Đằng sau giá Bitcoin tăng vọt: Nhà đầu tư trong nước cảnh giác với bẫy đầu cơ tiền tệ “kênh bí mật”

Mức tăng gần 90% chỉ mất chưa đầy hai tháng. Tôi e rằng thời nay chỉ có tiền ảo mới có thể tạo ra một câu chuyện giật gân như vậy.

Đồng tiền ảo đại diện bởi Bitcoin gần đây đã trải qua một "thời điểm nổi bật". Vào ngày 12 tháng 3, Bitcoin đạt tối đa 72.890 USD mỗi đồng, tương đương khoảng 523.000 nhân dân tệ mỗi đồng, tăng hơn 5% trong ngày, thiết lập mức cao mới.

Trên thực tế, làn sóng lợi nhuận này đã diễn ra được một thời gian. Kể từ ngày 23 tháng 1, giá Bitcoin đã bước vào phạm vi tăng, từ 38.554 USD ngày hôm đó đến ngày 12 tháng 3, tăng hơn 86%.

Giá tăng vọt đã thu hút nhiều nhà đầu tư chuyển động trở lại. Để xác định huyết mạch của những người đang cố gắng làm giàu chỉ sau một đêm, một nhóm blogger "dạy bạn cách 'đầu cơ' bằng tiền xu" đã một lần nữa xuất hiện trên các nền tảng xã hội lớn gần đây.

Dưới vẻ phấn khích bề ngoài, luôn tiềm ẩn nguy cơ gia tăng. Không chỉ những biến động giá như tàu lượn siêu tốc không chỉ làm choáng ngợp trái tim và ví tiền của hầu hết các nhà đầu tư bình thường; việc đầu cơ tiền ảo ở Trung Quốc không chỉ là bất hợp pháp mà còn có nhiều trò lừa đảo "cạnh" khác nhau nổi lên trong một dòng chảy vô tận, có thể khiến bạn phải trả giá. không cẩn thận sẽ mất hết tiền, không trả lại cũng sẽ đụng phải đường dây cao thế đúng luật.

Bitcoin tăng vọt

Làn sóng Bitcoin Cuộc biểu tình đã diễn ra diễn ra gần hai tháng. Thống kê của Coindesk cho thấy trong vòng chưa đầy hai tháng, giá Bitcoin đã tăng từ 38.554 USD vào ngày 23 tháng 1 lên hơn 72.000 USD vào ngày 12 tháng 3, tăng hơn 86%.

"Thời điểm nổi bật" cuối cùng xảy ra cách đây hơn hai năm. Vào tháng 11 năm 2021, Bitcoin đạt kỷ lục 68.999,99 USD mỗi đồng. Cho đến tối ngày 5 tháng 3 năm nay, Bitcoin đã vượt 69.000 USD và liên tục tăng và nhiều lần đạt mức cao mới.

Logic đằng sau làn sóng tăng giá này cũng tương đối rõ ràng. Đầu tiên, việc phát hành Bitcoin ETF giao ngay mang lại nhiều vốn gia tăng hơn cho thị trường. Vào ngày 11 tháng 1 năm 2024, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ đã chính thức phê duyệt 11 đơn đăng ký ETF giao ngay Bitcoin, bao gồm BlackRock và các tổ chức khác. Trước đó, các nhà đầu tư vào thị trường tiền điện tử chủ yếu là "những người đi sau", và sự gia nhập của những gã khổng lồ quản lý tài sản này đã thông báo rằng "đội quân chính quy" đang đẩy nhanh việc gia nhập thị trường.

Sau khi "đội quân chính quy" gia nhập thị trường, nó đã mang lại nguồn vốn gia tăng cho thị trường. Dữ liệu của Farside Investor cho thấy tính đến ngày 12 tháng 3, Bitcoin giao ngay ETF đã tích lũy dòng vốn ròng 10,1003 tỷ USD kể từ khi ra mắt.

Thứ hai, sự lan truyền của các thông tin tích cực như "halving" đã đẩy tâm lý thị trường lên mức cao. Vào ngày 23 tháng 4 năm 2024, Bitcoin sẽ mở ra đợt “halving” kéo dài 4 năm. Ở giai đoạn này, số lượng Bitcoin mà các “thợ mỏ” thu được khi khai thác trên máy tính sẽ giảm. Dự kiến ​​phần thưởng khối sẽ là Từ 6,25 ( BTC) đến 3,125 (BTC). Nhóm của Zhang Liangwei tại Soochow Securities tin rằng quy tắc giảm một nửa sẽ hạn chế một cách khách quan tốc độ tăng trưởng của nguồn cung Bitcoin, có tác dụng chống lạm phát và giúp thúc đẩy tăng giá tiền tệ.

Thứ ba, kỳ vọng cắt giảm lãi suất giữa năm của Cục Dự trữ Liên bang cũng đã đổ thêm dầu vào giá Bitcoin tăng vọt. Mới đây, Chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang Powell nhắc lại rằng lãi suất sẽ giảm trong năm nay. Nhiều tổ chức nước ngoài dự đoán Cục Dự trữ Liên bang sẽ sớm cắt giảm lãi suất. Theo dữ liệu của CME Group, xác suất cắt giảm lãi suất 25 điểm cơ bản trong tháng 6 là 57,4%. Một báo cáo do Goldman Sachs công bố vào tháng 2 cho thấy Cục Dự trữ Liên bang sẽ bắt đầu cắt giảm đáng kể lãi suất vào năm 2024, ít nhất 4 lần và đợt cắt giảm lãi suất đầu tiên sẽ bắt đầu vào tháng 6. Những người trong ngành tin rằng một khi Cục Dự trữ Liên bang bước vào phạm vi cắt giảm lãi suất, các tài sản rủi ro sẽ được hưởng lợi và các loại tiền kỹ thuật số cũng sẽ được hưởng lợi từ điều này.

Các nhà đầu tư trong nước đầu cơ tiền tệ thông qua "các kênh bí mật"

Trong đợt tăng trưởng này, các nhà đầu tư châu Á đã hoạt động cực kỳ tích cực. Theo dữ liệu của TheBlock, các nhà đầu tư ở các nước châu Á như Hàn Quốc chiếm khoảng 70% khối lượng giao dịch Bitcoin.

"Vòng tròn tiền tệ" phổ biến đến mức khiến nhiều nhà đầu tư trong nước phải ghen tị. Phóng viên nhận thấy rằng nhiều nhà đầu tư trên nền tảng xã hội trong nước đã chia sẻ chiến lược mua Bitcoin thông qua các sàn giao dịch ở nước ngoài. Trong số đó, Eureka Exchange, Huobi Exchange và Binance Exchange đã trở thành kênh mua hàng chính.

Trong nhóm cộng đồng điều hành chính thức của một sàn giao dịch mà phóng viên tham gia, số lượng người dùng đại lục mới trong một giờ đã vượt quá 100.

"Đối với các nhà đầu tư bán lẻ, cách kiếm tiền bằng Bitcoin rất đơn giản. Giao dịch ngoài chuỗi và giao dịch trên chuỗi." Một blogger khoa học nổi tiếng trên trang vòng tròn tiền tệ được giới thiệu trên nền tảng xã hội. Giao dịch ngoài chuỗi chủ yếu được thực hiện trên các sàn giao dịch. Trước tiên, bạn trả tiền để mua USDT, sau đó đặt lệnh mua và bán trực tiếp trên nền tảng. “Bạn có thể giao dịch tiền điện tử giống như giao dịch cổ phiếu.”

USDT là loại tiền ảo gắn tiền điện tử với đồng đô la Mỹ, với 1 USDT bằng 1 đô la Mỹ. Blogger nói với các phóng viên rằng vòng tròn tiền tệ sử dụng USDT cho các giao dịch theo mặc định vì biến động giá là nhỏ.

Phóng viên cũng nhận thấy trong quá trình thử nghiệm thực tế (không cần mua) rằng một số sàn giao dịch ở nước ngoài vẫn có thể đăng ký, đăng nhập và giao dịch với danh tính đại lục và không cần phải sửa đổi chúng Xác định vị trí hoặc mua ID ở nước ngoài. Ngoài ra, có một loại "giáo viên đặt hàng" hoạt động tích cực trong nhiều cộng đồng, họ tuyên bố có thể hướng dẫn từng bước quy trình giao dịch Bitcoin và cung cấp hướng dẫn đầu tư. Họ thường phải hoạt động tại các sàn giao dịch được chỉ định.

Tuy nhiên, việc giao dịch tiền ảo qua các kênh trên luôn bị nghiêm cấm ở Trung Quốc và các kênh trên đều là "kênh sau" vi phạm quy định. Năm 2017, các bộ phận liên quan đã yêu cầu tất cả các sàn giao dịch Bitcoin trong nước phải đóng cửa và rút khỏi thị trường. Sau đó, Bitcoin China, Weibit và Yunbi.com liên tiếp tuyên bố đình chỉ mọi hoạt động giao dịch. Vào tháng 9 năm 2021, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc cùng các bộ và ủy ban khác đã cùng ban hành "Thông báo về việc tiếp tục ngăn chặn và xử lý rủi ro đầu cơ trong giao dịch tiền ảo" (sau đây gọi là "Thông báo"), trong đó quy định rõ ràng các thuộc tính thiết yếu của tiền ảo và các hoạt động kinh doanh liên quan: Tiền ảo sẽ không có tư cách pháp lý giống như đấu thầu hợp pháp. Các hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền ảo là hoạt động tài chính bất hợp pháp. Việc cung cấp dịch vụ bằng cách trao đổi tiền ảo ở nước ngoài cho cư dân ở nước tôi thông qua Internet là cũng như các hoạt động tài chính bất hợp pháp.

Coi chừng rủi ro

Do các hạn chế về quy định, Bitcoin được đề cập ở trên Sàn giao dịch trước đây đã chuyển ra nước ngoài. Nguồn vốn của nhà đầu tư trong nước “chảy vào và ra” trong giao dịch như thế nào?

Phóng viên được biết từ nhiều người trong giới tiền tệ rằng hầu hết các sàn giao dịch nêu trên hiện đang theo mô hình "C2C", tức là các đối tác của người mua cá nhân thực chất là cá nhân.Đối với các giao dịch ngang hàng, nền tảng này không có nguồn vốn.

Một người kỳ cựu trong giới tiền tệ giải thích rằng logic cơ bản của mô hình giao dịch này rất giống với mô hình "Xianyu" (Lưu ý: Nền tảng giao dịch đồ cũ của Taobao ) Sau khi bạn phê duyệt giá, giao dịch có thể được hoàn thành và nền tảng đóng vai trò giám sát.

"Theo mô hình này, người chơi trong nước thường giao dịch với người chơi trong nước. Giao dịch tiền điện tử với người chơi ở nước ngoài rất rủi ro và chịu sự giám sát trong nước. Tài khoản Rất dễ có các vấn đề như khó rút tiền hay bị đóng băng thẻ.” Giới tiền tệ nêu trên giải thích rằng ngoại trừ mục đích rửa tiền phi pháp, hầu hết mọi người sẽ chọn “chế độ dễ dàng” cho các giao dịch trong nước.

Mặc dù rủi ro ngoại hối liên quan đến việc nhập và xuất vốn tương đối nhỏ nhưng vẫn có nhiều rủi ro trong hoạt động "đầu cơ tiền tệ" trong nước.

Một mặt, thị trường tiền ảo khá phức tạp trong những năm gần đây và nhiều trò lừa đảo "cạnh" khác nhau lần lượt xuất hiện. (Để biết chi tiết, hãy xem "Mua tiền ảo đã tăng 512 lần, tự động thu lợi nhuận mỗi ngày và chương trình Ponzi" Đầu tư Yuanverse "được hồi sinh") "Trên thị trường, ngoại trừ một số loại tiền ảo chính thống mà chúng ta quen thuộc, hầu hết những loại khác đều thiếu sự hỗ trợ cơ bản." Hong Kong Wu Haifeng, nhà nghiên cứu tại Viện Tài chính Tiên tiến tại Đại học Trung Quốc (Thâm Quyến), nói với China Business News rằng nhiều loại tiền ảo về cơ bản là những đồng tiền không khí "cắt tỏi tây". Hiện tại ở nước ta chưa có kênh đầu tư trực tiếp vào các sản phẩm tiền điện tử như Bitcoin. Nhà đầu tư nên cảnh giác với những bẫy đầu tư như vậy.

"Ngay cả khi bạn đầu tư vào các loại tiền ảo chính thống như Bitcoin, giá của chúng vẫn dao động rất lớn." Một người cấp cao trong giới tiền tệ nói với các phóng viên, "Đầu cơ tiền xu" Đó không phải là lợi nhuận được đảm bảo và bạn cần phải chịu rủi ro đầu tư cao hơn. Khuyến cáo các nhà đầu tư bình thường không nên mù quáng theo xu hướng và trước tiên hãy làm rõ khả năng chịu rủi ro của chính họ.

Mặt khác, theo "Thông báo", việc tham gia hoạt động đầu tư, giao dịch tiền ảo có những rủi ro pháp lý. Nếu bất kỳ pháp nhân, tổ chức chưa có tư cách pháp nhân hoặc cá nhân nào đầu tư vào tiền ảo và các công cụ phái sinh liên quan và vi phạm trật tự công cộng và thuần phong mỹ tục thì các hành động pháp lý dân sự liên quan sẽ vô hiệu và các tổn thất phát sinh sẽ do chính họ gánh chịu; những người bị nghi ngờ phá hoại hoạt động tài chính trật tự, gây nguy hiểm đến an ninh tài chính sẽ bị các cơ quan liên quan điều tra theo quy định của pháp luật.