý yếu kém và các hoạt động kinh doanh phi đạo đức đã đưa họ đến thời điểm này.

Celsius hiện đang tuyển dụng các nhóm pháp lý mới và làm việc trênkế hoạch tái cấu trúc để tránh phá sản . Công ty cũng đã làm việc để trả một số khoản vay DeFi trong vài tuần qua, đã trả 20 triệu USD Coin (USDC ) cho Aave vào ngày 11 tháng 7 và thanh toán phần còn lạiKhoản nợ 41,2 triệu đô la cho giao thức Maker vào thứ Năm, giải phóng hơn 500 triệu đô la tài sản thế chấp Bitcoin được bọc (wBTC).