Mua bán tiền điện tử và bị chặn thẻ ngân hàng khi rút tiền?

Nguồn: Luật Blockchain Mankiw

01 Các vấn đề mà chủ thẻ gặp phải

Vì một số chủ thẻ có trải nghiệm tương tự nên tôi sẽ tóm tắt lại, những vấn đề mà chúng ta gặp phải đều có những điểm chung sau:

Thứ nhất, tuy là giao dịch tại chỗ nhưng chúng ta gặp phải những người mua không đáng tin cậy, thậm chí có động cơ thầm kín và sử dụng thẻ ngân hàng của bên thứ ba để thực hiện chuyển khoản giao dịch. .

Thứ hai, nguồn gốc của số tiền thực sự mà chủ thẻ nhận được vẫn chưa được xác định. Phải đến sau khi bị phong tỏa, anh ta mới được công an thông báo cơ quan rằng anh ta là nạn nhân của một vụ lừa đảo và các vụ án hình sự liên quan khác, tức là tài sản có liên quan. Hơn nữa, số tiền liên quan đến vụ việc thực chất chỉ chiếm một phần số tiền trong thẻ mà bạn không thể rút được một xu nào từ thẻ ngân hàng, tương đương với toàn bộ số tiền bị phong tỏa.

Thứ ba, thẻ ngân hàng thường bị cảnh sát phong tỏa ở những nơi khác. Ví dụ, chủ thẻ ở một thành phố phía Nam nhưng cơ quan phong tỏa là công an một quận, huyện xa lạ ở một tỉnh phía Bắc. Khoảng cách xa cũng gây thêm nhiều khó khăn cho chủ thẻ khi rã đông.

Thứ tư, khi bàn về vấn đề giải tỏa, công an yêu cầu chủ thẻ tự nguyện “trả lại đồ trộm cắp”. Cho dù chủ thẻ có chủ động liên hệ với cơ quan phong tỏa để yêu cầu giải phóng hay nhận được thông báo từ công an, chủ thẻ hầu như luôn được hỏi liệu anh ta có sẵn sàng trả lại số tiền liên quan cho nạn nhân của các vụ việc liên quan hay không .

Ngoài ra, chủ thẻ cũng sẽ gặp phải một số vấn đề cụ thể, cụ thể hơn mà đôi khi tự mình không thể giải quyết kịp thời và phù hợp. Điều này cũng khiến chủ thẻ bị đóng băng thẻ ngân hàng trong thời gian ngày càng dài, chuyện xảy ra vào năm ngoái và năm trước.

02 Bạn nên chú ý điều gì trong quá trình rã đông?

Khi gặp tình trạng thẻ U của bạn bị đóng băng khi giao dịch tại chỗ, bạn cần chú ý điều gì khi giải phóng thẻ?

1. Lưu giữ hồ sơ giao dịch kịp thời. Khi giao dịch trên thị trường, sẽ có hồ sơ về thông tin cơ bản của đối tác, hóa đơn giao dịch và các hồ sơ khác trên nền tảng. Đối với giao dịch "có vấn đề", chủ thẻ nhớ liên hệ kịp thời với nền tảng của người mua vào thời điểm đó và chụp ảnh màn hình các hồ sơ liên quan làm tài liệu cơ bản cho việc giải phóng trong tương lai.

2. Giữ liên lạc với cơ quan có thẩm quyền phong tỏa thẻ và tích cực giải thích tình huống. Một số cảnh sát yêu cầu chủ thẻ phải nộp văn bản giải trình, một số yêu cầu chủ thẻ mang hàng loạt giấy tờ như giấy tờ tùy thân đến hiện trường để ghi chép. Dù sử dụng phương pháp nào thì cơ quan công an đều thực hiện điều tra theo quy định của pháp luật và chủ thẻ phải giải trình chi tiết về sự việc giao dịch cũng như hoàn cảnh của mình. Nếu cách diễn đạt và giải thích không đầy đủ thì thực chất người bị “gánh chịu” chính là chủ thẻ.

3. Hãy suy nghĩ cẩn thận về việc trả lại đồ bị đánh cắp. Trên thực tế, không ai sẵn sàng hoàn trả tiền cho người khác mà không có lý do, tuy nhiên, trong những sự việc hoặc vụ án đan xen, kết hợp với thủ tục của cơ quan tư pháp, các bên cần tìm ra giải pháp cân bằng lợi ích và đạt được sự đồng thuận .

4. Ngay cả khi quá trình rã đông bị chặn, đừng làm nó "thối" hoàn toàn. Nếu chủ thẻ hoàn toàn đặt thẻ ngân hàng sang một bên, điều đó thực sự sẽ làm chậm thời gian của chính chúng ta, một mặt chúng ta sẽ không bao giờ sử dụng được thẻ, mặt khác các thẻ ngân hàng khác cũng có thể bị ảnh hưởng. bị đóng băng, khiến mọi việc ngày càng trở nên khó khăn hơn.

Các chủ thẻ luôn cho rằng việc giải tỏa thẻ rất khó và sẽ gặp nhiều vấn đề, thực tế cách xử lý và thái độ rất quan trọng, trong đó có việc chuẩn bị tài liệu, trao đổi với cơ quan có thẩm quyền phong tỏa thẻ. , hiểu biết về các vấn đề pháp lý và thủ tục tố tụng, v.v. Tất cả sẽ ảnh hưởng đến hiệu quả và hiệu quả của việc tan băng của chúng ta.

Đừng sợ nếu gặp khó khăn, bạn cũng có thể kịp thời tìm kiếm sự trợ giúp từ các chuyên gia trong quá trình giải phóng thẻ của mình. Chúng tôi hy vọng rằng vấn đề giải phóng thẻ của mọi người sẽ sớm được giải quyết!