Sự phục hưng tài chính lớp thứ hai của Bitcoin, nhưng làm thế nào để đảm bảo an toàn cho tiền?

Mạng lớp thứ hai của Bitcoin chứa đựng tiềm năng rất lớn nhưng đi kèm với đó là những rủi ro về bảo mật không thể bỏ qua. Điều quan trọng cần lưu ý là những rủi ro này khác nhau giữa những người tham gia. Đối với các bên dự án BTC Lớp 2 có TVL trị giá hàng trăm triệu đô la, thách thức rủi ro là làm thế nào để lưu trữ và quản lý một cách an toàn các tài sản gốc BTC này do người dùng ký gửi nhằm ngăn chặn các cuộc tấn công của hacker. để đảm bảo rằng tài sản có thể được mua lại một cách an toàn.

Lời nói đầu

Bài viết này phân tích Bitcoin tiềm năng to lớn của mạng lớp thứ hai vì cơ sở hạ tầng tài chính sinh thái BTC được phản ánh ở các khía cạnh sau: Thứ nhất, tổng giá trị khóa (TVL) của giao thức BTC Lớp 2 đã vượt quá 2,5 tỷ đô la Mỹ và đã đạt được 734% trong chưa đầy một tháng tăng trưởng, phản ánh nhu cầu thị trường mạnh mẽ và tiềm năng to lớn cho BTC DeFi;Thứ hai, Bitcoin, với tư cách là tài sản đặc biệt nhất trong lĩnh vực tiền điện tử, không chỉ có giá trị thị trường và khối lượng giao dịch gấp 2,5 lần Ethereum , nhưng cũng có hơn 200 triệu người dùng Bitcoin trên toàn thế giới. , vượt xa 14 triệu người dùng của Ethereum; cuối cùng, với tư cách là loại tiền điện tử phi tập trung có giá trị nhất, được áp dụng rộng rãi và an toàn nhất trên thế giới, Bitcoin là lựa chọn tốt nhất để phục vụ như một lớp thanh toán toàn cầu, nhưng so với quy mô của nó, Bitcoin vẫn là một trong những tài sản được tài chính hóa kém nhất trên thế giới.

Tất cả điều này có nghĩa là bất kỳ ai có thể nắm bắt cơ hội của BTC Lớp 2 trong thị trường tăng giá này sẽ có thể gặt hái được phần thưởng trong thị trường tăng giá do sự kiện halving Bitcoin thúc đẩy hiệu quả.Lợi nhuận đáng kể.

Tuy nhiên, điều tiếp theo là rủi ro cao trong việc lưu trữ quỹ, đặc biệt đối với các bên dự án BTC Lớp 2 với TVL hàng trăm triệu đô la, làm thế nào để lưu trữ an toàn Và việc quản lý tài sản gốc BTC do những người dùng này gửi để ngăn chặn các cuộc tấn công của hacker là một thách thức lớn. Giải pháp đồng quản lý dựa trên MPC (Điện toán đa bên) của Cobo được ra mắt đặc biệt cho BTC Lớp 2 có thể chống lại hành vi độc hại bên ngoài một cách hiệu quả ở cấp độ vận hành và cho phép các bên dự án tùy chỉnh nhiều quy tắc kiểm soát rủi ro hơn để tinh chỉnh các biện pháp quản lý bảo mật. .

Cần chỉ ra rằng rủi ro bảo mật là đa chiều và các mối đe dọa bảo mật mà những người tham gia khác nhau phải đối mặt cũng khác nhau.

Trong trường hợp này, dự án BTC Lớp 2 sẽ nhận Bitcoin từ những người cầm cố bán lẻ và lưu trữ chúng trong mạng lớp BTC. Điều cần được đề phòng ở đây là rút tiền độc hại từ bên ngoài bởi tin tặc và nội bộ. Giải pháp điều phối MPC Lớp 2 của Cobo về cơ bản dựa trên cơ chế đa chữ ký của công nghệ MPC để đảm bảo rằng tất cả các hành động được phê duyệt đều do bên dự án thực hiện và mọi hoạt động độc hại bên ngoài bên dự án sẽ không hợp lệ.

Đối với các nhà đầu tư bán lẻ tham gia cam kết, rủi ro bảo mật mà họ gặp phải đến từ một cấp độ khác. Điều mà người dùng đặt cược Bitcoin cần hiểu là tiềm năng lợi nhuận cao của BTC Lớp 2 luôn đi kèm với rủi ro. Điều này có nghĩa là tốt nhất nên tránh tham gia vào các dự án ẩn danh và những người sáng lập dự án có lịch sử xấu nên thận trọng, tuân theo nguyên tắc "Tự nghiên cứu" và hiểu các chiến lược kiểm soát rủi ro có liên quan, chẳng hạn như giới hạn rút tiền hoặc khóa thời gian. .

Cuối cùng, Cobo nhấn mạnh rằng Mặc dù Cobo cung cấp các giải pháp kỹ thuật nhưng nó không thể hiện sự chứng thực của bên dự án. Tính bảo mật cuối cùng của tài sản người dùng phụ thuộc vào cách bên dự án xây dựng chiến lược kiểm soát rủi ro của riêng mình.

Đổi mới công nghệ của Bitcoin và tiềm năng DeFi

Bitcoin là một trong những tài sản độc đáo nhất trong hệ sinh thái tiền điện tử, với vốn hóa thị trường và khối lượng giao dịch gấp khoảng 2,5 lần so với Ethereum. Có hơn 200 triệu người nắm giữ Bitcoin trên toàn thế giới, so với 14 triệu người nắm giữ Ethereum.

So với tầm ảnh hưởng to lớn của Bitcoin trên thị trường, tiềm năng đổi mới công nghệ của nó dường như vẫn chưa được khai thác hết. Hạn chế này đặt ra trở ngại cho tiềm năng của Bitcoin về khả năng mở rộng, khả năng lập trình và thu hút các nhà phát triển. Một meme về Bitcoin lưu hành trên Internet đã chỉ ra điểm này một cách rất rõ ràng, “Bitcoin, với tư cách là một đối tượng đầu tư, dường như không có lựa chọn nào khác ngoài việc giữ nó lâu dài ('hodl')." Meme này truyền tải sự thật là rằng mặc dù Bitcoin là một kho lưu trữ giá trị mạnh mẽ, nhưng ở cấp độ ứng dụng, các chức năng và kịch bản sử dụng của nó vẫn còn nhiều chỗ để mở rộng.

Điều này đang thay đổi với sự xuất hiện của các xu hướng vĩ mô không thể ngăn cản và sự phát triển của công nghệ cơ bản của Bitcoin.

Về mặt kỹ thuật, kể từ khi nâng cấp Taproot, lượng dữ liệu và logic có thể được lưu trữ trong các giao dịch trên Bitcoin đã được mở rộng. Kể từ đó, Bitcoin đã có thể thực hiện các giao dịch phức tạp hơn, mở rộng các trường hợp sử dụng trên Bitcoin. Sự ra mắt của dòng chữ thông thường hỗ trợ việc ghi dữ liệu phong phú hơn (chẳng hạn như hình ảnh, văn bản, SVG, HTML, v.v.) trên đơn vị nhỏ nhất của Bitcoin "Satoshi" và thêm nó vào các giao dịch Bitcoin để tạo thành một dòng chữ. nó mang dòng chữ "Satoshi" có tính độc đáo và khan hiếm, có nghĩa là hệ sinh thái Bitcoin có một lớp siêu dữ liệu gồm các mã thông báo không thể thay thế. Cuối cùng, sự ra mắt của BRC-20 đã cải tiến hơn nữa các Ordinals. Giao thức này thực hiện các chức năng triển khai, đúc và chuyển mã thông báo bằng cách viết tên mã thông báo, tổng số tiền và các thông tin khác vào "Satoshi" ở định dạng JSON được tiêu chuẩn hóa.

Ngoài ra, với việc thông qua quỹ ETF giao ngay Bitcoin và đợt halving Bitcoin dự kiến ​​vào tháng 4, các nhà đầu tư đang bắt đầu tìm kiếm Bitcoin như một giải pháp thay thế cho vàng kỹ thuật số. Sử dụng các trường hợp, đặc biệt là sự quan tâm đến tài chính phi tập trung Bitcoin.

Xu hướng mới nhất cho thấy tài chính phi tập trung trên Bitcoin đang âm thầm nổi lên và tiềm năng của nó tương tự hoặc lớn hơn DeFi trên Ethereum hiện nay. Dữ liệu cho thấy tổng giá trị khóa (TVL) của giao thức BTC Lớp 2 đã vượt quá 2,5 tỷ USD, tăng 734% trong vòng chưa đầy 1 tháng, phản ánh nhu cầu mạnh mẽ và tiềm năng to lớn đối với BTC DeFi. Bất cứ ai nắm bắt cơ hội của BTC Lớp 2 đều sẽ thu được lợi nhuận khổng lồ trong thị trường tăng giá được xúc tác bởi kỳ vọng Bitcoin giảm một nửa.

Là loại tiền điện tử phi tập trung có giá trị nhất, được áp dụng rộng rãi và an toàn nhất trên thế giới, Bitcoin là lựa chọn tốt nhất để phục vụ như một lớp thanh toán toàn cầu, nhưng so với quy mô của nó, Bitcoin vẫn là loại tiền được tài chính hóa nhiều nhất trên thế giới. Một trong những loại tiền điện tử được tài chính hóa nhiều nhất trên thế giới. tài sản thấp nhất

Điều này cho thấy Bitcoin còn rất nhiều dư địa để phát triển trong lĩnh vực tài chính phi tập trung. Vậy tiềm năng của DeFi trên Bitcoin là gì?

Dữ liệu cho thấy Ethereum, với giá trị thị trường hiện tại khoảng 424,6 tỷ USD, tổ chức hầu hết các hoạt động DeFi ngày nay. Dữ liệu lịch sử cho thấy các ứng dụng DeFi chiếm từ 8% đến 50% vốn hóa thị trường của Ethereum, trong khi hiện tại là khoảng 13%.

Nếu chúng ta lấy Ethereum làm tài liệu tham khảo và cho rằng DeFi trong hệ sinh thái Bitcoin có thể đạt tỷ trọng tương tự như Ethereum, thì chúng ta có thể suy ra điều đó trên Bitcoin Tổng thị trường giá trị của các ứng dụng DeFi sẽ đạt 161,8 tỷ USD (chiếm 13% giá trị thị trường của Bitcoin) và quy mô lịch sử có thể nằm trong khoảng từ 99,6 tỷ USD đến 622,2 tỷ USD (tức là 8% đến 50% giá trị thị trường của Bitcoin). Điều đáng chú ý là tất cả các giả định trên đều là ước tính dựa trên giả định rằng vốn hóa thị trường hiện tại của Bitcoin không thay đổi.

Không còn nghi ngờ gì nữa, xu hướng kinh tế vĩ mô và sự đổi mới công nghệ của Bitcoin không chỉ khơi dậy sự nhiệt tình của các nhà đầu tư đối với tài chính phi tập trung Bitcoin (DeFi) mà còn báo trước sự xuất hiện của một chìa khóa điểm đột phá trong lĩnh vực Bitcoin DeFi. DeFi sẽ được hưởng lợi rất nhiều từ tầm ảnh hưởng to lớn, tính thanh khoản dồi dào và sự thống trị của Bitcoin trên thị trường. Với công nghệ Lớp 2 (L2) của Bitcoin đang phát triển mạnh mẽ, tác động sâu sắc mà nó sẽ mang lại đối với DeFi thông qua các giải pháp đổi mới tiên tiến rất có khả năng củng cố hơn nữa vị trí dẫn đầu của Bitcoin trong lĩnh vực Web3.

Tiêu chuẩn bắc cầu của Bitcoin: Bảo mật dựa trên MPC

To giải phóng tiềm năng của tài chính phi tập trung trong hệ sinh thái Bitcoin, thách thức lớn nhất là làm thế nào để kết nối các tài sản Bitcoin gốc với Lớp 2 mới này.

Trong giải pháp Ethereum Lớp 2, cầu nối tới L2 được điều khiển bởi L1. Kết nối với L2, hay còn gọi là roll-in, về cơ bản có nghĩa là khóa một tài sản trên L1 và tạo một bản sao của tài sản đó trên L2. Trong trường hợp của Ethereum, điều này đạt được thông qua các hợp đồng thông minh bắc cầu gốc L2. Hợp đồng thông minh này lưu trữ tất cả tài sản được kết nối với L2 và tính bảo mật của hợp đồng thông minh này bắt nguồn từ các nút xác thực L1. Điều này làm cho việc kết nối tới L2 trở nên an toàn và giảm thiểu độ tin cậy.

Bitcoin ban đầu được thiết kế chỉ để sử dụng làm phương tiện thanh toán. Lớp dưới cùng của nó áp dụng mô hình UTXO. Sổ cái thanh toán đơn giản này không có hợp đồng thông minh. Thiết kế rất phù hợp cho các tình huống thanh toán. Một khi có nhiều logic và vòng lặp phức tạp hơn, những nhược điểm của thiết kế này trở nên rõ ràng. Nó không đủ linh hoạt, hạn chế khả năng của Bitcoin và không thể cân bằng tính bảo mật và an toàn của cây cầu như Ethereum. vấn đề.

Để tận dụng khoảnh khắc DeFi của Bitcoin, Cobo đã ra mắt giải pháp đồng quản lý MPC dựa trên BTC Lớp 2 và lần đầu tiên có TVL lên tới 3 tỷ đô la Mỹ.(BTC Lớp 2+Ordinals) Chuỗi Merlin để thực hành. Giải pháp này hỗ trợ kết nối nhiều tài sản gốc từ Bitcoin Lớp 1 đến Lớp 2. Cobo hy vọng sẽ thúc đẩy khung công nghệ bắc cầu BTC chuyên nghiệp đến nhiều ứng dụng hơn và hiện mở ra cơ hội cho tất cả các dự án BTC Lớp 2 để cung cấp khung xây dựng chuỗi BTC Lớp 2 an toàn và linh hoạt.

Giải pháp đồng quản lý Cobo MPC cung cấp khả năng bảo vệ an ninh tài sản thông qua hai biện pháp chính sau:

1. Cơ chế đa chữ ký: Giải pháp đồng quản lý Cobo MPC áp dụng cơ chế đa chữ ký, đòi hỏi sự tham gia của nhiều cá nhân độc lập mảnh chìa khóa để ký. Giao dịch hợp lệ. Cobo tham gia xác minh với tư cách là đồng quản trị viên để đảm bảo rằng mọi giao dịch thực sự phản ánh ý định của bên dự án và không phải là hành vi độc hại bên ngoài, ngăn chặn bất kỳ cuộc tấn công nào của hacker bên ngoài thành công.

2. Chiến lược kiểm soát rủi ro: Giải pháp đồng quản lý Cobo MPC cho phép bên dự án thực hiện các quy tắc được xác định trước để khai thác tài sản.Các chiến lược kiểm soát rủi ro, chẳng hạn như hạn ngạch và giới hạn rút tiền. Bất kỳ hoạt động nào không tuân thủ chiến lược kiểm soát rủi ro do bên dự án đặt ra đều có thể bị từ chối hoặc trì hoãn, mang lại sự bảo vệ an ninh hơn nữa cho bên dự án.

Cobo cung cấp các giải pháp kỹ thuật cho BTC Lớp 2, nhưng nó không xác nhận bên dự án và tính bảo mật của người dùng cuối tài sản vẫn chưa rõ ràng, nó phụ thuộc vào cách chính bên dự án xác định chiến lược kiểm soát rủi ro của riêng mình. Trong một số trường hợp cực đoan, bên dự án thậm chí có thể thực hiện các hành vi rút tiền độc hại. Ví dụ: bên dự án đặt một địa chỉ ẩn danh làm danh sách trắng và rút tài sản trong giới hạn. Tình huống này sẽ không kích hoạt các quy tắc kiểm soát rủi ro. người ký, Cobo không thể đánh giá liệu hoạt động này có độc hại hay không.

Đối với người dùng cầm cố, mức độ bảo mật tài sản bị ảnh hưởng bởi chiến lược kiểm soát rủi ro do bên dự án xác định. Ngay cả dưới sự đồng quản lý của MPC, nếu bên dự án thiết lập các biện pháp kiểm soát rủi ro không phù hợp thì tài sản của người dùng vẫn có thể gặp rủi ro.

Cobo nhắc nhở người dùng chú ý đến rủi ro khi tham gia đặt cược BTC và tuân theo nguyên tắc "Do Your Own Research" (DYOR) để đảm bảo an toàn tài sản . DYOR bao gồm nhưng không giới hạn ở:

• Đánh giá số dư về lợi ích và rủi ro ;

• Hiểu các chiến lược kiểm soát rủi ro có liên quan, chẳng hạn như giới hạn rút tiền hoặc khóa thời gian;

• Hãy xem xét độ tin cậy, lịch sử và tính minh bạch của bên dự án và người giám sát tài sản, đồng thời tránh dự án ẩn danh các bên; >

• Nhận biết các điều kiện và hạn chế giao dịch cũng như tác động của chúng đối với tính thanh khoản của tài sản.