Tổng quan nhanh về tiến độ mới nhất của ba dự án blue-chip DeFi lớn Aave, Sky và Composite

Tác giả: Jun, Bankless; Người biên soạn: Deng Tong, Golden Finance

Câu chuyện về DeFi thật phi thường.

Từ những ngày đầu thử nghiệm và đầu cơ điên cuồng, DeFi giờ đây đã phát triển thành nền tảng của hệ sinh thái tiền điện tử.

Trọng tâm của cuộc cách mạng này là các giao thức cho vay blue-chip—tiền thân để khởi động mùa hè DeFi. Họ đã phải đối mặt với những con thiên nga đen, đã chứng minh được sự phù hợp của sản phẩm với thị trường và có vị trí vững chắc trong hệ sinh thái.

Bây giờ, họ đã sẵn sàng bước vào giai đoạn tăng trưởng tiếp theo. Chúng tôi đã theo dõi các công ty blue-chip này mở rộng cung cấp sản phẩm, đa dạng hóa nguồn doanh thu và xây dựng cho tương lai trong khi vẫn cam kết với tinh thần của The DAO và tính bảo mật của Ethereum.

Trong bài viết này, chúng ta sẽ tìm hiểu sâu về những phát triển mới nhất trong thế giới của các công ty blue-chip DeFi. Chúng ta sẽ xem xét các chiến lược, sự đổi mới và tham vọng trong tương lai của họ. Bằng cách hiểu tầm nhìn của họ, chúng ta có thể có được cái nhìn thoáng qua về làn sóng tăng trưởng tiếp theo đang định hình ngành công nghiệp của chúng ta.

Aave

Aave không phải là một thị trường cho vay thông thường mà là thị trường cho vay DeFi dành cho tiền điện tử, với TVL khổng lồ lên tới hơn 11 tỷ USD. Mọi người trong lĩnh vực này có lẽ đã sử dụng nó lúc này hay lúc khác. Họ làm điều này như thế nào? Bằng cách không ngừng giải quyết vấn đề.

Mọi người cần vay và cho vay tiền điện tử và Aave đã xây dựng một hệ thống tuyệt vời để thực hiện điều này.

Nhưng Aave không dừng lại ở đó. DAO của họ là một trong những DAO hoạt động tích cực nhất trong DeFi và vừa đưa ra tầm nhìn về Aave 2030. Về cơ bản, đây là lộ trình về cách sử dụng công nghệ vốn đã thống trị của họ (Aave V3 và stablecoin GHO) và thúc đẩy nó hướng tới sự thống trị trong không gian đa chuỗi và thậm chí có thể ra mắt chuỗi của riêng họ vào một thời điểm nào đó.

Trọng tâm của các kế hoạch đầy tham vọng của Aave là Aave V4. Aave V4 đề xuất một kiến ​​trúc hoàn toàn mới cho giao thức. Hãy coi nó như một lớp thanh khoản thống nhất được thiết kế để làm cho hệ thống sử dụng vốn hiệu quả hơn. Dễ dàng hơn cho người dùng, ít đau đầu về quản trị hơn, dòng vốn chảy nhiều hơn – đó là mục tiêu. Aave Labs cũng có kế hoạch giới thiệu một loạt cải tiến về thông số rủi ro và tự động hóa để đảm bảo hệ thống hoạt động trơn tru ở cả thị trường giá xuống và thị trường giá lên.

Ngoài ra, Aave có kế hoạch trở thành trung lập chuỗi thông qua Lớp thanh khoản chuỗi chéo (CCLL). Nó sẽ cho phép người dùng khai thác nhóm thanh khoản trên tất cả các chuỗi được hỗ trợ trên Aave – với quyền truy cập tức thì mọi lúc mọi nơi.

Một vụ cá cược lớn khác? Stablecoin GHO của họ. Họ có kế hoạch tích hợp nó sâu hơn vào V4 và sử dụng nó làm bàn đạp để đưa tài sản trong thế giới thực (RWA) vào tiền điện tử. Họ đang làm việc với Chainlink để biến điều này thành hiện thực.

Không chỉ vậy. Họ thậm chí còn đang xem xét việc xây dựng chuỗi của riêng mình, mạng Aave. Đây sẽ là trung tâm Aave tối ưu, cho phép họ mở khóa các hiệu ứng mạng thậm chí còn điên rồ hơn. Hãy nghĩ đến phí GHO, trải nghiệm người dùng tập trung vào V4 liền mạch và khả năng trừu tượng hóa tài khoản trên diện rộng—tất cả đều được hỗ trợ bởi tính bảo mật của Ethereum.

Ngoài ra, Aave Labs cũng hy vọng sẽ vượt ra ngoài các chuỗi dựa trên Ethereum (EVM). Họ có kế hoạch khám phá các chuỗi không phải EVM trong những năm tới.

Với thành tích và quỹ đạo hiện tại, Aave có khả năng thống trị thị trường cho vay DeFi trong thập kỷ tới nếu tất cả các tính năng đề xuất được triển khai.

Sky (trước đây là MakerDAO)

Sky đang trong quá trình chuyển đổi và là động lực của sự phát triển sự chuyển đổi đến từ tầm nhìn đầy tham vọng của nó cho tương lai là Endgame. Về cơ bản, kế hoạch kéo dài nhiều năm này nhằm mục đích biến DAO thành một mạng lưới DAO tự cung cấp, mỗi DAO làm việc cùng nhau để thúc đẩy hệ sinh thái phát triển và thiết lập stablecoin của họ trở thành lực lượng thống trị - đồng thời duy trì tình trạng cân bằng quản trị.

MakerDAO đang trải qua một giai đoạn chuyển đổi lớn, tất cả đều phù hợp với tầm nhìn tương lai của nó, Endgame, một kế hoạch toàn diện gồm 5 giai đoạn, kéo dài nhiều năm nhằm chuyển đổi hệ sinh thái của mình thành Mạng DAO tự cung cấp, thúc đẩy hệ sinh thái chuyển tiếp và phát triển stablecoin của mình thành một trong những stablecoin được sử dụng rộng rãi nhất trong hệ sinh thái mà không phải hy sinh sự cân bằng quản trị.

Giai đoạn đầu tiên của Endgame vừa ra mắt thông qua Sky Protocol. Sky cho phép người dùng tạo USDS, một loại tiền ổn định được chốt bằng đô la Mỹ, để tiết kiệm hoặc kiếm thu nhập. Đây là động thái chiến lược nhằm thống nhất thương hiệu, đơn giản hóa việc quản trị và thu hút người dùng mới. Hãy coi nó như Maker 2.0 — cùng một sứ mệnh cốt lõi nhưng có giao diện mới và một số tính năng mới thú vị.

Một phần quan trọng trong quá trình đổi mới thương hiệu của Sky là đại tu mã thông báo. Mã thông báo quản trị MKR trở thành SKY và stablecoin DAI trở thành USDS. Đây không chỉ là thay đổi tên; mà còn là việc tăng cường phân cấp, khả năng mở rộng và trải nghiệm người dùng.

Nó cũng giới thiệu Stars - một DAO phụ chuyên biệt chịu trách nhiệm Xây dựng mới chức năng trên đầu giao thức cơ sở. Hãy tưởng tượng một nhóm các nhà thầu độc lập làm việc để mở rộng hệ sinh thái Sky – đó là ý tưởng đằng sau Stars. Ngôi sao đầu tiên ra mắt là Spark Protocol, một nền tảng cho vay DeFi với TVL hơn 2 tỷ USD.

Tàn cuộc không chỉ dừng lại với Sky Protocol và Stars. Giai đoạn 3, 4 và 5 chứa đầy các sáng kiến ​​được thiết kế nhằm đơn giản hóa quá trình tăng trưởng, tăng cường sự tham gia của DAO và mở ra kỷ nguyên mới của đổi mới DeFi:

• Giai đoạn thứ ba đưa trí tuệ nhân tạo vào, giới thiệu các công cụ quản trị dựa trên trí tuệ nhân tạo để đơn giản hóa việc ra quyết định.

• Giai đoạn thứ tư tập trung vào việc thúc đẩy sự tham gia tích cực vào quản trị. Hãy nghĩ đến một chương trình tặng thưởng cho những người dùng tham gia – đây là ý tưởng cơ bản.

• Giai đoạn 5 ra mắt NewChain, một chuỗi khối hoàn toàn mới được thiết kế để nâng cao quy trình quản trị của Sky – cho phép triển khai đầy đủ các tính năng nâng cao của Endgame và nền kinh tế mã thông báo Học tập mở đường.

Ngoài ra, Kế hoạch Endgame cũng bao gồm việc đưa RWA vào thỏa thuận. Khoản đầu tư 1 tỷ USD của MakerDAO vào việc phát hành Kho bạc mã hóa thông qua các chương trình như Spark Tokenization Grand Prix cho thấy RWA sẽ tiếp tục là nguồn doanh thu chính cho Sky.

Với sự ra mắt của Sky, tất cả những nỗ lực trong tầm nhìn Endgame đã được triển khai để xem liệu việc áp dụng USDS có thể tăng như mong đợi trong những năm tới và cạnh tranh với các stablecoin hàng đầu trong hệ sinh thái hay không. hoàn thành.

Compound

Compound giống như người bạn cũ đáng tin cậy của DeFi. Nó đã xuất hiện từ những ngày đầu, âm thầm thực hiện công việc của mình - cho phép mọi người cho vay, vay và kiếm lãi từ tiền điện tử. Nó không quá đáng chú ý và không phải lúc nào cũng đáng chú ý, nhưng nó luôn ổn định.

Bản cập nhật lớn mới nhất của họ, Hợp chất III, được phát hành vào năm 2023. Đây không phải là một cuộc đại tu hoàn chỉnh; nó giống như một phiên bản rút gọn của những gì họ đã có. Họ tập trung vào việc đơn giản hóa mọi thứ, loại bỏ sự phức tạp mà không làm mất đi chức năng và cung cấp cho người vay những công cụ đơn giản, hiệu quả.

Đây là triết lý của Hợp chất: đơn giản, tập trung vào bảo mật và hiệu quả, đồng thời ưu tiên trải nghiệm người dùng. Họ không gây rối với những thứ hữu ích. Trong một thế giới chứa đầy các giao thức được thiết kế kỹ lưỡng, đây là một cách tiếp cận mới mẻ.

Trong những năm qua, Họ đã thêm hỗ trợ cho L2 và các chuỗi phổ biến khác , nhưng họ đã làm điều đó một cách có cân nhắc và chu đáo. Họ tập trung vào các thị trường lớn như ETH, USDC và USDT và chỉ mở rộng sang các chuỗi mới khi thấy hợp lý. Đó là một cách tiếp cận chậm và ổn định, nhưng chắc chắn.

Cái này dành cho họ Nói rằng nó rất hiệu quả. Hợp chất vẫn là một trong những nền tảng hàng đầu dành cho các nhà đầu tư muốn kiếm lợi nhuận từ tiền điện tử nhàn rỗi của họ. Với tổng giá trị bị khóa khoảng 2 tỷ USD, Hợp chất có thể không phải là người chơi lớn nhất trong không gian DeFi, nhưng nó chắc chắn là một trong những người chơi được kính trọng nhất.

Tóm tắt

Thật thú vị khi thấy sự cạnh tranh khốc liệt như vậy giữa các giao thức cho vay blue-chip trong DeFi. Động lực đổi mới không ngừng này chính xác là loại năng lượng đang thúc đẩy DeFi tiến lên phía trước.

Khi các giao thức đã được thiết lập này cạnh tranh để giành quyền thống trị, chúng sẽ thử nghiệm, lặp lại và cuối cùng xây dựng các đường ray tài chính tốt hơn, thân thiện hơn với người dùng hơn và mạnh mẽ hơn. Sự đổi mới này sẽ không chỉ mang lại lợi ích cho các giao thức này mà còn mang lại lợi ích cho toàn bộ hệ sinh thái tiền điện tử bằng cách thu hút người dùng mới và cho phép áp dụng rộng rãi hơn!